Noi reglementări pentru prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului

ONPCSB actualizează formularul de notificare pentru entitățile raportoare din sfera anti-spălare

Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a emis Ordinul nr. 181/2026, prin care modifică forma și conținutul notificării prevăzute la art. 30^2 din Legea nr. 129/2019. Actul normativ simplifică procedura de notificare aplicabilă entităților raportoare — agenții imobiliari, dezvoltatorii imobiliari, comercianții de bunuri de mare valoare, galeriile de artă și furnizorii de servicii pentru societăți — prin abrogarea unor cerințe anterioare și înlocuirea integrală a anexei-formular. Modificarea intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial, respectiv 23 iulie 2026.

Context si obiective

Ordinul nr. 145/2022 al președintelui ONPCSB a stabilit, acum patru ani, forma și conținutul notificării pe care entitățile raportoare sunt obligate să o transmită atunci când încep, suspendă sau încetează activitățile reglementate de legislația anti-spălare. Notificarea este un instrument esențial de supraveghere: ea permite ONPCSB să mențină o evidență actualizată a tuturor operatorilor economici care intră sub incidența obligațiilor de raportare a tranzacțiilor suspecte.

Ordinul nr. 181/2026 intervine cu două modificări punctuale, dar semnificative. În primul rând, abrogă literele b) și c) de la articolul 2 din ordinul inițial, eliminând astfel anumite cerințe procedurale care însoțeau notificarea. În al doilea rând, înlocuiește integral anexa — formularul propriu-zis de notificare — cu o versiune revizuită, care aduce o structură mai clară și mai detaliată a informațiilor solicitate, inclusiv date referitoare la entitatea-mamă, rezidența fiscală și reprezentantul legal.

Cine este vizat

Ordinul se adresează tuturor categoriilor de entități raportoare enumerate la art. 5 alin. (1) din Legea nr. 129/2019, în măsura în care acestea au obligația de notificare conform art. 30^2. Concret, sunt vizate următoarele categorii:

• Furnizorii de servicii pentru societăți sau fiducii, conform art. 5 alin. (1) lit. g)
• Agențiile imobiliare și dezvoltatorii imobiliari, conform art. 5 alin. (1) lit. h), inclusiv cei care intermediază închirieri cu o chirie lunară de minimum 10.000 EUR echivalent în lei
• Profesioniștii care comercializează bunuri (inclusiv metale și pietre prețioase) și efectuează tranzacții în numerar de minimum 10.000 EUR echivalent în lei, conform art. 5 alin. (1) lit. i)
• Comercianții și intermediarii de opere de artă, inclusiv galeriile de artă și casele de licitații, pentru tranzacții de minimum 10.000 EUR, conform art. 5 alin. (1) lit. j)
• Operatorii din zone libere care depozitează sau comercializează opere de artă, pentru tranzacții de minimum 10.000 EUR, conform art. 5 alin. (1) lit. k)

De asemenea, formularul revizuit include câmpuri specifice pentru entitățile străine care își desfășoară activitatea pe teritoriul României, cărora li se solicită informații suplimentare privind statul de înregistrare/autorizare și sediul social al entității-mamă.

Obligatii principale

Entitățile raportoare vizate trebuie să utilizeze exclusiv noul formular de notificare, anexat Ordinului nr. 181/2026, pentru orice notificare transmisă către ONPCSB după data de 23 iulie 2026. Formularul revizuit solicită informații structurate referitoare la sediul social, județul, adresa de e-mail, datele entității-mamă (denumire, cod de identificare, stat de înregistrare, sediu), rezidența fiscală și identitatea reprezentantului legal sau a împuternicitului.

Notificarea acoperă trei tipuri de evenimente: începerea activității, suspendarea activității și încetarea activității. Entitatea raportoare trebuie să bifeze atât tipul notificării, cât și categoria de activitate reglementată pentru care se face notificarea, din lista exhaustivă inclusă în formular.

Abrogarea literelor b) și c) de la articolul 2 din Ordinul nr. 145/2022 elimină anumite obligații conexe care însoțeau anterior procesul de notificare. Deși textul abrogat nu este reprodus în noul ordin, entitățile raportoare care se bazau pe acele dispoziții trebuie să ia act de încetarea aplicabilității lor.

Ce trebuie sa faci acum

• Verifică încadrarea — Stabilește dacă activitatea ta se regăsește în categoriile de entități raportoare enumerate în noul formular (servicii pentru societăți, agenții/dezvoltatori imobiliari, comercianți de bunuri de valoare mare, comerț cu opere de artă).

• Descarcă noul formular — Consulță Monitorul Oficial nr. din 23 iulie 2026 pentru a obține versiunea actualizată a anexei la Ordinul nr. 145/2022, astfel cum a fost înlocuită prin Ordinul nr. 181/2026.

• Actualizează procedurile interne — Dacă organizația ta utilizează un model intern de notificare sau un flux automatizat de raportare către ONPCSB, înlocuiește formularul vechi cu cel nou. Orice notificare transmisă după 23 iulie 2026 trebuie să respecte noua formă.

• Completează câmpurile suplimentare — Noul formular solicită informații extinse despre entitatea-mamă și rezidența fiscală. Pregătește aceste date în avans, în special dacă ești o entitate străină cu activitate în România.

• Consultă un specialist în conformitate AML — Dacă ai dubii cu privire la impactul abrogării art. 2 lit. b) și c) din Ordinul nr. 145/2022 asupra obligațiilor tale curente, solicită o opinie juridică specializată.

Sursa: ORDIN nr. 181 din 21 iulie 2026, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei pe 2026-07-23.