REGULAMENT nr. 11 din 10 octombrie 2022privind modificarea și completarea unor acte normative emise de Banca Națională a României
În vigoare
Paragraf
Având în vedere prevederile art. 24 alin. (1) și (2), art. 59 alin. (1), art. 108 alin. (1), (3) și (8), art. 153 și ale art. 225 alin. (5), alin. (6) lit. a) și alin. (7), art. 337 alin. (1) lit. d), art. 373 alin. (2) lit. b), art. 384 alin. (1) și ale art. 386 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 19,22,24,26 și 54 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 17 alin. (1), art. 25, art. 29, art. 72 alin. (5) și art. 100 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative, ale art. 16 alin. (1), art. 24, art. 28 și art. 67 alin. (5) din Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitere de monedă electronică, ale art. 27 alin. (3) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, și Recomandarea Comitetului Național pentru Supravegherea Macroprudențială nr. R/5/2021 privind modul de implementare a Recomandării CERS/2020/12 referitoare la identificarea entităților juridice,
Paragraf
în temeiul dispozițiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, al prevederilor art. 420 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, al prevederilor art. 73 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, precum și al prevederilor art. 7 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 90/2022 privind acordarea unor facilități pentru creditele acordate de bănci și instituții financiare nebancare anumitor categorii de debitori, cu modificările ulterioare,
Paragraf
Banca Națională a României emite prezentul regulament.
Articolul I
Paragraf
Anexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 9/2017 pentru aprobarea Normelor metodologice privind întocmirea situațiilor financiare FINREP la nivel individual, conforme cu Standardele internaționale de raportare financiară, aplicabile instituțiilor de credit în scopuri de supraveghere prudențială, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 896 și 896 bis din 15 noiembrie 2017, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
punctul 1.
La capitolul II „Structura și periodicitatea situațiilor financiare FINREP la nivel individual, reguli generale de întocmire și termenele de transmitere a acestora“, alineatul (1) al punctului 20 se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
punctul 20.
Alineatul (1)
Prezentarea situațiilor financiare FINREP la nivel individual este standardizată, iar informațiile pe care acestea le furnizează sunt sintetizate în antet, pe linii și pe coloane. În antetul situațiilor figurează următoarele informații:
litera A)
denumirea instituției de credit;
litera B)
identificatorul instituției de credit (codul LEI), în situația în care instituția dispune de acesta;
litera C)
data pentru care se întocmesc situațiile;
litera D)
după caz, identificarea tabelului (o situație poate avea unul sau mai multe tabele).
punctul 2.
La capitolul II „Structura și periodicitatea situațiilor financiare FINREP la nivel individual, reguli generale de întocmire și termenele de transmitere a acestora“, la punctul 20, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (1^1), cu următorul cuprins:
Citat
Alineatul (1^1)
În înțelesul prezentelor norme metodologice, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.
punctul 3.
La capitolul III „Reguli specifice de întocmire a situațiilor financiare FINREP la nivel individual și modelele acestora“, la alineatul (2) al punctelor 24-32, la alineatul (9) al punctului 33, la alineatul (3) al punctului 34, la alineatul (2) al punctelor 35-38, la alineatul (25) al punctului 39, la alineatul (30) al punctului 40, la alineatul (2) al punctelor 41-49, la alineatul (3) al punctului 50, la alineatul (10) al punctului 50^1, la alineatul (2) al punctului 50^2, la alineatul (3) al punctului 50^3, la alineatul (8) al punctului 50^4, la alineatul (4) al punctului 50^5 și la alineatul (2) al punctului 51, în cuprinsul antetului din cadrul modelelor formularelor, după rândul „DENUMIREA INSTITUȚIEI DE CREDIT:“ se introduce un nou rând intitulat „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“.
Articolul II
Paragraf
Anexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 10/2017 pentru aprobarea Normelor metodologice privind întocmirea raportărilor periodice cuprinzând informații statistice de natură financiar-contabilă, aplicabile sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din alte state membre, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 897 și 897 bis din 15 noiembrie 2017, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
punctul 1.
La capitolul II „Structura, reguli generale de întocmire și transmitere a raportărilor periodice cuprinzând informații statistice de natură financiar-contabilă aplicabile sucursalelor“, alineatul (2) al punctului 18 se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
Alineatul (2)
În antetul raportărilor periodice figurează următoarele informații:
litera A)
denumirea sucursalei;
litera B)
identificatorul sucursalei (codul LEI), în situația în care sucursala dispune de acesta;
litera C)
data pentru care se întocmesc raportările periodice;
litera D)
identificarea formularului sau, după caz, a formularelor, întrucât o raportare periodică poate avea unul sau mai multe formulare.
punctul 2.
La capitolul II „Structura, reguli generale de întocmire și transmitere a raportărilor periodice cuprinzând informații statistice de natură financiar-contabilă aplicabile sucursalelor“, la punctul 18, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (2^1), cu următorul cuprins:
Citat
Alineatul (2^1)
În înțelesul prezentelor norme metodologice, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.
punctul 3.
La capitolul III „Reguli specifice de întocmire a raportărilor periodice și modelele acestora“, la alineatul (2) al punctelor 21, 22, 22^1-22^4, la alineatul (6) al punctului 23, la alineatul (25) al punctului 24 și la alineatul (2) al punctelor 24^1, 24^2 și 25, în cuprinsul antetului din cadrul modelelor formularelor, după rândul „Denumirea sucursalei:“ se introduce un nou rând intitulat „Codul LEI [va fi completat în situația în care sucursala dispune de cod LEI]:“.
Articolul III
Paragraf
Anexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 18/2007 pentru aprobarea modelelor situațiilor financiare periodice și a normelor metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora, aplicabile instituțiilor financiare nebancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 15 și 15 bis din 9 ianuarie 2008, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
punctul 1.
La capitolul II „Dispoziții referitoare la modelele și regulile de întocmire și depunere a situațiilor financiare periodice“, punctul 1.7, litera a) se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
litera A)
denumirea instituției financiare nebancare; în antetul situațiilor de sinteză (modelele 5000 și 5080) se înscriu și următoarele informații:
-
datele de identificare (județul, adresa, numărul de înregistrare la registrul comerțului);
-
datele referitoare la încadrarea în forma de organizare (forma de proprietate - potrivit Capitolului VII - Nomenclator - forme de proprietate, activitatea preponderentă, cod grupă CAEN);
-
codul unic de înregistrare;
-
identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI), în situația în care instituția dispune de acesta;
punctul 2.
La capitolul II „Dispoziții referitoare la modelele și regulile de întocmire și depunere a situațiilor financiare periodice“, după punctul 1.7 se introduce un nou punct, punctul 1.8, cu următorul cuprins:
Citat
punctul 1.8.
În înțelesul prezentelor modele ale situațiilor financiare periodice și norme metodologice, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.
punctul 3.
La capitolul III „Modelele situațiilor financiare periodice și normele metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora“, la punctul 1 „Situația Patrimoniului - mod.5000 - “, în cuprinsul antetului situației „Situația patrimoniului - mod.5000 -“, după rândul „CUI“ se introduce un nou rând „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția dispune de cod LEI]:“.
punctul 4.
La capitolul III „Modelele situațiilor financiare periodice și normele metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora“, la punctul 4 „Contul de Profit și Pierdere - mod.5080 -“, în cuprinsul antetului situației „Contul de Profit și Pierdere - mod.5080 -“, după rândul „CUI“ se introduce un nou rând „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția dispune de cod LEI]:“.
Articolul IV
Paragraf
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2019 privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1020 din 19 decembrie 2019, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
punctul 1.
La articolul 2, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alin. (3), cu următorul cuprins:
Citat
Alineatul (3)
În înțelesul prezentului regulament, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.
punctul 2.
La articolul 3, după alineatul (5) se introduce un nou alineat, alin. (6), cu următorul cuprins:
Citat
Alineatul (6)
În cazul în care, potrivit prezentului regulament, se transmit Băncii Naționale a României informații și documente ce cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.
punctul 3.
La anexa nr. 4, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Indicatori utilizați în calculul necesarului de fonduri proprii“, după rândul „Denumirea instituției de plată:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de plată (codul LEI) - [va fi completat în situația în care instituția de plată dispune de cod LEI]:“.
punctul 4.
La anexa nr. 5, în cuprinsul antetului din cadrul formularelor de raportare „1. Bilanț“ și „2. Contul de profit și pierdere“, după rândul „Denumirea instituțiilor de plată“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituțiilor de plată (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituțiile de plată dispun de cod LEI]:“.
punctul 5.
Anexa nr. 6 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 1 la prezentul regulament.
Articolul V
Paragraf
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2019 privind instituțiile emitente de monedă electronică, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1021 din 19 decembrie 2019, se modifică și se completează după cum urmează:
punctul 1.
La articolul 2, după alineatul (3) se introduce un nou alineat, alin. (4), cu următorul cuprins:
Citat
Alineatul (4)
În înțelesul prezentului regulament, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.
punctul 2.
La articolul 3, după alineatul (5) se introduce un nou alineat, alin. (6), cu următorul cuprins:
Citat
Alineatul (6)
În cazul în care, potrivit prezentului regulament, se transmit Băncii Naționale a României informații și documente ce cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.
punctul 3.
La anexa nr. 4, în cuprinsul antetului din cadrul formularelor de raportare „1. Bilanț“ și „2. Contul de profit și pierdere“, după rândul „Denumirea instituției emitente de monedă electronică“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției emitente de monedă electronică (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția emitentă de monedă electronică dispune de cod LEI]:“.
punctul 4.
Anexa nr. 5 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 2 la prezentul regulament.
Articolul VI
Paragraf
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 707 din 21 octombrie 2009, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
punctul 1.
La articolul 2, după alineatul (4) se introduce un nou alineat, alin. (5), cu următorul cuprins:
Citat
Alineatul (5)
În cazul în care, potrivit prezentului regulament, se transmit Băncii Naționale a României informații și documente ce cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator. Cerința nu se aplică instituțiilor financiare nebancare ce fac obiectul înscrierii în Registrul de evidență.
punctul 2.
La articolul 7 alineatul (1), după punctul 5 se introduce un nou punct, pct. 5^1, cu următorul cuprins:
Citat
punctul 5^1.
codul LEI - reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare;
punctul 3.
După articolul 114 se introduce un nou articol, art. 114^1, cu următorul cuprins:
Citat
Articolul 114^1
Alineatul (1)
Structura registrelor prevăzute la art. 27,33 și 41 din Legea nr. 93/2009, cu modificările și completările ulterioare, și tipul informațiilor evidențiate în acestea sunt prevăzute în anexa nr. 10.
Alineatul (2)
Numerele de înscriere în registrul general, registrul special și registrul de evidență al instituțiilor financiare nebancare alocate instituțiilor financiare nebancare până la data de 3 ianuarie 2023 și comunicate de Banca Națională a României rămân valabile.
Alineatul (3)
Registrele instituțiilor financiare nebancare prevăzute la alin. (1) sunt publice și accesibile online pe website-ul Băncii Naționale a României.
punctul 4.
Articolul 115 se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
Articolul 115
Paragraf
Anexele nr. 1, 2a, 2b, 3, 4, 5a, 5b, 6, 7, 8, 9 și 10 fac parte integrantă din prezentul regulament.
punctul 5.
La anexa nr. 3, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Indicatori privind criteriile de înscriere în Registrul special“, după rândul „Denumirea instituției financiare nebancare:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]:“.
punctul 6.
La anexa nr. 4, în cuprinsul antetului din cadrul „Formularului de calcul și raportare a nivelului fondurilor proprii“, după rândul „Denumirea instituției financiare nebancare:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]:“.
punctul 7.
La anexa nr. 8, după titlul „Raportarea expunerilor mari și a expunerii agregate“ se introduce un antet cu trei rânduri, cu următorul cuprins:
Citat
Paragraf
Denumirea instituției financiare nebancare: ...
Paragraf
Identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI): ... [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]
Paragraf
Data transmiterii informațiilor: ...
punctul 8.
La anexa nr. 9, după titlul „Structura grupurilor reprezentând «un singur debitor» și/sau «persoane aflate în relații speciale» față de care instituția financiară nebancară înregistrează expuneri mari“ se introduce un antet cu trei rânduri, cu următorul cuprins:
Citat
Paragraf
Denumirea instituției financiare nebancare:
Paragraf
Identificatorul instituției financiare nebancare (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]:
Paragraf
Data transmiterii informațiilor:
punctul 9.
După anexa nr. 9 se introduce o nouă anexă, anexa nr. 10, având cuprinsul prevăzut în anexa nr. 3 la prezentul regulament.
Articolul VII
Paragraf
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 2/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 736 din 9 septembrie 2019, se modifică și se completează după cum urmează:
punctul 1.
La articolul 2 alineatul (2), după litera d) se introduce o nouă literă, lit. e), cu următorul cuprins:
Citat
litera E)
codul LEI - «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.
punctul 2.
La articolul 3, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
Alineatul (2)
Instituțiile realizează evaluări proprii de risc și le actualizează pe baza evaluărilor naționale și sectoriale disponibile din jurisdicțiile în care desfășoară activitate, a factorilor de risc prevăzuți de Legea nr. 129/2019, a cerințelor din prezentul regulament, a instrucțiunilor emise de Banca Națională a României pentru aplicarea recomandărilor din ghidul Autorității Bancare Europene privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, a standardelor tehnice de reglementare în domeniu adoptate de Comisia Europeană și, după caz, a evaluărilor realizate la nivelul grupului din care fac parte.
punctul 3.
La articolul 3 alineatul (3), litera e) se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
litera E)
procedura de stabilire și reevaluare, periodică, precum și în situațiile când intervin elemente de natură să modifice gradul de risc, a claselor de risc aferente clienților, produselor și serviciilor, în funcție de gradul de risc asociat;
punctul 4.
La articolul 5, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
Articolul 5
Alineatul (1)
În aplicarea art. 11 alin. (7), art. 24 alin. (1) și art. 25 alin. (3) din Legea nr. 129/2019, cu modificările și completările ulterioare, instituțiile adoptă, în vederea transpunerii politicii pentru administrarea și diminuarea riscului de spălare a banilor și finanțare a terorismului, pe baza evaluării proprii de risc și a instrucțiunilor emise de Banca Națională a României pentru aplicarea recomandărilor din ghidul Autorității Bancare Europene privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, cu respectarea prevederilor Legii nr. 129/2019, cu modificările și completările ulterioare, norme interne de cunoaștere a clientelei în care stabilesc toate măsurile aplicabile în materie de cunoaștere a clientelei, procedurile, procesele, limitele și controalele care să asigure identificarea, evaluarea, monitorizarea, diminuarea și raportarea riscului asociat activităților pe care le desfășoară și la nivel de ansamblu al instituției.
punctul 5.
La articolul 10 alineatul (1), litera c) se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
litera C)
codul de identificare fiscală și/sau numărul de înregistrare de la registrul comerțului sau informația echivalentă pentru persoanele juridice străine și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator;
punctul 6.
La articolul 17, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
Articolul 17
Alineatul (1)
În aplicarea art. 17 alin. (2) din Legea nr. 129/2019, cu modificările și completările ulterioare, pentru toți clienții și toate tranzacțiile, indiferent de încadrarea acestora în categoriile de risc, instituțiile instituie sisteme de detectare a tranzacțiilor complexe și a celor neobișnuite, inclusiv din perspectiva valorii și a modului de realizare a tranzacțiilor raportat la profilul de risc al clientului determinat de instituție.
punctul 7.
După articolul 27 se introduce un nou articol, art. 27^1, cu următorul cuprins:
Citat
Articolul 27^1
Paragraf
În cazul în care informațiile și documentele transmise Băncii Naționale a României potrivit prezentului regulament cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.
Articolul VIII
Paragraf
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 17/2012 privind unele condiții de creditare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 855 din 18 decembrie 2012, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
punctul 1.
La articolul 3, după litera h) se introduce o nouă literă, lit. i), cu următorul cuprins:
Citat
litera I)
codul LEI - «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.
punctul 2.
La anexă, în cuprinsul antetului din cadrul „Formularului de raportare a creditelor acordate cu respectarea prevederilor art. 20 din regulament“, după rândul „Denumirea instituției:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția dispune de cod LEI]:“.
Articolul IX
Paragraf
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 841 din 30 decembrie 2013, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
punctul 1.
La articolul 3, după alineatul (5) se introduce un nou alineat, alin. (6), cu următorul cuprins:
Citat
Alineatul (6)
Pentru scopurile prezentului regulament, prin expresia «cod LEI» se înțelege «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.
punctul 2.
Articolul 5^1 se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
Articolul 5^1
Alineatul (1)
Evaluarea semnificației instituțiilor de credit prin aplicarea criteriilor prevăzute la art. 5 alin. (2^1), cu excepția instituțiilor de credit de tip G-SII și a instituțiilor de credit de tip OSII, se realizează de către acestea anual și ori de câte ori intervin modificări în situația acestora care determină modificarea evaluării realizate anterior. Rezultatul evaluării se transmite spre confirmare Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere.
Alineatul (2)
Banca Națională a României - Direcția supraveghere confirmă, printr-o notificare adresată instituțiilor de credit, rezultatul evaluării prevăzute la alin. (1).
punctul 3.
La articolul 67^18, alineatul (3) se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
Alineatul (3)
În sensul art. 67^16 alin. (1), experiența practică și profesională adecvată pe care trebuie să o dețină persoanele care dețin funcții-cheie se consideră că este suficientă, dacă persoanele în cauză dețin o experiență cumulată de cel puțin 5 ani, dobândită în domeniul financiar-bancar. În funcție de modelul de afaceri și de cadrul de administrare al instituției de credit, poate fi avută în vedere și experiența practică și profesională dobândită într-un domeniu specializat, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate persoanele în cauză. Prin sintagma domeniu specializat se înțelege domeniul IT, audit, contabilitate și juridic.
punctul 4.
La articolul 67^38, alineatele (3) și (4) se modifică și vor avea următorul cuprins:
Citat
Alineatul (3)
În sensul alin. (1), experiența practică și profesională adecvată pe care trebuie să o dețină membrii organului de conducere se consideră că este suficientă, dacă persoanele în cauză dețin o experiență cumulată de cel puțin 7 ani în ultimii 12 ani, dobândită în domeniul financiar-bancar, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate, din care:
litera A)
cel puțin 6 ani în funcții de conducere executivă/ neexecutivă sau în funcții de conducere de nivel mediu, în cazul directorului general și al președintelui directoratului;
litera B)
cel puțin 5 ani în funcții de conducere executivă/ neexecutivă sau în funcții de conducere de nivel mediu, în cazul membrilor conducerii superioare, alții decât cei menționați la lit. a), și în cazul membrilor organului de conducere în funcția sa de supraveghere care dețin mandate în funcții neexecutive.
Paragraf
Prin «funcții de conducere de nivel mediu» se înțeleg acele funcții de conducere exercitate de persoane care sunt subordonate ierarhic direct și raportează unui membru al organului de conducere sau organului de conducere, după caz.
Alineatul (4)
Cu respectarea celorlalte condiții prevăzute la alin. (3), în funcție de modelul de afaceri și de cadrul de administrare al instituției de credit, poate fi avută în vedere:
litera A)
în cazul membrilor conducerii superioare, experiența practică și profesională dobândită într-un domeniu specializat, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate persoanele în cauză. Prin sintagma domeniu specializat se înțelege domeniul IT, audit, contabilitate și juridic;
litera B)
în cazul membrilor organului de conducere în funcția sa de supraveghere care dețin mandate în funcții neexecutive, experiența practică și profesională dobândită în poziții administrative sau într-un domeniu specializat, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate persoanele în cauză. Prin sintagma domeniu specializat se înțelege domeniul IT, audit, contabilitate, fiscal și juridic.
punctul 5.
La articolul 67^38, după alineatul (4) se introduce un nou alineat, alin. (5), cu următorul cuprins:
Citat
Alineatul (5)
În cazul membrilor organului de conducere în funcția sa de supraveghere care dețin mandate în funcții neexecutive poate fi avută în vedere și experiența practică și profesională cumulată de cel puțin 7 ani în ultimii 12 ani, dobândită în activitatea de natură academică, cu relevanță pentru funcția pentru care au fost nominalizate persoanele în cauză.
punctul 6.
Articolul 67^61 se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
Articolul 67^61
Alineatul (1)
În cazul instituțiilor de credit semnificative de tip G-SII sau O-SII, organul de conducere în funcția sa de supraveghere al unei instituții de credit trebuie să fie format din minimum 3 membri independenți.
Alineatul (2)
În cazul instituțiilor de credit semnificative, altele decât cele de tip G-SII sau O-SII, precum și în cazul instituțiilor de credit care nu sunt semnificative, organul de conducere în funcția sa de supraveghere trebuie să fie format din minimum 2 membri independenți.
punctul 7.
La articolul 67^131, alineatul (3) se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
Alineatul (3)
În vederea aprobării persoanelor care dețin funcții-cheie, instituțiile de credit depun la Banca Națională a României o cerere, însoțită de documentația și informațiile prevăzute în anexa nr. 8 la prezentul regulament, cu excepția celor prevăzute la partea A pct. IV și partea B pct. III și IV din anexa nr. 8 la prezentul regulament, în termen de cel mult 14 zile lucrătoare de la data la care a fost numită persoana respectivă. Cererea, însoțită de documentația și informațiile care trebuie transmise, va fi semnată de un director sau, după caz, de un membru al directoratului instituției de credit respective.
punctul 8.
După articolul 678 se introduce un nou articol, art. 678^1, cu următorul cuprins:
Citat
Articolul 678^1
Paragraf
În cazul în care informațiile și documentele transmise Băncii Naționale a României, potrivit prezentului regulament, cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.
punctul 9.
Anexa nr. 4 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 4 la prezentul regulament.
punctul 10.
Anexa nr. 8 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 5 la prezentul regulament.
punctul 11.
La anexa nr. 10, după titlul anexei și înainte de pct. 1 „Detalii privind modul de prezentare și citire a informațiilor în documentele remise:“ se introduce un antet cu trei rânduri, având următorul cuprins:
Citat
Paragraf
Denumirea instituției de credit:
Paragraf
Identificatorul instituției de credit (cod LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:
Paragraf
Data transmiterii informațiilor:
Articolul X
Paragraf
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 12/2020 privind autorizarea instituțiilor de credit și modificările în situația acestora, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1291 din 24 decembrie 2020, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
punctul 1.
La articolul 2 alineatul (2), după litera i) se introduce o nouă literă, lit. j), cu următorul cuprins:
Citat
litera J)
cod LEI - reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.
punctul 2.
La articolul 59 alineatul (2), după litera h) se introduce o nouă literă, lit. i), cu următorul cuprins:
Citat
litera I)
dacă este disponibil, identificatorul entității juridice (cod LEI).
punctul 3.
La articolul 85 alineatul (1), litera d) se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
litera D)
aprobarea casei centrale pentru fiecare din persoanele nominalizate să exercite responsabilități de conducere a cooperativei de credit;
punctul 4.
La articolul 85, alineatul (2) se abrogă.
punctul 5.
Articolul 88 se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
Articolul 88
Paragraf
Decizia Băncii Naționale a României de aprobare a cererii de autorizare, însoțită de autorizația de funcționare sau, după caz, decizia Băncii Naționale a României de respingere a cererii de autorizare, cuprinzând motivele care au stat la baza deciziei, va fi comunicată casei centrale, care o va remite de îndată solicitantului.
punctul 6.
La articolul 92 alineatul (2), după litera g) se introduce o nouă literă, lit. h), cu următorul cuprins:
Citat
litera H)
dacă este disponibil, identificatorul entității juridice (cod LEI).
punctul 7.
La articolul 147, alineatele (1) și (2) se modifică și vor avea următorul cuprins:
Citat
Articolul 147
Alineatul (1)
Sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României modificările în situația cooperativelor de credit referitoare la completarea obiectului de activitate, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 107.
Alineatul (2)
Cererea de aprobare va fi transmisă Băncii Naționale a României de către casa centrală la care este afiliată cooperativa de credit în cauză și va fi însoțită de documentația prevăzută la art. 108 împreună cu evaluarea casei centrale privind capacitatea cooperativei de credit de a desfășura respectiva activitate.
punctul 8.
După articolul 147 se introduce un nou articol, articolul 147^1, cu următorul cuprins:
Citat
Articolul 147^1
Alineatul (1)
Sunt supuse aprobării prealabile a casei centrale modificările în situația cooperativelor de credit referitoare la persoanele desemnate ca membri ai organelor de conducere.
Alineatul (2)
Cooperativele de credit în cauză vor transmite casei centrale cererea de aprobare prealabilă însoțită de informații privind motivul înlocuirii persoanelor aflate în funcție, după caz, al alocării de noi responsabilități acestor persoane, în condițiile prevăzute prin reglementările-cadru emise de casa centrală.
Alineatul (3)
Modificările în situația cooperativelor de credit prevăzute la alin. (1) trebuie aprobate de casa centrală înainte de începerea exercitării responsabilităților de către persoanele desemnate ca membri ai organelor de conducere.
punctul 9.
La articolul 149, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
Articolul 149
Alineatul (1)
Casele centrale ale cooperativelor de credit vor notifica Băncii Naționale a României modificările în situația cooperativelor de credit afiliate prevăzute la art. 104 alin. (1) lit. c), art. 106 lit. a)-d), art. 147^1 și, dacă este cazul, modificările intervenite referitoare la persoanele care dețin funcții-cheie aprobate de casa centrală, în termen de 14 zile de la data realizării modificării sau, după caz, a înregistrării mențiunilor corespunzătoare în registrul comerțului.
punctul 10.
La articolul 175 alineatul (1), litera c) se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
litera C)
aprobarea casei centrale pentru persoanele desemnate în calitate de membri ai organului de conducere al cooperativei/ cooperativelor de credit rezultate;
punctul 11.
După articolul 199 se introduce un nou articol, art. 199^1, cu următorul cuprins:
Citat
Articolul 199^1
Paragraf
În cazul în care informațiile și documentele transmise Băncii Naționale a României, potrivit prezentului regulament, cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (cod LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.
punctul 12.
La anexa nr. 5, la punctul 3, după litera b) se introduce o nouă literă, lit. b^1), cu următorul cuprins:
Citat
litera B^1)
dacă este disponibil, identificatorul entității juridice (codul LEI);
punctul 13.
La anexa nr. 6, punctul 1 se modifică și va avea următorul cuprins:
Citat
punctul 1.
Identitatea auditorului financiar [se vor indica: numele și prenumele, domiciliul/reședința și numărul de telefon, respectiv denumirea, forma juridică, adresa sediului social, codul unic de înregistrare, precum și identificatorul entității juridice (codul LEI), în măsura în care este disponibil] și numărul autorizației de funcționare eliberate de Camera Auditorilor Financiari din România.
punctul 14.
Anexa nr. 12 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 6 la prezentul regulament.
punctul 15.
Anexa nr. 13 se modifică și se înlocuiește cu anexa nr. 7 la prezentul regulament.
Articolul XI
Paragraf
Ordinul Băncii Naționale a României nr. 8/2014 privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor referitoare la remunerarea angajaților acestora, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 826 din 12 noiembrie 2014, se completează după cum urmează:
punctul 1.
La anexa nr. 1, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Situația privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor cu privire la remunerarea angajaților acestora“, după rândul „Denumirea instituției de credit/grupului:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de credit (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“.
punctul 2.
La anexa nr. 2, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Situația privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor cu privire la remunerarea personalului identificat“, după rândul „Denumirea instituției de credit/grupului:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de credit (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“.
punctul 3.
La anexa nr. 3, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Situația privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor cu privire la personalul identificat care beneficiază de remunerații de cel puțin 1 milion de euro sau echivalent pe exercițiu financiar“, după rândul „Denumirea instituției de credit/grupului:“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de credit (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“.
Articolul XII
Paragraf
La anexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 9/2014 privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor referitoare la angajații care beneficiază de remunerații de nivel înalt, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 828 din 13 noiembrie 2014, în cuprinsul antetului din cadrul formularului de raportare „Situația privind exercițiul de raportare de către instituțiile de credit a informațiilor referitoare la angajații care beneficiază de remunerații de nivel înalt“, după rândul „Denumirea instituției de credit/grupului: ...“ se introduce un nou rând, cu următorul cuprins: „Identificatorul instituției de credit (codul LEI) [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]: ...“.
Articolul XIII
Paragraf
Ordinul Băncii Naționale a României nr. 2/2014 privind unele raportări aferente Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 392 din 28 mai 2014, cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:
punctul 1.
La anexa nr. I, antetul se înlocuiește cu antetul prevăzut la pct. 1 din anexa nr. 8 la prezentul regulament.
punctul 2.
La anexa nr. I, formularul 1 se înlocuiește cu formularul prevăzut la pct. 2 din anexa nr. 8 la prezentul regulament.
punctul 3.
La anexa nr. I, formularul 2 se înlocuiește cu formularul prevăzut la pct. 3 din anexa nr. 8 la prezentul regulament.
punctul 4.
La anexa nr. II, primul tabel, respectiv „Tabel referințe formular 1“, se înlocuiește cu tabelul prevăzut la pct. 4 din anexa nr. 8 la prezentul regulament.
punctul 5.
La anexa nr. II, al doilea tabel, respectiv „Tabelul referințe formular 2“, se înlocuiește cu tabelul prevăzut la pct. 5 din anexa nr. 8 la prezentul regulament.
Articolul XIV
Paragraf
Ordinul Băncii Naționale a României nr. 2/2022 privind raportarea informațiilor referitoare la expunerile care fac obiectul moratoriilor legislative conform Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 90/2022 privind acordarea unor facilități pentru creditele acordate de bănci și instituții financiare nebancare anumitor categorii de debitori, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 760 și 760 bis din 29 iulie 2022, se modifică și se completează după cum urmează:
punctul 1.
Laanexa nr. 1, la punctele 1-5, în cuprinsul antetului din cadrul modelelor formularelor, după rândul „Denumirea instituției de credit:“ se introduce un nou rând intitulat „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția de credit dispune de cod LEI]:“.
punctul 2.
La anexa nr. 2, după punctul 7 se introduce un nou punct, punctul 7^1, cu următorul cuprins:
Citat
punctul 7^1.
În înțelesul anexei nr. 1, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.
punctul 3.
La anexa nr. 3, la punctele 1-4, în cuprinsul antetului din cadrul modelelor formularelor, după rândul „Denumirea instituției financiare nebancare:“ se introduce un nou rând intitulat „Codul LEI [va fi completat în situația în care instituția financiară nebancară dispune de cod LEI]:“.
punctul 4.
La anexa nr. 4, după punctul 7 se introduce un nou punct, punctul 7^1, cu următorul cuprins:
Citat
punctul 7^1.
În înțelesul anexei nr. 3, codul LEI reprezintă «identificatorul entității juridice» (Legal Entity Identifier), un cod de referință format din 20 de caractere pentru identificarea unică a entităților distincte din punct de vedere juridic care se angajează în tranzacții financiare și datele de referință asociate și care se bazează pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare.
Articolul XV
Paragraf
Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și se aplică de la data intrării în vigoare, cu următoarele excepții:
punctul 1.
Prevederile art. I se aplică începând cu situațiile financiare FINREP la nivel individual întocmite pentru data de raportare 31.12.2022.
punctul 2.
Prevederile art. II se aplică începând cu raportările periodice întocmite pentru data de raportare 31.12.2022.
punctul 3.
Prevederile art. III se aplică începând cu situațiile financiare periodice întocmite pentru data de raportare 31.12.2022.
punctul 4.
Prevederile punctului 5 al art. VII se aplică în termen de 90 de zile de la data intrării în vigoare a prezentului regulament.
punctul 5.
Prevederile punctului 5 al art. IV, punctului 4 al art. V și ale punctelor 3 și 9 ale art. VI se aplică începând cu 3 ianuarie 2023.
punctul 6.
Prevederile punctului 8 al art. X se aplică în termen de 90 de zile de la data intrării în vigoare a prezentului regulament.
punctul 7.
Prevederile art. XIV se aplică începând cu raportarea întocmită pentru data de referință 31.12.2022.
Semnături
Paragraf
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,
Paragraf
Mugur Constantin Isărescu
Paragraf
București, 10 octombrie 2022.
Paragraf
Nr. 11.
Anexa nr. 1 NR
Secţiunea 1 INSTITUȚII DE PLATĂ
Paragraf
Secțiunea cuprinde instituțiile de plată persoane juridice române care funcționează pe baza autorizației emise de Banca Națională a României conform dispozițiilor art. 9 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative și sunt evidențiate în registrul instituțiilor de plată, organizat și administrat de Banca Națională a României potrivit art. 68 alin. (1) din aceeași lege, împreună cu sucursalele acestora din alte state membre și state terțe, precum și agenții instituțiilor de plată persoane juridice române. Supravegherea prudențială a instituțiilor de plată este realizată de Banca Națională a României conform titlului II cap. I secțiunea a 9-a din legea menționată.
Secţiunea a 2-a FURNIZORI SPECIALIZAȚI ÎN SERVICII DE INFORMARE CU PRIVIRE LA CONTURI
Paragraf
Secțiunea cuprinde furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi care prestează serviciul de plată prevăzut la art. 7 alin. (1) lit. h) din Legea nr. 209/2019, precum și sucursalele și agenții acestora din alte state membre. Furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi au regimul de înregistrare și supraveghere prudențială prevăzut la titlul II cap. II din aceeași lege.
Secţiunea a 3-a SERVICII DE PLATĂ EXCEPTATE
Paragraf
Secțiunea cuprinde mențiuni cu privire la serviciile de plată exceptate și notificate potrivit art. 106 și 108 din Legea nr. 209/2019 și încadrarea acestora în exceptările prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. k) și, după caz, lit. m) din Legea nr. 209/2019. Entitățile care prestează aceste servicii nu sunt autorizate, nu sunt supravegheate de Banca Națională a României și nu li se aplică dispozițiile titlurilor III și IV din aceeași lege.
Paragraf
(*) Numerele de înscriere în registru a instituțiilor de plată, furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi, a sucursalelor și agenților acestora au structură alfanumerică:
-
pentru instituțiile de plată, persoane juridice române: IP-RO, numărul de ordine în registru format din 4 caractere numerice;
-
pentru agenții instituțiilor de plată: numărul de înscriere în registru a instituției de plată în numele și pe seama căreia sunt furnizate serviciile de plată, A, codul statistic al țării în care își are sediul agentul, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al agentului, format din 3 caractere numerice;
-
pentru sucursalele instituțiilor de plată din alte state membre și state terțe: numărul de înscriere în registru a instituției de plată pentru care prestează servicii de plată, B, codul statistic al țării în care își are sediul sucursala, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al sucursalei, format din 3 caractere numerice;
-
pentru furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi: FSIC-RO, numărul de ordine în registru format din 4 caractere numerice;
-
pentru agenții din alte state membre ai furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi: numărul de înscriere în registru a furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi în numele și pe seama căruia sunt furnizate serviciile de plată, A, cod statistic al țării în care își are sediul agentul, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al agentului, format din 3 caractere numerice;
-
pentru sucursalele din alte state membre ale furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi: numărul de înscriere în registru a furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi pentru care prestează servicii de plată, B, cod statistic al țării în care își are sediul sucursala, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al sucursalei, format din 3 caractere numerice.
Paragraf
(**) Rubrica va cuprinde, după caz, informații cu privire la:
-
denumirea anterioară a entității;
-
denumirea instituției de plată în numele și pe seama căreia serviciile sunt/au fost furnizate de agent;
-
perioada în care agentul a fost evidențiat în subsecțiunea a II-a - Radiate, în cazul reînscrierii (în condițiile dispozițiilor titlului II cap. I, secțiunile a 4-a și a 7-a din Legea nr. 209/2019);
-
mențiuni cu privire la încetarea valabilității autorizației [art. 28 alin. (7) din Legea nr. 209/2019];
-
mențiuni cu privire la hotărârea privind retragerea autorizației și aprobarea solicitării de renunțare la autorizație [art. 28 alin. (8) din Legea nr. 209/2019].
Paragraf
(***) Rubrica va cuprinde, după caz, informații cu privire la:
-
denumirea anterioară a entității;
-
denumirea furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi în numele și pe seama căruia serviciile sunt/au fost furnizate de agent;
-
perioada în care entitatea a fost evidențiată în subsecțiunea a II-a - Radiate, în cazul reînscrierii (în condițiile dispozițiilor art. 99 coroborat cu art. 104 și titlul II cap. I secțiunea a 7-a din Legea nr. 209/2019);
-
mențiuni cu privire la hotărârea privind radierea [art. 103 alin. (5) din Legea nr. 209/2019].
Anexa nr. 2 NR
Secţiunea 1 INSTITUȚII EMITENTE DE MONEDĂ ELECTRONICĂ
Paragraf
Secțiunea cuprinde instituțiile emitente de monedă electronică persoane juridice române care funcționează pe baza autorizației emise de Banca Națională a României conform dispozițiilor art. 7 din Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitente de monedă electronică și sunt evidențiate în registrul instituțiilor emitente de monedă electronică, organizat și administrat de Banca Națională a României potrivit art. 64 alin. (1) din Legea nr. 210/2019, împreună cu sucursalele acestora din alte state membre și state terțe, precum și agenții instituțiilor emitente de monedă electronică persoane juridice române. Supravegherea prudențială a instituțiilor emitente de monedă electronică este realizată de Banca Națională a României conform secțiunii a 9-a a capitolului II din același act normativ.
Paragraf
(*) Numerele de înscriere în registru a instituțiilor emitente de monedă electronică, a sucursalelor și agenților acestora au structură alfanumerică:
-
pentru instituțiile emitente de monedă electronică, persoane juridice române: IEME-RO, numărul de ordine în registru format din 4 caractere numerice;
-
pentru agenții instituțiilor emitente de monedă electronică: numărul de înscriere în registru a instituției emitente de monedă electronică în numele și pe seama căreia sunt furnizate serviciile de plată, A, codul statistic al țării în care își are sediul agentul, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al agentului, format din 3 caractere numerice;
-
pentru sucursalele instituțiilor emitente de monedă electronică din alte state membre și state terțe: numărul de înscriere în registru a instituției emitente de monedă electronică pentru care emite monedă electronică sau prestează servicii de plată, B, codul statistic al țării în care își are sediul sucursala, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al sucursalei, format din 3 caractere numerice.
Paragraf
(**) Rubrica va cuprinde, după caz, informații cu privire la:
-
denumirea anterioară a entității;
-
denumirea instituției emitente de monedă electronică în numele și pe seama căreia serviciile sunt/au fost furnizate de agent;
-
perioada în care agentul a fost evidențiat în subsecțiunea a II-a - Radiate, în cazul reînscrierii (în condițiile dispozițiilor secțiunilor a 4-a și a 5-a ale capitolului II din Legea nr. 210/2019);
-
mențiuni cu privire la încetarea valabilității autorizației [art. 27 alin. (7) din Legea nr. 210/2019];
-
mențiuni cu privire la hotărârea privind retragerea autorizației și aprobarea solicitării de renunțare la autorizație [art. 27 alin. (8) din Legea nr. 210/2019].
Anexa nr. 3 NR
Paragraf
În conformitate cu prevederile art. 43 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, Banca Națională a României realizează monitorizarea instituțiilor financiare nebancare înscrise în Registrul general, în principal pe baza informațiilor furnizate de aceste entități prin raportările transmise. Banca Națională a României poate desfășura ori de câte ori consideră necesar și inspecții la sediul instituțiilor financiare nebancare și la unitățile teritoriale ale acestora, prin personalul împuternicit în acest sens.
Partea I ACTIVE
Paragraf
Secțiunea a) - Credite de consum
Paragraf
Secțiunea b) - Credite ipotecare și/sau imobiliare
Paragraf
Secțiunea c) - Microcreditare
Paragraf
Secțiunea d) - Finanțarea tranzacțiilor comerciale
Paragraf
Secțiunea e) - Factoring
Paragraf
Secțiunea f) - Scontare
Paragraf
Secțiunea g) - Forfetare
Paragraf
Secțiunea g1) - Alte credite
Paragraf
Secțiunea h) - Leasing financiar
Paragraf
Secțiunea i) - Emitere de garanții și asumare de angajamente, inclusiv garantarea creditului
Paragraf
Secțiunea j) - Alte forme de finanțare de natura creditului
Paragraf
REGISTRUL GENERAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Paragraf
Secțiunea k) - Activități multiple de creditare
Paragraf
REGISTRUL GENERAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Partea II RADIATE
Paragraf
Secțiunea a) - Credite de consum
Paragraf
Secțiunea b) - Credite ipotecare și/sau imobiliare
Paragraf
Secțiunea c) - Microcreditare
Paragraf
Secțiunea d) - Finanțarea tranzacțiilor comerciale
Paragraf
Secțiunea e) - Factoring
Paragraf
Secțiunea f) - Scontare
Paragraf
Secțiunea g) - Forfetare
Paragraf
Secțiunea g1) - Alte credite
Paragraf
Secțiunea h) - Leasing financiar
Paragraf
Secțiunea i) - Emitere de garanții și asumare de angajamente, inclusiv garantarea creditului
Paragraf
Secțiunea j) - Alte forme de finanțare de natura creditului
Paragraf
Secțiunea k) - Activități multiple de creditare
Paragraf
În conformitate cu prevederile art. 44 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, Banca Națională a României realizează supravegherea prudențială a instituțiilor financiare nebancare înscrise în Registrul special, atât pe baza informațiilor furnizate de aceste entități prin raportările transmise, cât și prin inspecții la sediul instituțiilor financiare nebancare și la unitățile teritoriale ale acestora, prin personalul împuternicit în acest sens.
Partea I ACTIVE
Paragraf
Secțiunea a) - Credite de consum
Paragraf
Secțiunea b) - Credite ipotecare și/sau imobiliare
Paragraf
Secțiunea c) - Microcreditare
Paragraf
Secțiunea d) - Finanțarea tranzacțiilor comerciale
Paragraf
Secțiunea e) - Factoring
Paragraf
Secțiunea f) - Scontare
Paragraf
Secțiunea g) - Forfetare
Paragraf
Secțiunea g1) - Alte credite
Paragraf
Secțiunea h) - Leasing financiar
Paragraf
Secțiunea i) - Emitere de garanții și asumare de angajamente, inclusiv garantarea creditului
Paragraf
Secțiunea j) - Alte forme de finanțare de natura creditului
Paragraf
REGISTRUL SPECIAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Paragraf
Secțiunea k) - Activități multiple de creditare
Paragraf
REGISTRUL SPECIAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Partea II RADIATE
Paragraf
Secțiunea a) - Credite de consum
Paragraf
Secțiunea b) - Credite ipotecare și/sau imobiliare
Paragraf
Secțiunea c) - Microcreditare
Paragraf
Secțiunea d) - Finanțarea tranzacțiilor comerciale
Paragraf
Secțiunea e) - Factoring
Paragraf
Secțiunea f) - Scontare
Paragraf
Secțiunea g) - Forfetare
Paragraf
Secțiunea g1) - Alte credite
Paragraf
Secțiunea h) - Leasing financiar
Paragraf
Secțiunea i) - Emitere de garanții și asumare de angajamente, inclusiv garantarea creditului
Paragraf
Secțiunea j) - Alte forme de finanțare de natura creditului
Paragraf
REGISTRUL SPECIAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Paragraf
Secțiunea k) - Activități multiple de creditare
Paragraf
REGISTRUL SPECIAL INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Paragraf
În conformitate cu prevederile art. 35 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, instituțiile financiare nebancare înscrise în Registrul de evidență nu sunt supuse monitorizării sau supravegherii prudențiale a Băncii Naționale a României realizate în baza prevederilor cap. III din Legea nr. 93/2009, cu modificările și completările ulterioare.
Partea I ACTIVE
Paragraf
Secțiunea a) - Case de ajutor reciproc
Paragraf
REGISTRUL DE EVIDENȚĂ INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Paragraf
Secțiunea b) - Case de amanet
Paragraf
Secțiunea c) - Entități fără scop patrimonial
Paragraf
REGISTRUL DE EVIDENȚĂ INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Partea II RADIATE
Paragraf
Secțiunea a) - Case de ajutor reciproc
Paragraf
REGISTRUL DE EVIDENȚĂ INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Paragraf
Secțiunea b) - Case de amanet
Paragraf
Secțiunea c) - Entități fără scop patrimonial
Paragraf
REGISTRUL DE EVIDENȚĂ INSTITUȚII FINANCIARE NEBANCARE
Anexa nr. 4 NR
Paragraf
^1 Se va completa în măsura în care este disponibil.
Anexa nr. 5 NR
Paragraf
^1 Pentru persoanele care dețin funcții-cheie se transmit doar informațiile și documentația prevăzute la partea A, pct. I-III și V și partea B, pct. I și II.
Partea A CHESTIONAR PENTRU PERSOANELE PROPUSE ÎN CALITATE DE MEMBRI AI ORGANULUI DE CONDUCERE AL INSTITUȚIEI DE CREDIT/PERSOANE CARE DEȚIN FUNCȚII-CHEIE ÎN CADRUL INSTITUȚIEI DE CREDIT^2
Paragraf
^2 Acest chestionar se completează și se semnează de fiecare dintre persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere al instituției de credit/persoane care dețin funcții-cheie în cadrul instituției de credit. Este obligatoriu a se răspunde la toate întrebările. Nu sunt acceptate chestionare semnate prin reprezentare.
punctul I.
Date și informații privind persoana propusă în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie
punctul II.
Date și informații privind pregătirea și activitatea profesională a persoanei propuse în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie
punctul III.
Date și informații cu privire la buna reputație, onestitatea și integritatea persoanei propuse în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie
punctul IV.
Timp alocat pentru exercitarea funcției^3
Paragraf
^3 Se completează doar pentru persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere al instituției de credit.
punctul V.
Conflictul de interese
Paragraf
În situația în care un conflict de interese semnificativ este identificat, se va prezenta modul în care acest conflict de interese este atenuat sau remediat în mod satisfăcător, inclusiv o trimitere la secțiunea relevantă din politica instituției de credit în materia conflictului de interese sau la orice dispoziții speciale de gestionare sau atenuare a conflictelor.
Paragraf
^4 Pentru expresia poziție cu influență politică la nivel național sau local se va avea în vedere trimiterea la noțiunea de „persoană expusă politic“, astfel cum este definită la art. 3 pct. (9) din Directiva (UE) 2015/849 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului.
Paragraf
Subsemnatul^5, ........................, cunoscând dispozițiile art. 326 din Codul penal cu privire la falsul în declarații, declar pe propria răspundere următoarele:
Paragraf
^5 Se completează numele și prenumele persoanei evaluate, astfel cum apare în actul de identitate.
litera A)
toate răspunsurile și informațiile furnizate sunt corecte, complete și conforme cu realitatea;
litera B)
nu există alte fapte asupra cărora Banca Națională a României ar trebui încunoștințată;
litera C)
respect dispozițiile legale în vigoare referitoare la activitatea pe care urmează să o desfășor, inclusiv cu privire la limitarea numărului de mandate deținute simultan.
Paragraf
Totodată, mă angajez să comunic Băncii Naționale a României toate modificările privind informațiile furnizate.
Paragraf
Data:
Paragraf
Semnătura:
Partea B INFORMAȚII FURNIZATE DE CĂTRE INSTITUȚIA DE CREDIT CU PRIVIRE LA PERSOANELE PROPUSE CA MEMBRI AI ORGANULUI DE CONDUCERE AL INSTITUȚIEI DE CREDIT/PERSOANE CARE DEȚIN FUNCȚII-CHEIE ÎN CADRUL INSTITUȚIE DE CREDIT^6
Paragraf
^6 Informațiile furnizate de instituțiile de credit cu privire la persoanele propuse ca membri ai organului de conducere vor fi semnate: a) la autorizare - de către acționarii semnificativi direcți ai instituției de credit sau de către primii 20 de acționari și vor fi însușite de către membrii organului de conducere; b) pentru modificările în situație - de către președintele organului de conducere în funcția sa de supraveghere.
Paragraf
Informațiile furnizate de instituțiile de credit cu privire la persoanele propuse în calitate de persoane care dețin funcții-cheie vor fi semnate de un director sau, după caz, de un membru al directoratului instituției de credit respective.
punctul I.
Elemente de identificare
punctul II.
Rezultatul evaluării adecvării fiecărei persoane propuse ca membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie, prezentat detaliat pentru fiecare criteriu de evaluare și documentat corespunzător
punctul III.
Descrierea comitetelor din care membrul respectiv urmează a face parte, care sunt stabilite/care urmează a fi stabilite, inclusiv membrii comitetelor și competențele acestora^7
Paragraf
^7 Informațiile se transmit doar pentru persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere al instituției de credit.
punctul IV.
Declarația instituției de credit solicitante privind realizarea evaluării adecvării la nivel colectiv a membrilor organului de conducere prin utilizarea matricei de adecvare prevăzută în anexa nr. 9 din prezentul regulament sau a propriei metodologii și documentul privind rezultatul evaluării efectuate^8
Paragraf
^8 Informațiile se transmit doar pentru persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere al instituției de credit.
Paragraf
Subsemnatul^9, ............., cunoscând dispozițiile art. 326 din Codul penal cu privire la falsul în declarații, declar pe propria răspundere că toate răspunsurile și informațiile furnizate sunt corecte, complete și conforme cu realitatea și că nu există alte fapte asupra cărora Banca Națională a României ar trebui încunoștințată.
Paragraf
^9 Se completează numele și prenumele acționarilor semnificativi direcți ai instituției de credit sau numele și prenumele primilor 20 de acționari sau, după caz, numele și prenumele președintelui organului de conducere în funcția sa de supraveghere sau numele și prenumele directorului sau al membrului directoratului.
Paragraf
Totodată, mă angajez să comunic Băncii Naționale a României toate modificările privind informațiile furnizate.
Paragraf
Data:
Paragraf
Semnătura:
Paragraf
Subsemnatul^10, ........................ declar că îmi însușesc informațiile furnizate și mă oblig să le am în vedere în activitatea desfășurată în cadrul instituției de credit.
Paragraf
^10 Se completează numele și prenumele membrilor organului de conducere al instituției de credit/persoanelor care dețin funcții-cheie.
Paragraf
Data:
Paragraf
Semnătura:
Partea C SE VOR ANEXA URMĂTOARELE DOCUMENTE CU RESPECTAREA CERINȚELOR DE FORMĂ PREVĂZUTE DE REGULAMENT:
-
curriculum vitae al persoanei propuse în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie (semnat și datat);
-
cazierul judiciar al persoanei propuse în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie (în original sau copie legalizată);
-
cazierul fiscal al persoanei propuse în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie (în original sau copie legalizată);
-
copia actului de identitate al persoanei propuse în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie (certificat pentru conformitate cu originalul);
-
profilul funcției pentru care este evaluată persoana propusă;
-
organigrama instituției de credit;
-
orice alte documente și informații relevante pentru demonstrarea îndeplinirii criteriilor de evaluare în ceea ce privește persoana propusă în calitate de membru al organului de conducere/persoană care deține funcții-cheie.
Paragraf
NOTĂ:
Paragraf
Banca Națională a României va păstra confidențialitatea informațiilor cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepția cazurilor prevăzute de lege.
Paragraf
Pentru scopurile prezentului regulament, în vederea evaluării adecvării membrilor organului de conducere al instituției de credit/persoanelor care dețin funcții-cheie în cadrul instituției de credit solicitante, Banca Națională a României, în calitate de operator de date cu caracter personal, prelucrează datele cu caracter personal în conformitate cu prevederile legislației naționale în vigoare aplicabile și ale Regulamentului (UE) 679/2016 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Directivei 95/46/CE.
Paragraf
Mai multe informații cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal de către Banca Națională a României sunt disponibile pe pagina oficială de internet, la adresa: www.bnr.ro/Date-cu-caracter-personal-17892.aspx.
Anexa nr. 6 NR
Partea I INSTITUȚII DE CREDIT PERSOANE JURIDICE ROMÂNE
Paragraf
Instituțiile de credit persoane juridice române se pot constitui și funcționa numai pe baza autorizației emise de Banca Națională a României conform dispozițiilor art. 32 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și sub supravegherea prudențială a acesteia, potrivit dispozițiilor art. 164 alin. (1) din același act normativ.
Paragraf
^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.
Secţiunea 1 BĂNCI
Paragraf
^(2) Numărul de înscriere în registrul instituțiilor de credit va avea următoarea structură alfanumerică: RB-PJR, codul statistic al județului în care își are sediul social instituția de credit, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 3 caractere numerice.
Paragraf
^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la fuziune, divizare și schimbarea denumirii.
Secţiunea 2 BĂNCI DE ECONOMISIRE ȘI CREDITARE ÎN DOMENIUL LOCATIV
Paragraf
^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.
Paragraf
^(2) Numărul de înscriere în registrul instituțiilor de credit va avea următoarea structură alfanumerică: RB-PJR, codul statistic al județului în care își are sediul social instituția de credit, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 3 caractere numerice.
Paragraf
^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la fuziune, divizare și schimbarea denumirii.
Paragraf
REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1)
Secţiunea 3 BĂNCI DE CREDIT IPOTECAR
Paragraf
^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.
Paragraf
^(2) Numărul de înscriere în registrul instituțiilor de credit va avea următoarea structură alfanumerică: RB-PJR, codul statistic al județului în care își are sediul social instituția de credit, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 3 caractere numerice.
Paragraf
^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la fuziune, divizare și schimbarea denumirii.
Paragraf
REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1)
Secţiunea 4 ORGANIZAȚII COOPERATISTE DE CREDIT
Paragraf
^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.
Paragraf
^(2) Numărul de înscriere va avea următoarea structură alfanumerică: ROCC-CC, codul de identificare al casei centrale, format din două caractere numerice, codul statistic al județului în care își are sediul social casa centrală, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 4 caractere numerice.
Paragraf
^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la fuziune, divizare și schimbarea denumirii.
Paragraf
REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1)
Paragraf
^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.
Paragraf
^(2) Numărul de înscriere va avea următoarea structură alfanumerică: ROCC-CO, codul de identificare al casei centrale la care este afiliată, format din două caractere numerice, codul statistic al județului în care își are sediul social cooperativa de credit, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 4 caractere numerice.
Paragraf
^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la fuziune, divizare și schimbarea denumirii, precum și denumirea casei centrale la care sunt afiliate.
PARTEA a II-a SUCURSALELE INSTITUȚIILOR DE CREDIT PERSOANE JURIDICE STRĂINE
Secţiunea 1 SUCURSALE ALE INSTITUȚIILOR DE CREDIT DIN STATE TERȚE
Paragraf
Sucursalele instituțiilor de credit din state terțe se pot constitui și funcționa numai pe baza autorizației emise de Banca Națională a României, în conformitate cu prevederile art. 67 alin. (1) lit. b), precum și cu cele ale art. 69 alin. (1) coroborate cu dispozițiile art. 32 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și sub supravegherea prudențială a acesteia, potrivit dispozițiilor art. 67 alin. (3) coroborate cu cele ale art. 213 și cu cele ale art. 164 alin. (1) din același act normativ.
Paragraf
^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.
Paragraf
^(2) Numărul de înscriere în registrul instituțiilor de credit va avea următoarea structură alfanumerică: RB-PJS, codul statistic al județului în care își are sediul sucursala, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 3 caractere numerice.
Paragraf
^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la schimbarea denumirii sucursalei.
Paragraf
REGISTRUL INSTITUȚIILOR DE CREDIT^(1)
Secţiunea 2 SUCURSALE ALE INSTITUȚIILOR DE CREDIT DIN ALTE STATE MEMBRE
Paragraf
Instituțiile de credit autorizate și supravegheate de autoritatea competentă dintr-un alt stat membru pot înființa sucursale pe teritoriul României pe baza notificării transmise Băncii Naționale a României de autoritatea competentă din statul membru de origine. Supravegherea prudențială a acestor sucursale este realizată de autoritatea competentă din statul membru de origine al instituției de credit, fără a se aduce atingere competențelor Băncii Naționale a României prevăzute de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare [conform art. 45 alin. (1), art. 55 și 206 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare].
Paragraf
^(1) În temeiul art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.
Paragraf
^(2) Numărul de înscriere în registrul instituțiilor de credit va avea următoarea structură alfanumerică: RB-PJS, codul statistic al județului în care își are sediul sucursala, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 3 caractere numerice.
Paragraf
^(3) Rubrica „Observații“ va cuprinde informații cu privire la schimbarea denumirii sucursalei.
Anexa nr. 7 NR
Paragraf
Lista cuprinde instituțiile de credit și sucursalele instituțiilor de credit din state terțe și alte state membre radiate din registrul instituțiilor de credit prevăzut la art. 417 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare.
Paragraf
(*) Bănci/Bănci de economisire și creditare în domeniul locativ/Bănci de credit ipotecar/Case centrale/Cooperative de credit/Sucursale ale instituțiilor de credit din state terțe/Sucursale ale instituțiilor de credit din alte state membre.
Anexa nr. 8 NR
punctul 1.
Paragraf
Denumirea instituției de credit: .....
Paragraf
Codul LEI al instituției de credit: ......
Paragraf
Data pentru care se face raportarea: ...../...../.....
Paragraf
Data întocmirii raportării: ...../...../.....
punctul 2.
Paragraf
Formular 1:
punctul 1.
Fonduri proprii (FP) =
punctul 2.
25% x FP =
punctul 3.
150 mil. € =
punctul 4.
limită =
punctul 3.
Paragraf
Formular 2:
punctul 4.
Paragraf
Tabel referințe formular 1: Situația privind expunerile față de părțile afiliate instituției de credit
punctul 5.
Paragraf
Tabel referințe formular 2: Situația privind expunerile față de părțile afiliate instituției de credit care necesită aprobarea prealabilă a organului de conducere al instituției de credit
Vrei mai mult?
Accesează jurisprudența, primește notificări la modificări și folosește AI-ul complet.
Începe gratuitCe mai știm despre acest act
- 28 articole indexate separat, cu trimiterile rezolvate
- Alertă în ziua în care acest act se modifică
- Zilnic sincronizat cu Monitorul Oficial
Planul Gratuit rămâne disponibil după cele două săptămâni.
