AcasăDocument
NORMA nr. 14 din 19 august 1994
privind autorizarea societăţilor bancare
Abrogat
Previzualizare publică. Creează cont gratuit pentru versiuni istorice și notificări.
Jurisprudență și comentarii disponibile în Ortexo Pro.
Paragraf
În temeiul prevederilor art. 5, 6, 7 şi 14 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară,
Paragraf
Banca Naţională a României emite prezentele norme.
Paragraf 1
Societăţile bancare se pot constitui şi pot funcţiona pe teritoriul României numai dacă au obţinut, în prealabil, autorizarea Băncii Naţionale a României.
Paragraf 2
Formalităţile prevăzute la art. 3, 4, 9, 10, 22 şi 24 din Legea nr. 31/1990 privind societăţile comerciale şi la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară vor fi îndeplinite numai după obţinerea autorizării de constituire de la Banca Naţională a României.
Paragraf 3
În vederea obţinerii autorizării de constituire, solicitanţii trebuie să prezinte Băncii Naţionale a României următoarea documentaţie:
litera a)
cererea de autorizare;
litera b)
procura autentică, semnată de toţi membrii fondatori, prin care aceştia desemnează una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relaţia cu Banca Naţională a României pe parcursul instrumentării dosarului de autorizare (nume, adresa, telefon, fax);
litera c)
proiectele de contract de societate şi de statut;
litera d)
repartiţia acţiunilor şi a drepturilor de vot. Acţiunile emise de societăţile bancare vor putea fi numai nominative.
Paragraf
Acţionarii semnificativi, în sensul prevederilor pct. 4 - 8 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 2/1992 privind modificarea situaţiei societăţilor bancare *), precum şi fondatorii trebuie să comunice informaţiile precizate în anexa nr. 2 şi angajamentul prevăzut în anexa nr. 3 la prezentele norme.
NTA
Notă
Paragraf
Regiile autonome şi societăţile bancare persoane juridice române nu pot avea calitatea de acţionari ai unei societăţi bancare persoana juridică română, iar cele care au această calitate la data intrării în vigoare a prezentelor norme nu pot achiziţiona acţiuni noi cu ocazia majorărilor capitalului social al societăţii bancare ai cărei acţionari sunt;
litera e)
prospectul de emisiune, în cazul în care societatea bancară se constituie prin subscripţie publica;
litera f)
studiu de fezabilitate care va cuprinde:
Paragraf
- tipul, denumirea şi descrierea activităţilor prevăzute a fi desfăşurate de către societatea bancară;
Paragraf
- clientela căreia i se adresează societatea bancară; modalităţi de atragere a acesteia;
Paragraf
- studiu al segmentului de piaţa în care societatea bancară intenţionează sa-si desfăşoare activitatea;
Paragraf
- natura resurselor financiare utilizate;
Paragraf
- proiectul structurii organizatorice a societăţii bancare şi atribuţiile fiecărui compartiment, cu precizarea numărului şi a repartiţiei personalului pe funcţii;
Paragraf
- estimări ale bilanţului, situaţiei rezultatelor financiare şi contului de profit şi pierderi pentru următoarele trei exerciţii financiare;
Paragraf
- estimarea costurilor de constituire;
litera g)
comunicare privind persoanele desemnate să asigure conducerea efectivă a societăţii bancare (cel puţin două), precum şi chestionarul cuprins în anexa nr. 1 la prezentele norme, din care să rezulte:
Paragraf
- onorabilitatea (persoana în cauză să nu fi suferit condamnări penale şi de numele ei să nu fie legat nici un fel de scandal de notoritate publică);
Paragraf
- calificarea şi experienţa profesională care să fie compatibile cu funcţia pentru care a fost desemnată (studii superioare şi experienţa în activitatea financiar - bancară de cel puţin 3 ani).
Paragraf
Pentru conducătorii desemnaţi se vor depune:
Paragraf
- câte un certificat de cazier judiciar. Pentru conducătorii care şi-au stabilit reşedinţa în România de mai puţin 5 ani, certificatul de cazier judiciar va fi înlocuit sau completat cu un document echivalent eliberat de autorităţile competente din ţara de origine sau din ţara în care au avut stabilită reşedinţa anterior, care să ateste că persoana în cauză nu este supusă, în conformitate cu legislaţia din ţara respectivă, unei interdicţii de a conduce o societate bancară;
Paragraf
- câte o declaraţie din care să rezulte că, pe perioada exercitării funcţiei pentru care au fost desemnaţi, vor îndeplini exclusiv aceasta funcţie şi vor avea reşedinţa în localitatea în care are sediul societatea bancară.
Paragraf
În cazul societăţilor bancare cu participare străină de capital, indiferent de proporţia acesteia, cel puţin una dintre persoanele desemnate să asigure conducerea efectivă a societăţii bancare va fi cetăţean roman;
litera h)
denumirea societăţii bancare la care se va deschide contul de colectare a capitalului social;
litera i)
orice alte informaţii pe care membrii fondatori le consideră de natură să susţină viabilitatea proiectului prezentat.
Paragraf 4
Pentru sucursalele societăţilor bancare, persoane juridice străine, cererea de autentificare va fi însoţită de următoarea documentaţie:
litera a)
statutul sau alte acte dovedind denumirea, forma juridică, sediul social şi modul de funcţionare a societăţii bancare străine;
litera b)
descrierea societăţii bancare, ce va include:
Paragraf
- clasificarea sa în ţara de origine, în funcţie de mărimea activelor;
Paragraf
- descrierea structurii organizatorice, inclusiv acţionarii semnificativi;
Paragraf
- descrierea activităţii;
litera c)
ultimele trei rapoarte anuale ale societăţii bancare, certificate de auditori externi;
litera d)
descrierea sistemului de reglementare bancară din ţara de origine, care va include:
Paragraf
- prezentarea autorităţii de supraveghere bancară din ţara de origine;
Paragraf
- modul în care societatea bancară străină, inclusiv sucursala pe care o va deschide în România, va fi supravegheată de autoritatea de supraveghere bancară din tata de origine;
litera e)
declaraţia autorităţii de supraveghere din ţara de origine privind:
Paragraf
- acordul sau referitor la deschiderea unei sucursale în România de către societatea bancară în cauza;
Paragraf
- viabilitatea societăţii bancare respective;
litera f)
programul de activitate cuprinzînd datele prevăzute la pct. 3 lit. f);
litera g)
documentul autentic prin care societatea bancară străină împuterniceşte doi conducători să o angajeze legal în România.
Paragraf
Se vor aplica în mod corespunzător şi prevederile pct. 3 lit. g).
Paragraf 5
Direcţia autorizare şi supraveghere prudentiala a societăţilor bancare din cadrul Băncii Naţionale a României va confirma, în termen de 3 zile, primirea cererii de autorizare.
Paragraf
În cazul în care documentaţia prezentată este incompletă sau insuficientă, Banca Naţională a României poate solicita orice alte informaţii şi documente necesare luării unei decizii.
Paragraf 6
În termen de cel mult 4 luni de la primirea cererii, Banca Naţională a României va decide asupra acesteia, în sensul autorizării de constituire sau al respingerii cererii de autorizare.
Paragraf
În cazul societăţilor bancare cu capital majoritar străin, Banca Naţională a României va solicita şi punctul de vedere al Consiliului pentru Coordonare, Strategie şi Reforma Economică din cadrul Guvernului României.
Paragraf
Autorizarea de constituire nu garantează obţinerea autorizaţiei de funcţionare, ea indicând doar permisiunea dată fondatorilor de a proceda la constituirea societăţii bancare conform modalităţilor prevăzute în documentaţia prezentată şi dispoziţiilor legale.
Paragraf
Prevederile alin. 1 şi 3 de la acest punct se aplică în mod corespunzător şi în cazul sucursalelor societăţilor bancare, persoane juridice străine, pentru care urmează a se proceda la îndeplinirea formalităţilor prevăzute la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară.
Paragraf 7
Apariţia unor modificări faţă de proiectul iniţial al documentaţiei va determina o nouă evaluare din partea Băncii Naţionale a României, putând atrage revocarea autorizaţiei de constituire în cazul în care aceste modificări sunt contrare prevederilor prezentelor norme.
Paragraf 8
În vederea luării unei decizii definitive de către Banca Naţională a României, în termen de 6 luni de la data primirii cererii de autorizare vor fi prezentate la Banca Naţională a României următoarele documente:
litera a)
copie autentificată a statutului şi contractului de societate;
litera b)
scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate să constituie capitalul social prin care să se confirme că aceste fonduri au fost colectate într-un cont deschis special pentru colectarea capitalului social şi care a fost blocat până în momentul înmatriculării societăţii bancare;
litera c)
dovada sediului social;
litera d)
informare cu privire la repartiţia capitalului social şi situaţia vărsămintelor efectuate de fiecare acţionar;
litera e)
informare cu privire la identitatea membrilor consiliului de administraţie şi ai comitetului de direcţie. Pentru fiecare dintre aceştia vor fi depuse un curriculum vitae şi un certificat de cazier judiciar. Dacă este cazul, se aplica şi prevederile pct. 3 lit. g) liniuţa a 3-a referitoare la certificatul de cazier judiciar;
litera f)
identitatea cenzorilor. Pentru fiecare dintre aceştia vor fi depuse un curriculum vitae, un certificat de cazier judiciar şi o declaraţie din care să rezulte că nu se află în vreuna din situaţiile prevăzute laart. 112 lit. a) şi b) din Legea nr. 31/1990. Pentru cenzorii care nu sunt acţionari, va fi depusă dovada calităţii de expert-contabil sau contabil autorizat. Dacă este cazul, se aplică şi prevederile pct. 3 lit. g) liniuţa a 3-a referitoare la certificatul de cazier judiciar;
litera g)
confirmarea Agenţiei Romane de Dezvoltare pentru fiecare participare străină la capital social al societăţii bancare;
litera b)
copie legalizată a certificatului Registrului comerţului din care rezulta înmatricularea societăţii bancare;
litera i)
normele interne de lucru.
Paragraf 9
Pentru societăţile bancare care se constituie pe calea subscripţiei publice, documentaţia necesară potrivit prevederilor pct. 8 nu poate fi depusa mai tîrziu de 12 luni de la data cererii de autorizare.
Paragraf 10
În vederea luării unei decizii definitive de către Banca Naţională a României, pentru sucursalele societăţilor bancare, persoane juridice străine, în maximum 6 luni de la depunerea cererii de autorizare la Banca Naţională a României, se vor transmite următoarele documente:
litera a)
dovada sediului sucursalei;
litera b)
copie legalizată a documentului emis în urma îndeplinirii formalităţilor prevăzute laart. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991de către autoritatea competenta din România, prin care se autorizează deschiderea sucursalei;
litera c)
confirmarea investiţiei străine de către Agenţia Română de Dezvoltare;
litera d)
copie legalizată de pe certificatul eliberat de Registrul comerţului din care rezultă înmatricularea sucursalei respective.
Paragraf 11
Persoanele care intenţionează să solicite sau care au solicitat autorizarea de constituire a unei societăţi bancare vor păstra confidenţialitatea proiectului lor, atât timp cît Banca Naţională a României nu s-a pronunţat asupra acestuia.
Paragraf 12
Banca Naţională a României decide cu privire la definitivarea autorizării de constituire a unei societăţi bancare în termen de cel mult 4 luni de la primirea documentelor prevăzute la pct. 8, respectiv pct. 10 în cazul sucursalelor societăţilor bancare, persoane juridice străine.
Paragraf
Societatea bancară, respectiv sucursala societăţii bancare, persoana juridică străină, va putea funcţiona începând de la data eliberării autorizaţiei de funcţionare de către Banca Naţională a României.
Paragraf 13
Cererea de autorizare va fi respinsă dacă:
litera a)
documentaţia necesară este incompletă la încheierea termenelor prevăzute la pct. 6 şi 12;
litera b)
capitalul social este mai mic decît nivelul minim stabilit de Banca Naţională a României;
litera c)
forma juridică este inadecvată activităţii prevăzute sau este oprită de lege;
litera d)
din evaluarea planului de activitate rezultă că societatea bancară nu poate asigura realizarea obiectivelor în condiţii compatibile cu buna funcţionare a sistemului bancar şi cu regulile unei practici bancare sanatoase care să asigure clientelei o siguranţă satisfăcătoare;
litera e)
persoanele vizate la pct. 3 lit. g), pct. 4 lit. g), respectiv pct. 8 lit. e şi f), nu au onorabilitatea necesară, calificarea şi experienţa profesională adecvate funcţiei lor;
litera f)
calitatea fondatorilor sau a acţionarilor semnificativi nu corespunde nevoii garantării unei gestiuni sănătoase şi prudente a societăţii bancare, pentru cauze cum ar fi:
Paragraf
- puterea financiară a acestora nu este suficientă pentru a evita dependenţa de dividendele distribuite sau de alte avantaje pe care le-ar putea obţine de la societatea bancară, în vederea satisfacerii obligaţiilor lor financiare în timpul primilor ani de activitate ai băncii;
Paragraf
- sursa fondurilor utilizate pentru obţinerea participatiei este un credit;
Paragraf
- condamnări penale şi scandaluri de notoritate publică legate de numele persoanelor menţionate mai sus;
Paragraf
- persoanele juridice care au una din calităţile de fondator sau acţionar semnificativ sunt în funcţiune de mai puţin de 3 ani;
litera g)
înainte de obţinerea autorizării de constituire din partea Băncii Naţionale a României fondatorii au făcut comunicări publice asupra înfiinţării sau funcţionarii societăţii bancare;
litera h)
fondatorii, acţionarii, conducătorii sau reprezentaţii acestora exercita presiuni în vederea autorizării societăţii bancare;
litera i)
denumirea societăţii bancare este de natura sa producă confuzie cu denumirea unei societăţi bancare autorizate.
Paragraf 14
Neacordarea autorizaţiei de funcţionare atrage în mod automat şi revocarea autorizării de constituire. De asemenea, autorizarea de constituire va fi revocată în cazul nerespectării termenelor prevăzute la pct. 8, 9 şi 10 pentru depunerea documentaţiei în vederea obţinerii autorizaţiei de funcţionare. O noua cerere de autorizare poate fi adresată Băncii Naţionale a României numai după trecerea unui termen de 12 luni de la comunicarea respingerii cererii de autorizare şi numai dacă s-au adus modificări substanţiale proiectului iniţial.
Paragraf 15
Banca Naţională a României poate retrage autorizaţia de funcţionare a unei societăţi bancare sau a unei sucursale a unei societăţi bancare, persoana juridică străină, atunci când:
litera a)
aceasta renunţă în mod expres la ea, nu o foloseşte o perioada de 12 luni de la acordare sau nu-şi mai exercită activitatea de cel puţin 6 luni;
litera b)
aceasta încalcă în mod grav sau repetat dispoziţiileLegii nr. 33/1991privind activitatea bancară sau reglementările emise în aplicarea acesteia;
litera c)
aceasta nu mai îndeplineşte condiţiile prevăzute în prezentele norme;
litera d)
autorizaţia a fost obţinută ca urmare a unor declaraţii false în documentaţia prezentată Băncii Naţionale a României sau prin orice alt mijloc ilegal;
litera e)
aceasta nu respectă condiţiile prevăzute în autorizaţie;
litera f)
autoritatea competentă din ţara în care are sediul social societatea bancară ce a deschis o sucursala în România i-a retras acesteia autorizaţia de funcţionare ca societate bancară;
litera g)
aceasta nu mai oferă garanţia ca îşi va putea îndeplini obligaţiile fata de creditorii săi şi nu mai asigura siguranţa fondurilor ce i-au fost încredinţate;
litera h)
aceasta nu-si achită obligaţiile fiscale.
Paragraf 16
Retragerea autorizaţiei de funcţionare a unei societăţi bancare sau a unei sucursale a unei societăţi bancare, persoana juridică străină, va fi publicată în Monitorul Oficial al României.
Paragraf 17
Societatea bancară sau sucursala deschisă în România de o societate bancară, persoana juridică străină, a carei autorizaţie de funcţionare a fost retrasă intra în lichidare.
Paragraf
În perioada de lichidare, societatea bancară sau sucursala respectivă:
Paragraf
- rămâne sub controlul Băncii Naţionale a României;
Paragraf
- poate efectua numai operaţiunile strict necesare lichidării;
Paragraf
- nu poate folosi calitatea sa de societate bancară altfel decît precizînd ca se află în lichidare.
Paragraf 18
Deciziile de respingere şi, respectiv, de retragere a autorizaţiei de funcţionare a unei societăţi bancare sau a unei sucursale a unei societăţi bancare, persoana juridică străină, se vor comunica părţilor interesate, împreună cu motivele respingerii sau retragerii.
Paragraf 19
Prezentele norme intră în vigoare la data publicării lor în Monitorul Oficial al României.
Paragraf 20
Cererile de autorizare aflate la Banca Naţională a României la data intrării în vigoare a prezentelor norme vor fi soluţionate după cum urmează:
litera a)
cererile privind societăţile bancare care au fost autorizate sub condiţia suspensivă a constituirii lor efective vor fi supuse prezentelor norme numai în măsura în care cererea de definitivare a autorizaţiei conţine elemente noi faţă de proiect. În cazul în care cererea de definitivare nu va fi depusă în termen de 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentelor norme, autorizaţia emisă sub condiţie suspensivă va fi revocată;
litera b)
cererile în curs de instrumentare sunt supuse prezentelor norme, termenul prevăzut la pct. 6 începând să curgă de la data intrării acestora în vigoare.
Paragraf 21
Societăţile bancare în funcţiune la data intrării în vigoare a prezentelor norme vor lua măsurile necesare transformării acţiunilor pe care le-au emis la purtător în acţiuni nominative.
Paragraf 22
Pe data intrării în vigoare a prezentelor norme se abrogă Normele Băncii Naţionale a României nr. 59/1991 privind autorizarea societăţilor bancare, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 217 din 20 octombrie 1991.
Paragraf
Preşedintele Consiliului de administraţie
Paragraf
al Băncii Naţionale a României,
Paragraf
Mugur Isărescu,
Paragraf
guvernator
Paragraf
Bucureşti, 19 august 1994.
Paragraf
Nr. 14
ANX
Anexa 1
Paragraf
Confidenţial
Paragraf
BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI
Paragraf
Direcţia autorizare şi supraveghere
Paragraf
prudenţială a societăţilor bancare
Paragraf
CHESTIONAR
Paragraf
pentru conducătorii potenţiali ai societăţii bancare *)
NTA
Notă
Paragraf
Acest chestionar se completează de către persoanele prevăzute la pct. 3 lit. g) din Normele Băncii Naţionale a României privind autorizarea societăţilor bancare.
PRE PRE_253
[Text Preformatat S_PRE ID: N/A]
Linie PRE 1
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 2
1. Denumirea şi adresa sediului social al societăţii ........................
Linie PRE 3
bancare ........................
Linie PRE 4
........................
Linie PRE 5
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 6
2. Identitatea candidatului (nume şi prenume, data ........................
Linie PRE 7
naşterii, cetăţenia şi adresa) ........................
Linie PRE 8
........................
Linie PRE 9
........................
Linie PRE 10
........................
Linie PRE 11
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 12
3. Curriculum vitae
Linie PRE 13
Se vor trece pe o foaie separată cel puţin
Linie PRE 14
următoarele informaţii :
Linie PRE 15
- educaţia (instituţia de învăţămînt, durata şi
Linie PRE 16
natura cursurilor) ;
Linie PRE 17
- experienţa profesională (denumirea, adresa şi
Linie PRE 18
natura activităţilor instituţiilor la care aţi
Linie PRE 19
lucrat : natura şi durata responsabilităţilor
Linie PRE 20
exercitate)
Linie PRE 21
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 22
4. Referinte (trei nume) 1. .....................
Linie PRE 23
Se vor indica: ocupaţia, adresa şi numărul de ........................
Linie PRE 24
telefon al acestor referenţi. Este preferabil ca ........................
Linie PRE 25
printre referenţi să se afle persoane în subordi- 2. .....................
Linie PRE 26
nea cărora aţi activat o perioadă mai mare de ........................
Linie PRE 27
3 ani ........................
Linie PRE 28
........................
Linie PRE 29
3. .....................
Linie PRE 30
........................
Linie PRE 31
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 32
5. Funcţiile pe care le veţi exercita în cadrul ........................
Linie PRE 33
societăţii bancare care vă numeşte ........................
Linie PRE 34
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 35
6. În exercitarea atribuţiilor dvs. veţi urma ........................
Linie PRE 36
instrucţiunile unei alte persoane fizice sau ........................
Linie PRE 37
juridice din afară băncii ? Dacă da, faceţi ........................
Linie PRE 38
orice precizări utile ........................
Linie PRE 39
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 40
7. Aţi fost în cursul ultimilor 10 ani sau sunteţi ........................
Linie PRE 41
acţionar semnificativ (care deţine mai mult de ........................
Linie PRE 42
5% din capital sau din drepturile de vot), asoci- ........................
Linie PRE 43
at într-o societate în nume colectiv sau asociat ........................
Linie PRE 44
comanditat într-o societate, alta decât societa- ........................
Linie PRE 45
tea bancară în cauza? În această eventualitate, ........................
Linie PRE 46
precizaţi denumirea şi activitatea societăţii, ........................
Linie PRE 47
precum şi nivelul participării dvs. ........................
Linie PRE 48
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 49
8. Aţi exercitat în ultimii 10 ani sau exercitaţi ........................
Linie PRE 50
responsabilităţi în conducerea şi administrarea ........................
Linie PRE 51
unor întreprinderi, altele decât cele precizate ........................
Linie PRE 52
la pct. 1 şi 3? Dacă da, precizaţi denumirea şi ........................
Linie PRE 53
activitatea acestor întreprinderi, natura şi ........................
Linie PRE 54
durata funcţiei ........................
Linie PRE 55
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 56
9. Precizaţi care dintre întreprinderile în care ........................
Linie PRE 57
aţi exercitat sau exercitaţi responsabilităţi ........................
Linie PRE 58
sau în care aţi fost sau sunteţi un acţionar ........................
Linie PRE 59
semnificativ, asociat sau comanditat întreţine ........................
Linie PRE 60
sau ar putea să întreţină în viitor, după ştiinţa ........................
Linie PRE 61
dvs. relaţii de afaceri semnificative cu societa- ........................
Linie PRE 62
tea bancară menţionată la pct. 1 ........................
Linie PRE 63
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 64
10. În ultimii 10 ani autorităţile competente au re- ........................
Linie PRE 65
fuzat sau au retras o autorizaţie în domeniul ........................
Linie PRE 66
bancar sau financiar (în România sau în străină- ........................
Linie PRE 67
tate) vreuneia dintre întreprinderile în care aţi ........................
Linie PRE 68
exercitat sau exercitaţi responsabilităţi sau în ........................
Linie PRE 69
care sunteţi sau aţi fost acţionar semnificativ, ........................
Linie PRE 70
asociat sau asociat comanditat, sau dvs. perso- ........................
Linie PRE 71
nal? Dacă da, daţi detalii ........................
Linie PRE 72
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 73
11. În ultimii 10 ani, întreprinderile unde aţi ........................
Linie PRE 74
exercitat sau exercitaţi responsabilităţi sau în ........................
Linie PRE 75
care aţi fost sau sunteţi un acţionar semnifica- ........................
Linie PRE 76
tiv, asociat sau asociat comanditat, s-au aflat ........................
Linie PRE 77
în conflict cu vreo autoritate oficială (în ........................
Linie PRE 78
România sau în străinătate) însărcinata în supra- ........................
Linie PRE 79
vegherea sistemului financiar? În caz afirmativ, ........................
Linie PRE 80
faceţi precizări utile ........................
Linie PRE 81
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 82
12. În ultimii 10 ani aţi făcut obiectul (în România ........................
Linie PRE 83
sau în străinătate) al vreunei anchete sau proce- ........................
Linie PRE 84
duri profesionale, administrative sau judiciare ........................
Linie PRE 85
care s-a încheiat cu o sancţiune? Dacă da, daţi ........................
Linie PRE 86
detalii, indiferent dacă, între timp, aţi fost ........................
Linie PRE 87
reabilitat ........................
Linie PRE 88
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 89
13. Aţi fost sancţionat disciplinar la vreuna dintre ........................
Linie PRE 90
întreprinderile al căror angajat aţi fost? Dacă ........................
Linie PRE 91
da, daţi detalii ........................
Linie PRE 92
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 93
14. Obligaţiile dvs. financiare se află într-o rela- ........................
Linie PRE 94
ţie sănătoasaă cu venitul dvs. ? ........................
Linie PRE 95
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 96
15. Aţi avut dvs. sau întreprinderile la care aţi ........................
Linie PRE 97
exercitat sau exercitaţi responsabilităţi sau la ........................
Linie PRE 98
care sunteţi sau aţi fost acţionar semnificativ, ........................
Linie PRE 99
asociat sau asociat comanditat dificultăţi finan- ........................
Linie PRE 100
ciare majore care sa fi condus la proceduri judi- ........................
Linie PRE 101
ciare sau extrajudiciare? Dacă da, faceti orice ........................
Linie PRE 102
precizare utilă ........................
Linie PRE 103
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 104
16. Aveţi sau intentionati să obtineţi o participa- ........................
Linie PRE 105
ţie la capitalul societăţii bancare menţionate ........................
Linie PRE 106
la pct. 1? ........................
Linie PRE 107
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 108
17. Vă aflaţi sau aveţi de gând să intraţi în relaţii ........................
Linie PRE 109
financiare cu societatea bancară menţionată la ........................
Linie PRE 110
pct. 1? Dacă da, daţi detalii ........................
Linie PRE 111
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 112
18. Comunicaţi orice informaţii suplimentare care ar ........................
Linie PRE 113
putea fi considerate relevante pentru aprecierea ........................
Linie PRE 114
calificării, experienţei profesionale şi a onora- ........................
Linie PRE 115
bilităţii dvs. ........................
Linie PRE 116
------------------------------------------------------------------------------
Paragraf
Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, ca toate răspunsurile cuprinse în acest formular şi în anexe sunt complete şi conforme cu realitatea.
PRE PRE_255
[Text Preformatat S_PRE ID: N/A]
Linie PRE 1
Locul...........................
Linie PRE 2
Data..........Numărul anexelor..........
Linie PRE 3
Semnătura candidatului,
ANX
Anexa 2
Paragraf
Confidenţial
Paragraf
BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI
Paragraf
Direcţia autorizare şi supraveghere
Paragraf
prudenţială a societăţilor bancare
Paragraf
CHESTIONAR
Paragraf
privind participanţii la capitalul societăţii bancare *)
NTA
Notă
Paragraf
Acest chestionar se completează de către persoanele prevăzute la pct. 3 lit. d) alin. 2 din Normele Băncii Naţionale a României privind autorizarea societăţilor bancare.
PRE PRE_272
[Text Preformatat S_PRE ID: N/A]
Linie PRE 1
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 2
1. Denumirea societăţii bancare pentru care se co- ........................
Linie PRE 3
munica informaţiile ........................
Linie PRE 4
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 5
2. Identitatea participantului la capitalul socie-
Linie PRE 6
tăţii bancare
Linie PRE 7
2.1. Pentru persoanele juridice se vor preciza 2.1. ...................
Linie PRE 8
denumirea sau numele comercial, forma juri- ........................
Linie PRE 9
dică, adresa sediului social ........................
Linie PRE 10
........................
Linie PRE 11
2.2. Pentru persoanele fizice se vor preciza nu- 2.2. ...................
Linie PRE 12
mele şi prenumele, data şi locul naşterii, ........................
Linie PRE 13
cetăţenia şi domiciliul ........................
Linie PRE 14
........................
Linie PRE 15
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 16
3. Persoana fizică menţionată la pct. 2.2 este de- ........................
Linie PRE 17
semnată drept unul dintre conducătorii societăţii ........................
Linie PRE 18
bancare? ........................
Linie PRE 19
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 20
4. Care este suma şi procentul participaţiei la ca- ........................
Linie PRE 21
pitalul societăţii bancare ? ........................
Linie PRE 22
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 23
5. Precizaţi care este activitatea participantului ........................
Linie PRE 24
la capital. În plus, se vor transmite ultimele ........................
Linie PRE 25
trei rapoarte anuale (bilanţuri anuale), precum ........................
Linie PRE 26
şi un bilanţ previzional pentru anul în curs atât ........................
Linie PRE 27
pentru participantul la capital cât şi pentru so- ........................
Linie PRE 28
cietatea-mama (unde este cazul). De asemenea, se ........................
Linie PRE 29
vor transmite statutele acestora. ........................
Linie PRE 30
........................
Linie PRE 31
........................
Linie PRE 32
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 33
6. Participantul la capital face parte dintr-un grup ........................
Linie PRE 34
de societăţi comerciale? În caz afirmativ, se ........................
Linie PRE 35
va transmite o descriere a grupului şi o organi- ........................
Linie PRE 36
grama din care să rezulte procentele de partici- ........................
Linie PRE 37
paţie la capital şi cele aferente drepturilor de ........................
Linie PRE 38
vot ........................
Linie PRE 39
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 40
7. Precizaţi identitatea principalilor conducători ........................
Linie PRE 41
ai participantului la capital (se vor indica nu- ........................
Linie PRE 42
mele şi prenumele, adresa şi numărul de telefon ........................
Linie PRE 43
al acestora). Dacă participantul la capital este ........................
Linie PRE 44
o bancă autorizată de Banca Naţională a României, ........................
Linie PRE 45
aceste informaţii nu mai sunt necesare ........................
Linie PRE 46
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 47
8. Participantul la capitalul societăţii bancare ........................
Linie PRE 48
sau grupul de care acesta aparţine deţine părţi- ........................
Linie PRE 49
cipaţii importante (orice participaţie care re- ........................
Linie PRE 50
prezintă 5% sau mai mult din capital sau din ........................
Linie PRE 51
drepturile de vot) la entităţi nebancare? În caz ........................
Linie PRE 52
afirmativ, comunicaţi lista acestor participaţii ........................
Linie PRE 53
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 54
9. Participantul la capitalul societăţii bancare ........................
Linie PRE 55
sau grupul de care acesta aparţine deţine părţi- ........................
Linie PRE 56
cipaţii importante la alte societăţi bancare? ........................
Linie PRE 57
În caz afirmativ, comunicaţi lista acestor par- ........................
Linie PRE 58
ticipaţii ........................
Linie PRE 59
........................
Linie PRE 60
........................
Linie PRE 61
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 62
10. Participantul la capitalul societăţii bancare şi ........................
Linie PRE 63
societăţile la care acesta deţine participaţii ........................
Linie PRE 64
importante au ca obiect activităţi financiare ? ........................
Linie PRE 65
În caz afirmativ indicaţi autorităţile de supra- ........................
Linie PRE 66
veghere în cauză ........................
Linie PRE 67
........................
Linie PRE 68
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 69
11. Între societatea bancară şi participantul la ca- ........................
Linie PRE 70
pitalul acesteia există legături de afaceri? ........................
Linie PRE 71
Descrieţi cum vor evolua aceste legături după ........................
Linie PRE 72
obţinerea participaţiei de capital ........................
Linie PRE 73
........................
Linie PRE 74
........................
Linie PRE 75
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 76
12. Precizaţi care sunt băncile cu care participan- ........................
Linie PRE 77
tul la capital întreţine relaţii de afaceri (se ........................
Linie PRE 78
va indica denumirea băncilor, adresa acestora şi ........................
Linie PRE 79
vechimea relaţiilor) ........................
Linie PRE 80
........................
Linie PRE 81
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 82
13. Precizaţi care este sursa fondurilor utilizate ........................
Linie PRE 83
pentru obţinerea participaţiei de capital la so- ........................
Linie PRE 84
cietatea bancară ........................
Linie PRE 85
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 86
14. Prezentaţi care sunt obiectivele urmărite prin ........................
Linie PRE 87
obţinerea participatiei la societatea bancară. ........................
Linie PRE 88
Care sunt orientările pe care le are în vedere ........................
Linie PRE 89
participantul la capitalul societăţii bancare în ........................
Linie PRE 90
legătura cu natura şi volumul activităţii aceste- ........................
Linie PRE 91
ia în următorii ani ........................
Linie PRE 92
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 93
15. Societăţile din cadrul grupului sau au făcut în ........................
Linie PRE 94
ultimii 10 ani (fac în prezent sau este posibil ........................
Linie PRE 95
să facă în viitor) obiectul unor anchete sau pro- ........................
Linie PRE 96
ceduri administrative, juridice? Aceste proce- ........................
Linie PRE 97
duri s-au încheiat (sau este posibil să se in- ........................
Linie PRE 98
cheie) cu vreo sancţiune? Dacă da, daţi toate ........................
Linie PRE 99
informaţiile utile ........................
Linie PRE 100
........................
Linie PRE 101
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 102
16. Indicaţi care este volumul capitalului propriu ........................
Linie PRE 103
al participantului la capitalul societăţii ban- ........................
Linie PRE 104
care şi comunicaţi lista principalilor săi acti- ........................
Linie PRE 105
onari direcţi sau indirecţi ........................
Linie PRE 106
------------------------------------------------------------------------------
Linie PRE 107
17. Comunicaţi orice alte informaţii utile care pot ........................
Linie PRE 108
permite o apreciere cît mai completa şi corecta ........................
Linie PRE 109
a situaţiei participantului la capitalul socie- ........................
Linie PRE 110
tăţii bancare ........................
Linie PRE 111
........................
Linie PRE 112
.......................
Linie PRE 113
------------------------------------------------------------------------------
Paragraf
Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, ca toate informaţiile cuprinse în acest formular şi în anexe sunt complete şi conforme cu realitatea şi mă angajez să comunic imediat Băncii Naţionale a României orice schimbare care va modifica în mod semnificativ informaţiile furnizate.
PRE PRE_274
[Text Preformatat S_PRE ID: N/A]
Linie PRE 1
Locul.................. Semnătura candidatului ..................
Linie PRE 2
(Pentru persoanele juridice vor semna per-
Linie PRE 3
Data .......Numărul anexelor..... soanele împuternicite să le reprezinte)
ANX
Anexa 3
Paragraf
ANGAJAMENT
Paragraf
care se adresează Băncii Naţionale a României de către
Paragraf
participanţii la capital cu informaţiile enumerate în anexa nr. 2
Paragraf
Domnule guvernator,
Paragraf
Am onoarea de a vă transmite alăturat informaţiile cerute de Banca Naţională a României cu ocazia preluării unei participaţii pe care ..................... (numele participantului) îşi propune să o achiziţioneze la capitalul social al societăţii bancare........ Certific că aceste informaţii sunt sincere şi corecte şi că, după ştiinţa mea, nu există fapte importante asupra cărora Banca Naţională a României ar trebui să fie informată.
Paragraf
Ma angajez să informez imediat Banca Naţională a României asupra oricărei modificări semnificative a informaţiilor furnizate.
Paragraf
Totodată, mă angajez să transmit în fiecare an societăţii bancare........... la care societatea....................este/eu sunt acţionar informaţiile pe care aceasta la rândul ei trebuie sa le transmită autorităţilor potrivit dispoziţiilor regulamentare în vigoare.
Paragraf
De asemenea, mă angajez să furnizez societăţii bancare............susţinerea financiară care i-ar fi necesară atunci când situaţia acesteia o justifică.
Paragraf
Semnătura,
Paragraf
Domnului guvernator
Paragraf
al Băncii Naţionale a României
Paragraf
Direcţia autorizare şi supraveghere prudenţială
Paragraf
a societăţilor bancare
Paragraf
Acest angajament trebuie să fie transmis de orice persoană care îşi propune să fie fondator sau să deţină cel puţin 5% din drepturile de vot ale unei societăţi bancare şi care nu are ea însăşi aceasta calitate în România.
Vrei mai mult?
Accesează jurisprudența, primește notificări la modificări și folosește AI-ul complet.
Începe gratuit