Ortexo este o platformă AI de cercetare juridică profesională pentru piața din România. Oferă acces instant la peste 500.000 de documente legislative, analiză inteligentă a jurisprudenței și un consultant AI care identifică precedentele relevante pentru dosarul dvs.

Cum funcționează Ortexo?

Ortexo indexează și analizează în profunzime legislația română și jurisprudența instanțelor. Prin combinarea unui motor de căutare semantică cu un sistem RAG (Retrieval-Augmented Generation), formulează răspunsuri juridice în limbaj natural și citează automat sursele din legislație și deciziile instanțelor relevante.

Ortexo oferă acces gratuit la funcționalitățile de bază. Planuri premium sunt disponibile pentru profesioniști care necesită capabilități avansate, precum analiza dosarelor cu AI, compararea versiunilor legislative și accesul complet la jurisprudența instanțelor superioare.

Ce legislație acoperă Ortexo?

Ortexo acoperă întreaga legislație primară și secundară din România: Codul Civil, Codul Penal, Codul de Procedură Civilă, Codul de Procedură Penală, Codul Muncii, Legea Insolvenței (Legea 85/2014), hotărâri de guvern, ordine ministeriale și decizii ale instanțelor superioare (ÎCCJ, Curtea Constituțională). Baza de date este sincronizată continuu cu Monitorul Oficial.

Este Ortexo sigur din punct de vedere al confidențialității datelor?

Da. Ortexo este conform GDPR și nu stochează conținutul căutărilor tale pe termen nedeterminat. Datele sunt procesate în centre de date localizate în Uniunea Europeană. Consultă politica noastră de confidențialitate la https://ortexo.com/privacy-policy pentru detalii complete.

Cât de precise sunt răspunsurile Ortexo?

Ortexo folosește un sistem RAG (Retrieval-Augmented Generation) care extrage răspunsuri direct din baza de date legislativă verificată, nu din memorie generativă. Fiecare răspuns include citarea exactă a articolului și actului normativ, eliminând riscul de halucinații. Ortexo nu înlocuiește consultanța unui avocat, ci accelerează cercetarea juridică.

Când se lansează Ortexo?

Ortexo este planificat pentru lansare în Q2 2026. Te poți înscrie pe lista de așteptare la https://ortexo.com pentru a fi printre primii utilizatori și a beneficia de acces anticipat.

Pentru cine este destinat Ortexo?

Ortexo este construit pentru profesioniști din domeniul juridic din România: avocați, juriști corporatiști, notari, executori judecătorești, judecători, procurori și studenți la drept. Orice persoană care lucrează cu legislația română poate beneficia de platforma Ortexo.

AcasăDocument

LEGE nr. 204 din 22 mai 2006

privind pensiile facultative

În vigoare

Emitent:PARLAMENTUL

Publicat:17.04.2025

Versiune:consolidata

Sursă oficială

Previzualizare publică. Creează cont gratuit pentru versiuni istorice și notificări.

Jurisprudență și comentarii disponibile în Ortexo Pro.

Cuprins162

Paragraf

Parlamentul României adoptă prezenta lege.

CAPITOL

Capitolul I Dispoziții generale

ART

Articolul 1

Paragraf

Prezenta lege stabilește:

litera a)

principiile elaborării și autorizării prospectului schemei de pensii facultative și ale fondului de pensii facultative;

litera b)

principiile organizării și funcționării administratorilor fondurilor de pensii facultative, precum și coordonarea activității altor entități implicate în acest domeniu;

litera c)

reglementarea și supravegherea prudențială a administrării fondurilor de pensii facultative.

ART

Articolul 2

Alineatul (1)

În înțelesul prezentei legi, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:

punctul 1.

activele unui fond de pensii facultative reprezintă instrumentele financiare, inclusiv instrumentele financiare derivate, precum și numerarul, rezultate ca urmare a investirii activelor personale ale participanților;

punctul 2.

activul personal reprezintă suma acumulată în contul unui participant, egală cu numărul de unități de fond deținute de acesta, înmulțite cu valoarea la zi a unei unități de fond;

punctul 3.

activul net total al fondului de pensii facultative la o anumită dată reprezintă valoarea care se obține prin deducerea valorii obligațiilor fondului din valoarea activelor acestuia la acea dată;

punctul 4.

actul individual de aderare reprezintă contractul scris, încheiat între persoana fizică și administrator, care conține acordul persoanei de a fi parte la contractul de societate civilă și la prospectul schemei de pensii;

punctul 5.

acționarul semnificativ reprezintă persoana fizică, persoana juridică sau grupul de persoane fizice și/sau juridice care acționează împreună și care deține direct ori indirect o participație de 10% sau mai mult din capitalul social al unei societăți ori din drepturile de vot sau o participație care permite exercitarea unei influențe semnificative asupra gestiunii și politicii de afaceri a acesteia;

punctul 6.

administrarea specială reprezintă exercitarea răspunderii fiduciare de către administratorul special, pe o perioadă determinată, asupra activelor fondului de pensii facultative, în scopul limitării pierderilor pentru protejarea drepturilor cuvenite participanților și beneficiarilor;

punctul 7.

administratorul special poate fi Fondul de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private sau orice persoană juridică autorizată să administreze un fond de pensii facultative, desemnată sau selectată de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, care se subrogă în drepturile și obligațiile administratorului, pentru o perioadă determinată;

punctul 8.

administratorul poate fi o societate de pensii, o societate de administrare a investițiilor, o societate de asigurări, autorizate conform legislației care reglementează domeniile în care activează, a căror autorizație este în vigoare și care sunt autorizate, în conformitate cu prevederile prezentei legi, de Autoritatea de Supraveghere Financiară pentru a administra fonduri de pensii facultative și, opțional, pentru a furniza pensii private;

punctul 8^1.

alocarea dinamică reprezintă alocarea activelor unui fond de pensii facultative în funcție de vârsta participantului;

punctul 9.

angajatorul reprezintă persoana fizică sau juridică ce poate, potrivit legii, să angajeze forță de muncă pe bază de contract individual de muncă, potrivit Legii nr. 53/2003 - Codul muncii, cu modificările și completările ulterioare, sau pe bază de raport de serviciu, potrivit Legii nr. 188/1999 privind Statutul funcționarilor publici, republicată, cu modificările ulterioare;

punctul 10.

beneficiarul reprezintă moștenitorul participantului, definit conform prevederilor Codului civil;

punctul 11.

beneficiile colaterale reprezintă orice avantaje, precum facilități bănești sau cadouri, altele decât cele care rezultă din calitatea de participant sau de beneficiar al unei pensii facultative;

punctul 12.

Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumită în continuare A.S.F., reprezintă autoritatea administrativă autonomă, cu personalitate juridică, aflată sub controlul Parlamentului României, potrivit prevederilor Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 50/2005 privind înființarea, organizarea și funcționarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări prin Legea nr. 313/2005;

punctul 12^1.

Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. reprezintă instrumente juridice ale Organizației pentru Cooperare și Dezvoltare Economică intitulate Codul de liberalizare a mișcărilor de capital și Codul de liberalizare a operațiunilor curente invizibile;

punctul 13.

Consiliul de supraveghere specială reprezintă două sau mai multe persoane, în funcție de numărul de fonduri de pensii facultative administrate sau de numărul de participanți la acestea, care fac parte din personalul de specialitate al A.S.F. și care asistă și supervizează activitatea administratorului pentru limitarea riscurilor și asigurarea redresării fondului de pensii facultative;

punctul 14.

contractul de administrare reprezintă contractul încheiat între administrator și participant, care are ca obiect administrarea fondului de pensii facultative;

punctul 15.

contribuțiile reprezintă sumele plătite de către participanți și/sau în numele acestora la un fond de pensii facultative;

punctul 16.

depozitarul reprezintă instituția de credit avizată de A.S.F., potrivit legii, pentru activitatea de depozitare, căreia îi sunt încredințate spre păstrare, în condiții de siguranță, toate activele fiecărui fond de pensii facultative, și care se încadrează în una din următoarele categorii:

litera a)

instituții de credit din România, autorizate de Banca Națională a României, în conformitate cu legislația bancară; sau

litera b)

sucursale din România ale unor instituții de credit, autorizate într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European; sau

litera c)

de la data aderării României la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., sucursale din România ale unor instituții de credit dintr-un stat aderent la respectivele coduri, altele decât cele prevăzute lalit. b), autorizate de Banca Națională a României pentru a desfășura activitate bancară pe teritoriul României, în conformitate cu legislația bancară;

punctul 17.

fondul de pensii facultative reprezintă fondul constituit prin contract de societate civilă, încheiat între participanți, în conformitate cu prevederile Codului civil referitoare la societatea civilă particulară și cu dispozițiile prezentei legi;

punctul 17^1.

fondul de pensii facultative cu alocare dinamică reprezintă fondul de pensii facultative în care alocarea activelor se realizează în funcție de vârsta participantului;

punctul 18.

fondul de garantare a pensiilor reprezintă fondul înființat din contribuții ale administratorilor și ale furnizorilor de pensii, având scopul de a proteja drepturile participanților și beneficiarilor, după caz, dobândite în cadrul sistemului de pensii reglementat și supravegheat de A.S.F.;

punctul 19.

instrumentele financiare reprezintă:

litera a)

valori mobiliare;

litera b)

titluri de participare la organismele de plasament colectiv;

litera c)

instrumente ale pieței monetare, inclusiv titluri de stat cu scadență mai mică de un an și certificate de depozit;

litera d)

contracte futures financiare, inclusiv contracte similare cu decontare finală în fonduri;

litera e)

contracte forward pe rata dobânzii;

litera f)

swap-uri pe rata dobânzii, pe curs de schimb și pe acțiuni;

litera g)

opțiuni pe orice instrument financiar prevăzut lalit. a)-d), inclusiv contracte similare cu decontare finală în fonduri; această categorie include și opțiuni pe curs de schimb și pe rata dobânzii;

litera h)

orice alt instrument admis la tranzacționare pe o piață reglementată într-un stat membru al Uniunii Europene, într-un stat aparținând Spațiului Economic European sau într-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. ori pentru care s-a făcut o cerere de admitere la tranzacționare pe o astfel de piață;(la 17-04-2025, Litera h) , Punctul 19. , Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost modificată dePunctul 5. , Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025)

punctul 20.

instrumentele financiare derivate reprezintă instrumentele definite la pct. 19 lit. d) și g), combinații ale acestora, precum și alte instrumente calificate astfel prin reglementări ale Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare;

punctul 20^1.

O.C.D.E. reprezintă Organizația pentru Cooperare și Dezvoltare Economică;

punctul 21.

participantul reprezintă persoana care contribuie sau/și în numele căreia s-au plătit contribuții la un fond de pensii facultative și care are în viitor un drept la o pensie facultativă;

punctul 22.

pensia facultativă reprezintă suma plătită periodic titularului sau beneficiarului, în mod suplimentar și distinct de cea furnizată de sistemul public;

punctul 22^1.

persoană care deține o funcție-cheie - persoană ale cărei atribuții au o influență semnificativă asupra realizării obiectivelor strategice ale administratorului, care nu fac parte din structura de conducere, îndeplinind în cadrul administratorului atribuțiile de:

litera a)

evaluare și administrare a riscurilor, respectiv managementul riscurilor;

litera b)

conformitate și/sau control intern;

litera c)

audit intern;

litera d)

director de investiții;

litera e)

actuar;

punctul 22^2.

persoană relevantă în raport cu administratorul - oricare dintre următoarele persoane:

litera a)

un membru al structurii de conducere a administratorului;

litera b)

un angajat al administratorului, precum și orice altă persoană fizică ce își oferă serviciile la dispoziția și sub controlul administratorului și care este implicată în desfășurarea de către administrator a activității de administrare a fondului de pensii facultative;

litera c)

persoană fizică/juridică direct implicată în prestarea de servicii către administrator în baza unui contract în vederea desfășurării activității de administrare a fondului de pensii facultative;

punctul 23.

ponderea zilnică a unui fond reprezintă raportul dintre activul net total al fondului și suma activelor nete ale tuturor fondurilor calculate în ziua respectivă;

punctul 24.

ponderea medie a unui fond pe o anumită perioadă reprezintă media aritmetică a ponderilor zilnice ale fondurilor pe perioada respectivă;

punctul 25.

prospectul schemei de pensii facultative reprezintă documentul care cuprinde termenii contractului de administrare și ai schemei de pensii facultative;

punctul 26.

provizion tehnic reprezintă un volum adecvat de active corespunzător angajamentelor financiare rezultate din portofoliul de investiții care acoperă riscurile biometrice și pe cele privind investițiile;

punctul 27.

rata de rentabilitate a unui fond de pensii facultative reprezintă rata anualizată a produsului randamentelor zilnice, măsurate pe o perioadă de 60 de luni; randamentul zilnic al unui fond este egal cu raportul dintre valoarea unei unități de fond din ziua respectivă și valoarea unității de fond din ziua precedentă;

punctul 28.

rata medie ponderată de rentabilitate a tuturor fondurilor reprezintă suma produselor dintre rata de rentabilitate a fiecărui fond și ponderea medie a fondului în totalul fondurilor de pensii facultative pe perioada respectivă;

punctul 29.

Abrogat.

punctul 30.

riscurile biometrice reprezintă riscurile legate de deces, invaliditate și longevitate;

punctul 31.

schema de pensii facultative reprezintă sistemul de termene, condiții și reguli pe baza cărora administratorul colectează și investește activele fondului de pensii facultative, în scopul dobândirii de către participanți a unei pensii facultative;

punctul 32.

societatea de pensii reprezintă societatea pe acțiuni, constituită în conformitate cu dispozițiile legislației comerciale și cu prevederile prezentei legi, care are ca obiect exclusiv de activitate colectarea, administrarea, investirea activelor fondurilor de pensii facultative și, opțional, furnizarea pensiilor private;

punctul 33.

statul de origine reprezintă statul membru al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau statul aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. în care administratorul își are sediul social și principala structură administrativă sau, dacă nu are un sediu social, locul unde se află principala sa structură administrativă;

punctul 34.

statul gazdă reprezintă statul membru al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau statul aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în care administratorul are o sucursală sau își desfășoară activitatea în mod direct din statul de origine, cu respectarea legislației privind pensiile facultative și a legislației privind munca și protecția socială relevantă în domeniul schemelor de pensii facultative aplicabilă în statul gazdă;

punctul 35.

statul terț reprezintă oricare alt stat care nu este stat membru al Uniunii Europene, nu aparține Spațiului Economic European sau nu aparține statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.;

punctul 35^1.

structură de conducere - este reprezentată de:

litera a)

membrii consiliului de administrație, în cazul administrării în sistem unitar, sau membrii consiliului de supraveghere, în cazul administrării în sistem dualist, denumiți în continuare, în mod colectiv, Consiliul;

litera b)

conducerea executivă: persoane care, potrivit actelor constitutive și/sau hotărârii structurilor statutare ale administratorului, sunt împuternicite să conducă și să coordoneze activitatea curentă a acestuia și au competența de a angaja răspunderea societății, și anume: directorii, în cazul administrării în sistem unitar, sau membrii directoratului, în cazul administrării în sistem dualist; nu se includ în această categorie persoanele care asigură conducerea nemijlocită a compartimentelor și a sediilor secundare din cadrul administratorului;

punctul 36.

unitatea de fond reprezintă raportul dintre valoarea activului net total al fondului de pensii facultative și valoarea la zi a unei unități de fond.

Alineatul (2)

Persoana afiliată, în raport cu o persoană fizică sau juridică, denumită în continuare prima entitate, reprezintă:

litera a)

un acționar sau un grup de acționari care deține mai mult de 10% din acțiunile emise de prima entitate ori care, deși deține un procent mai mic, poate influența, direct sau indirect, deciziile luate de prima entitate;

litera b)

orice entitate în care prima entitate deține, direct sau indirect, mai mult de 10% din acțiunile emise ori care, deși deține un procent mai mic, poate influența, direct sau indirect, deciziile luate de respectiva entitate;

litera c)

orice altă entitate în care un acționar deține, direct sau indirect, mai mult de 30% din acțiunile emise și, în același timp, deține, direct sau indirect, mai mult de 30% din totalul acțiunilor emise de prima entitate;

litera d)

orice persoană care poate determina, direct sau indirect, deciziile primei entități;

litera e)

orice membru al consiliului de administrație sau al altui organ de conducere ori de supraveghere al respectivei entități;

litera f)

soțul/soția sau o rudă până la gradul al treilea ori un afin până la gradul al doilea inclusiv al oricărei persoane prevăzute lalit. a)-e).

CAPITOL

Capitolul II Înființarea societăților de pensii, autorizarea și retragerea autorizației administratorilor

ART

Articolul 3

Alineatul (1)

Pot administra fonduri de pensii facultative societățile de pensii, societățile de administrare a investițiilor și societățile de asigurare, autorizate de A.S.F. în acest scop.

Alineatul (2)

Societățile de administrare a investițiilor și societățile de asigurare prevăzute la alin. (1) sunt înființate și autorizate potrivit legislației ce reglementează domeniul lor de activitate.

ART

Articolul 4

Alineatul (1)

Societățile de pensii necesită autorizare de către A.S.F. pentru constituire și administrare.

Alineatul (2)

Societatea de pensii se constituie sub forma unei societăți pe acțiuni, iar persoanele care intenționează să înființeze o societate de pensii depun la A.S.F. cererea pentru autorizarea de constituire.

Alineatul (3)

Cererea pentru autorizarea de constituire a societății de pensii este însoțită de următoarele documente:

litera a)

proiectul actului constitutiv;

litera b)

dovada că fondatorii dețin resursele financiare necesare vărsării capitalului social, precum și proveniența acestora;

litera c)

cazierele judiciare și cazierele fiscale ale fondatorilor;

litera d)

documente privind fondatorii, cu informații referitoare la statutul lor juridic, eventuala lor calitate de persoane afiliate, precum și natura legăturilor dintre ei;

litera e)

documente din care să reiasă situația financiară a fondatorilor în ultimii 3 ani, auditate de un auditor financiar;

litera f)

declarația pe propria răspundere a fondatorilor, a candidaților pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție, din care să rezulte că dețin, individual sau în legătură cu alte persoane implicate în orice societate comercială, cel puțin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot;

litera g)

documente privind candidații pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție, după caz, curriculum vitae datat și semnat, care să specifice calificarea și experiența profesională, copia actului de identitate, copia diplomei de studii;

litera h)

cazierele judiciare și fiscale ale candidaților pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție, dacă este cazul;

litera i)

proiectul regulamentului de organizare și funcționare a societății de pensii;

litera j)

dovada vărsării integrale și în formă bănească a capitalului social;

litera k)

dovada plății taxei privind cererea de autorizare de constituire.

Alineatul (4)

A.S.F. poate solicita în scris și alte documente și informații suplimentare celor prevăzute la alin. (3), potrivit reglementărilor cuprinse în normele elaborate de A.S.F..

ART

Articolul 5

Alineatul (1)

A.S.F. poate solicita fondatorilor, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea cererii pentru autorizarea de constituire, documente și informații suplimentare, pe care aceștia trebuie să le furnizeze în maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitării.

Alineatul (2)

A.S.F. verifică orice aspect legat de cererea pentru autorizarea de constituire, fiind îndreptățită să se adreseze autorităților competente și să obțină de la acestea orice documente și informații pe care le consideră relevante.

ART

Articolul 6

Paragraf

A.S.F. analizează cererea pentru autorizarea de constituire și procedează, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii ultimului set de documente și informații, la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă și motivată.

ART

Articolul 7

Paragraf

A.S.F. aprobă cererea pentru autorizarea de constituire, dacă sunt îndeplinite cumulativ următoarele condiții:

litera a)

fondatorii nu au datorii către bugetul de stat, bugetul asigurărilor sociale de stat, bugetele locale și bugetele fondurilor speciale;

litera b)

calitatea acționarilor și a membrilor propuși pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție garantează gestiunea corectă și prudențială a fondului de pensii facultative;

litera c)

fondatorii și membrii propuși pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție nu sunt în procedură de reorganizare judiciară sau de faliment, nu au contribuit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane juridice, după caz, și nu au fost implicați în niciun fel de scandaluri financiare;

litera d)

membrii propuși pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție au pregătirea și experiența profesională necesare funcției pe care urmează să o îndeplinească;

litera e)

denumirea societății de pensii nu este de natură să inducă în eroare participanții, potențialii participanți sau alte persoane;

litera f)

fondatorii fac dovada vărsării integrale și în formă bănească a capitalului social;

litera g)

se face dovada achitării taxei pentru cererea de autorizare de constituire.

ART

Articolul 8

Alineatul (1)

A.S.F. respinge cererea pentru autorizarea de constituire în următoarele situații:

litera a)

documentația prezentată rămâne incompletă sau nu este întocmită în conformitate cu dispozițiile legale în vigoare;

litera b)

neîndeplinirea uneia dintre condițiile prevăzute laart. 7.

Alineatul (2)

Decizia de respingere, scrisă și motivată, se comunică fondatorilor în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.

ART

Articolul 9

Alineatul (1)

Fondatorii înregistrează societatea la Oficiul Național al Registrului Comerțului, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea deciziei pentru autorizarea de constituire.

Alineatul (2)

Depășirea termenului prevăzut la alin. (1) duce la pierderea valabilității autorizației de constituire.

Alineatul (3)

Autorizația de constituire a unei societăți de pensii nu garantează și obținerea autorizației de administrare.

ART

Articolul 10

Alineatul (1)

Administratorul trebuie să obțină autorizație de administrare a fondurilor de pensii facultative de la A.S.F..

Alineatul (2)

În vederea obținerii autorizației de administrare, societatea de pensii, societatea de administrare a investițiilor sau societatea de asigurare depune la A.S.F. o cerere însoțită de următoarele documente:

litera a)

certificatul de înmatriculare la Oficiul Național al Registrului Comerțului;

litera b)

dovada vărsării sau a reîntregirii, sub formă bănească, a capitalului social, după caz;

litera c)

proiectul contractului de depozitare;

litera d)

proiectul de contract de societate civilă;

litera e)

declarația privind politica de investiții;

litera f)

planul de afaceri pe 3 ani;

litera g)

proiectul prospectului schemei de pensii facultative;

litera h)

dovada plății taxei pentru cererea de autorizare de administrare;

litera h^1)

un program de activitate care prezintă structura organizatorică a administratorului, inclusiv informații despre modul în care administratorul intenționează să își respecte obligațiile ce îi revin;(la 14-12-2022, Alineatul (2) din Articolul 10 , Capitolul II a fost completat dePunctul 5, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

litera h^2)

informații privind politicile și practicile de remunerare;(la 14-12-2022, Alineatul (2) din Articolul 10 , Capitolul II a fost completat dePunctul 5, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

litera h^3)

informații cu privire la externalizarea unor activități;(la 14-12-2022, Alineatul (2) din Articolul 10 , Capitolul II a fost completat dePunctul 5, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

litera i)

orice alte documente și informații suplimentare prevăzute în normele adoptate de A.S.F..

Alineatul (3)

A.S.F. poate solicita societății de pensii, societății de administrare a investițiilor sau societății de asigurare, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea cererii pentru autorizare, documente și informații suplimentare, pe care acestea trebuie să le furnizeze în maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitării.

litera a)

denumirea și natura fondului de pensii facultative;

litera b)

denumirea, sediul, numărul de înregistrare în registrul comerțului și codul unic de înregistrare ale administratorului;

litera c)

lista acționarilor administratorului, a membrilor consiliului de administrație și a deținerilor de acțiuni de către aceștia;

litera d)

denumirea, sediul, numărul de înregistrare în registrul comerțului și codul unic de înregistrare ale depozitarului;

litera e)

codul autorizației fondului de pensii facultative, codul autorizației administratorului și codul avizului depozitarului;

litera f)

statul membru al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau statul aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în care funcționează administratorul, în cazul desfășurării activităților transfrontaliere;(la 17-04-2025, Litera f) , Alineatul (2) , Articolul 13 , Capitolul II a fost modificată dePunctul 10. , Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025)

litera g)

alte informații prevăzute în normele adoptate de A.S.F..

Alineatul (3)

Registrul are rolul de a înregistra și de a actualiza evidența fondurilor de pensii facultative și a administratorilor acestora.

Alineatul (4)

La data acordării autorizației de administrare, A.S.F. înscrie administratorul în Registru.

Alineatul (5)

Orice modificare privind retragerea autorizației administratorului se consemnează în Registru.

ART

Articolul 14

Alineatul (1)

Denumirea societății de pensii care obține autorizație de administrare, în conformitate cu prevederile prezentei legi și cu cele ale Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările și completările ulterioare, va conține sintagma societate de administrare a fondurilor de pensii private.

Alineatul (2)

Sintagma prevăzută la alin. (1) se utilizează numai în denumirea administratorilor care dețin o autorizație de administrare în conformitate cu prevederile prezentei legi și/sau cu cele ale Legii nr. 411/2004, republicată, cu modificările și completările ulterioare.

ART

Articolul 15

Alineatul (1)

Activitatea unui administrator cuprinde, în principal, următoarele:

litera a)

colectarea contribuțiilor participanților, transformarea lor în unități de fond și actualizarea informațiilor privind conturile acestora;

litera b)

transferul de lichidități bănești și decontarea cheltuielilor privind operațiunile fondului de pensii facultative;

litera c)

evidența, administrarea și investirea activelor fondului de pensii facultative;

litera d)

calculul sumei din contul fiecărui participant la sfârșitul perioadei de acumulare, conform legii;

litera e)

calculul valorii nete a activelor fondului de pensii facultative și al unității de fond, în fiecare zi lucrătoare;

litera f)

convertirea contribuțiilor și a transferurilor de lichidități bănești în unități de fond;

litera g)

evidența conturilor individuale, precum și furnizarea documentelor privind participarea, notificarea, informarea periodică sau transferul participanților;

litera h)

gestionarea operațiunilor zilnice ale fondului de pensii facultative;

litera i)

efectuarea plăților datorate entităților implicate;

litera j)

gestionarea relațiilor cu entitățile implicate;

litera k)

elaborarea, prezentarea, depunerea, publicarea și distribuirea rapoartelor, potrivit legii;

litera l)

gestionarea, păstrarea și arhivarea documentelor privind fondul de pensii facultative, activitatea proprie, participanții și beneficiarii săi;

litera l^1)

activități juridice și de contabilitate pentru fondul de pensii facultative;(la 14-12-2022, Alineatul (1) din Articolul 15 , Capitolul II a fost completat dePunctul 7, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

litera l^2)

soluționarea cererilor de informare formulate de participanți și beneficiari;(la 14-12-2022, Alineatul (1) din Articolul 15 , Capitolul II a fost completat dePunctul 7, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

litera l^3)

controlul respectării legislației aplicabile.(la 14-12-2022, Alineatul (1) din Articolul 15 , Capitolul II a fost completat dePunctul 7, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

litera m)

alte activități prevăzute în normele adoptate de A.S.F..

Alineatul (2)

Activele și pasivele fiecărui fond de pensii facultative sunt organizate, evidențiate și administrate distinct, separat de celelalte activități și de contabilitatea proprie ale administratorului, fără posibilitatea transferului între fonduri sau între fonduri și administrator, cu excepția operațiunilor de corecție sau regularizare aferente plăților/încasărilor eronate.

Alineatul (2^1)

Operațiunile de corecție sau regularizare aferente plăților/încasărilor eronate sunt efectuate în conformitate cu reglementările emise de A.S.F. și sunt notificate în prealabil acesteia.

Alineatul (3)

Toate activele și pasivele corespunzătoare activității de administrare a fondurilor de pensii facultative sunt restricționate, gestionate și organizate separat de alte activități ale societăților de asigurare, respectiv ale societăților de administrare a investițiilor, fără posibilitatea de transfer.

Alineatul (4)

Activele și pasivele restricționate, gestionate și organizate separat, prevăzute la alin. (3), sunt limitate la operațiunile legate de fondurile de pensii facultative și activități conexe.

Alineatul (5)

Contabilitatea operațiunilor ce decurg din aplicarea prevederilor prezentei legi se efectuează în conformitate cu reglementările contabile aplicabile.

Alineatul (6)

A.S.F. elaborează și emite norme și reglementări în domeniul contabilității și în domeniul arhivării, pentru domeniul supravegheat de aceasta, cu avizul Ministerului Finanțelor Publice.

Alineatul (7)

Situațiile financiare și cele privind operațiunile oricărei entități supuse autorizării, supravegherii și controlului A.S.F., conform prevederilor prezentei legi, vor fi elaborate în conformitate cu cerințele specifice stabilite de Ministerul Finanțelor Publice și cu reglementările A.S.F. și vor fi auditate de persoane fizice sau juridice, persoane active, membre ale Camerei Auditorilor Financiari din România.

Alineatul (8)

Modul de aplicare a prevederilor referitoare la auditul financiar al entităților implicate în administrarea fondurilor de pensii facultative se va stabili pe baza unui protocol încheiat între A.S.F. și Camera Auditorilor Financiari din România.

ART

Articolul 16

Paragraf

Administratorul are obligația de a constitui în structura sa organizatorică o direcție de audit intern și o direcție distinctă, responsabilă cu analiza oportunităților investiționale și plasarea activelor în conformitate cu strategia stabilită.

ART

Articolul 16^1

Alineatul (1)

Administratorul trebuie să ia toate măsurile necesare astfel încât să se asigure că situațiile de conflict de interese sunt identificate și gestionate astfel încât interesele fondului de pensii să nu fie afectate.

Alineatul (2)

În vederea identificării tipurilor de conflict de interese care pot apărea în cursul activității de administrare a portofoliului fondului de pensii facultative și/sau a serviciilor conexe și a căror existență ar putea prejudicia interesele acestuia, administratorul va lua în considerare, în baza unor criterii minime stabilite la nivelul societății, dacă o persoană relevantă sau o persoană legată de aceasta în mod direct ori indirect se află în oricare dintre următoarele situații:

litera a)

administratorul sau acea persoană ar putea obține un câștig financiar ori ar putea evita o pierdere financiară, pe seama fondului;

litera b)

administratorul sau acea persoană ar putea beneficia de un stimulent financiar sau de altă natură pentru a favoriza o terță parte, pe seama fondului.

Alineatul (3)

Administratorul trebuie să dispună măsurile și procedurile necesare pentru a se asigura că sunt respectate:

litera a)

cerința ca personalul direcției de investiții care efectuează activități de analiză și alte persoane relevante să nu se implice în tranzacții personale sau să procedeze la influențarea ori determinarea oricăror persoane de a proceda la efectuarea de tranzacții cu instrumentele financiare supuse analizei sau cu orice instrumente financiare legate de acestea, înainte ca rezultatele acesteia să fie utilizate de fondul de pensii;

litera b)

cerința ca tranzacțiile personale identificate la nivelul administratorului să fie evidențiate într-un registru care să includă orice aprobare acordată de către structura de conducere a societății sau interdicție în legătură cu acestea;

litera c)

prevederile privind interdicțiile impuse administratorului cu privire la investițiile fondului de pensii facultative.

Alineatul (4)

Procedurile administratorului întocmite în vederea aplicării dispozițiilor alin. (3) lit. b) trebuie să fie concepute astfel încât să asigure în mod distinct următoarele:

litera a)

fiecare persoană relevantă trebuie să cunoască restricțiile cu privire la tranzacțiile personale, precum și măsurile stabilite de către administrator cu privire la acestea;

litera b)

administratorul trebuie să fie informat de îndată cu privire la orice tranzacție personală la care participă o persoană relevantă.

Alineatul (5)

Administratorului, personalului cu atribuții de analiză financiară și persoanelor relevante implicate în analiza investițiilor le este interzis să accepte orice fel de avantaje materiale sau de altă natură de la persoanele având un interes material legat de respectiva investiție.

ART

Articolul 17

Alineatul (1)

Administratorul nu poate delega răspunderea privind administrarea fondului de pensii facultative.

Alineatul (2)

Încredințarea executării anumitor obligații către un terț nu exonerează administratorul de răspundere.

Alineatul (2^1)

Administratorul poate delega către terți, cu condiția notificării prealabile a A.S.F., pe bază de contract scris și în conformitate cu reglementările A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi, exercitarea activităților prevăzute la art. 15 alin. (1) lit. l^1) și m).

Alineatul (2^2)

Abrogat.

Alineatul (3)

Un administrator poate administra unul sau mai multe fonduri de pensii facultative, pentru fiecare fond având un prospect al schemei de pensii facultative distinct și autorizat.

ART

Articolul 18

Alineatul (1)

Acțiunile administratorului sunt nominative, nu pot fi transformate în acțiuni la purtător, nu pot fi acțiuni preferențiale și pot fi denominate.

Alineatul (2)

Actul constitutiv al administratorilor trebuie să prevadă că acționarii nu pot beneficia de drepturi preferențiale sau de alte privilegii și că este interzisă limitarea drepturilor sau impunerea de obligații suplimentare.

ART

Articolul 19

Paragraf

Administratorul poate dobândi o parte sau tot capitalul social al altui administrator numai cu aprobarea prealabilă a A.S.F. și cu respectarea legislației din domeniul concurenței.

ART

Articolul 20

Alineatul (1)

Capitalul social al administratorului nu poate proveni din împrumuturi sau credite și nu poate fi grevat de sarcini.

Alineatul (2)

Capitalul social minim necesar pentru administrarea de fonduri de pensii facultative este echivalentul în lei, calculat la cursul de schimb al Băncii Naționale a României la data constituirii, al sumei de 1,5 milioane euro.

Alineatul (3)

Capitalul social minim al administratorului reprezentat de o societate de pensii nou-înființată este subscris și vărsat integral, exclusiv în numerar, la momentul constituirii, într-un cont deschis la o bancă, persoană juridică română, sau la o sucursală a unei bănci străine autorizate să funcționeze pe teritoriul României.

Alineatul (4)

Capitalul social minim al administratorului reprezentat de o societate de administrare a investițiilor sau de o societate de asigurări se completează, dacă este cazul, la nivelul minim cumulat, impus pentru desfășurarea activităților pentru care se solicită autorizarea, se subscrie și se varsă integral, exclusiv în numerar, la momentul autorizării de administrare, într-un cont deschis la o bancă, persoană juridică română, sau la o sucursală a unei bănci străine autorizate să funcționeze pe teritoriul României.

Alineatul (5)

Capitalul social al administratorului, prevăzut la alin. (2), va fi majorat cu 0,2% pentru echivalentul în lei al fiecărui milion de euro care depășește echivalentul în lei a 200 milioane euro active totale nete ale fondurilor de pensii facultative, aflate în administrare.

Alineatul (6)

Administratorul deține un nivel adecvat de lichiditate, stabilit prin reglementările A.S.F., a cărui valoare acoperă activitatea curentă pentru o perioadă de cel puțin 6 luni;

ART

Articolul 21

Alineatul (1)

O persoană fizică sau juridică nu poate fi acționar direct și/sau acționar indirect semnificativ în cadrul mai multor administratori, cu excepția situației în care administratorii fac parte din același grup.

Alineatul (2)

Orice deținere mai mare de 5% din capitalul social al administratorului va fi avizată de A.S.F..

Alineatul (3)

Calitatea acționarilor trebuie să răspundă nevoii garantării unei gestiuni prudente și sănătoase a fondului de pensii facultative și să permită realizarea unei supravegheri eficiente, în scopul protejării intereselor participanților și ale beneficiarilor.

Alineatul (4)

Acționarii administratorului trebuie să îndeplinească cel puțin următoarele condiții:

litera a)

să justifice proveniența fondurilor destinate participației la capitalul social;

litera b)

să furnizeze toate informațiile necesare pentru identificarea relațiilor de afiliere cu alte persoane;

litera c)

să fi funcționat, în cazul acționarilor persoane juridice, minimum 3 ani, cu excepția celor rezultați în urma fuziunii sau divizării unei alte persoane juridice care, înainte de fuziune sau de divizare, a funcționat minimum 3 ani.

ART

Articolul 22

Alineatul (1)

Consiliul decide politica de investiții a fondului de pensii facultative, precum și atribuțiile din regulamentul de organizare și funcționare al administratorului, avizat de A.S.F., elaborat cu respectarea prevederilor Legii societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare.

Alineatul (2)

Consiliul stabilește mecanismele de guvernanță care asigură gestionarea eficientă și prudentă a administratorului, inclusiv separarea sarcinilor în cadrul acestuia și prevenirea conflictelor de interese, într-un mod care promovează integritatea pieței, și supraveghează implementarea acestora.

Alineatul (3)

Consiliul monitorizează și evaluează periodic eficacitatea mecanismelor de guvernanță ale administratorului și adoptă măsurile corespunzătoare pentru a soluționa eventualele deficiențe.

Alineatul (4)

Membrii Consiliului au acces la informațiile și documentele necesare pentru supervizarea și monitorizarea procesului decizional al conducerii.

Alineatul (5)

Consiliul este responsabil cu constituirea unui comitet de investiții și a unui comitet de remunerare care au obligația de a înainta anual acestuia sau ori de câte ori este cazul rapoarte privind activitatea desfășurată.

Alineatul (6)

Comitetul de remunerare analizează și stabilește politica de remunerație fixă de bază și politica de remunerație variabilă a administratorului, astfel încât aceasta să corespundă strategiei de afaceri, obiectivelor și intereselor pe termen lung și să cuprindă măsuri pentru prevenirea apariției conflictelor de interese.

Alineatul (7)

Membrii structurii de conducere a administratorului și persoanele care dețin funcții-cheie prevăzute la art. 2 alin. (1) pct. 22^1 lit. a), b) și d) sunt autorizate de către A.S.F., odată cu analiza cererii pentru autorizarea de administrare.

Alineatul (8)

Persoanele care dețin funcții-cheie prevăzute la art. 2 alin. (1) pct. 22^1 lit. c) și e) sunt notificate A.S.F.

Alineatul (9)

Membrii structurii de conducere a administratorului și persoanele care dețin funcții-cheie, după caz, îndeplinesc următoarele cerințe:

litera a)

privind competența:

punctul 1.

pentru membrii structurii de conducere a administratorului, calificările, cunoștințele și experiența lor sunt adecvate pentru a le permite să asigure o administrare sănătoasă și prudentă a administratorului;

punctul 2.

pentru persoanele care dețin funcții-cheie, calificările, cunoștințele și experiența lor profesională sunt adecvate să îndeplinească atribuțiile funcțiilor-cheie în mod corespunzător;

litera b)

privind onorabilitatea, respectiv o bună reputație și integritate;

litera c)

să nu fi fost sancționați de către autorități române sau străine din domeniul financiar cu interdicția de a desfășura activități în sistemul financiar sau, la data depunerii cererii de autorizare, cu interdicția temporară de a desfășura astfel de activități;

litera d)

să nu fi deținut funcția de administrator al unei societăți române sau străine, aflată în curs de reorganizare judiciară sau declarată în stare de faliment, în ultimii 2 ani anteriori declanșării procedurii falimentului;

litera e)

să nu fi făcut parte din conducerea unei societăți care nu și-a respectat obligațiile materiale și financiare față de terți la momentul încetării activității societății respective.

Alineatul (10)

Durata mandatului membrilor structurii de conducere este stabilită prin actul constitutiv, ea neputând depăși 4 ani. Membrii sunt reeligibili, când prin actul constitutiv nu se dispune altfel.

ART

Articolul 23

Alineatul (1)

Membrii structurii de conducere a administratorului nu pot fi membri în structura de conducere:

litera a)

a altor administratori de fonduri de pensii facultative și/sau de fonduri de pensii ocupaționale sau a persoanelor afiliate acestora, cu excepția situației în care administratorii fac parte din același grup;

litera b)

a depozitarului sau a persoanelor afiliate acestuia;

litera c)

a societăților de servicii de investiții financiare, a instituțiilor de credit care sunt autorizate să presteze servicii și activități de investiții, precum și a persoanelor afiliate acestora, cu care administratorul a încheiat un contract de intermediere;

litera d)

a unei organizații sindicale sau patronale.

Alineatul (2)

Interdicția prevăzută la alin. (1) se aplică și persoanelor care au raporturi de muncă, comerciale sau alte raporturi similare cu entitățile prevăzute la același alineat.

ART

Articolul 24

Alineatul (1)

Administratorul trebuie să acționeze în interesul participanților și să aplice principii prudențiale în activitatea sa.

Alineatul (2)

Administratorul nu poate fi o persoană afiliată depozitarului.

ART

Articolul 25

Alineatul (1)

Activele financiare proprii ale administratorului nu pot fi utilizate pentru:

litera a)

acordarea de împrumuturi;

litera b)

garantarea de împrumuturi sau de credite.

Alineatul (2)

Tranzacțiile în nume propriu efectuate de un administrator respectă obligațiile de investire prudențială a activelor fondurilor de pensii facultative prevăzute de prezenta lege.

Alineatul (3)

De la data aderării României la Uniunea Europeană, administratorii pot desemna:

litera a)

pentru conservarea activelor lor, depozitarii stabiliți în alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European și autorizați corespunzător pentru această activitate;

litera b)

pentru gestionarea portofoliilor lor de investiții, gestionari de investiții stabiliți în alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European și autorizați corespunzător pentru această activitate. La solicitarea autorității competente din statul de origine al administratorului, A.S.F. poate interzice depozitarului din România să dispună liber de activele fondului de pensii facultative.

ART

Articolul 26

Alineatul (1)

Pentru administrarea unui fond de pensii facultative, administratorul percepe participanților și beneficiarilor un comision de administrare.

Alineatul (2)

Cuantumul maxim al comisioanelor se stabilește prin prospectul schemei de pensii facultative și este același pentru toți participanții și beneficiarii la schema respectivă.

Alineatul (3)

Modificarea comisioanelor se comunică participanților cu cel puțin 6 luni înainte de aplicarea lor, cu avizul A.S.F..

ART

Articolul 27

Alineatul (1)

Administratorul achită A.S.F., de la momentul autorizării primului fond de pensii facultative administrat, pe durata valabilității acesteia, o taxă lunară de administrare.

Alineatul (2)

Pentru nevirarea la termen a taxei lunare de administrare prevăzute la alin. (1), A.S.F. calculează dobânzi și penalități de întârziere, în conformitate cu reglementările în vigoare referitoare la sumele nevirate la termen pentru obligații bugetare.

ART

Articolul 28

Alineatul (1)

Taxele de autorizare, avizare și administrare se stabilesc prin normele adoptate de A.S.F..

Alineatul (2)

Taxele prevăzute la alin. (1) sunt suportate de solicitant, respectiv de administrator.

Alineatul (3)

În cazul respingerii cererii de autorizare sau de avizare, taxa percepută nu se restituie.

Alineatul (4)

Prin proiectul anual al bugetului propriu, A.S.F. poate modifica nivelul taxelor.

ART

Articolul 29

Alineatul (1)

Poate fi administrator, în sensul prezentei legi, orice entitate care a fost autorizată, avizată sau supusă unei proceduri similare în vederea funcționării ca administrator, întrun alt stat membru al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau, de la data aderării României la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., într-un stat aderent la respectivele coduri.

Alineatul (2)

Administratorii prevăzuți la alin. (1) sunt supuși procedurii de înregistrare în Registrul prevăzut la art. 13 alin. (1) și sunt exceptați de la cerința autorizării de către A.S.F.

Alineatul (3)

Administratorii autorizați în România pot primi contribuții de la participanți și întreprinderi dintr-un alt stat membru al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau dintr-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.

Alineatul (4)

Persoanele care îndeplinesc condițiile pentru a deveni participanți la scheme de pensii facultative din România pot vira contribuții către fonduri de pensii administrate de administratori autorizați într-un stat membru al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau într-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.

Alineatul (5)

Administratorul autorizat în România, potrivit prezentei legi, poate, direct sau prin sucursale, să administreze o schemă de pensii facultativă într-un alt stat membru al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau într-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.

Alineatul (6)

Administratorul prevăzut la alin. (5) notifică intenția sa A.S.F., indicând statul membru gazdă în care dorește să desfășoare activitate direct și/sau prin sucursale și principalele caracteristici ale schemei de pensii; în cazul în care administratorul dorește înființarea unei sucursale, acesta comunică A.S.F. informațiile referitoare la structura organizațională a sucursalei, adresa din statul în care este stabilită schema de pensii, numele și datele de contact ale persoanelor care răspund de administrarea sucursalei, precum și alte informații și documente stabilite în reglementările A.S.F.

Alineatul (7)

A.S.F., notificată conform alin. (6), dacă nu are motive să considere că structura administrativă sau situația financiară a administratorului ori reputația și calificările profesionale sau experiența persoanelor din conducerea acestuia sunt incompatibile cu activitățile propuse în statul gazdă, comunică autorității competente din acest stat, în termen de 3 luni de la primire, toate informațiile prevăzute la alin. (6) și aduce la cunoștință administratorului aceasta.

Alineatul (8)

Înainte ca un administrator autorizat, avizat sau care a fost supus unei proceduri similare procedurii de autorizare întrun stat membru al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau dintr-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. să înceapă să desfășoare activitate de administrare a fondurilor de pensii facultative în România, autoritatea competentă din statul de origine notifică A.S.F. în acest sens și solicită comunicarea cerințelor stabilite de legislația privind pensiile facultative din România, inclusiv legislația privind munca și protecția socială relevantă în domeniul schemelor de pensii facultative, spre transmitere administratorului interesat.

Alineatul (9)

Administratorul dintr-un stat membru al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau dintr-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., care intenționează să desfășoare activitate transfrontalieră în România, direct sau prin intermediul unei sucursale, transmite documentația și respectă cerințele de furnizare de informații stabilite de A.S.F., potrivit prevederilor prezentei legi și ale reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea acesteia.

Alineatul (10)

A.S.F. supraveghează permanent administratorul dintrun stat al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau dintr-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., care desfășoară activitate transfrontalieră în România, urmărind respectarea în activitățile acestuia a cerințelor stabilite de legislația aplicabilă în domeniul pensiilor facultative din România, inclusiv legislația privind munca și protecția socială relevantă în domeniul pensiilor facultative, precum și a cerințelor de furnizare de informații, prevăzute la alin. (9).

Alineatul (11)

În cazul în care administratorul prevăzut la alin. (9) nu respectă reglementările aplicabile, A.S.F. solicită acestuia să se încadreze în prevederile legale și informează autoritatea competentă din statul membru de origine cu privire la aceasta.

Alineatul (12)

A.S.F, în colaborare cu autoritatea competentă din statul de origine, adoptă măsuri preventive, de remediere sau sancționatoare pentru a determina administratorul să pună capăt încălcării constatate. Măsurile adoptate de A.S.F. sunt motivate temeinic și comunicate administratorului și pot consta inclusiv în interzicerea sau restricționarea activității administratorului, începând cu data prevăzută în actul individual emis de A.S.F.

Paragraf

Administratorul procedează la publicitatea prospectului schemei de pensii facultative numai după autorizarea acestuia, sub sancțiunea retragerii autorizației de administrare.

ART

Articolul 33

Paragraf

Conținutul schemei de pensii facultative se stabilește prin normele adoptate de A.S.F. și conține obligatoriu cel puțin următoarele elemente:

litera a)

denumirea și sediul administratorului;

litera b)

condițiile de eligibilitate a participanților pentru aderarea la schema de pensii facultative;

litera c)

cuantumul contribuției la fondul de pensii facultative, precum și modalitatea de plată a acesteia;

litera d)

modalitatea de împărțire între participanți a rezultatelor din investiții;

litera e)

principiile investiționale ale schemei de pensii facultative;

litera f)

riscurile financiare, tehnice și de altă natură implicate de schema de pensii facultative;

litera g)

natura și distribuția riscurilor prevăzute lalit. f);

litera h)

dreptul exclusiv de proprietate al participanților la schema de pensii facultative asupra sumei existente în conturile individuale;

litera i)

condițiile începerii și plății prestațiilor facultative;

litera j)

condițiile de acordare a prestațiilor facultative în caz de invaliditate;

litera k)

nivelurile maxime ale comisioanelor suportate de fondul de pensii facultative, defalcate pe categorii;

litera l)

periodicitatea și procedura de raportare către participanți;

litera m)

condițiile și procedurile de încetare a participării și de transfer la un alt fond de pensii facultative.

ART

Articolul 34

Paragraf

A.S.F. elaborează modelul contractului-cadru de administrare, care conține în mod obligatoriu următoarele:

litera a)

părțile contractante;

litera b)

principiile schemei de pensii facultative;

litera c)

principalele drepturi și obligații ale părților contractante și modalitatea de implementare;

litera d)

modul de administrare;

litera e)

modalitățile de control, exercitate de către auditori;

litera f)

obligațiile de informare a administratorului față de participanți și autorități;

litera g)

evidențele administratorului referitoare la participanți, contribuții, investiții și pensii facultative;

litera h)

modalitățile specifice de constatare, reclamare și remediere a deficiențelor;

litera i)

răspunderea părților contractante;

litera j)

sancțiunile;

litera k)

durata contractului de administrare, modalitățile de modificare și de încetare a contractului de administrare;

litera l)

informații privind depozitarul fondului de pensii facultative.

ART

Articolul 35

Paragraf

Auditorul și depozitarul își plătesc fiecare taxa de avizare.

ART

Articolul 36

Alineatul (1)

Modificarea prospectului schemei de pensii facultative se face de către administrator, cu avizul prealabil al A.S.F.

Alineatul (2)

Modificările devin aplicabile numai după avizarea lor de către A.S.F..

ART

Articolul 37

Paragraf

Abrogat.

ART

Articolul 38

Paragraf

A.S.F. retrage autorizația de administrare a administratorului în una dintre următoarele situații:

litera a)

nerespectarea prevederilorart. 12 alin. (1),art. 16,21,art. 22 alin. (9)și(10)și aleart. 23;(la 14-12-2022, Litera a) din Articolul 38 , Capitolul III a fost modificată dePunctul 14, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

litera b)

rentabilitatea fondului de pensii facultative s-a situat sub rentabilitatea minimă calculată conform reglementărilor A.S.F., timp de 6 trimestre consecutive;(la 17-04-2025, Litera b) , Articolul 38 , Capitolul III a fost modificată dePunctul 19. , Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025)

litera c)

neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligațiilor care rezultă din prezenta lege, din normele adoptate de A.S.F. sau din prospectul schemei de pensii facultative;

litera d)

administratorul nu a început operațiunile pentru care a fost autorizat, în termen de un an de la primirea autorizației, sau nu și-a exercitat mai mult de 6 luni activitatea de administrare;

litera e)

acționarii au decis lichidarea, fuziunea sau divizarea administratorului;

litera f)

administratorul se află în incapacitate de plată;

litera g)

administratorul nu mai îndeplinește condițiile de funcționare;

litera h)

administratorul nu asigură apărarea corespunzătoare a intereselor participanților și ale beneficiarilor;

litera i)

administratorul nu a stabilit provizioane tehnice suficiente privind întreaga activitate sau nu are suficiente active pentru a acoperi provizioanele tehnice;

ART

Articolul 42

Alineatul (1)

Fondul de pensii facultative trebuie autorizat de A.S.F. după autorizarea administratorilor și a prospectului schemei de pensii facultative.

Alineatul (2)

Autorizația se eliberează pe baza unei cereri formulate de administrator, la care se anexează următoarele documente:

litera a)

actul individual de aderare la contractul de societate civilă care înființează fondul de pensii facultative și la prospectul schemei de pensii facultative;

litera b)

contractul de societate civilă de constituire a fondului de pensii facultative;

litera c)

alte documente și informații, potrivit cerințelor prevăzute în normele adoptate de A.S.F..

ART

Articolul 43

Alineatul (1)

A.S.F. poate solicita administratorului alte documente și informații, în termen de 30 de zile calendaristice de la data înregistrării cererii de autorizare a fondului de pensii facultative.

Alineatul (2)

A.S.F. poate verifica orice aspect legat de cererea de autorizare a fondului de pensii facultative, fiind îndreptățită:

litera a)

să se adreseze autorităților competente;

litera b)

să solicite documente și informații din alte surse.

ART

Articolul 44

Alineatul (1)

Fondul de pensii facultative trebuie să aibă minimum 100 de participanți și se constituie prin contract de societate civilă.

Alineatul (2)

Conținutul contractului-cadru de societate civilă prin care se constituie un fond de pensii facultative este stabilit prin normele adoptate de A.S.F..

Alineatul (2^1)

Modificarea contractului de societate se poate realiza la propunerea administratorului sau a majorității participanților.

Alineatul (2^2)

Prin derogare de la prevederile art. 1.910 alin. (3) din Legea nr. 287/2009 privind Codul civil, republicată, cu modificările ulterioare, hotărârile privind modificarea contractului de societate se adoptă cu acordul majorității participanților, dacă prin contract nu se stabilește altfel.

Alineatul (2^3)

Autoritatea de Supraveghere Financiară poate emite norme cu privire la procedura de modificare a contractului de societate.

Alineatul (3)

Denumirea fondului de pensii facultative va conține sintagma "fond de pensii facultative".

Alineatul (4)

Denumirea fondului de pensii facultative nu trebuie să inducă în eroare participanții, potențialii participanți sau alte persoane.

ART

Articolul 45

Paragraf

A.S.F. verifică dacă sunt întrunite condițiile prevăzute de prezenta lege de către membrii fondului de pensii facultative pentru a fi participanți, conform prezentei legi, avizează contractul de societate civilă și procedează, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii ultimului set de documente și informații de la administrator, la aprobarea sau la respingerea motivată a autorizării fondului de pensii facultative.

ART

Articolul 46

Alineatul (1)

A.S.F. respinge cererea de autorizare a fondului de pensii facultative dacă documentația prezentată:

litera a)

rămâne incompletă și după expirarea termenului de 30 de zile calendaristice de la solicitarea unor informații sau documente suplimentare;

litera b)

nu este întocmită în conformitate cu dispozițiile legale în vigoare;

litera c)

conține clauze care pot prejudicia interesele participanților sau care nu le protejează în mod corespunzător.

Alineatul (2)

Decizia de respingere a cererii de autorizare a fondului de pensii facultative, scrisă și motivată, se comunică în termen de 10 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.

ART

Articolul 47

Alineatul (1)

Fondul de pensii facultative primește contribuții numai după autorizarea sa de către A.S.F..

Alineatul (2)

Resursele financiare ale fondului de pensii facultative sunt:

litera a)

contribuțiile convertite în unități de fond;(la 17-04-2025, Litera a) , Alineatul (2) , Articolul 47 , Capitolul IV a fost modificată dePunctul 20. , Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025)

litera b)

abrogată;(la 14-12-2022, Litera b) din Alineatul (2) , Articolul 47 , Capitolul IV a fost abrogată dePunctul 15, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

litera c)

dobânzile și penalitățile de întârziere aferente contribuțiilor nevirate în termen;

litera d)

sumele provenite din investirea veniturilor prevăzute lalit. a)-c).

Alineatul (3)

Cheltuielile legate de administrare suportate de fondul de pensii facultative sunt următoarele:

litera a)

comisionul de administrare;

litera b)

comisionul de depozitare;

litera c)

comisioanele de tranzacționare;

litera d)

comisioanele bancare;

Alineatul (3)

În cazul schimbării locului de muncă, a domiciliului sau reședinței într-o altă țară, participanții optează între a plăti în continuare contribuțiile la un fond de pensii facultative din România sau a plăti contribuții la un alt fond de pensii.

Alineatul (4)

Nici o persoană care dorește să devină participant nu poate fi supusă unui tratament discriminatoriu și nu i se poate refuza calitatea de participant, dacă aceasta este eligibilă.

ART

Articolul 52

Alineatul (1)

Când numărul de participanți a scăzut și se menține sub minimul legal timp de un trimestru, A.S.F. retrage autorizația unui fond de pensii facultative.

Alineatul (2)

Administratorul încetează orice activitate aferentă fondului de pensii facultative de la data luării la cunoștință despre retragerea autorizației acestuia.

Alineatul (3)

De la data la care A.S.F. retrage autorizația unui fond de pensii facultative se aplică prevederile art. 58-70 referitoare la administrarea specială.

ART

Articolul 53

Paragraf

Decizia de respingere a cererii de autorizare a fondului de pensii facultative sau de retragere a autorizației, după caz, poate fi atacată la instanța de contencios administrativ competentă, potrivit legii.

ART

Articolul 54

litera a)

analizează situația financiară a fondului de pensii facultative și a administratorului și prezintă A.S.F. rapoarte periodice despre aceasta;

litera b)

urmărește modul în care administratorul aplică măsurile de remediere a deficiențelor constatate în actele de control întocmite de organele de control ale A.S.F.;

litera c)

urmărește realizarea planului de remediere a deficiențelor sau de redresare financiară a fondului de pensii facultative, propus de administrator;

litera d)

suspendă sau desființează actele de decizie ale administratorului, contrare reglementărilor prudențiale sau care determină deteriorarea situației financiare a fondului de pensii facultative;

litera e)

propune A.S.F. aplicarea de sancțiuni în situația în care administratorul nu respectă măsurile dispuse de Consiliul de supraveghere specială;

litera f)

alte atribuții stabilite de A.S.F..

ART

Articolul 63

Paragraf

În cazul în care administratorii nu transmit oferte, A.S.F. desemnează ca administrator special, după împlinirea termenului prevăzut la art. 61 alin. (1), Fondul de garantare a drepturilor de pensii private sau unul dintre administratorii autorizați pentru administrarea de fonduri de pensii conform criteriilor de selecție prevăzute la art. 61 alin. (2) și în reglementările A.S.F. emise în temeiul prezentei legi.

ART

Articolul 64

Paragraf

În ziua lucrătoare următoare desemnării administratorului special, A.S.F. anunță public participanții fondului de pensii facultative respectiv despre necesitatea de a adera la un alt fond de pensii facultative în termen de 90 de zile calendaristice.

ART

Articolul 65

Alineatul (1)

În ziua lucrătoare imediat următoare împlinirii termenului de 90 de zile calendaristice prevăzut la art. 64, administratorul special transmite A.S.F. lista cu numele și codul numeric personal ale participanților care nu au aderat la un nou fond de pensii facultative.

Alineatul (2)

În situația prevăzută la alin. (1), A.S.F. repartizează participanții care nu au aderat la un nou fond de pensii facultative, în cote egale, la fondurile de pensii facultative, în termen de 30 de zile calendaristice de la expirarea termenului de 90 de zile prevăzut la alin. (1).

Alineatul (3)

După efectuarea repartizării, A.S.F. notifică administratorul special cu privire la noul fond de pensii facultative la care trebuie transferat activul personal al fiecărui participant.

Alineatul (2)

A.S.F. emite reglementări privind activitatea de marketing a fondurilor de pensii facultative, inclusiv procedura de autorizare sau avizare, după caz, a agenților de marketing și a persoanei responsabile cu activitatea de marketing din cadrul agenților de marketing persoane juridice.

ART

Articolul 75

Alineatul (1)

Actul individual de aderare este un contract scris, încheiat între persoana fizică și administrator, inclusiv prin mijloace de comunicare la distanță, și conține acordul persoanei la contractul de societate și la prospectul schemei de pensii facultative, precum și faptul că a primit o copie a acestor documente și a acceptat conținutul acestora.

Alineatul (2)

Administratorul nu poate refuza semnarea actului individual de aderare nici unei persoane care are dreptul de a participa la această schemă de pensii facultative.

Alineatul (3)

Forma actului de aderare este aceeași pentru toți participanții la acel fond de pensii facultative.

Alineatul (4)

Forma-cadru a actului individual de aderare este stabilită de A.S.F. prin norme.

Alineatul (5)

Administratorul poate modifica acest act numai cu autorizația A.S.F..

ART

Articolul 76

Alineatul (1)

Contribuțiile la un fond de pensii facultative se stabilesc conform regulilor acelei scheme de pensii facultative, se rețin și se virează de către angajator, odată cu contribuțiile de asigurări sociale obligatorii, sau de către participant, lunar, în contul fondului de pensii specificat în actul individual de aderare.

Alineatul (2)

Contribuția la un fond de pensii facultative poate fi de până la 15% din venitul salarial brut lunar sau din venitul asimilat acestuia al persoanei care aderă la un fond de pensii facultative.

Alineatul (3)

Contribuția prevăzută la alin. (2) poate fi împărțită între angajat și angajator potrivit prevederilor stabilite prin contractul colectiv de muncă sau, în lipsa acestuia, pe baza unui protocol încheiat cu reprezentanții angajaților.

Alineatul (4)

Angajatorul și sindicatul sau, după caz, reprezentanții salariaților, prin contractul colectiv de muncă la nivel de unitate, grup de unități sau de ramură, ori angajatorul singur sau prin asociere cu alți angajatori și reprezentanții salariaților, în lipsa unui contract colectiv de muncă și/sau în lipsa sindicatului, pot propune participarea la un fond de pensii facultative.

Alineatul (5)

Angajatorul constituie și virează lunar contribuția datorată de fiecare angajat care a aderat la un fond de pensii facultative, pe baza actului individual de aderare la prospectul schemei de pensii facultative încheiat cu un administrator.

Alineatul (6)

Pentru nevirarea la termen a contribuțiilor, A.S.F. verifică modul de stabilire a dobânzilor și penalităților de întârziere calculate de administrator, în conformitate cu reglementările în vigoare referitoare la sumele nevirate la termen pentru obligații bugetare.

Alineatul (7)

Administratorul este obligat să notifice angajatorului, A.S.F. și participantului neîndeplinirea obligației față de fondul de pensii facultative.

Alineatul (8)

Suma reprezentând contribuțiile la fondurile de pensii facultative, prevăzută la alin. (2), este deductibilă pentru fiecare participant din venitul salarial brut lunar sau din venitul asimilat acestuia, în limita unei sume reprezentând echivalentul în lei a 200 euro, într-un an fiscal.

Alineatul (9)

Suma reprezentând contribuțiile la fondurile de pensii facultative ale unui angajator proporțional cu cota acestuia de participare este deductibilă, la calculul profitului impozabil, în limita unei sume reprezentând, pentru fiecare participant, echivalentul în lei a 200 euro, într-un an fiscal.

Alineatul (10)

În vederea recuperării obligației financiare prevăzute la alin. (5), administratorul poate solicita aplicarea măsurilor de executare silită asupra angajatorului, potrivit dispozițiilor Codului de procedură civilă.

Alineatul (11)

Participanții pot, în orice moment, să modifice, cu respectarea nivelului prevăzut la alin. (2), să suspende sau să înceteze contribuțiile la un fond de pensii facultative, înștiințând administratorul și angajatorul.

Alineatul (12)

Înștiințarea prevăzută la alin. (11) nu va afecta în nici un fel activul personal și dă dreptul angajatorului să suspende sau să înceteze obligația contractuală.

ART

Articolul 77

Alineatul (1)

Dacă un participant încetează plata contribuției, acesta își păstrează drepturile, conform regulilor schemei de pensii facultative, cu excepția cazului în care a solicitat un transfer de lichidități bănești către alt fond de pensii facultative.

Alineatul (2)

Participantul la un fond de pensii facultative din România, care a fost detașat într-o altă țară, are dreptul la continuarea plății contribuțiilor la acel fond pe durata detașării sale.

Alineatul (2)

Valoarea inițială a unei unități de fond va fi de 10 lei (RON).

ART

Articolul 81

Alineatul (1)

Valoarea activelor nete și valoarea unității de fond ale unui fond de pensii facultative se calculează atât de către administrator, cât și de către depozitar în fiecare zi lucrătoare și se comunică A.S.F. în aceeași zi.

Alineatul (1^1)

Administratorul este responsabil de evaluarea corectă a activelor fondului de pensii facultative și are obligația de a se asigura prin reglementările sale interne că structura organizatorică responsabilă cu activitatea de evaluare a activelor este independentă din punct de vedere funcțional de direcția de investiții.

Alineatul (1^2)

Administratorul elaborează proceduri cu respectarea reglementărilor în vigoare, astfel încât să se poată îndeplini obligația de a realiza o evaluare corespunzătoare a activelor fondului de pensii facultative.

Alineatul (1^3)

Este interzisă externalizarea de către administrator a activității de evaluare a activelor fondului de pensii facultative.

Alineatul (1^4)

În situația în care există neconcordanțe între administrator și depozitar privind valoarea activului net și a unității de fond, valorile corecte sunt stabilite de către administrator și depozitar pe baza reglementărilor A.S.F. și a procedurilor elaborate de administrator și depozitar.

Alineatul (1^5)

Valorile corecte stabilite conform prevederilor alin. (1^4), cauzele neconcordanțelor și modul de soluționare se comunică A.S.F. în ziua lucrătoare următoare celei în care s-au constatat neconcordanțele prevăzute la respectivul alineat.

Alineatul (2)

Valoarea activelor nete și valoarea unității de fond ale unui fond de pensii facultative sunt supuse anual auditării de către un auditor financiar, membru al Camerei Auditorilor Financiari din România, avizat de A.S.F. Auditorul nu poate fi persoană afiliată angajatorului, administratorului sau depozitarului.

Alineatul (3)

Auditorii care au fost autorizați, avizați sau supuși unei proceduri similare în vederea funcționării ca auditor pe piața pensiilor într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European sunt exceptați de la cerința avizării de către Autoritatea de Supraveghere Fiannciară.

ART

Articolul 82

Paragraf

Administratorul care a primit contribuții pe o perioadă de cel puțin 60 de luni calculează în prima zi lucrătoare a fiecărui trimestru rata de rentabilitate a fondului de pensii facultative pentru ultimele 60 de luni și o comunică A.S.F. în aceeași zi.

ART

Articolul 83

Paragraf

A.S.F. emite norme cu privire la:

litera a)

regulile de calcul privind valoarea zilnică a activului net total și valoarea zilnică a unei unități de fond;

litera a^1)

metodologia de evaluare a activelor fondului de pensii;(la 14-12-2022, Articolul 83 din Capitolul IX a fost completat dePunctul 33, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

litera b)

obligațiile de informare ale depozitarului către A.S.F. privind valoarea activelor nete ale fondului de pensii facultative, valoarea unei unități de fond, rentabilitatea fondului, precum și metoda prin care se face această înștiințare;

litera c)

forma și data publicării ratelor medii ponderate de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative;

litera d)

procedura de avizare a auditorului financiar.

CAPITOL

Capitolul X Investițiile fondurilor de pensii facultative

ART

Articolul 84

Alineatul (1)

A.S.F. verifică îndeplinirea obligației administratorilor de investire prudențială a activelor fondurilor de pensii facultative, cu respectarea, în principal, a următoarelor reguli:

litera a)

investirea în interesul participanților și al beneficiarilor, iar în cazul unui conflict potențial de interese, administratorul care gestionează activele fondurilor de pensii facultative trebuie să adopte măsuri ca investirea să se facă numai în interesul acestora;

litera b)

investirea într-un mod care să asigure securitatea, calitatea, lichiditatea și profitabilitatea portofoliului, iar cele deținute pentru acoperirea Fondului de garantare se investesc, de asemenea, într-un mod adecvat naturii și duratei drepturilor cuvenite participanților și beneficiarilor;(la 17-04-2025, Litera b) , Alineatul (1) , Articolul 84 , Capitolul X a fost modificată dePunctul 26. , Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025)

litera c)

investirea să se efectueze preponderent în instrumente financiare tranzacționate pe o piață reglementată, astfel cum este definită înLegea nr. 126/2018privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare; investițiile în instrumente care nu sunt tranzacționate pe o piață reglementată trebuie să nu depășească niveluri prudențiale, conform reglementărilor A.S.F.;(la 14-12-2022, Litera c) din Articolul 84 , Capitolul X a fost modificată dePunctul 34, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

litera d)

investițiile în instrumente financiare derivate sunt permise doar în măsura în care contribuie la scăderea riscurilor investiției sau facilitează gestionarea eficientă a activelor;

litera e)

activele se diversifică în mod corespunzător, astfel încât să se evite dependența excesivă de un anumit activ, emitent sau grup de societăți comerciale și concentrări de riscuri pe ansamblul activelor.

litera f)

investirea activelor fondurilor de pensii facultative de către administratorii acestora nu trebuie să fie bazată în mod exclusiv și mecanic pe ratinguri de credit emise de agențiile de rating de credit.(la 30-04-2015, Lit. f) a art. 84 a fost introdusă deart. I din LEGEA nr. 87 din 23 aprilie 2015 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 282 din 27 aprilie 2015.)

Alineatul (2)

În vederea gestionării operațiunilor zilnice ale fondului de pensii, direcția de investiții responsabilă cu administrarea investițiilor, cu analiza oportunităților investiționale și plasarea activelor este condusă de un director de investiții, persoană cu funcție-cheie autorizată de A.S.F.

Alineatul (3)

Activitatea direcției de investiții cuprinde efectuarea de analize prealabile investirii asupra:

litera a)

încadrării în profilul de risc al fondului;

litera b)

lichidității fiecărui instrument financiar în cauză, conform reglementărilor A.S.F.;

litera c)

costurilor implicate;

litera d)

altor elemente stabilite prin reglementările A.S.F.

Alineatul (4)

Directorul de investiții are următoarele atribuții:

litera a)

să organizeze activitatea structurii responsabile cu administrarea investițiilor, cu analiza oportunităților investiționale și plasarea activelor;

litera b)

să asigure dezvoltarea de politici și proceduri privind administrarea investițiilor, analiza oportunităților investiționale și plasarea activelor, inclusiv efectuarea de analize prealabile investirii/dezinvestirii prevăzute laalin. (3);

litera c)

să decidă cu privire la investirea activelor fondurilor de pensii în limita competențelor și în conformitate cu strategia de investire a activelor stabilită de administrator;

litera d)

să asigure dezvoltarea de politici și proceduri privind monitorizarea continuă a portofoliului de investiții și a procesului de investire și dezinvestirea activelor;

litera e)

să asigure respectarea reglementărilor prudențiale;

litera f)

să stabilească sisteme de raportare detaliate și oportune către structura de conducere care să permită acestora să efectueze o evaluare corectă a activității desfășurate;

litera g)

să asigure dezvoltarea de politici și proceduri privind tranzacțiile efectuate în numele fondului de pensii, astfel încât să se asigure obținerea celui mai bun rezultat posibil, ținând seama de prețul, costurile, rapiditatea, probabilitatea de executare și de decontare, mărimea, natura ordinelor de tranzacționare sau de orice alte considerente privind executarea tranzacției;

litera h)

alte atribuții stabilite prin reglementările A.S.F.

ART

Articolul 84^1

Paragraf

A.S.F. analizează periodic posibilitatea elaborării de reglementări privind investirea activelor fondurilor de pensii facultative care să contribuie la flexibilizarea cadrului de investire, în scopul încurajării diversificării corespunzătoare a activelor fondurilor de pensii pentru a obține randamente investiționale echitabile ajustate în funcție de risc.

ART

Articolul 85

Paragraf

A.S.F. poate decide să nu aplice cerințele prevăzute la art. 84 lit. c) și e) pentru investițiile în titluri de stat.

ART

Articolul 85^1

Paragraf

Administratorul elaborează procedurile interne cu privire la activitatea direcției de investiții și plasarea activelor, care sunt aprobate de organul statutar competent și care se referă la:

litera a)

proceduri referitoare la tranzacțiile în interesul propriu al administratorului sau tranzacțiile personale ale salariaților acestuia care să conțină și prevederi referitoare la modul de aprobare a acestora și proceduri de administrare a conflictului de interese;

litera b)

proceduri care să asigure separarea instrumentelor financiare aparținând fondului de pensii facultative de cele aparținând administratorului, precum și de cele ale celorlalte fonduri de pensii private administrate de același administrator;

litera c)

proceduri care să asigure posibilitatea ca toate operațiunile efectuate de administrator să fie reconstituite, inclusiv în ceea ce privește părțile implicate, timpul și locul unde au fost efectuate, să asigure păstrarea înregistrărilor tranzacțiilor desfășurate;

litera d)

proceduri care să detalieze nivelurile de competență și modul în care se administrează activele fondului de pensii facultative;

litera e)

proceduri documentate de investire a activelor, conform strategiei de investiții și obiectivelor fondului de pensii facultative, precum și actualizarea periodică a acestora;

litera f)

alte proceduri stabilite prin reglementări A.S.F.

ART

Articolul 86

Alineatul (1)

Administratorul elaborează o declarație privind politica de investiții, în formă scrisă. Declarația privind politica de investiții respectă regulile de investire și conține:

litera a)

strategia de investire a activelor, în raport cu natura și durata obligațiilor;

litera b)

metode de evaluare a riscurilor investiționale;

litera c)

procedurile de management al riscului;

litera d)

metoda de revizuire a regulilor de investire;

litera e)

procedurile privind desemnarea persoanelor responsabile cu luarea deciziilor de investire și de realizare a investițiilor.

Alineatul (2)

Administratorul revizuiește și completează declarația privind politica de investiții ori de câte ori intervine o schimbare importantă în politica de investiții sau cel puțin o dată la 3 ani, cu acordul A.S.F., informând participanții referitor la noua politică investițională.

Alineatul (3)

Administrarea riscurilor se desfășoară în mod independent față de celelalte activități pe care administratorul le efectuează.

Alineatul (4)

Consiliul analizează adecvarea și eficiența sistemului de administrare a riscului în vederea gestionării eficiente a activelor deținute de către administrator și de către fondul de pensii facultative, precum și modul de administrare a riscurilor la care aceștia sunt expuși.

Alineatul (5)

Structura de administrare a riscului se asigură că există procese și proceduri pentru identificarea, cuantificarea, gestionarea, monitorizarea și raportarea riscurilor la care sunt supuși fondul de pensii și administratorul.

Alineatul (6)

Structura de administrare a riscului realizează în mod periodic simulări de criză, care să permită evaluarea și monitorizarea riscurilor la care este expus fondul de pensii facultative.

Alineatul (7)

Structura de administrare a riscului realizează analiza riscurilor asociate fiecărei poziții de investiții a fondului de pensii și efectul general al acestora asupra portofoliului fondului astfel încât riscurile să poată fi permanent identificate, evaluate, administrate și monitorizate în mod corespunzător.

Alineatul (8)

Structura de administrare a riscului asigură informarea Consiliului asupra aspectelor semnificative care ar putea influența profilul de risc al fondului de pensii facultative.

Alineatul (9)

Structura de administrare a riscului elaborează proceduri de administrare a riscului, care să includă metode de identificare și evaluare a riscului de credit, de piață, de lichiditate, a riscurilor operaționale, inclusiv cele generate de sistemele informatice, a riscului reputațional, de contraparte și a riscului valutar, instrumente de avertizare timpurie, teste de stres.

ART

Articolul 87

Alineatul (1)

Administratorul investește activele fondului de pensii facultative în:

litera a)

instrumente ale pieței monetare, inclusiv conturi de disponibilități la vedere și de depozite, în lei și în valute cotate, care pot fi convertite prin intermediul pieței valutare cu respectarea regimului valutar stabilit de Banca Națională a României, la instituții de credit sau la sucursale ale instituțiilor de credit autorizate să funcționeze pe teritoriul României, al Uniunii Europene, al Spațiului Economic European sau al statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. și care nu se află în procedura de supraveghere specială ori de administrare specială sau a căror autorizație nu este retrasă, fără să depășească un procent mai mare de 30% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative;

litera b)

titluri de stat emise de Ministerul Finanțelor din România, emise de state membre ale Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau emise de statele aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în procent de până la 100% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative;

litera c)

obligațiuni și alte valori mobiliare emise de autoritățile administrației publice locale din România, din statele membre ale Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în procent de până la 50% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative;

litera d)

acțiuni și drepturi tranzacționate pe piețe reglementate și supravegheate din România, din state membre ale Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în procent de până la 50% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative;

litera e)

obligațiuni corporative, admise la tranzacționare pe piețe reglementate și supravegheate din România, din state membre ale Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în procent de până la 30% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative, cu excepția obligațiunilor care presupun sau încorporează un instrument derivat;

litera f)

titluri de stat și alte valori mobiliare emise de state terțe, în procent de până la 15% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative;

litera g)

obligațiuni și alte valori mobiliare tranzacționate pe piețe reglementate și supravegheate, emise de autoritățile administrației publice locale din state terțe, în procent de până la 10% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative;

litera h)

obligațiuni și alte valori mobiliare ale organismelor străine neguvernamentale, dacă aceste instrumente sunt cotate la burse de valori autorizate și îndeplinesc cerințele de rating, în procent de până la 5% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative;

litera i)

titluri de participare emise de organisme de plasament colectiv în valori mobiliare din România sau din alte țări, în procent de până la 15% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative;

litera j)

investiții private de capital sub forma acțiunilor la societăți din România, din state ale Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. sau sub forma titlurilor de participare la fondurile de investiții private de capital din România, din state membre ale Uniunii Europene, din state aparținând Spațiului Economic European sau statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în procent de până la 10% din valoarea totală a activelor fondului de pensii;

litera k)

acțiuni și obligațiuni emise de entități constituite pe bază de parteneriat public-privat sau fonduri de investiții specializate în infrastructură, în procent de până la 15% din valoarea totală a activelor fondului de pensii;

litera l)

valori mobiliare tranzacționate pe piețe reglementate și supravegheate emise de fonduri sau societăți care desfășoară activități de dezvoltare și promovare imobiliară, cumpărarea și vânzarea de bunuri imobiliare proprii, închirierea și subînchirierea bunurilor imobiliare proprii, administrarea imobilelor, în procent de până la 5% din valoarea totală a activelor fondului de pensii;

litera m)

alte forme de investiții prevăzute de normele adoptate de A.S.F.

Alineatul (1^1)

Prin excepție de la prevederile art. 87 alin. (1) lit. d), administratorul poate investi activele fondului de pensii facultative cu alocare dinamică în acțiuni și drepturi tranzacționate pe piețe reglementate și supravegheate din România, din state membre ale Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în procent de până la 80% din valoarea totală a activelor fondului de pensii.

Alineatul (2)

Investițiile prevăzute la alin. (1), după caz, sunt efectuate în conformitate cu reglementările Băncii Naționale a României privind operațiunile valutare.

Alineatul (3)

A.S.F. poate modifica temporar procentul maxim al activelor care poate fi investit în categoriile de active prevăzute la alin. (1) și va emite norme în acest scop.

Alineatul (4)

În funcție de natura emitentului de instrumente în care administratorul poate investi, procentele maxime admise sunt:

litera a)

5% din activele unui fond de pensii facultative pot fi investite într-un singur emitent sau în fiecare categorie de active ale acestuia, fără a depăși în total 5%; în cazul în care statul român deține, direct sau indirect, o participație mai mare de 50% din capitalul social al unui emitent, administratorul poate investi 10% din activele unui fond de pensii facultative în respectivul emitent sau în fiecare categorie de active ale acestuia, fără a depăși în total 10%;(la 14-12-2022, Litera a) din Alineatul (4) , Articolul 87 , Capitolul X a fost modificată dePunctul 40, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

litera b)

10% din activele unui fond de pensii facultative pot fi investite în activele unui grup de emitenți și persoanele afiliate lor.

Alineatul (5)

Administratorul investește activele fondului de pensii facultative în valori mobiliare nou-emise, cu condiția ca documentele de emisiune să includă un angajament ferm, conform căruia se va cere admiterea la tranzacționare pe o piață reglementată, iar această admitere este asigurată într-un termen de maximum un an de la emisiune.

ART

Articolul 88

Paragraf

Investițiile activelor fondurilor de pensii facultative sunt scutite de impozit până la momentul plății dreptului cuvenit participanților și beneficiarilor.

ART

Articolul 89

Alineatul (1)

Administratorul exercită, în numele participanților, dreptul de vot în adunările generale ale acționarilor societăților în al căror capital social au fost investite activele fondului de pensii facultative.

Alineatul (2)

Administratorul elaborează strategii pentru a determina momentul și modul în care trebuie exercitate drepturile de vot aferente activelor deținute în portofoliul fondului de pensii facultative pe care îl administrează, în beneficiul exclusiv al participanților și al beneficiarilor la fondul de pensii.

Alineatul (3)

Strategiile prevăzute la alin. (2) prevăd măsuri și proceduri pentru:

litera a)

monitorizarea acțiunilor relevante de la nivelul societăților;

litera b)

asigurarea exercitării drepturilor de vot în conformitate cu obiectivele și cu politica de investiții a fondului de pensii facultative;

litera c)

prevenirea sau gestionarea oricăror conflicte de interese care decurg din exercitarea drepturilor de vot;

litera d)

evaluarea propunerilor referitoare la guvernanța corporativă, inclusiv în ceea ce privește reprezentarea în funcțiile de membru în consiliu;

litera e)

evaluarea propunerilor referitoare la structura capitalului, impactul social și asupra mediului.

Alineatul (4)

În baza strategiilor prevăzute la alin. (2), administratorul întocmește analize prealabile acordării mandatului de exercitare a drepturilor de vot pentru instrumentele financiare deținute în portofoliu și întocmește decizii de exercitare a drepturilor de vot în numele fondului de pensii facultative.

Alineatul (5)

O descriere succintă a strategiilor și detaliile acțiunilor întreprinse pe baza acestor strategii se pun la dispoziția participanților de către administrator, la cererea acestora.

ART

Articolul 90

Alineatul (1)

Activele fondului de pensii facultative nu pot fi investite în:

litera a)

active care nu pot fi înstrăinate prin lege;

litera b)

active a căror evaluare este incertă, precum și în antichități, lucrări de artă, autovehicule și altele asemenea;

litera c)

bunuri imobiliare;

litera d)

acțiuni, obligațiuni și alte valori mobiliare emise de administrator;

litera e)

orice alte active stabilite prin normele adoptate de A.S.F..

Alineatul (2)

Nu pot fi contraparte în tranzacțiile care au ca obiect activele fondului de pensii facultative, cu excepția situațiilor stabilite prin reglementările A.S.F.:

litera a)

administratorul sau auditorul;

litera b)

depozitarul;

litera c)

administratorul special;

litera d)

membrii Consiliului A.S.F. și personalul A.S.F.;

litera e)

persoanele afiliate entităților prevăzute lalit. a)-d);

litera f)

orice alte persoane sau entități prevăzute prin reglementări ale A.S.F.

Alineatul (3)

Activele fondului de pensii facultative nu pot constitui garanții și nu pot fi utilizate pentru acordarea de credite, sub sancțiunea nulității absolute a actelor prin care se constituie garanția sau se acordă creditul, cu excepția garanției/ marjei/colateralului constituite/constituit pentru tranzacționarea instrumentelor financiare derivate stabilite prin normele Autorității de Supraveghere Financiară, utilizate doar în măsura în care contribuie la scăderea riscurilor investiției sau facilitează gestionarea eficientă a portofoliului.

ART

Articolul 91

Alineatul (1)

A.S.F. calculează și publică lunar:

litera a)

rata medie ponderată de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative pentru ultimele 60 de luni;

litera b)

rata de rentabilitate a fiecărui fond de pensii facultative pentru ultimele 60 de luni;

litera c)

rata de rentabilitate minimă calculată conform reglementărilor A.S.F.(la 17-04-2025, Litera c) , Alineatul (1) , Articolul 91 , Capitolul X a fost modificată dePunctul 30. , Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025)

Alineatul (2)

În cazul în care rata de rentabilitate a unui fond de pensii facultative este mai mică decât rata de rentabilitate minimă, prevăzută la alin. (1) lit. c), timp de 6 trimestre consecutive, A.S.F. retrage autorizația de administrare a administratorului respectiv, aplicând procedura privind administrarea specială prevăzută la art. 58-70.

Alineatul (3)

A.S.F. elaborează reglementări cu privire la:

litera a)

reguli de investire a activelor fondurilor de pensii facultative;

litera b)

activitatea de control intern, de audit intern și de management al riscurilor.

CAPITOL

Capitolul XI Finanțarea activității administratorului

ART

Articolul 92

Alineatul (1)

Veniturile administratorului rezultate din administrarea fondurilor de pensii facultative se constituie din:

litera a)

comision de administrare;

litera b)

penalități de transfer;

litera c)

tarife pentru servicii de informare suplimentare, la cerere, furnizate potrivit prevederilor prezentei legi.

Alineatul (2)

Comisionul de administrare se constituie prin deducerea unui procent din activul total al fondului de pensii facultative, dar nu mai mult de 0,2% pe lună, stabilit prin prospectul schemei de pensii facultative.

Alineatul (3)

Penalitatea de transfer reprezintă suma suportată de participant în cazul în care transferul la alt administrator se realizează mai devreme de 2 ani de la aderarea la fondul de pensii facultative precedent, limita maximă a acesteia fiind stabilită prin normele adoptate de A.S.F..

Alineatul (4)

Administratorul utilizează aceeași metodă de calcul și de percepere a comisioanelor de administrare pentru toți participanții la același fond de pensii facultative.

CAPITOL

Capitolul XI^1 Reguli prudențiale

ART

Articolul 92^1

Alineatul (1)

Administratorul trebuie să respecte pe tot parcursul desfășurării activității regulile prudențiale stabilite prin prezenta lege și prin reglementările emise de A.S.F.

Alineatul (2)

Reglementările interne ale administratorului cuprind prevederi referitoare la următoarele aspecte:

litera a)

stabilirea direcțiilor principale de activitate și de dezvoltare ale administratorului;

litera b)

stabilirea politicilor contabile și a sistemului de control financiar, precum și aprobarea planificării financiare;

litera c)

stabilirea unor proceduri administrative și contabile corespunzătoare, de control și siguranță pentru procesarea electronică a datelor, precum și mecanisme de control intern;

litera d)

stabilirea de proceduri care să asigure separarea activelor și pasivelor administratorului și ale fiecărui fond de pensii facultative;

litera e)

stabilirea unor proceduri cu privire la mecanismele de adoptare a deciziilor, la modalitățile de raportare internă și la administrarea conflictului de interese;

litera f)

stabilirea unor proceduri care să asigure posibilitatea ca operațiunile efectuate de administrator să fie reconstituite, inclusiv în ceea ce privește părțile implicate, timpul și locul în care au fost efectuate;

litera g)

stabilirea de politici scrise în ceea ce privește gestionarea riscurilor, auditul intern și, dacă este cazul, activitățile actuariale și cele externalizate;

litera h)

păstrarea înregistrărilor tranzacțiilor desfășurate, pentru a permite verificarea respectării regulilor prudențiale, regulilor de guvernanță corporativă, precum și a altor cerințe legale.

Alineatul (3)

Politicile prevăzute la alin. (2) lit. g) sunt revizuite cel puțin o dată la 3 ani sau ori de câte ori este necesar.

ART

Articolul 92^2

Paragraf

În scopul protejării intereselor participanților și ale beneficiarilor și a integrității sistemului de pensii facultative, administratorul are următoarele obligații:

litera a)

să acționeze cu onestitate, corectitudine și diligență profesională;

litera b)

să evite conflictele de interese;

litera c)

să asigure participanților și beneficiarilor un tratament corect, egal și nediscriminatoriu.

ART

Articolul 92^3

Paragraf

A.S.F. emite reglementări privind:

litera a)

aplicarea de către administratori a regulilor prudențiale;

litera b)

aplicarea principiilor de guvernanță corporativă.

CAPITOL

Capitolul XII Plata pensiilor

ART

Articolul 93

Alineatul (1)

Activul personal este folosit numai pentru obținerea unei pensii facultative.

Alineatul (2)

Dreptul la pensia facultativă se deschide, la cererea participantului, cu îndeplinirea următoarelor condiții cumulative:

litera a)

participantul a împlinit vârsta de 60 de ani;

litera b)

abrogată;(la 17-04-2025, Litera b) , Alineatul (2) , Articolul 93 , Capitolul XII a fost abrogată dePunctul 32. , Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025)

litera c)

activul personal este cel puțin egal cu suma necesară obținerii pensiei facultative minime prevăzute prin normele adoptate de A.S.F..

Alineatul (3)

Dreptul participanților și al beneficiarilor de a cere plata activului personal net sau a pensiei private este imprescriptibil.

ART

Articolul 94

Paragraf

Se exceptează de la prevederile art. 93 situațiile în care:

litera a)

participantul nu îndeplinește condiția prevăzută laart. 93 alin. (2) lit. c), caz în care primește suma existentă în contul său ca plată unică sau plăți eșalonate în rate pe o durată de maximum 5 ani, la alegerea sa;(la 17-04-2025, Litera a) , Articolul 94 , Capitolul XII a fost modificată dePunctul 33. , Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025)

litera b)

participantul beneficiază de pensie de invaliditate în condițiileLegii nr. 263/2010privind sistemul unitar de pensii publice, cu modificările și completările ulterioare, caz în care poate obține:1.suma existentă în contul său ca plată unică sau plăți eșalonate în rate pe o durată de maximum 5 ani, dacă nu îndeplinește condiția prevăzută laart. 93 alin. (2) lit. c), conform reglementărilor adoptate de A.S.F.;2.o pensie facultativă ale cărei condiții și termene sunt stabilite prin lege specială privind plata pensiilor private, dacă îndeplinește condiția prevăzută laart. 93 alin. (2) lit. c);(la 14-12-2022, Litera b) din Articolul 94 , Capitolul XII a fost modificată dePunctul 49, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

punctul 1.

suma existentă în contul său ca plată unică sau plăți eșalonate în rate pe o durată de maximum 5 ani, dacă nu îndeplinește condiția prevăzută la art. 93 alin. (2) lit. c), conform reglementărilor adoptate de A.S.F.;

punctul 2.

o pensie facultativă ale cărei condiții și termene sunt stabilite prin lege specială privind plata pensiilor private, dacă îndeplinește condiția prevăzută la art. 93 alin. (2) lit. c);

litera c)

decesul participantului a survenit înainte de depunerea cererii pentru obținerea unei pensii facultative, caz în care suma din cont se plătește beneficiarilor, în condițiile și în cuantumul stabilite prin actul individual de aderare și prin actul de succesiune;

litera d)

decesul participantului a survenit după deschiderea dreptului la pensia facultativă, caz în care sumele aferente se plătesc către persoana nominalizată;

litera e)

decesul participantului a survenit după deschiderea dreptului la pensia facultativă și acesta nu a ales un tip de pensie facultativă cu componenta de supraviețuitor, caz în care sumele aferente se plătesc beneficiarilor.

ART

Articolul 95

Paragraf

În termen de 3 ani de la intrarea în vigoare a prezentei legi, se adoptă legea specială privind organizarea și funcționarea sistemului de plată a pensiilor reglementate și supravegheate de A.S.F..

Alineatul (1)

Administratorilor, depozitarilor, angajatorilor, precum și persoanelor afiliate lor le este interzis:

litera a)

să transmită informații eronate, incomplete sau care pot crea o impresie falsă, să emită pretenții ori să facă afirmații, inclusiv prin publicitate sau prin alte forme promoționale ori în informațiile scrise care sunt distribuite participanților sau potențialilor participanți, despre un prospect al schemei de pensii facultative, despre un fond de pensii facultative sau despre administratorul acestuia;

litera b)

să facă, în fața participanților sau a potențialilor participanți, afirmații ori previziuni despre evoluția investițiilor unui fond de pensii facultative, altfel decât în forma și în modul prevăzute în normele adoptate de A.S.F..

Alineatul (2)

În cazul în care A.S.F. constată că informațiile sunt susceptibile de a induce în eroare, aceasta poate interzice publicarea și distribuirea acestora și obligă la publicarea rectificării în termen de 30 de zile calendaristice de la constatare.

ART

Articolul 99

Paragraf

A.S.F. emite reglementări cu privire la:

litera a)

informațiile conținute în reclame sau în materiale promoționale în legătură cu un prospect al schemei de pensii facultative;

litera b)

activitatea de marketing a fondurilor de pensii facultative, inclusiv procedura de autorizare sau avizare, după caz, a agenților de marketing și a persoanelor responsabile cu activitatea de marketing din cadrul agenților de marketing persoane juridice.

CAPITOL

Capitolul XIV Obligații de raportare și transparență

ART

Articolul 100

Alineatul (1)

Administratorul publică cel mai târziu la data de 31 mai a fiecărui an un raport anual cu informații corecte și complete despre activitatea desfășurată în anul calendaristic precedent.

Alineatul (2)

Administratorul pune raportul anual la dispoziția oricărei persoane care solicită dobândirea calității de participant.

Alineatul (3)

Anual, administratorul pune raportul la dispoziția A.S.F. și a oricărui participant la un fond de pensii facultative.

ART

Articolul 101

Paragraf

Raportul anual conține următoarele informații cu privire la administrator și la fondul sau fondurile de pensii facultative pe care le administrează:

litera a)

componența consiliului de administrație și, dacă este cazul, a comitetului de direcție;

litera b)

numele acționarilor care dețin mai mult de 5% din totalul acțiunilor și procentul deținut de aceștia din totalul acțiunilor;

litera b^1)

cuantumul total al remunerațiilor pentru exercițiul financiar, defalcat în remunerații fixe și remunerații variabile, plătite de administrator personalului său, și numărul persoanelor care au beneficiat de aceste remunerații, precum și, atunci când este cazul, valoarea comisioanelor de performanță plătite de administrator și numărul persoanelor care au primit aceste comisioane;(la 14-12-2022, Articolul 101 din Capitolul XIV a fost completat dePunctul 51, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

litera b^2)

cuantumul agregat al remunerației, defalcat pentru persoanele aflate în structura de conducere și pentru persoanele cu funcții-cheie;(la 14-12-2022, Articolul 101 din Capitolul XIV a fost completat dePunctul 51, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

litera c)

denumirea și sediul depozitarului;

litera d)

orice alte informații cerute de normele adoptate de A.S.F..

ART

Articolul 102

Alineatul (1)

Administratorul transmite lunar A.S.F. un raport privind investițiile fiecărui fond de pensii facultative și ale administratorului, realizate în nume propriu.

Alineatul (2)

A.S.F. elaborează raportul-cadru, care trebuie să conțină:

litera a)

structura portofoliului de investiții din perioada de raportare, atât pentru fondul de pensii facultative, cât și pentru administrator;

litera b)

procentul activelor unui fond de pensii facultative și ale administratorului investit într-o singură societate sau în fiecare clasă de active ale acesteia;

litera c)

procentul activelor unui fond de pensii facultative investit, în cazul activelor unui singur emitent;

litera d)

principalele piețe pe care operează în numele fondului de pensii facultative;

litera e)

modul de transmitere și publicare ale acestuia;

litera f)

alte elemente stabilite prin reglementările A.S.F.(la 14-12-2022, Alineatul (2) din Articolul 102 , Capitolul XIV a fost modificat dePunctul 52, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

Alineatul (3)

A.S.F. poate să solicite administratorilor, membrilor consiliilor de administrație ale acestora și altor manageri, directori sau persoane însărcinate cu controlul acestora să furnizeze informații privind toate aspectele activității sau să le pună la dispoziție toate documentele.

Alineatul (4)

A.S.F. poate controla relațiile dintre administratori și alți administratori sau societăți comerciale, atunci când administratorul transferă atribuții acestora din urmă, care influențează situația financiară a administratorului sau care sunt relevante pentru o supraveghere eficientă.

Alineatul (5)

A.S.F. poate obține periodic declarația privind politica de investiții, conturile anuale și rapoartele anuale, precum și toate documentele necesare supravegherii. Acestea pot include documente cum ar fi:

litera a)

rapoarte interne intermediare;

litera b)

evaluări actuariale și previziuni detaliate;

litera c)

studii privind activele și pasivele;

litera d)

dovezi ale respectării principiilor politicii de investiții;

litera e)

dovezi ale plății contribuțiilor conform planificării;

litera f)

rapoarte ale persoanelor responsabile cu auditul conturilor anuale.

Alineatul (6)

A.S.F. poate efectua inspecții la fața locului la sediul administratorului și, dacă este cazul, cu privire la funcțiile externalizate, pentru a verifica dacă activitățile se derulează în conformitate cu normele de control.

Alineatul (7)

A.S.F. poate contracta o societate cu expertiză recunoscută în domeniu pentru validarea valorii provizionului tehnic, calculată și raportată de către administratori.

ART

Articolul 103

Alineatul (1)

Administratorul îl informează anual, în scris, pe fiecare participant, la ultima adresă comunicată sau prin mijloace electronice, despre activul personal, respectiv numărul de unități de fond și valoarea acestora, precum și despre situația administratorului.

Alineatul (2)

Administratorul transmite participantului și beneficiarului sau, după caz, reprezentanților acestora, în termen de 10 zile calendaristice, orice informație relevantă privind schimbarea regulilor schemei de pensii facultative.

Alineatul (3)

Administratorul pune, la cerere, la dispoziție participanților și beneficiarilor sau, după caz, reprezentanților acestora declarația privind politica de investiții prevăzută la art. 10 alin. (2) lit. c), conturile și rapoartele anuale.

Alineatul (4)

Fiecare participant sau beneficiar primește, de asemenea, la cerere, informații detaliate și de substanță privind riscul investiției, gama de opțiuni de investiții, dacă este cazul, portofoliul existent de investiții, precum și informații privind expunerea la gradul de risc și costurile legate de investiții.

Alineatul (5)

În cazul în care participantul sau beneficiarul solicită, pe lângă informările obligatorii la care are dreptul potrivit alin. (1)-(4), informații suplimentare privind participarea sa la un fond de pensii facultative, administratorul este obligat să îi ofere, contra cost, aceste informații.

Alineatul (6)

Tariful serviciului prevăzut la alin. (5) se stabilește anual de către A.S.F..

Alineatul (7)

În cazul în care un participant la o schemă de pensii facultative din România își schimbă locul de muncă, domiciliul sau reședința într-un alt stat membru al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau dintr-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., administratorul îi va comunica în scris informații adecvate referitoare la drepturile sale de pensie facultativă și opțiunile sale posibile în acest caz.

ART

Articolul 104

Alineatul (1)

Administratorul elaborează și transmite A.S.F., până la data de 15 aprilie, un raport anual care oferă o imagine reală și corectă a fondurilor de pensii facultative administrate, care să cuprindă:

litera a)

situațiile activelor și pasivelor, ale veniturilor și cheltuielilor pentru fiecare fond de pensii facultative administrat;

litera b)

situațiile activelor și pasivelor, contul de profit și pierdere privind activitatea proprie;

litera c)

situația comisioanelor plătite pentru depozitar, administrator și alte situații privind cheltuielile solicitate de A.S.F.;

litera d)

numărul de participanți la fiecare schemă de pensii facultative;

litera e)

alte informații solicitate de A.S.F..

Alineatul (2)

Raportul prevăzut la alin. (1) se aprobă de un auditor avizat de A.S.F., care prezintă inclusiv concluzii privind respectarea strategiei investiționale prezentate de administrator. Prevederile art. 81 alin. (3) se aplică în mod corespunzător.

Alineatul (3)

Informațiile cuprinse în raportul prevăzut la alin. (1) trebuie să fie coerente, complete și clar prezentate.

ART

Articolul 104^1

Alineatul (1)

A.S.F. efectuează verificări asupra evidențelor contabile ale administratorului și ale fondurilor de pensii facultative administrate.

Alineatul (1)

Depozitarul trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiții:

litera a)

obiectul de activitate autorizat de Banca Națională a României să cuprindă activități de depozitare a activelor financiare ale fondurilor de pensii facultative;

litera b)

să dețină avizul A.S.F. pentru desfășurarea activității de depozitare a fondurilor de pensii facultative;

litera c)

să nu se afle în procedură de supraveghere specială sau de administrare specială;

litera d)

să îndeplinească alte cerințe prevăzute în normele elaborate de A.S.F., cu consultarea Băncii Naționale a României;

litera e)

să nu acorde credite, sub orice formă, administratorului fondului de pensii facultative.

litera f)

să desemneze o persoană responsabilă cu activitatea de depozitare, care este avizată de către A.S.F.(la 14-12-2022, Alineatul (1) din Articolul 107 , Capitolul XV a fost completat dePunctul 54, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022)

Alineatul (2)

Angajații sau membrii organelor de conducere ale depozitarului nu pot fi membri ai consiliului de administrație sau angajați ai administratorului fondului de pensii facultative ale cărui active le păstrează.

ART

Articolul 108

Paragraf

În exercitarea atribuțiilor sale depozitarul este obligat:

litera a)

să primească și să păstreze în siguranță înregistrările referitoare la toate activele fondului de pensii facultative;

litera b)

să păstreze înregistrările referitoare la valorile mobiliare în formă dematerializată, care constituie activele fondului de pensii facultative;

litera c)

să calculeze și să înștiințeze, în fiecare zi lucrătoare, administratorul despre valoarea netă a activelor fondului de pensii facultative;

litera d)

să actualizeze înregistrările în conturi;

litera e)

să transmită administratorului informații privind activele fondurilor de pensii facultative;

litera f)

să îndeplinească instrucțiunile administratorului, cu excepția cazului în care acestea sunt contrare legislației în vigoare ori actelor constitutive ale acestuia;

litera g)

să transmită A.S.F. informațiile și raportările privind activele fondului de pensii facultative, în condițiile și la termenele stabilite prin normele elaborate de aceasta.

ART

Articolul 109

Paragraf

Modelul contractului-cadru de depozitare elaborat de A.S.F. cuprinde clauze privind:

litera a)

obligațiile depozitarului și ale administratorului;

litera b)

comisionul depozitarului și modul de calcul al acestuia;

litera c)

răspunderea contractuală a părților și alte elemente prevăzute în normele elaborate de A.S.F..

ART

Articolul 110

Alineatul (1)

Depozitarul este responsabil față de administrator, participanți și beneficiari în privința oricărui prejudiciu suferit de aceștia ca rezultat al neîndeplinirii obligațiilor sau al îndeplinirii necorespunzătoare a acestora.

Alineatul (2)

Depozitarul nu este exonerat de răspundere și răspunderea sa nu poate fi limitată prin încredințarea obligațiilor sale unei alte entități, sub sancțiunea nulității.

Alineatul (3)

A.S.F. verifică respectarea conformității contractului de depozitare cu clauzele stabilite prin modelul contractului-cadru de depozitare.

Alineatul (4)

A.S.F. emite reglementări privind:

litera a)

criteriile de avizare și de retragere a avizului pentru depozitar, cu consultarea Băncii Naționale a României;

litera b)

obligațiile depozitarului în domeniul reglementat de prezenta lege;

litera c)

contractul-cadru de depozitare și procedura de modificare a acestuia;

litera d)

calculul și plata comisionului de depozitare;

litera e)

procedura de avizare și de retragere a avizului persoanei prevăzute laart. 107 alin. (1) lit. f).

ART

Articolul 111

Paragraf

A.S.F. poate obliga administratorul să înlocuiască depozitarul în cazul în care nu mai este îndeplinită una dintre condițiile prevăzute la art. 107 și 108.

ART

Articolul 112

Paragraf

În situația rezilierii contractului de depozitare, depozitarul transmite altui depozitar activele din depozitul său, precum și copiile evidențelor privind îndeplinirea obligațiilor sale, în condițiile legii, într-o perioadă stabilită de comun acord, aprobată de A.S.F., cu asigurarea continuității îndeplinirii obligațiilor contractuale.

ART

Articolul 113

Paragraf

Activele fondului de pensii facultative nu pot face obiectul executării silite împotriva depozitarului și nici al unei tranzacții.

ART

Articolul 114

Paragraf

Depozitarii care au fost autorizați, avizați sau supuși unei proceduri similare în vederea funcționării ca depozitar al activelor fondurilor de pensii facultative într-un stat membru al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau într-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., definiți conform art. 2 alin. (1) pct. 16, sunt exceptați de la cerința avizării de către A.S.F.

CAPITOL

Capitolul XVI Provizioane tehnice și garanții reglementate și supravegheate de A.S.F.

ART

Articolul 115

Alineatul (1)

Administratorul trebuie să mențină permanent un volum al provizioanelor tehnice corespunzător obligațiilor financiare rezultate din prospectele schemelor de pensii facultative administrate.

Alineatul (2)

Administratorul care administrează scheme de pensii facultative în care sunt prevăzute măsuri de protecție împotriva riscurilor biometrice și/sau garanții cu privire la performanțele investițiilor ori un nivel stabilit al beneficiilor trebuie să asigure provizioane tehnice pentru toate aceste scheme.

Alineatul (3)

Administratorul trebuie să dețină permanent un nivel suficient și corespunzător de active pentru a acoperi provizioanele tehnice privind toate schemele de pensii facultative administrate.

Alineatul (3^1)

Activele care acoperă provizionul tehnic nu pot fi cesionate, grevate de sarcini, nu pot face obiectul executării silite sau al unor măsuri asigurătorii împotriva administratorului și/sau a depozitarului, sub sancțiunea nulității absolute a acestora, și nu intră în masa credală a administratorului și/sau a depozitarului până la momentul îndeplinirii obligațiilor pentru care acestea au fost constituite.

NTA

Notă

Paragraf

Conform alineatului (2) al articolului VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022, în termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe de urgență, entitățile reglementate prin Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările și completările ulterioare, și prin Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările și completările ulterioare, au obligația de a se conforma prevederilor prezentei ordonanțe de urgență.

Paragraf

Conform articolului X din același act normativ, prezenta ordonanță de urgență intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu excepția art. I pct. 58-62 și art. II pct. 57-61, care intră în vigoare la 10 zile de la data expirării termenului prevăzut la art. VIII alin. (2).

Alineatul (4)

Calculul provizioanelor tehnice se efectuează anual. Calculul poate fi efectuat o dată la 3 ani, dacă administratorul prezintă A.S.F. și/sau participanților un raport asupra modificărilor survenite în anii respectivi. Raportul trebuie să reflecte modificările provizioanelor tehnice și schimbările survenite în riscurile acoperite.

Alineatul (5)

Calculul provizioanelor tehnice se efectuează și se certifică de către un actuar sau de către un alt specialist în acest domeniu, inclusiv de către un auditor, în conformitate cu legislația națională, pe baza metodelor actuariale stabilite prin normele A.S.F. și cu respectarea următoarelor principii:

litera a)

nivelul minim al provizioanelor tehnice se calculează conform unei evaluări actuariale suficient de prudente, luându-se în considerare toate angajamentele contractate de administrator în materie de prestații și cotizații în cadrul schemelor de pensii facultative pe care le administrează. Acesta trebuie să acopere pensiile facultative și prestațiile deja în plată și, de asemenea, să reflecte angajamentele rezultate din drepturile de pensie acumulate ale participanților. Prognozele economice și actuariale pentru evaluarea angajamentelor se aleg în mod prudent, luându-se în considerare, dacă este cazul, o marjă adecvată pentru variații nefavorabile;

litera b)

ratele maxime ale dobânzii utilizate se aleg în mod prudent și se determină în conformitate cu legislația națională. Aceste rate prudente ale dobânzii se calculează luându-se în considerare:

randamentul activelor corespunzătoare deținute de administrator și randamentul viitor al investițiilor; și/sau

randamentele obligațiilor de stat sau de înaltă calitate;

litera c)

tabelele biometrice folosite pentru calculul provizioanelor tehnice se bazează pe principii prudente, ținându-se cont de principalele caracteristici ale grupului de participanți și ale schemelor de pensii facultative, în special de evoluția prevăzută pentru riscurile relevante;

litera d)

metodele și baza de calcul pentru provizioanele tehnice rămân în general constante de la un exercițiu financiar la altul. Discontinuitățile pot fi justificate de schimbarea legislației ori a condițiilor economice sau demografice pe care se bazează provizioanele.

Alineatul (6)

A.S.F. poate stabili cerințe suplimentare pentru calcularea provizioanelor tehnice, în cazul în care consideră această măsură necesară pentru protejarea corespunzătoare a intereselor participanților.

Alineatul (7)

A.S.F. poate permite administratorului să dețină temporar active sub nivelul provizioanelor tehnice, cu condiția realizării unui plan concret și fezabil de acoperire a provizioanelor, în conformitate cu prevederile alin. (3). Cerințele pe care trebuie să le îndeplinească planul de acoperire a provizioanelor se stabilesc prin normele adoptate de A.S.F..

Alineatul (8)

Prevederile alin. (7) nu se aplică în cazul desfășurării activităților în condițiile art. 29 alin. (3).

ART

Articolul 116

Alineatul (1)

În vederea protejării interesului participanților și beneficiarilor, prin contribuția administratorilor și furnizorilor de pensii facultative, după caz, se constituie Fondul de garantare a pensiilor reglementate și supravegheate de A.S.F., denumit în continuare Fond de garantare.

Alineatul (2)

Fondul de garantare este destinat plății drepturilor participanților și beneficiarilor fondurilor de pensii facultative, în cazul imposibilității asigurării lor de către administratori sau furnizori de pensii facultative, după caz.

Alineatul (3)

Modul de constituire, regimul juridic, modul de utilizare a Fondului de garantare a pensiilor private, precum și nivelul și periodicitatea plății contribuției la acesta se stabilesc prin lege specială.

Alineatul (4)

Abrogat.

Alineatul (5)

Abrogat.

Alineatul (6)

Abrogat.

Alineatul (7)

Abrogat.

Alineatul (8)

Abrogat.

ART

Articolul 117

Paragraf

Modificarea nivelului contribuției la Fondul de garantare se face cu avizul A.S.F..

ART

Articolul 118

Paragraf

Sumele depuse la Fondul de garantare nu pot fi urmărite silit.

ART

Articolul 119

Alineatul (3)

La stabilirea tipului și cuantumului sancțiunii sau măsurilor administrative dispuse în temeiul exercitării competențelor sale conform prevederilor Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare, și ale prezentei legi, A.S.F. are în vedere principiul proporționalității și al raționamentului calificat, precum și toate circumstanțele relevante ale săvârșirii faptei, inclusiv următoarele aspecte, după caz:

litera a)

gravitatea și durata încălcării;

litera b)

gradul de răspundere care revine persoanei fizice sau juridice responsabile de încălcare;

litera c)

importanța profiturilor obținute sau a veniturilor rezultate din evitarea pierderilor de către persoana fizică sau juridică responsabilă, în măsura în care acestea pot fi determinate;

litera d)

prejudiciile suferite de participanți sau de beneficiarii acestora ca urmare a încălcării, în măsura în care acestea pot fi determinate;

litera e)

măsura în care persoana fizică sau juridică responsabilă cooperează cu A.S.F. în vederea remedierii faptelor constatate;

litera f)

încălcările anterioare săvârșite de persoana fizică sau juridică responsabilă;

litera g)

eventualele măsuri luate de către contravenient, ulterior săvârșirii faptei, pentru a limita pagubele, pentru acoperirea prejudiciului sau pentru remedierea deficiențelor produse prin săvârșirea faptei.

ART

Articolul 120^2

Alineatul (1)

A.S.F. poate să dispună măsuri administrative de prevenire a unor situații de natură să afecteze buna funcționare a sistemului de pensii facultative sau măsuri de remediere a unor deficiențe.

Alineatul (2)

A.S.F. poate aplica următoarele măsuri administrative:

litera a)

anularea votului sau suspendarea exercițiului dreptului de vot al acționarilor, în cazurile în care nu mai îndeplinesc cerințele legale privind calitatea acționariatului unui administrator care desfășoară o politică individuală sau comună care periclitează asigurarea unei gestiuni sănătoase și prudente a administratorului și a fondului, în detrimentul participanților și beneficiarilor acestora;

litera b)

limitarea sau interzicerea, pe o perioadă cuprinsă între 90 și 180 de zile, a anumitor operațiuni ale administratorului reglementate de lege;

litera c)

restrângerea exercițiului administratorului de a dispune de propriile active sau interzicerea acestui drept;

litera d)

o declarație publică în care se indică persoana fizică sau juridică responsabilă și natura încălcării, care se va emite de A.S.F. în forma unui act administrativ individual emis în condițiileOrdonanței de urgență a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări și completări prinLegea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare, și va fi publicat în Buletinul A.S.F.;

litera e)

o decizie prin care i se cere persoanei fizice sau juridice responsabile să înceteze comportamentul respectiv și să se abțină de la repetarea comportamentului respectiv;

litera f)

atenționarea persoanelor responsabile pentru faptele constatate de o gravitate scăzută;

litera g)

dispunerea unui plan de măsuri în scopul remedierii deficiențelor constatate și/sau prevenirii apariției/materializării unor riscuri în activitate.

Alineatul (3)

Măsurile administrative prevăzute la alin. (2) pot fi aplicate distinct sau împreună cu sancțiunile principale sau complementare prevăzute la art. 121 alin. (2).

NTA

Notă

ART

Articolul 121

Alineatul (1)

Constituie contravenții, în măsura în care nu sunt săvârșite în astfel de condiții încât să fie considerate, potrivit legii, infracțiuni, următoarele fapte:

litera a)

nerespectarea de către administrator, de către persoanele care fac parte din structura de conducere a acestuia, de către persoanele care dețin funcții-cheie și/sau de către persoanele care exercită în fapt sau în drept funcții de conducere sau alte activități prevăzute de prezenta lege și de reglementările A.S.F.:

punctul 1.

a obligațiilor prevăzute în cuprinsul prezentei legi și în reglementările A.S.F. emise în aplicarea acesteia;

punctul 2.

a măsurilor prevăzute prin actele de autorizare, supraveghere, reglementare și control ale A.S.F.;

punctul 3.

a prevederilor existente în reglementările proprii ale administratorului în domeniul pensiilor facultative;

litera b)

neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligațiilor depozitarului;

litera b^1)

nerespectarea de către administrator sau de către persoanele care fac parte din conducerea acestuia ori a persoanelor care dețin funcții-cheie a obligației prevăzute laart. 12^1;(la 17-04-2025, Alineatul (1) , Articolul 121 , Capitolul XVII a fost completat dePunctul 37. , Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025)

litera c)

nerespectarea de către acționarii administratorului a prevederilorart. 20 alin. (1);

litera d)

nerespectarea de către administrator a prevederilorart. 44 alin. (3)și(4);

litera e)

nerespectarea de către administrator a obligațiilor prevăzute laart. 76 alin. (7);

litera f)

depășirea de către administrator a plafoanelor prevăzute laart. 87 alin. (1)și(4);

litera g)

investirea de către administrator în categoriile de active prevăzute laart. 90 alin. (1);

litera h)

nerespectarea de către administrator a prevederilorart. 92 alin. (2)privind metoda de calcul al comisioanelor;

litera i)

nerespectarea de către administrator a prevederilorart. 97și nerespectarea de către administratori, depozitari, precum și de către persoanele afiliate lor a prevederilor art. 98 alin. (1);

litera j)

nerespectarea de către administrator a termenelor prevăzute laart. 100 alin. (1),art. 102 alin. (1),art. 103 alin. (1)și laart. 104;

litera k)

nerespectarea de către administrator a dispozițiilor prevăzute la art. 3-13 din Regulamentul (UE) 2019/2.088 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 noiembrie 2019 privind informațiile privind durabilitatea în sectorul serviciilor financiare, cu modificările și completările ulterioare, și ale reglementărilor adoptate în aplicarea acestuia;

litera l)

nerespectarea de către administrator, depozitar sau de către persoanele care fac parte din structura de conducere a acestora a prevederilorart. 115referitoare la provizionul tehnic;

litera l^1)

nerespectarea dispozițiilor art. 5-7 din Regulamentul (UE) 2020/852 al Parlamentului European și al Consiliului din 18 iunie 2020 privind instituirea unui cadru care să faciliteze investițiile durabile și de modificare a Regulamentului (UE) 2019/2.088, cu modificările și completările ulterioare;(la 07-04-2023, Alineatul (1) din Articolul 121 , Capitolul XVII a fost completat deArticolul 15, Capitolul II din LEGEA nr. 65 din 27 martie 2023, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 255 din 28 martie 2023)

litera m)

împiedicarea exercitării drepturilor conferite A.S.F. de către lege, precum și refuzul nejustificat al oricărei persoane de a răspunde solicitărilor A.S.F. în exercitarea atribuțiilor care îi revin, conform prevederilorOrdonanței de urgență a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări și completări prinLegea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare, și ale prezentei legi;

litera n)

nerespectarea de către depozitar, auditorul financiar și agentul de marketing a obligațiilor în legătură cu activitatea desfășurată în cadrul sistemului de pensii facultative, a reglementărilor interne proprii, precum și a măsurilor stabilite prin actele de autorizare, supraveghere, reglementare și control ale A.S.F.;

litera o)

nerespectarea de către persoana responsabilă cu activitatea de depozitare, prevăzută laart. 107 alin. (1) lit. f), și de către persoana responsabilă cu activitatea de marketing, prevăzută laart. 74^1 alin. (2), a obligațiilor prevăzute în cuprinsul prezentei legi și în reglementările A.S.F. emise în aplicarea acesteia, în legătură cu activitatea desfășurată în cadrul sistemului de pensii facultative.

Alineatul (2)

Săvârșirea de către persoana fizică sau juridică a vreuneia dintre faptele prevăzute la alin. (1) se sancționează cu:

litera a)

avertisment scris;

litera b)

amendă contravențională;

litera c)

interzicerea dreptului de a ocupa funcții care necesită aprobarea, de către A.S.F., pentru o perioadă cuprinsă între 1 an și 5 ani de la data comunicării deciziei de sancționare sau de la o altă dată prevăzută expres în decizie;

litera d)

retragerea autorizării administratorului, a avizului depozitarului, a avizului auditorului financiar și a avizului agentului de marketing;

litera e)

retragerea avizului/autorizării acordat/acordate persoanelor din structura de conducere a administratorului, persoanelor cu funcții-cheie, persoanei responsabile cu activitatea de marketing, prevăzută laart. 74^1 alin. (2), sau persoanei responsabile cu activitatea de depozitare, prevăzută laart. 107 alin. (1) lit. f);

litera f)

interzicerea desfășurării unor activități ce cad sub incidența prezentei legi pe o perioadă cuprinsă între 90 și 365 de zile de la data comunicării deciziei de sancționare sau de la o altă dată prevăzută expres în decizie.

Alineatul (3)

Sancțiunile principale prevăzute la alin. (2) lit. a) sau b) pot fi aplicate cumulativ cu oricare dintre sancțiunile complementare prevăzute la alin. (2) lit. c)-f).

Alineatul (4)

Prin derogare de la prevederile art. 8 alin. (2) lit. a) din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravențiilor, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 180/2002, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Ordonanța Guvernului nr. 2/2001, limitele amenzilor se stabilesc după cum urmează:

litera a)

pentru persoanele juridice: de la 0,1% la 5% din cifra de afaceri realizată conform celor mai recente situații financiare anuale auditate, depuse la organele competente;

litera b)

pentru persoanele fizice: de la 2.000 de lei la 2.000.000 de lei.

Alineatul (5)

Amenzile contravenționale stabilite prin lege și aplicate de Consiliul A.S.F. se fac venit la bugetul de stat.

Alineatul (6)

A.S.F. poate aplica sancțiuni persoanei juridice supravegheate și persoanelor fizice prevăzute la alin. (1) lit. a) și o) cărora le este imputabilă respectiva contravenție, în situația în care constată săvârșirea unei fapte contravenționale prevăzute la alin. (1).

Alineatul (7)

Persoanele fizice prevăzute la alin. (6) sunt ținute, potrivit legii, și la repararea prejudiciilor patrimoniale cauzate prin fapta constituind contravenție. Dacă fapta este imputabilă mai multor persoane, acestea sunt ținute solidar la repararea prejudiciului cauzat.

Alineatul (8)

La individualizarea sancțiunii se va ține seama de circumstanțele personale și reale ale săvârșirii faptei și de conduita făptuitorului.

Alineatul (9)

Dacă aceeași persoană a săvârșit mai multe contravenții, sancțiunea se aplică pentru fiecare contravenție.

Alineatul (10)

În cazul în care la săvârșirea unei contravenții au participat mai multe persoane, sancțiunea se va aplica fiecăreia separat.

Alineatul (11)

Contravențiile se constată de către persoanele din cadrul A.S.F. care au atribuții privind autorizarea, supravegherea și/sau controlul respectării dispozițiilor legale și ale reglementărilor aplicabile sistemului de pensii private ori de către alte persoane împuternicite în acest scop, prin decizie a președintelui A.S.F.

Alineatul (12)

În cazul constatării contravențiilor prevăzute la alin. (1), în cadrul activității de autorizare, supraveghere sau control, A.S.F. dispune, prin emiterea de acte individuale, aplicarea sancțiunilor prevăzute la alin. (2).

Alineatul (13)

În cadrul activității de supraveghere și control, A.S.F. poate dispune, prin acte individuale, extinderea investigațiilor, luarea de măsuri conservatorii și/sau audierea persoanelor vizate de actele de verificare.

NTA

Notă

ART

Articolul 122

Alineatul (1)

În ceea ce privește procedura de stabilire și constatare a contravențiilor, de aplicare a sancțiunilor, prevederile prezentei legi derogă de la dispozițiile Ordonanței Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravențiilor, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 180/2002, cu modificările și completările ulterioare.

Alineatul (2)

Prin derogare de la prevederile art. 10 alin. (2) din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001, în cazul constatării a două sau mai multe contravenții prin același act, se aplică sancțiunea cea mai mare, majorată cu până la 50%, după caz, cu respectarea prevederilor art. 120^1 alin. (3).

Alineatul (3)

Prin derogare de la prevederile art. 28 alin. (1) din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001, în cazul sancțiunilor aplicate pentru săvârșirea contravențiilor prevăzute la art. 121 alin. (1), persoanele sancționate achită integral amenda contravențională stabilită în decizia A.S.F. de sancționare, în termen de cel mult 15 zile de la data comunicării acesteia.

NTA

Notă

ART

Articolul 122^1

Alineatul (1)

Prin derogare de la prevederile art. 13 alin. (1) din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001, contravențiile prevăzute de prezenta lege se prescriu în termen de 3 ani de la data săvârșirii faptei.

Alineatul (2)

În cazul contravențiilor continue, termenul de 3 ani prevăzut la alin. (1) curge, conform prevederilor art. 13 alin. (2) din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001, de la data încetării săvârșirii faptei.

ART

Articolul 122^2

Alineatul (1)

Raportarea către A.S.F. a încălcărilor prevederilor prezentei legi se realizează în conformitate cu reglementările emise de A.S.F.

Alineatul (2)

A.S.F. stabilește căi de comunicare independente și autonome, care sunt sigure și garantează confidențialitatea, pentru primirea raportărilor privind încălcările prevederilor prezentei legi, denumite în continuare metode de comunicare securizate.

Alineatul (3)

Metodele de comunicare securizate sunt considerate independente și autonome, în condițiile în care acestea îndeplinesc cumulativ următoarele criterii:

litera a)

sunt separate de căile de comunicare generale ale A.S.F., inclusiv de cele prin care A.S.F. comunică pe plan intern și cu părți terțe în cadrul activității sale obișnuite;

litera b)

sunt concepute, stabilite și utilizate într-un mod care garantează caracterul complet, integritatea și confidențialitatea informațiilor și împiedică accesul angajaților neautorizați ai A.S.F.;

litera c)

permit stocarea durabilă a informațiilor, în conformitate cu reglementările emise de A.S.F., pentru a permite investigații suplimentare. A.S.F. păstrează evidențele prevăzute în prezenta literă într-o bază de date confidențială și sigură.

Alineatul (4)

Metodele de comunicare securizate permit raportarea încălcărilor cel puțin în următoarele moduri:

litera a)

raportarea scrisă a încălcărilor, în format electronic sau pe suport hârtie;

litera b)

raportarea orală a încălcărilor prin intermediul liniilor telefonice, indiferent dacă este înregistrată sau neînregistrată;

litera c)

întâlnirea cu angajați specializați ai A.S.F., dacă este cazul.

Alineatul (5)

Raportarea de către angajații din cadrul administratorilor sau din cadrul depozitarilor, prevăzută la alin. (1), nu se consideră încălcare a vreunei restricții privind divulgarea de informații impuse prin contract sau prin orice act cu putere de lege sau act administrativ și nu atrage răspunderea persoanei care notifică în legătură cu acea raportare.

ART

Articolul 123

Alineatul (1)

Constituie infracțiune și se pedepsește cu închisoare de la un an la 5 ani sau cu amendă:

litera a)

fapta de a utiliza contribuția la fondul de pensii în alte scopuri decât cele prevăzute de prezenta lege;

litera b)

fapta de a utiliza lichiditățile bănești ale unui participant la un fond de pensii în alte scopuri decât cele prevăzute de prezenta lege;

litera c)

administrarea sau modificarea neautorizată a schemelor de pensii facultative.

Alineatul (2)

Constituie infracțiune și se pedepsește cu închisoare de la un an la 3 ani sau cu amendă desfășurarea fără drept a unei activități pentru care prezenta lege prevede obligația deținerii unei autorizații ori a unui aviz din partea A.S.F..

Alineatul (3)

Dacă faptele prevăzute la alin. (1) au produs consecințe deosebit de grave, limitele speciale ale pedepsei se majorează cu jumătate.

Paragraf

La data intrării în vigoare a prezentei legi se abrogă Legea nr. 249/2004 privind pensiile ocupaționale, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 600 din 5 iulie 2004, cu modificările ulterioare, precum și orice alte dispoziții contrare.

Paragraf

Prezenta lege transpune prevederile:

litera a)

Directivei Consiliului 98/49/CE din 29 iunie 1998 privind protecția drepturilor la pensie suplimentară ale salariaților și persoanelor care desfășoară activități independente, care se deplasează în cadrul Comunității, publicată în Jurnalul Oficial al Comunităților Europene (JOCE) nr. L 209 din 25 iulie 1998;

litera b)

art. 15, 16 și 17 din Directiva 85/611/CEE de coordonare a actelor cu putere de lege și a actelor administrative privind anumite organisme de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM), publicată în Jurnalul Oficial al Comunităților Europene (JOCE) nr. 375 din 31 decembrie 1985, cu modificările ulterioare;

litera c)

abrogată;(la 07-02-2020, Litera c) a fost abrogată deArticolul 159, Capitolul XVI din LEGEA nr. 1 din 6 ianuarie 2020, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 10 din 08 ianuarie 2020)

litera d)

Directivei 2014/50/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 16 aprilie 2014 privind cerințele minime de creștere a mobilității lucrătorilor între statele membre prin îmbunătățirea dobândirii și a păstrării drepturilor la pensie suplimentară, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene (JOUE), seria L, nr. 128 din 30 aprilie 2014.(la 01-12-2018, Mențiunea privind transpunerea normelor Uniunii Europene a fost completată deARTICOLUL UNIC din LEGEA nr. 280 din 26 noiembrie 2018, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1008 din 28 noiembrie 2018)

Paragraf

Această lege a fost adoptată de Parlamentul României, cu respectarea prevederilor art. 75 și ale art. 76 alin. (1) din Constituția României, republicată.

SMN

Semnături

Paragraf

PREȘEDINTELE CAMEREI DEPUTAȚILOR

Paragraf

BOGDAN OLTEANU

Paragraf

PREȘEDINTELE SENATULUI

Paragraf

NICOLAE VĂCĂROIU

Paragraf

București, 22 mai 2006.

Paragraf

Nr. 204.

Vrei mai mult?

Accesează jurisprudența, primește notificări la modificări și folosește AI-ul complet.

Începe gratuit