AcasăDocument
REGULAMENT nr. 6 din 24 iulie 2002
privind regimul rezervelor minime obligatorii
Abrogat
Previzualizare publică. Creează cont gratuit pentru versiuni istorice și notificări.
Jurisprudență și comentarii disponibile în Ortexo Pro.
Paragraf
Având în vedere dispozițiile art. 2 alin. (2) lit. a) și ale art. 8 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României,
Paragraf
Paragraf
Banca Națională a Românei emite prezentul regulament.
CAPITOL
Capitolul I Dispoziții generale
SECTIUNE
Secţiunea 1 Domeniul de aplicare
ART
Articolul 1
Paragraf
Instituțiile de credit persoane juridice române, sucursalele din România ale instituțiilor de credit din alte state membre și sucursalele din România ale instituțiilor de credit din state terțe, astfel cum acestea sunt definite în Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, denumite în continuare instituții de credit, trebuie să mențină rezerve minime obligatorii, în monedă națională și în valută, în condițiile prezentului regulament, în conturi deschise la Banca Națională a României.
SECTIUNE
Secţiunea a 2-a Definiții
ART
Articolul 2
Paragraf
Termenii specifici utilizați în prezentul regulament au următoarele accepțiuni:
litera a)
rezervele minime obligatorii sunt disponibilități bănești ale instituției de credit, în lei și în valută, păstrate în conturi deschise la Banca Națională a României;(la 16-02-2005,
Litera a) a art. 2 a fost modificată depct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 6 din 11 februarie 2005, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 141 din 16 februarie 2005, prin înlocuirea sintagmei "bancă/casă centrală a cooperativelor de credit" cu sintagma "instituție de credit".)
litera b)
baza de calcul o constituie nivelul mediu, pe perioada de observare, al elementelor de pasiv din bilanțul băncilor (cuprinzând ansamblul teritoriului național) și, respectiv, din bilanțul agregat al rețelelor cooperatiste de credit, întocmit de casele centrale ale cooperativelor de credit, asupra cărora se aplica rata rezervelor minime obligatorii;
litera c)
perioada de observare este intervalul de timp pentru care se determina baza de calcul;
litera d)
perioada de aplicare este intervalul de timp în care trebuie menținut în conturile deschise la Banca Națională a României nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii;
litera e)
nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii reprezintă produsul dintre baza de calcul și rata rezervelor minime obligatorii;
litera f)
nivelul efectiv al rezervelor îl constituie soldul mediu zilnic înregistrat de instituția de credit în contul în care se mențin rezervele minime obligatorii în perioada de aplicare; determinarea soldului mediu zilnic se face luându-se în calcul numărul de zile calendaristice din perioada de aplicare;(la 16-02-2005,
Lit. f) a art. 2 a fost modificată depct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 6 din 11 februarie 2005, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 141 din 16 februarie 2005, prin înlocuirea sintagmei "bancă/casă centrală a cooperativelor de credit" cu sintagma "instituție de credit".)
litera g)
excedentul de rezerve îl reprezintă diferența pozitivă dintre nivelul efectiv și nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii;
litera h)
deficitul de rezerve îl reprezintă diferența negativă dintre nivelul efectiv și nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii.
CAPITOL
Capitolul II Regimul rezervelor minime obligatorii
SECTIUNE
Secţiunea 1 Baza de calcul a rezervelor minime obligatorii
ART
Articolul 3
Alineatul (1)
Baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se constituie din mijloace bănești în moneda națională și în valută, reprezentând obligații ale instituției de credit (la nivelul rețelei cooperatiste de credit) rezultate din acceptarea depozitelor și a altor fonduri.
Alineatul (2)
Din baza de calcul se exceptează:
litera a)
mijloacele bănești atrase de la Banca Națională a României;
litera b)
mijloacele bănești atrase de la instituții de credit, cooperative de credit afiliate la o instituție de credit, care, la rândul lor, sunt obligate să constituie rezerve minime obligatorii la Banca Națională a României;(la 16-02-2005,
Lit. b) a alin. (2) al art. 3 a fost modificată depct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 6 din 11 februarie 2005, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 141 din 16 februarie 2005, prin înlocuirea sintagmei "bancă/casă centrală a cooperativelor de credit" cu sintagma "instituție de credit".)
litera c)
capitalurile proprii ale instituției de credit - la nivelul rețelei cooperatiste de credit -, calculate în conformitate cu reglementările Băncii Naționale a României, precum și fondul social depus de către membrii cooperatori în condițiile prevederilorOrdonanței de urgență a Guvernului nr. 97/2000privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată cu modificări și completări prinLegea nr. 200/2002.(la 16-02-2005,
Lit. c) a alin. (2) al art. 3 a fost modificată depct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 6 din 11 februarie 2005, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 141 din 16 februarie 2005, prin înlocuirea sintagmei "bancă/casă centrală a cooperativelor de credit" cu sintagma "instituție de credit".)
ART
Articolul 4
Alineatul (1)
Baza de calcul se determina ca medie a soldurilor zilnice ale elementelor de pasiv prevăzute la art. 3, în perioada de observare.
Alineatul (2)
Perioada de observare o constituie intervalul cuprins între data de 24 a lunii precedente și data de 23 a lunii curente.
ART
Articolul 5
Alineatul (1)
Pentru mijloacele bănești în valută mediile soldurilor zilnice se determina pe fiecare tip de valută, după care se transformă în dolari S.U.A. sau în euro, după caz.
Alineatul (2)
Cursurile de schimb folosite pentru transformarea celorlalte valute în dolari S.U.A. sau în euro sunt cursurile pieței valutare comunicate de Banca Națională a României în ultima zi anterioară perioadei de aplicare.
SECTIUNE
Secţiunea a 2-a Constituirea rezervelor minime obligatorii
ART
Articolul 6
Alineatul (1)
Instituțiile de credit sunt obligate să mențină în conturile deschise la Banca Națională a României nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii ca medie zilnica pe durata perioadei de aplicare.
Alineatul (2)
Perioada de aplicare o constituie intervalul cuprins între data de 24 a lunii curente și data de 23 a lunii următoare.
ART
Articolul 7
Alineatul (1)
Pentru mijloacele bănești în lei rezervele minime obligatorii se calculează și se mențin în lei în contul curent al instituției de credit deschis la Banca Națională a României.
Alineatul (2)
Instituțiile de credit pot opta pentru menținerea integrală a rezervelor minime obligatorii în euro sau în dolari S.U.A., pentru mijloacele bănești în valută, ori separată în euro, pentru mijloacele bănești în euro, în dolari S.U.A., pentru mijloacele bănești în dolari S.U.A., în euro sau în dolari S.U.A., pentru mijloacele bănești în alte tipuri de valute.
Alineatul (3)
Rezervele minime obligatorii în valută se mențin în conturile «LORO» ale instituției de credit, deschise la Banca Națională a României.
Alineatul (4)
Fiecare instituție de credit va opta pentru constituirea fie în euro, fie în dolari S.U.A. a rezervei minime obligatorii aferente mijloacelor bănești în alte tipuri de valută. Opțiunea, exprimată în scris și notificată Direcției politici monetare, nu poate fi modificată timp de 12 luni.
ART
Articolul 8
Paragraf
Costul eventualelor operațiuni de schimb valutar necesare instituțiilor de credit pentru constituirea rezervelor în valută, precum și riscul valutar generat de aceste operațiuni sunt suportate în întregime de instituția de credit în cauză.
ART
Articolul 9
Alineatul (1)
Instituțiile de credit au obligația de a menține în conturile deschise la Banca Națională a României rezervele minime obligatorii în lei și în valută, aferente rețelei cooperatiste de credit.
Alineatul (2)
Cooperativele de credit au obligația de a menține la instituțiile de credit disponibilități în scopul furnizării lichidității necesare pentru constituirea de către acestea a rezervelor minime obligatorii la Banca Națională a României.
Alineatul (3)
Fiecare instituție de credit va stabili prin norme și proceduri proprii modul de constituire de către cooperativele de credit a disponibilităților necesare pentru menținerea rezervelor minime obligatorii aferente rețelei cooperatiste de credit la Banca Națională a României. Normele și procedurile respective vor prelua în mod corespunzător metodologia stabilită în prezentul regulament.
SECTIUNE
Secţiunea a 3-a Îndeplinirea rezervelor minime obligatorii
ART
Articolul 10
Paragraf
Încadrarea în cerințele privind rezervele minime obligatorii se realizează atunci când nivelul efectiv al rezervelor, definit la art. 2 lit. f), este egal cu nivelul prevăzut al acestora, definit la art. 2 lit. e).
ART
Articolul 11
Paragraf
Excedentul de rezerve în lei/euro/dolari S.U.A. nu poate fi utilizat pentru a acoperi deficitul de rezerve în alt tip de monedă.
ART
Articolul 12
Alineatul (1)
Pentru deficitul de rezerve minime obligatorii, așa cum este definit la art. 2 lit. h), se calculează și se percepe o dobândă penalizatoare pe durata perioadei de aplicare aferente.
Alineatul (2)
Rata dobânzii penalizatoare se stabilește de Banca Națională a României și se comunică prin circulara.
Alineatul (3)
Modificarea ratei dobânzii penalizatoare se comunică prin circulară, cu cel puțin o zi înainte de începerea perioadei de aplicare.
SECTIUNE
Secţiunea a 4-a Ratele rezervelor minime obligatorii
ART
Articolul 13
Alineatul (1)
Ratele rezervelor minime obligatorii se stabilesc de Banca Națională a României în funcție de obiectivele sale de politica monetară și se comunică prin circulară.
Alineatul (2)
Modificarea ratelor rezervelor minime obligatorii se comunică prin circulară, cu cel puțin 7 zile înainte de începerea perioadei de aplicare.
ART
Articolul 14
Alineatul (1)
Pentru mijloacele bănești în monedă națională și în valută cuprinse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii, care au o scadență reziduală mai mare de 2 ani de la sfârșitul perioadei de observare și care nu prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, precum și pentru împrumuturile nerambursabile în monedă națională și în valută, Banca Națională a României poate stabili rate diferențiate ale rezervelor minime obligatorii.
Alineatul (2)
Pentru instituțiile de credit de economisire și creditare în domeniul locativ rata rezervelor minime obligatorii este 0 (zero)%.
SECTIUNE
Secţiunea a 5-a Remunerarea rezervelor minime obligatorii
ART
Articolul 15
Paragraf
Pentru nivelul efectiv al rezervelor, determinat conform art. 2 lit. f), Banca Națională a României plătește dobândă până la nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii.
ART
Articolul 16
Paragraf
Stabilirea și modificarea ratei dobânzii plătite la rezervele minime obligatorii se fac de Banca Națională a României prin circulară. Rata dobânzii se va situa cel puțin la nivelul ratei dobânzii medii la depunerile la vedere practicate de bănci.
ART
Articolul 17
Alineatul (1)
Rata dobânzii medii practicate de bănci la depunerile la vedere se calculează lunar de Banca Națională a României, distinct pentru lei și pentru valută, ca medie ponderată, pe baza datelor transmise de bănci.
Alineatul (2)
Soldurile depunerilor la vedere, inclusiv cele neremunerate, precum și ratele dobânzilor aferente sunt cele din ultima zi calendaristică a perioadei de observare. Ratele dobânzilor astfel calculate se iau în considerare pentru rezervele minime obligatorii din perioada de aplicare aferentă perioadei de observare pentru care s-a făcut raportarea.
ART
Articolul 18
Paragraf
Pentru excedentul de rezerve, astfel cum este definit la art. 2 lit. g), Banca Națională a României nu plătește dobândă.
ART
Articolul 19
Paragraf
La calcularea dobânzilor se utilizează convenția: număr de zile calendaristice al perioadei de aplicare/360.
ART
Articolul 20
Paragraf
Plata dobânzilor la rezervele minime obligatorii și încasarea dobânzii penalizatoare pentru deficitele de rezerve minime obligatorii se fac în prima zi lucrătoare după terminarea perioadei de aplicare pentru care s-a făcut calculul.
SECTIUNE
Secţiunea a 6-a Raportarea și verificarea raportării rezervelor minime obligatorii
ART
Articolul 21
Alineatul (1)
În termen de 3 zile lucrătoare de la expirarea perioadei de observare instituțiile de credit vor raporta, în scris, Băncii Naționale a României - Direcția politici monetare baza de calcul pentru determinarea rezervelor minime obligatorii și datele necesare pentru calcularea ratei medii a dobânzilor la vedere (conform anexelor nr. 1-4).
Alineatul (2)
O instituție de credit nouînființată începe să raporteze și să constituie rezerve minime obligatorii după expirarea primei perioade de observare complete de la data notificării efectuării primei operațiuni bancare.
Alineatul (3)
O instituție de credit cu cont curent redeschis la Banca Națională a României începe să raporteze și să constituie rezerve minime obligatorii începând cu data redeschiderii contului în evidentele Băncii Naționale a României.
ART
Articolul 22
Alineatul (1)
Banca Națională a României va verifica la sediul instituțiilor de credit exactitatea datelor raportate pentru calculul rezervelor minime obligatorii și al ratei medii a dobânzilor practicate la depunerile la vedere. Instituțiile de credit au obligația de a păstra documentele primare care au stat la baza raportărilor conform legislației în vigoare.
Alineatul (2)
Verificarea se poate realiza la sediul principal, la sucursale și la alte sedii secundare ale instituțiilor de credit.
ART
Articolul 23
Paragraf
În cazul unor diferențe între datele raportate de instituțiile de credit și situația constatată în urma controlului efectuat de Banca Națională a României se procedează astfel:
litera a)
pentru deficitele de rezerve rezultate ca urmare a raportării unei baze de calcul mai mici se calculează și se percepe o dobândă penalizatoare pe durata perioadei de aplicare aferente, calculată la rata stabilită de Banca Națională a României, valabilă pentru perioada de aplicare respectiva, și se aplica sancțiunile prevăzute laart. 27;
litera b)
în cazul raportării unei baze de calcul mai mari, dobânda plătită în plus pentru nivelul efectiv al rezervelor va fi recuperată de Banca Națională a României de la instituția de credit în cauza;
litera c)
încasarea dobânzii penalizatoare pentru deficitele de rezerve și a dobânzii plătite în plus pentru nivelul efectiv al rezervelor se face fără preaviz, în termen de maximum 5 zile lucrătoare ulterioare definitivării actului de control, respectiv înregistrării acestuia la instituția de credit, sau, după caz, transmiterii răspunsului cu privire la clarificarea opiniilor divergențe formulate de instituția de credit în cauza.
ART
Articolul 24
Alineatul (1)
În situația în care o instituție de credit sesizează din proprie inițiativă apariția unor diferențe între baza de calcul raportată și cea rezultată din aplicarea prezentului regulament și a circularelor emise în aplicarea acestuia, aceasta va înștiința Direcția politici monetare și Direcția supraveghere din cadrul Băncii Naționale a României cu privire la aceste diferențe.
Alineatul (2)
Pentru regularizarea diferențelor constatate se va proceda ca și în cazul prevăzut la art. 23 lit. a) și b).
Alineatul (3)
Încasarea dobânzii penalizatoare pentru deficitele de rezerve și a dobânzii plătite în plus pentru nivelul efectiv al rezervelor se face fără preaviz, în termen de maximum 5 zile lucrătoare ulterioare datei de înregistrare la Banca Națională a României a adresei de înștiințare formulate de instituția de credit.
Alineatul (4)
Banca Națională a României poate dispune și efectuarea unui control la sediul instituției de credit în cauza pentru verificarea corectitudinii raportării respective și, în funcție de rezultatele acestuia, poate proceda la aplicarea sancțiunilor prevăzute la art. 27.
ART
Articolul 25
Paragraf
Transmiterea cu întârziere a bazei de calcul atrage majorarea cu 10% a nivelului prevăzut al rezervelor minime obligatorii care rezulta din raportarea instituției de credit în cauza. În situația în care o instituție de credit nu raportează baza de calcul până în a zecea zi calendaristică a perioadei de aplicare, nivelul prevăzut al rezervelor se va stabili prin aplicarea unei majorări de 15% asupra nivelului prevăzut al rezervelor minime obligatorii, aferent perioadei de aplicare precedente.
ART
Articolul 26
Paragraf
Neraportarea în termenul stabilit a datelor necesare pentru calcularea ratei medii a dobânzilor la vedere atrage luarea în calcul, în mod automat, de către Banca Națională a României a ultimelor date transmise de instituția de credit.
SECTIUNE
Secţiunea a 7-a Modul de constituire a rezervei minime obligatorii în situația în care are loc fuziunea sau divizarea instituțiilor de credit
ART
Articolul 26^1
Alineatul (1)
Pentru perioada de aplicare în cadrul căreia își produce efectele actul juridic privind fuziunea a două sau mai multe instituții de credit, obligația de constituire a rezervelor minime obligatorii pentru toate instituțiile de credit care fuzionează revine instituției de credit rezultate. Disponibilitățile în lei și în valută ale instituțiilor de credit care au fuzionat vor fi luate în calcul cumulat pentru îndeplinirea obligației de constituire a rezervei minime obligatorii.
Alineatul (2)
Începând cu perioada de aplicare următoare datei în care își produce efectele actul juridic privind fuziunea, raportarea și constituirea rezervelor minime obligatorii se vor face de către instituția de credit astfel creată, pe baza elementelor din bilanțul agregat al tuturor instituțiilor de credit preluate, pentru întreaga perioadă de observare aferentă.
Alineatul (3)
Pentru perioada de aplicare în care își produce efectele actul juridic privind divizarea unei instituții de credit, obligația de constituire a rezervelor minime obligatorii revine fiecărei instituții de credit rezultate, proporțional cu partea din baza de calcul a rezervei minime obligatorii alocată. Pentru îndeplinirea obligației de constituire a rezervei minime obligatorii, disponibilitățile în lei și în valută ale instituției de credit ce a fost divizată vor fi luate în calcul pentru fiecare instituție de credit rezultată, proporțional cu partea din baza de calcul a rezervei minime obligatorii alocată.
Alineatul (4)
Începând cu perioada de aplicare următoare datei în care își produce efectele actul juridic privind divizarea, raportarea și constituirea rezervelor minime obligatorii se vor face de către fiecare instituție de credit, proporțional cu elementele din bilanțul instituției de credit divizate, pentru întreaga perioadă de observare aferentă.
CAPITOL
Capitolul III Sancțiuni
ART
Articolul 27
Alineatul (1)
Neraportarea repetată sau raportarea eronată a bazei de calcul și a datelor necesare pentru calcularea ratei medii a dobânzilor la vedere constituie o încălcare a prezentului regulament.
Alineatul (2)
Modificarea unor operațiuni contabile și/sau a unor raportări statistice, în scopul vădit de a diminua nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii, dacă faptele nu sunt săvârșite în astfel de condiții încât să constituie, potrivi legii penale, infracțiuni, constituie o încălcare a prezentului regulament.
Alineatul (3)
Faptele prevăzute la alin. (1) și (2) se sancționează în conformitate cu prevederile art. 57 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României.
ART
Articolul 28
Alineatul (1)
În situația în care o instituție de credit înregistrează deficit de rezerve în două perioade de aplicare consecutive, aceasta poate fi supusă unei verificări, prin inspecție la sediul instituției de credit, din partea Băncii Naționale a României.
Alineatul (2)
În situația în care o instituție de credit înregistrează deficite de rezerve mai mult de două ori în decursul ultimelor 12 luni, Banca Națională a României poate aplica sancțiunile prevăzute la art. 57 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României.
CAPITOL
Capitolul IV Dispoziții tranzitorii și finale
ART
Articolul 29
Paragraf
Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României poate aproba un regim distinct al rezervelor minime obligatorii, pentru o perioadă determinată, inclusiv prin exceptarea de la aplicarea dobânzii penalizatoare sau prin exceptări de la includerea în baza de calcul a unor obligații ale instituției de credit, suplimentar celor prevăzute la art. 3 alin. (2) din prezentul regulament, pentru instituțiile de credit ce fac obiectul aplicării măsurilor de prevenire a crizelor sau a celor de gestionare a crizelor, precum și pentru orice alte situații excepționale care justifică, de la caz la caz, o asemenea măsură adoptată din considerații obiective, în care scopul regimului rezervelor minime obligatorii nu ar mai fi îndeplinit.
ART
Articolul 30
Alineatul (1)
Prezentul regulament va intra în vigoare începând cu perioada de aplicare 24 august-23 septembrie 2002, perioada de observare aferentă fiind 24 iulie-23 august 2002. Pentru perioada de aplicare 16-23 august 2002, perioada de observare aferentă este 1-15 august 2002, iar calcularea, raportarea și constituirea rezervelor minime obligatorii se vor face în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 4/1998, republicat.
Alineatul (2)
În cazul rețelelor cooperatiste rezultate din reorganizarea organizațiilor cooperației de credit ca organizații cooperatiste de credit, cerințele prezentului regulament vor intra în vigoare în termen de 6 luni de la data comunicării de către Banca Națională a României a autorizației de funcționare.
ART
Articolul 31
Alineatul (1)
Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentul regulament.
Alineatul (2)
La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/1998 privind regimul rezervelor minime obligatorii, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 121 din 24 martie 1999, precum și orice dispoziții contrare prevederilor acestui regulament.
SMN
Semnături
Paragraf
p. PREȘEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAȚIE
Paragraf
AL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI,
Paragraf
EMIL IOTA GHIZARI,
Paragraf
prim-viceguvernator
Paragraf
București, 24 iulie 2002.
Paragraf
Nr. 6.
ANX
Anexa nr. 1 nr
Paragraf
Antetul instituției de credit
Paragraf
Data ..................
Paragraf
*) Așa cum au fost definite la art. 3 și 14 al prezentului regulament
Paragraf
**) Zile calendaristice din perioada de observare
Paragraf
***) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra și interbancare în care plătitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
Paragraf
- Suma este considerată în tranzit din momentul debitării contului clientului nebancar plătitor până în momentul creditării contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta instituție de credit;
Paragraf
- În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidențiate sumele în tranzit;
Paragraf
- Suma se afla în tranzit și este inclusă în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte instituții de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Națională a României, până în momentul creditării contului clientului nebancar;
Paragraf
- Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de instituții de credit în numele propriu al acestora.
ANX
Anexa nr. 2a) nr
Paragraf
Antetul instituției de credit
Paragraf
Data .................
Paragraf
*) Așa cum au fost definite la art. 3, 7 și 14 al prezentului regulament
Paragraf
**) Zile calendaristice din perioada de observare
Paragraf
***) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra și interbancare în care plătitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
Paragraf
- Suma este considerată în tranzit din momentul debitării contului clientului nebancar plătitor până în momentul creditării contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta instituție de credit;
Paragraf
- În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidențiate sumele în tranzit;
Paragraf
- Suma se afla în tranzit și este inclusă în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte instituții de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Națională a României, până în momentul creditării contului clientului nebancar;
Paragraf
- Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de instituții de credit în numele propriu al acestora
ANX
Anexa nr. 2b) nr
Paragraf
Antetul instituției de credit
Paragraf
Data ............
Paragraf
*) Așa cum au fost definite la art. 3, 7 și 14 al prezentului regulament
Paragraf
**) Zile calendaristice din perioada de observare
Paragraf
***) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra și interbancare în care plătitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
Paragraf
- Suma este considerată în tranzit din momentul debitării contului clientului nebancar plătitor până în momentul creditării contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta instituție de credit;
Paragraf
- În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidențiate sumele în tranzit;
Paragraf
- Suma se afla în tranzit și este inclusă în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte instituții de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Națională a României, până în momentul creditării contului clientului nebancar;
Paragraf
- Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de instituții de credit în numele propriu al acestora.
ANX
Anexa nr. 2c) nr
Paragraf
Antetul instituției de credit
Paragraf
Data ...................
Paragraf
*) Se completează de către instituțiile de credit care au optat pentru menținerea integrala a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro sau dolari S.U.A. Cuprinde elementele din anexele nr. 2.a și 2.b plus elementele denominate în alte valute.
Paragraf
**) Zile calendaristice din perioada de observare.
ANX
Anexa nr. 2d) nr
Paragraf
Antetul instituției de credit
Paragraf
Data .............
Paragraf
*) Se completează de către instituțiile de credit care au optat pentru menținerea separata a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro și dolari S.U.A. Cuprinde elementele denominate în alte valute, transformate în funcție de opțiunea formulata.
Paragraf
**) Zile calendaristice din perioada de observare
ANX
Anexa nr. 2e) nr
Paragraf
Eliminată.
Paragraf
Anexa 2e) a fost eliminată de art. IV din CIRCULARA nr. 24 din 13 iulie 2005, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 620 din 16 iulie 2005. Această eliminare se aplică începând cu perioada de aplicare 24 august-23 septembrie 2005.
ANX
Anexa nr. 3 nr
Paragraf
Antetul instituției de credit
Paragraf
Data ..............
Paragraf
A. CONSTITUITE ÎN MONEDĂ NAȚIONALĂ
Paragraf
Antetul instituției de credit
Paragraf
Data ..............
Paragraf
B. CONSTITUITE ÎN EURO*)
Paragraf
*) Se va completa în funcție de opțiunea formulată
Paragraf
Antetul instituției de credit
Paragraf
Data ..............
Paragraf
C. CONSTITUITE ÎN DOLARI S.U.A.*)
Paragraf
*) Se va completa în funcție de opțiunea formulată
Paragraf
Numele și prenumele persoanei care a întocmit lucrarea:
Paragraf
Telefon
Paragraf
Fax
Paragraf
Semnături autorizate și stampila
ANX
Anexa nr. 4 nr
Paragraf
Antetul instituției de credit
Paragraf
Sintagma "bancă/casă centrală a cooperativelor de credit" a fost înlocuită cu sintagma "instituție de credit", conform pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 6 din 11 februarie 2005, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 141 din 16 februarie 2005.
Paragraf
Data ..............................
Paragraf
*1) În relațiile cu clienții nebancari.
Paragraf
*2) Ultima zi calendaristică a perioadei de observare.
Paragraf
*3) Dacă instituția de credit practică la conturile sau instrumentele plătibile la vedere mai multe rate de dobânzi, soldurile vor fi raportate pe fiecare nivel de dobândă. Dacă instituția de credit practică la conturile sau instrumentele plătibile la vedere mai multe rate de dobânzi condiționate de limite de sumă, soldurile vor fi raportate pe fiecare nivel de dobândă în funcție de îndeplinirea/neîndeplinirea limitei de sumă în ultima zi calendaristică a perioadei de observare.
Paragraf
*4) Așa cum sunt definite în anexele nr. 1 și 2 la regulament.
Paragraf
Numele și prenumele persoanei care a întocmit lucrarea:
Paragraf
Telefon .............................
Paragraf
Fax ...................................
Paragraf
Semnături autorizate și ștampilă
Vrei mai mult?
Accesează jurisprudența, primește notificări la modificări și folosește AI-ul complet.
Începe gratuit