Orientarea (UE) 2025/333 a Băncii Centrale Europene din 31 ianuarie 2025 privind informațiile statistice de raportat cu privire la avuția, veniturile și consumul gospodăriilor populației (BCE/2025/3)

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene, în special articolul 5.1,

Informațiile la nivelul gospodăriilor populației cu privire la principalele componente ale avuției, veniturilor și consumului sunt extrem de importante pentru a înțelege tendințele situației economice și financiare a diferitelor grupuri de cetățeni rezidenți în zona euro. Aceste informații sunt necesare pentru a analiza efectele măsurilor de politică monetară la nivelul diferitelor gospodării, care reprezintă o componentă-cheie a evaluării proporționalității pentru desfășurarea politicii monetare, efectuată în conformitate cu articolul 127 alineatul (2) din Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene. Informațiile la nivel de gospodărie sunt necesare și pentru contribuția Sistemului European al Băncilor Centrale (SEBC) la buna desfășurare a politicilor urmărite de autoritățile competente în ceea ce privește stabilitatea sistemului financiar, în conformitate cu articolul 127 alineatul (5) din Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene.

Informațiile la nivelul gospodăriilor populației privind avuția netă (active și pasive), colectate în mod comparabil în țările din zona euro, sunt disponibile în prezent numai prin intermediul anchetei privind finanțarea și consumul gospodăriilor populației (Household Finance and Consumption Survey) (HFCS). HFCS este realizată în fiecare stat membru de către băncile centrale naționale (BCN) sau de către alte autorități competente pe baza legislației naționale care permite colectarea de la persoane fizice de informații la nivel de gospodărie a populației prin anchete. Având în vedere necesitatea unor astfel de informații pentru îndeplinirea misiunilor SEBC, colectarea de informații statistice privind avuția, veniturile și consumul gospodăriilor populației de către BCE de la BCN ar trebui reglementată printr-o orientare adoptată în temeiul articolului 12.1 din Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene (denumit în continuare Statutul SEBC). Acest fapt nu ar trebui să împiedice ca informațiile statistice relevante colectate în alte scopuri decât pentru îndeplinirea cerințelor BCE de raportare statistică, ori în completarea acestora, să fie utilizate pentru a servi acelor altor scopuri.

Această orientare este menită să contribuie la armonizarea normelor și practicilor care guvernează colectarea, compilarea și distribuirea statisticilor produse din informații colectate prin intermediul HFCS în conformitate cu articolul 5.3 din Statutul SEBC. Astfel se asigură că informațiile statistice raportate de BCN către BCE au coerența necesară pentru a produce statistici reprezentative pentru statele membre din zona euro. Din acest motiv, BCN ar trebui să aibă obligația de a raporta un set de bază de variabile de ieșire demografice, financiare și economice necesare pentru a compila informații statistice privind avuția, veniturile și consumul gospodăriilor populației, împreună cu informații care să descrie caracteristicile anchetelor la nivel de țară efectuate în statul membru respectiv. Pentru a reflecta diferențele în ceea ce privește colectările din țările din zona euro, fără a majora sarcina de raportare a BCN, BCN pot raporta BCE un set secundar de variabile de ieșire demografice, financiare și economice. Aceste informații sunt necesare pentru a consolida analizele statistice, economice și financiare ale BCE care sunt utilizate pentru îndeplinirea misiunilor SEBC, în special în ceea ce privește politica monetară.

Pentru a evalua impactul evoluțiilor geopolitice și al altor evoluții neprevăzute semnificative asupra situației economice sau financiare a grupurilor de cetățeni rezidenți în zona euro, cum ar fi o criză în furnizarea de energie sau izbucnirea unei pandemii, care ar putea afecta desfășurarea politicii monetare sau stabilitatea sistemului financiar, este necesar să se stabilească în continuare modalitățile de raportare către BCE a informațiilor statistice aferente colectate de BCN. Aceasta garantează că și astfel de informații beneficiază de aceeași protecție ca și seturile principale și secundare de variabile de ieșire demografice, financiare și economice colectate de BCE și BCN în temeiul prezentei orientări.

Informațiile statistice necesare pentru îndeplinirea cerințelor BCE în domeniul avuției, veniturilor și consumului gospodăriilor populației pot fi colectate sau compilate de alte autorități competente decât BCN. Prin urmare, în unele state membre, unele dintre atribuțiile ce urmează a fi asumate în temeiul prezentei orientări necesită cooperarea dintre BCE sau BCN și acele autorități competente. Articolele 2a și 4 din Regulamentul (CE) nr. 2533/98 al Consiliului prevăd ca statele membre să se organizeze în domeniul statisticii și să coopereze pe deplin cu SEBC și cu Sistemul Statistic European (SSE) pentru îndeplinirea obligațiilor ce decurg din articolul 5 din Statutul SEBC. O astfel de cooperare este necesară și între BCN și autoritățile naționale competente sau alte organisme în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal, inclusiv în scopul stabilirii aranjamentelor pentru exercitarea competenței de operator cu privire la datele cu caracter personal în rândul acestor autorități sau organisme la nivel național.

Pentru ca BCE să își îndeplinească atribuțiile, este oportun ca BCN să raporteze informațiile statistice solicitate până la datele stabilite.

Pentru a asigura acuratețea și calitatea informațiilor statistice colectate de BCE, este necesar ca BCE să prevadă norme cu privire la monitorizarea, verificarea și, după caz, revizuirea informațiilor statistice raportate de BCN. Pentru aceleași motive, BCN ar trebui să furnizeze BCE, ori de câte ori este necesar și la cererea BCE, explicații cu privire la informațiile statistice raportate, în special în ceea ce privește interpretarea de către BCN a aspectelor variabilelor de ieșire care se bazează pe specificități naționale sau rupturi structurale la nivel de detaliu care ar putea avea un impact asupra informațiilor statistice respective sau asupra calității acestora.

Articolul 5 din Statutul SEBC, coroborat cu articolul 4 alineatul (3) din Tratatul privind Uniunea Europeană, implică faptul că statele membre din afara zonei euro care intenționează să adopte moneda euro ar trebui să elaboreze și să pună în aplicare măsuri pentru colectarea informațiilor statistice necesare pentru îndeplinirea cerințelor de raportare statistică ale BCE în contextul pregătirii pentru adoptarea monedei euro. Pentru a permite BCE să obțină o imagine de ansamblu cuprinzătoare a informațiilor statistice colectate și să efectueze analize relevante, BCN ale statelor membre din afara zonei euro care adoptă moneda euro ar trebui să aibă obligația de a furniza BCE informații statistice care să acopere o anumită perioadă anterioară adoptării monedei euro de către acestea.

Este oportun să se prevadă pentru toate BCN o metodă comună de transmitere a informațiilor statistice raportate BCE. Prin urmare, SEBC ar trebui să convină asupra unui format armonizat de transmitere electronică.

Prezenta orientare urmărește să asigure faptul că BCN sunt responsabile de prelucrarea datelor cu caracter personal colectate în legătură cu HFCS în statul membru respectiv. Orice astfel de prelucrare a datelor cu caracter personal ar trebui să respecte legislația relevantă a Uniunii privind protecția datelor cu caracter personal, și anume Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului și Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului. O astfel de prelucrare este legală întrucât este necesară pentru îndeplinirea misiunilor SEBC desfășurate în interes public și a obligațiilor legale ce revin în temeiul prezentei orientări fiecărei BCN în calitate de operator pentru prelucrarea datelor pe care le-a colectat prin ancheta sa la nivel de țară, sau pe alte căi, după cum este cazul în statul său membru. În conformitate cu principiul reducerii la minimum a datelor prevăzut în regulamentele respective, informațiile statistice care trebuie raportate de BCN către BCE în conformitate cu Regulamentul (UE) 2018/1725 și în legătură cu HFCS ar trebui agregate sau anonimizate de BCN în măsura necesară pentru ca persoanele fizice să nu poată fi identificate direct sau indirect.

În cazul în care informațiile statistice care trebuie raportate BCE în temeiul prezentei orientări sunt agregate sau anonimizate de BCN pentru a se asigura că persoanele fizice nu pot fi identificate, nici direct, nici indirect prin deducție, astfel de informații nu se încadrează în definiția informațiilor statistice confidențiale din Regulamentul (CE) nr. 2533/98. În plus, informațiile statistice care trebuie raportate BCE în conformitate cu prezenta orientare ar trebui să nu permită identificarea directă sau indirectă a niciunei alte persoane juridice, entități sau sucursale.

Informațiile statistice colectate de BCE ar trebui utilizate exclusiv în scopuri statistice și pentru a difuza și/sau pentru a acorda utilizatorilor acces la statistici și analize statistice. Având în vedere că BCE intenționează să transmită un subset de informații statistice pe care le colectează unor organisme de cercetare științifică, este, de asemenea, necesar să se stabilească modalitățile adecvate pentru acordarea accesului în acest sens.

Este necesar să se instituie o procedură pentru efectuarea eficientă a modificărilor tehnice ale anexelor la prezenta orientare, cu condiția ca astfel de modificări să nu schimbe cadrul conceptual de bază al orientării și să nu afecteze sarcina de raportare a BCN. Prin urmare, Comitetul executiv al BCE ar trebui să aibă dreptul de a efectua astfel de modificări tehnice, iar în aplicarea acestei proceduri ar trebui să se țină seama de opinia Comitetului de statistică al SEBC. Comitetul de statistică ia în considerare opiniile utilizatorilor, în special ale directorilor departamentelor de cercetare ale BCE și BCN și ale Rețelei de cercetare pentru studiul finanțării și consumului gospodăriilor populației, care cuprinde specialiști în anchete statistice, statisticieni și economiști din cadrul BCE, BCN și o serie de institute naționale de statistică,

Prezenta orientare stabilește cerințele pentru ca BCN să raporteze BCE informațiile statistice privind avuția, veniturile și consumul gospodăriilor populației pe care le-au colectat în temeiul legislației naționale. În special, prezenta orientare precizează informațiile statistice care trebuie raportate BCE de către BCN, modul în care sunt tratate aceste informații, frecvența și calendarul raportării, precum și standardele aplicate raportării respective.

În sensul prezentei orientări, se aplică următoarele definiții:

anchetă privind finanțarea și consumul gospodăriilor populației (Household Finance and Consumption Survey) (HFCS) înseamnă setul de anchete la nivel de țară implementate în fiecare stat membru cu privire la avuția, venitul și consumul gospodăriilor populației;

anchetă la nivel de țară înseamnă o anchetă statistică efectuată într-un stat membru și care face parte din HFCS;

perioada de lucru pe teren înseamnă perioada în care datele sunt colectate de la respondenții la o anchetă la nivel de țară;

perioada de referință înseamnă perioada la care se referă informațiile statistice;

data de referință înseamnă data la care se referă informațiile statistice;

gospodărie privată înseamnă o persoană care locuiește singură sau un grup de persoane care locuiesc împreună în aceeași locuință privată și împart cheltuielile, inclusiv asigurarea în comun de bunuri de primă necesitate, și deciziile financiare, astfel cum se detaliază în partea 3 din anexa I;

date cu caracter personal au sensul atribuit termenului de Regulamentul (UE) 2016/679 și de Regulamentul (UE) 2018/1725;

anonimizare înseamnă procesul prin care a fost eliminată posibilitatea identificării directe sau indirecte, astfel încât nici o gospodărie privată și nici o persoană fizică să nu poată fi identificate, iar anonimizarea este ireversibilă;

variabile de ieșire înseamnă categoriile de date standardizate care acoperă informațiile statistice prevăzute în anexele I și II;

imputare înseamnă atribuirea unei valori estimate unei variabile de ieșire care nu a putut fi colectată sau care nu a fost corect colectată. Valoarea estimată se bazează pe valorile colectate pentru alte gospodării;

date administrative înseamnă datele generate de o sursă din afara sistemului statistic, de obicei un organism public, al cărui scop principal nu este furnizarea de statistici;

indicatori agregați înseamnă statistici de sinteză ale anumitor variabile de ieșire reprezentative pentru populație care nu conțin nicio informație statistică confidențială, astfel cum este definită la articolul 1 alineatul (12) din Regulamentul (CE) nr. 2533/98;

reședința obișnuită înseamnă rezidența obișnuită astfel cum este definită la articolul 2 punctul 11 din Regulamentul (UE) 2019/1700 al Parlamentului European și al Consiliului;

baze de eșantionare au sensul definit la articolul 2 alineatul (14) din Regulamentul (UE) 2019/1700;

set de date de cercetare înseamnă fișiere de date, inclusiv rezultatele statistice bazate pe informații statistice privind gospodăriile populației și membrii gospodăriilor, colectate în conformitate cu prezenta orientare și adaptate pentru îndeplinirea atribuțiilor SEBC.

BCN raportează BCE informații statistice privind avuția, veniturile și consumul gospodăriilor populației și variabilele de ieșire demografice, financiare și economice de bază aferente, în conformitate cu anexa I.

O BCN poate raporta anumite variabile de ieșire demografice, financiare și economice secundare, în conformitate cu anexa II.

O BCN poate decide să raporteze în mod voluntar variabile de ieșire demografice, financiare și economice secundare, pe lângă variabilele de ieșire prevăzute la alineatele (1) și (2) atunci când acestea se referă la evoluțiile recente sau curente care ar putea afecta în mod direct situația financiară sau economică a diferitelor grupuri de cetățeni rezidenți din zona euro.

BCN raportează BCE informațiile care descriu caracteristicile anchetelor la nivel de țară efectuate de BCN, astfel cum se prevede în anexa III.

Informațiile statistice care trebuie raportate în temeiul prezentului articol se bazează pe una dintre următoarele surse sau pe o combinație a acestora:

date colectate din anchetele la nivel de țară furnizate direct de respondenții la HFCS, care sunt colectate, de preferință, prin interviu personal asistat de calculator (computer-assisted personal interview) (CAPI). În cazul în care nu se utilizează CAPI pentru colectarea datelor, interviul telefonic asistat de calculator (computer-assisted telephone interview) (CATI), interviul online asistat de calculator (computer-assisted web-interview) (CAWI), interviul asistat autoadministrat (computer-assisted self-interview) (CASI) sau alte metode asistate de calculator pot fi utilizate pentru oricare sau pentru toate părțile colectării de date. BCN furnizează BCE, la cerere, explicații cu privire la utilizarea metodelor asistate de calculator, altele decat CAPI;

date administrative.

BCN se asigură că informațiile statistice care trebuie raportate sunt colectate în limitele unei populații statistice definite ca incluzând toate persoanele care au reședința obișnuită în gospodării private din fiecare stat membru din zona euro.

BCN se asigură că informațiile statistice sunt colectate de la un eșantion reprezentativ al populației statistice.

BCN extrag informațiile statistice din bazele de eșantionare stabilite la nivel național care permit selectarea în mod aleatoriu a gospodăriilor private sau a persoanelor fizice, cu o probabilitate cunoscută de selecție care nu este zero. Bazele de eșantionare urmăresc să identifice și să acopere în mod exhaustiv populația statistică cu o eroare minimă de acoperire și sunt actualizate periodic.

În cazul în care subpopulațiile care fac obiectul unei anchete la nivel de țară sunt semnificativ subreprezentate în eșantionul realizat, BCN iau măsuri precum supraeșantionarea sau aplicarea altor metode relevante pentru corectarea erorii sistematice rezultate, ținând seama de necesitatea rentabilității. BCN explică și evaluează metodele aplicate, impactul acestora și eventualele lor dezavantaje în informațiile statistice prevăzute în anexa III.

BCN pot permite înlocuirea controlată a gospodăriilor private sau a persoanelor fizice incluse în eșantion în cazul în care rata de răspuns a anchetei la nivel de țară este sub 60 % pentru cele selectate pentru a fi intervievate pentru prima dată și se aplică una dintre următoarele situații:

gospodăria privată sau persoana fizică inclusă în eșantion nu poate fi contactată;

gospodăria privată sau persoana fizică inclusă în eșantion este contactată, dar interviul nu poate fi finalizat.

Înainte de raportarea informațiilor statistice către BCE, BCN se asigură că fiecare variabilă de ieșire de bază care lipsește din cauza non-răspunsurilor este imputată, dacă este necesar, în conformitate cu anexa I.

Fiecare valoare lipsă care este imputată se impută de cinci ori, aplicând o imputare stocastică multiplă, astfel încât numărul de părți implicate să fie de cinci.

Alineatul (2) nu se aplică în cazul în care BCN consideră că informațiile lipsă nu au un impact asupra datelor globale generate de anchetă.

BCN efectuează cel puțin 50 % din interviurile menționate la articolul 3 alineatul (5) litera (a) în cadrul sondajului lor la nivel de țară în cursul anului aplicabil de referință al HFCS, astfel cum se menționează la articolul 9.

BCN raportează informațiile statistice în temeiul articolului 3 pe baza unei perioade de lucru pe teren care îndeplinește următoarele criterii:

perioada de lucru pe teren nu depășește 9 luni;

perioada de lucru pe teren nu începe înainte de luna octombrie a anului anterior anului de referință al HFCS sau după sfârșitul lunii octombrie în anul de referință al HFCS;

perioada de lucru pe teren se încheie cel târziu la sfârșitul lunii iunie a anului următor anului de referință al HFCS.

Pentru informațiile statistice referitoare la avuție colectate în urma anchetelor la nivel de țară, data de referință este oricare dintre următoarele:

data la care informațiile statistice au fost colectate prin interviu; sau

data de 31 decembrie a anului calendaristic care precedă anul de referință al HFCS menționat la articolul 9, cu condiția ca perioada de lucru pe teren să se încheie în anul respectiv de referință al HFCS.

Pentru informațiile statistice referitoare la avuție bazate pe date administrative, data de referință este oricare dintre următoarele:

o dată din anul de referință al HFCS menționat la articolul 9; sau

data de 31 decembrie a anului calendaristic care precedă anul de referință al HFCS menționat la articolul 9.

Pentru informațiile statistice referitoare la venit colectate în urma anchetelor la nivel de țară, perioada de referință este o perioadă de 12 luni care se încheie:

la data de 31 decembrie a anului calendaristic care precedă începutul perioadei de lucru pe teren; sau

în cursul lunii anterioare datei la care informațiile statistice au fost colectate prin interviu.

Pentru informațiile statistice referitoare la venit bazate pe date administrative, perioada de referință este o perioadă de 12 luni care se încheie:

la data de 31 decembrie a anului calendaristic care precedă anul de referință al HFCS menționat la articolul 9; sau

la o dată din anul de referință al HFCS menționat la articolul 9.

Datele și perioadele de referință pentru toate celelalte informații statistice menționate la articolul 3 alineatele (1) și (2) sunt stabilite în partea 1 punctul 5 și în tabelul A din anexa I și, respectiv, în partea 1 punctul 3 și în tabelul A din anexa II.

Anul de referință al HFCS al primei transmisii de informații statistice menționate la articolul 3 de la BCN către BCE este 2026.

Anii de referință ai HFCS pentru transmisiile ulterioare urmează anului 2026 cu o frecvență de trei ani.

BCN raportează BCE informațiile statistice în temeiul articolului 3 la fiecare 3 ani.

BCN raportează BCE informațiile statistice în temeiul articolului 3 în termen de 19 luni de la încheierea perioadei de lucru pe teren și nu mai târziu de 36 de luni de la începutul anului de referință al HFCS.

În cazul în care BCN derivă o parte din informațiile statistice care trebuie raportate în temeiul prezentei orientări din date administrative, termenul până la care BCE trebuie să primească informațiile statistice prevăzute la articolul 3 este de 22 de luni de la încheierea perioadei de lucru pe teren și nu mai târziu de 36 de luni de la începutul anului de referință al HFCS.

BCN pot transmite BCE revizuiri ale informațiilor statistice raportate în temeiul articolului 3 care se referă la anii anteriori de referință ai HFCS.

BCN furnizează BCE, la cerere, explicații cu privire la revizuirile raportate în temeiul alineatului (1).

În sensul prezentei orientări, fiecare BCN este operatorul, în sensul articolului 4 alineatul (7) din Regulamentul (UE) 2016/679, al datelor pe care le-a colectat în cadrul anchetei sale la nivel de țară sau prin alte mijloace, după cum este relevant în statul său membru, și este responsabilă de raportarea către BCE în conformitate cu articolul 3.

BCN se asigură că nu sunt raportate BCE date cu caracter personal astfel cum sunt menționate la articolul 3 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 și la articolul 4 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2016/679 atunci când raportează informații statistice în temeiul articolului 3 sau când sunt partajate orice alte informații în legătură cu HFCS. Aceasta înseamnă că fiecare element de date care ar permite identificarea, direct sau indirect, a unei persoane fizice sau a unei gospodării, în special prin referire la un identificator precum un nume, un număr de identificare, date de localizare, un identificator online sau la unul sau mai mulți factori specifici identității fizice, fiziologice, genetice, psihice, economice, culturale sau sociale a persoanei fizice respective, este eliminat sau anonimizat înainte de raportarea informațiilor statistice către BCE, inclusiv în cazul în care o BCN primește informații statistice sau părți ale acestora de la un terț.

În cazul în care BCE descoperă sau este informată de o BCN că au fost transmise în mod eronat date cu caracter personal, aceasta șterge imediat datele cu caracter personal respective și informează BCN relevantă în mod corespunzător.

BCN monitorizează și asigură calitatea și fiabilitatea informațiilor statistice raportate BCE în temeiul prezentei orientări, și se asigură că informațiile statistice sunt raportate în mod corespunzător către BCE în conformitate cu principiile statistice prevăzute la articolul 3a din Regulamentul (CE) nr. 2533/98.

Atunci când este necesar, BCN oferă BCE explicații cu privire la interpretarea aspectelor variabilelor de ieșire bazate pe particularitățile naționale și rupturile structurale la nivel de detaliu, inclusiv impactul asupra informațiilor statistice respective. BCN furnizează astfel de explicații și la solicitarea BCE.

BCN transmit electronic informațiile statistice care trebuie raportate în temeiul prezentei orientări, utilizând mijloacele stabilite de BCE. Formatul elaborat pentru acest schimb electronic de informații statistice este formatul convenit de către SEBC.

În cazul în care alineatul (1) nu se aplică, BCN pot utiliza alte mijloace de transmitere a informațiilor statistice cu acordul prealabil al BCE.

În cazul în care sursele pentru o parte sau pentru toate informațiile statistice descrise la articolul 3 sunt autorități sau organisme competente, altele decât BCN, BCN stabilesc modalitățile corespunzătoare de cooperare cu aceste autorități sau organisme, pentru a asigura o structură permanentă de transmitere a datelor care să respecte cerințele BCE prevăzute în prezenta orientare, cu excepția cazului în care aceleași rezultate sunt deja obținute prin intermediul legislației naționale.

În sensul alineatului (1), BCN au responsabilitatea de a se asigura că cerințele BCE prevăzute în prezenta orientare sunt respectate atunci când se bazează pe acorduri de cooperare cu alte autorități sau organisme competente pentru a colecta informațiile statistice descrise la articolul 3.

BCE utilizează informațiile statistice colectate în temeiul articolului 3 în scopuri statistice după cum urmează:

pentru a acorda acces la setul de date de cercetare (i) în cadrul SEBC și (ii) organismelor de cercetare științifică în conformitate cu criteriile și procedura prevăzute în anexa IV; și

pentru a disemina rapoarte care includ indicatori agregați.

Se consideră că fiecare BCN și-a dat acordul prealabil explicit și că a obținut acordul prealabil explicit al oricărei alte autorități care i-a furnizat informațiile statistice colectate în temeiul articolului 3 înainte de acordarea accesului în temeiul literei (a).

În cazul în care BCE a acordat acces la setul de date de cercetare persoanelor care îndeplinesc criteriile de desemnare a cercetătorilor eligibili în conformitate cu anexa IV, cercetătorii respectivi pot continua să aibă acces la setul de date de cercetare respectiv în conformitate cu criteriile respective.

Ținând seama de avizele Comitetului de statistică al SEBC, Comitetul executiv al BCE poate aduce orice modificări tehnice anexelor la prezenta orientare, cu condiția ca modificările respective să nu modifice cadrul conceptual de bază al prezentei orientări și să nu afecteze sarcina de raportare a BCN. Comitetul executiv informează Consiliul guvernatorilor cu privire la orice asemenea modificare fără întârzieri nejustificate.

Pentru prima transmisie, BCN pot raporta BCE informațiile statistice menționate la articolul 3 după cum urmează:

în termen de 21 de luni de la încheierea perioadei de lucru pe teren și nu mai târziu de 36 de luni de la începutul anului de referință al HFCS;

în cazul în care BCN derivă o parte din informațiile statistice care trebuie raportate în temeiul prezentei orientări din date administrative, în termen de 25 de luni de la încheierea perioadei de lucru pe teren și nu mai târziu de 36 de luni de la începutul anului de referință al HFCS.

În cazul în care o BCN are nevoie de o perioadă de tranziție mai lungă pentru colectarea informațiilor statistice necesare menționate la articolul 3, Consiliul guvernatorilor poate acorda o derogare temporară individuală de la obligația de a raporta BCE informațiile statistice necesare pentru prima transmisiune, în conformitate cu articolul 9 alineatul (1). Derogarea temporară individuală se aplică doar primei transmisii astfel cum este prevăzută la articolul 9 alineatul (1).

În cazul în care se acordă o derogare temporară individuală în temeiul alineatului (2), BCN în cauză raportează cel puțin o dată pe an Comitetului de statistică al SEBC cu privire la progresele înregistrate în respectarea pe deplin a obligației de a raporta BCE pentru transmisiunile ulterioare, astfel cum sunt prevăzute la articolul 9 alineatul (2).

Consiliul guvernatorilor poate decide că trebuie impuse noi restricții unor BCN individuale care beneficiază de orice derogare în temeiul prezentului articol.

Prezenta orientare produce efecte de la data notificării sale către băncile centrale naționale ale statelor membre a căror monedă este euro.

Prezenta orientare se adresează tuturor băncilor centrale din Eurosistem.

Adoptată la Frankfurt pe Main, 31 ianuarie 2025.Pentru Consiliul guvernatorilor BCEPreședinta BCEChristine Lagarde

ANEXA IVariabile de ieșire de bază

Băncile centrale naționale (BCN) trebuie să raporteze variabilele de ieșire de bază (i) la nivel de gospodărie, (ii) la nivel individual pentru toți membrii gospodăriei sau (iii) la nivel individual pentru membrii gospodăriei cu vârsta de cel puțin 16 ani.

Partea 1 – Variabilele de ieșire de bază care trebuie raportate

Tabelul A stabilește variabilele de ieșire de bază de raportat Băncii Centrale Europene (BCE) de către BCN.

BCN raportează BCE variabilele de ieșire de bază pentru toți respondenții. Variabilele de ieșire de bază pot include valori lipsă pentru unii respondenți în cazul cărora variabila de ieșire nu este aplicabilă (și anume, ignorată din cauza rutei sau ancheta relevantă la nivel de țară nu are nicio componentă panel). Toate valorile lipsă și răspunsurile speciale rămase (nu știu răspunsul/niciun răspuns) trebuie imputate înainte de raportarea informațiilor statistice către BCE, cu excepția cazului în care se prevede altfel în tabelul A, și anume codurile -1 (nu știu) și -2 (niciun răspuns) sunt admisibile pentru variabila de ieșire.

Variabilele de ieșire de bază pot fi raportate și cu valori lipsă în scopul anonimizării. Variabilele de ieșire de tip interval/grupate pe categorii (respectiv Vârsta în intervale – RA0300_B, și Activitate economică independentă $x: numărul de angajați în intervale – HD050$x_B) trebuie să fie întotdeauna raportat cu valori reale, indiferent dacă variabilele de ieșire de bază corespunzătoare cu informații statistice mai detaliate (respectiv, Vârsta – RA0300 și Activitate economică independentă $x: numărul de angajați în intervale – HD050$x) sunt raportate ca lipsind pentru anonimizarea datelor.

Cu excepția cazului în care, din motive de anonimizare, valorile sunt stabilite să lipsească.

Data/perioada de referință se referă la data/perioada la care se referă o anumită variabilă de ieșire. Curent se referă la momentul colectării datelor. Constant se referă la informații care rămân constante și nu se modifică în timp (indiferent de momentul colectării datelor). Data de referință a avuției se referă la data definită la articolul 8 alineatele (1) și (2). Perioada de referință a venitului se referă la perioada definită la articolul 8 alineatele (3) și (4).

Anumite variabile de ieșire de bază sunt raportate în buclă, ceea ce implică faptul că, în astfel de cazuri, trebuie raportate mai multe variabile de ieșire de bază. Identificatorii variabilelor de ieșire din buclă includ semnul $ (cel puțin 1). Acest lucru se aplică diferitelor tipuri de împrumuturi, proprietăți, activități economice independente, donații/moșteniri în cazul cărora numărul de bucle este implicit de 3, dar BCN pot aplica și 2 bucle. În cazul planurilor de pensii, se pot aplica până la 7 bucle. De exemplu, în caz de 3 bucle, se raportează 3 variabile (HB1701, HB1702 și HB1703) pentru variabila credit ipotecar contractat de RPG $x: suma curentă de plătit (HB170$x din Tabelul A).

Anumite variabile de ieșire de bază sunt raportate în buclă pentru 2 dimensiuni. În aceste cazuri, identificatorii variabilelor de ieșire se termină cu $x$y. De exemplu, în cazul variabilei HB330$x$y („credit ipotecar $y pentru altă proprietate $x: anul în care a fost luat împrumutul), se raportează 9 variabile (HB33011, HB33012, HB33013, HB33021, HB33022, HB33023, HB33031, HB33032, HB33033) (în cazul în care există 3 bucle pentru alte proprietăți și pentru credite ipotecare).

Pentru anumite variabile de ieșire de bază sunt disponibile mai multe opțiuni, ceea ce implică faptul că trebuie furnizate mai multe variabile de ieșire de bază. Identificatorii variabilelor de ieșire care conțin opțiuni se termină cu litera v. De exemplu, se raportează 6 variabile (HD1320a, HD1320b, HD1320c, HD1320d, HD1320e, HD1320f) pentru variabila Tipuri de fonduri mutuale (HD1320v din Tabelul A).

Pentru anumite variabile de ieșire de bază există o combinație de bucle și opțiuni. În aceste cazuri, identificatorii variabilelor de ieșire se termină cu $xv. De exemplu, se raportează 6 variabile (HB1201a, HB1201b, HB1202a, HB1202b, HB1203a, HB1203b) pentru variabila „credit ipotecar contractat de RPG $x: obiectivul împrumutului cu a): scopul primei opțiuni pentru obiectivul împrumutului și b): scopul opțiunii secundare pentru obiectivul împrumutului (HB120$xv din Tabelul A).

Partea 2 – Descrierea conținutului variabilelor de ieșire

Tabelul B oferă o descriere detaliată a conținutului variabilelor de ieșire de bază pe care BCN trebuie să le raporteze BCE în temeiul prezentei orientări.

După caz, descrierile se bazează pe definițiile și descrierile cuprinse în documentele oficiale relevante. În acest scop, se utilizează următoarele surse:

Regulamentul (CE) nr. 1201/2009 al Comisiei;

Regulamentul (CE) nr. 1201/2009 al Comisiei din 30 noiembrie 2009 de punere în aplicare a Regulamentului (CE) nr. 763/2008 al Parlamentului European și al Consiliului privind recensământul populației și al locuințelor în ceea ce privește specificațiile tehnice pentru tematici și pentru defalcarea lor (JO L 329, 15.12.2009, p. 29).

Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2019/2181 al Comisiei;

Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2019/2181 al Comisiei din 16 decembrie 2019 de specificare a caracteristicilor tehnice în ceea ce privește elementele comune mai multor seturi de date în temeiul Regulamentului (UE) 2019/1700 al Parlamentului European și al Consiliului (JO L 330, 20.12.2019, p. 16).

Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2019/2242 al Comisiei;

Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2019/2242 al Comisiei din 16 decembrie 2019 de specificare a aspectelor tehnice ale seturilor de date, de stabilire a formatelor tehnice și de specificare a modalităților detaliate și a conținutului rapoartelor de calitate privind organizarea unei anchete prin sondaj în domeniul venitului și al condițiilor de viață în temeiul Regulamentului (UE) 2019/1700 al Parlamentului European și al Consiliului (JO L 336, 30.12.2019, p. 133).

Regulamentul (UE) 2021/379 al Băncii Centrale Europene;

Regulamentul (UE) 2021/379 al Băncii Centrale Europene din 22 ianuarie 2021 privind posturile din bilanț ale instituțiilor de credit și ale sectorului instituții financiare monetare (BCE/2021/2) (JO L 73, 3.3.2021, p. 16).

Orientări metodologice și descrierea variabilelor țintă ale Statisticilor din Uniunea Europeană privind venitul și condițiile de trai (Methodological Guidelines and description of the target variables of the European Union Statistics on Income and Living Conditions) (EU-SILC), Eurostat;

Variabilele sociale cheie standardizate, Orientări de punere în aplicare (Standardised key social variables, Implementing Guidelines), mai 2020, Comisia Europeană;

Sistemul european de conturi 2010, SEC 2010;

Sistemul conturilor naționale, SCN 2008;

Orientarea (UE) 2021/831 a Băncii Centrale Europene (BCE/2021/12);

Orientarea (UE) 2021/831 a Băncii Centrale Europene din 26 martie 2021 privind informațiile statistice care trebuie raportate cu privire la intermediarii financiari, alții decât instituțiile financiare monetare (BCE/2021/12) (JO L 208, 11.6.2021, p. 59).

Eurostat – Manualul OCDE de statistică privind demografia întreprinderilor (OECD Manual on Business Demography Statistics) (ediția 2007);

Pensii private: Clasificarea și glosarul OCDE, 2005.

Partea 3: Specificații suplimentare privind definiția gospodăriei private

Definiția gospodăriei private de la articolul 2 include persoane care nu locuiesc în mod obișnuit cu respondentul, dar care depinde în totalitate sau în cea mai mare parte din punct de vedere financiar de gospodărie, astfel cum se prevede în prezenta anexă.

Angajații altor rezidenți (de exemplu, ajutoarele domestice sau persoanele care locuiesc în gospodărie și care ajută la creșterea copiilor etc.) și colegii de apartament care nu au alte legături de atașament de familie sau de parteneriat cu membrii gospodăriei (de exemplu, chiriașii în regim de pensiune și de subînchirirere de spațiu rezidenți, chiriași, vizitatori etc.) sunt considerați gospodării separate.

Sub rezerva condițiilor suplimentare și specifice prevăzute în prezenta anexă, următoarele persoane trebuie considerate membri ai gospodăriei în cazul în care împart cheltuielile gospodăriei și deciziile financiare:

persoanele de obicei rezidente, înrudite cu ceilalți membri ai gospodăriei;

persoanele de obicei rezidente, care nu sunt înrudite cu ceilalți membri ai gospodăriei;

persoanele de obicei rezidente, dar care sunt temporar absente (din motive de călătorie de vacanță, muncă, educație sau alte motive similare);

copiii din gospodărie educați departe de casă;

persoanele absente pentru perioade îndelungate dar care au legături cu gospodăria: persoane care lucrează departe de casă;

persoanele absente temporar dar care au legături cu gospodăria: persoane aflate în spital sau centre de întreținere, școli de tip internat sau altă instituție.

În sensul punctului 14, se aplică și următoarele condiții pentru includerea ca membri ai gospodăriei:

pentru punctul 14 litera (c): persoana nu are în prezent o adresă privată în altă parte și durata efectivă sau preconizată a absenței este mai mică de 6 luni;

pentru punctul 14 literele (d) și (e): indiferent de durata efectivă sau preconizată a absenței, persoana este partenerul sau copilul unui membru al gospodăriei, continuă să aibă legături strânse cu gospodăria, se întoarce periodic la această adresă (de exemplu, la sfârșitul intervalului școlar) și consideră că aceasta este reședința sa principală;

pentru punctul 14 litera (f): persoana are legături financiare clare cu gospodăria și durata efectivă sau preconizată a absenței este mai mică de 6 luni;

Împărțirea cheltuielilor gospodăriei include posibilitatea de a beneficia de cheltuieli (de exemplu, copii, persoane fără venituri), precum și contribuția la cheltuieli. În cazul în care cheltuielile nu sunt împărțite, iar finanțele sunt păstrate separat, atunci persoana constituie o gospodărie separată la aceeași adresă.

O persoană va fi considerată membru rezident obișnuit al gospodăriei dacă își petrece cea mai mare parte a perioadei zilnice de odihnă pe timpul nopții acolo, evaluată în ultimele șase luni (inclusiv copiii aflați în custodia comună și părinții în vârstă dacă petrec mai multe zile în care locuiesc în gospodărie decât oriunde altundeva).

Persoanele care formează gospodării noi sau care se alătură gospodăriilor existente sunt considerate, în mod normal, membri ai gospodăriei în noua lor locație; în mod similar, cei care pleacă pentru a trăi în altă parte nu vor mai fi considerați membri ai gospodăriei inițiale. Criteriul celor șase luni precedente de la punctul 17 se înlocuiește cu intenția de a rămâne pentru o perioadă de șase luni sau mai mult la noul loc de reședință. Trebuie să se țină seama de ceea ce se poate considera a fi mișcări permanente în interiorul sau în afara gospodăriilor. Astfel, o persoană care s-a mutat într-o gospodărie pentru o perioadă nedeterminată sau cu intenția de a rămâne pentru o perioadă de șase luni sau mai mult este considerată membru al gospodăriei, chiar dacă persoana nu a stat încă în gospodărie timp de șase luni și a petrecut de fapt cea mai mare parte a acestei perioade la un alt loc de reședință. În mod similar, o persoană care s-a mutat din gospodărie într-un alt loc de reședință cu intenția de a părăsi prima gospodărie timp de șase luni sau mai mult nu va mai fi considerată membru al gospodăriei respective.

În cazul în care persoana absentă temporar se află într-o locuință privată, stabilirea gospodăriei din care face parte depinde de durata absenței.

În mod excepțional, anumite categorii de persoane care au legături foarte strânse cu gospodăria pot fi incluse ca membri ai aceleiași gospodării, indiferent de durata absenței, cu condiția ca acestea să nu fie considerate și membri ai unei alte gospodării private. În special, studenții care locuiesc în altă parte, dar păstrează legături strânse cu gospodăria, se întorc în mod regulat la adresa gospodăriei respective și consideră că gospodăria este reședința lor principală trebuie considerați ca făcând parte din gospodărie, indiferent de durata șederii lor la o altă adresă.

În aplicarea acestor criterii, scopul este de a reduce la minimum riscul ca persoanele care au două adrese private la care s-ar putea considera că locuiesc să nu fie înregistrate de două ori în baza de eșantionare. În mod similar, riscul ca unele persoane să fie excluse din orice gospodărie, chiar dacă aparțin sectorului gospodăriilor private, este, de asemenea, redus la minimum.

Persoanele care trăiesc în gospodării colective și în instituții sunt excluse din populația-țintă și nu sunt acoperite de definiția gospodăriei private.

Gospodărie colectivă se referă la o locuință colectivă neinstituțională, cum ar fi un internat, căminul unei instituții de învățământ sau alte spații de locuit folosite în comun de mai mult de cinci persoane fără a împărți cheltuielile gospodăriei. Sunt incluse, de asemenea, persoanele care locuiesc în regim de subînchiriere în gospodării cu mai mult de cinci astfel de persoane.

Instituție se referă la centrele de îngrijire a persoanelor în vârstă, instituțiile de asistență medicală, instituțiile religioase (mănăstiri) și instituțiile corecționale și penale. Instituțiile diferă de gospodăriile colective prin faptul că cei care locuiesc în instituții nu au o răspundere personală pentru menajul lor. În anumite cazuri, centrele de îngrijire a persoanelor în vârstă pot fi considerate gospodării colective pe baza acestui principiu.

Regulamentul (CE) nr. 1201/2009 al Comisiei;

Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2019/2181 al Comisiei;

Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2019/2242 al Comisiei;

Regulamentul (UE) 2021/379 al Băncii Centrale Europene;

Orientări metodologice și descrierea variabilelor țintă ale Statisticilor din Uniunea Europeană privind venitul și condițiile de trai (Methodological Guidelines and description of the target variables of the European Union Statistics on Income and Living Conditions) (EU-SILC), Eurostat;

Variabilele sociale cheie standardizate, Orientări de punere în aplicare (Standardised key social variables, Implementing Guidelines), mai 2020, Comisia Europeană;

Sistemul european de conturi 2010, SEC 2010;

Sistemul conturilor naționale, SCN 2008;

Orientarea (UE) 2021/831 a Băncii Centrale Europene (BCE/2021/12);

Eurostat – Manualul OCDE de statistică privind demografia întreprinderilor (OECD Manual on Business Demography Statistics) (ediția 2007);

Pensii private: Clasificarea și glosarul OCDE, 2005.

Împrumuturi de consum/personale/în rate: împrumuturi prin care se împrumută o sumă fixă care de obicei trebuie rambursată în rate fixe într-o perioadă de timp determinată (durata). Rata dobânzii poate fi fixă sau variabilă;

alte împrumuturi de la o bancă sau instituție de credit (de exemplu, pentru a finanța o afacere);

împrumuturi de la cooperative de credit;

Împrumuturi de la alți creditori: în general împrumuturi pe termen scurt pentru sume mici care trebuie rambursate în termen de 6 luni sau un an. Colectate de obicei săptămânal cu o rată a dobânzii mai mare (în comparație cu creditul bancar);

împrumuturi pentru studenți de la o bancă sau de la administrația publică.

Facturi a căror întârziere la plată este mai mică de 30 de zile.

întreprindere individuală: întreprindere deținută exclusiv de o persoană fizică: întreprindere individuală/întreprindere familială/persoană fizică autorizată;

parteneriat: asociație de persoane care desfășoară o activitate economică sub un nume colectiv. Poate lua forma unei societăți în comandită simplă;

societăți cu răspundere limitată: întreprinderi care cuprind societăți pe acțiuni, societăți în comandită simplă cu capital social și societăți comerciale cu răspundere limitată. Directiva 2013/34/UE a Parlamentului European și a Consiliului prevede norme armonizate la nivel european pentru publicarea conturilor acestor tipuri de întreprinderi.

societăți cooperative: entități înființate prin lege în fiecare țară. Acestea respectă o serie de principii generale, de exemplu pot avea dreptul să furnizeze servicii doar pentru membrii lor, profitul este distribuit proporțional cu interacțiunea membrilor cu societatea, etc.;

organisme fără scop lucrativ;

întreprinderi cu alte forme de constituire legală: acest grup include industriile naționalizate, întreprinderile publice și monopolurile de stat sau ale autorităților locale.

instrumente de natura capitalurilor proprii

obligațiuni

Instrumente ale pieței monetare

proprietăți imobiliare

fonduri speculative

altele

instrumente de natura capitalurilor proprii

obligațiuni

Instrumente ale pieței monetare

proprietăți imobiliare

fonduri speculative

altele

prima opțiune privind statutul ocupațional

opțiune secundară privind statutul ocupațional

opțiune secundară privind statutul ocupațional

opțiune secundară privind statutul ocupațional

un membru al familiei (fiul sau fiica, de exemplu), care lucrează în întreprinderea familiei și primește un salariu regulat;

o persoană care are grijă de copiii altora în propria casă dacă este remunerată în acest scop de către autoritatea locală (sau de către orice altă administrație publică) și dacă nu ia nicio decizie care să afecteze întreprinderea (de exemplu, orarul sau numărul de copii). O persoană care desfășoară astfel de activități în mod privat ar trebui să fie clasificată drept persoană care desfășoară o activitate independentă,

ucenici sau stagiari care primesc remunerație;

preoții (de orice religie),

o persoană care are grijă în mod privat de unul sau mai mulți copii ai altor persoane și care primește o plată pentru acest serviciu;

un liber profesionist. Cu toate acestea, în situațiile în care un liber profesionist lucrează pentru un singur angajator și primește drepturi aferente muncii (de exemplu, indemnizație de concediu) de la angajatorul respectiv, acesta ar trebui clasificat drept angajat.

persoanele care desfășoară o activitate independentă în scopuri fiscale, dar care lucrează sub autoritatea/conducerea altora și care primesc un salariu predefinit (salariu care nu depinde de rezultatele economice ale societății/instituției la care lucrează) ar trebui să fie codificate ca angajați;

proprietarul unei societăți cu răspundere limitată care lucrează pentru societatea respectivă (sau care are un rol activ în gestionarea acesteia) și care primește un salariu ar trebui să fie considerat persoană care desfășoară o activitate independentă și ar trebui să fie codificat ca 2 sau 3, în funcție de existența altor angajați în afară de proprietari.

lucrătorii sezonieri;

persoanele care au un contract pentru o perioadă de probă, în cazul în care contractul încetează automat la sfârșitul perioadei de probă, fiind nevoie de un nou contract în cazul în care persoana continuă să fie angajată de același angajator;

persoanele cu contracte de formare profesională specifice, cu excepția cazului în care nu există niciun criteriu obiectiv pentru încetarea contractului de muncă.

salariile și alte drepturi de natură salarială plătite în bani pentru timpul lucrat sau pentru munca prestată într-o activitate principală și orice activități secundare sau ocazionale;

remunerația pentru timpul nelucrat (de exemplu, concedii plătite);

majorările salariale pentru ore suplimentare;

indemnizațiile plătite administratorilor întreprinderilor neconstituite în societăți;

plăți pentru remunerația la bucată;

plățile pentru îngrijirea copiilor în regim de asistență maternală (suma de bani pe care guvernul sau instituțiile fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor le acordă familiilor pentru îngrijirea copiilor. Acești copii trăiesc într-o familie în loc să trăiască într-o instituție. Copiii nu au statutul juridic de copii ai familiei);

comisioanele, bacșișurile și gratuitățile;

plățile suplimentare (de exemplu, al 13-lea salariu);

distribuirea profitului și prime plătite în bani;

plățile suplimentare în funcție de productivitate;

indemnizațiile plătite pentru munca prestată în locuri izolate (considerate ca făcând parte din condițiile de muncă ale postului respectiv);

indemnizațiile pentru transportul către sau de la locul de muncă;

plățile suplimentare acordate de angajator angajatului sau fostului angajat sau altei persoane eligibile pentru suplimentarea prestațiilor în caz de concediu medical, de invaliditate, de maternitate sau a pensiei de urmaș prevăzute în sistemele de asigurări sociale, în cazul în care plățile respective nu pot fi identificate în mod separat și clar ca prestații sociale;

plățile acordate de angajator unui angajat în loc de salarii și alte drepturi de natură salarială prin intermediul unui sistem de asigurări sociale, atunci când angajatul respectiv este în incapacitate de muncă ca urmare a unei boli, unei invalidități sau unui concediu de maternitate, în cazul în care plățile respective nu pot fi identificate în mod separat și clar ca prestații sociale;

subvenții în bani primite de la angajator pentru costurile locative.

plățile efectuate de un angajator pentru rambursarea unor cheltuieli de serviciu (de exemplu, călătorii de afaceri);

plata compensatorie la încetarea raporturilor de muncă pentru compensarea angajatului al cărui contract de muncă încetează înaintea împlinirii vârstei normale de pensionare pentru postul respectiv și indemnizații de concediere (acestea se includ la venit din alte surse de venit,HG0600/HG0610);

indemnizațiile pentru cheltuielile exclusiv de serviciu, cum ar fi cele de deplasare și de ședere sau pentru îmbrăcăminte de protecție;

plățile forfetare la data pensionării normale [incluse la HG0600/HG0610);

plățile pentru greve sindicale;

contribuțiile angajatorilor la asigurările sociale.

salariile plătite proprietarilor de întreprinderi netranzacționate public care lucrează pentru întreprinderea pe care o dețin.

profitul și pierderile nete din exploatare acumulate de proprietarii lucrători sau de partenerii la o întreprindere neconstituită în societate, minus dobânda pe împrumuturile acordate întreprinderii;

drepturile de autor încasate pentru scrieri, invenții etc., neincluse în profitul/pierderile întreprinderilor neconstituite în societăți;

chiriile pentru imobile comerciale, vehicule, echipamente etc., neincluse în profitul/împrumuturile întreprinderilor neconstituite în societăți, după deducerea costurilor aferente, cum ar fi dobânda pe împrumuturile aferente, lucrările de reparații și întreținere, precum și cheltuielile de asigurare.

indemnizațiile de administrator obținute de proprietarii întreprinderilor constituite în societăți [care se includ la venit brut din salariu în bani, PG0110);

dividendele plătite de întreprinderile constituite în societăți (care sunt incluse la venitul brut din investiții financiare, HG0410);

profit din capitalul investit într-o întreprindere neconstituită în societate în care persoana nu lucrează (partener pasiv) [acest profit se include la Venit brut din activități economice private, altele decât activitățile independente HG0510];

chiria pentru terenuri și încasări de la chiriașii în regim de pensiune și de subînchirirere de spațiu (care se includ la venit brut din închirierea proprietăților imobiliare, HG0310);

chiriile pentru locuințele neincluse în profitul/pierderile întreprinderilor neconstituite în societăți (care se includ la venit brut din închirierea proprietăților imobiliare, HG0310).

valoarea bunurilor produse pentru autoconsum.

sfera de cuprindere este obligatorie (conform unei legi, unei reglementări sau unui contract colectiv de muncă) pentru grupul în cauză;

se bazează pe principiul solidarității sociale (de exemplu, în cazul în care este o pensie din asigurări, prima și creanțele nu sunt proporționale cu gradul individual de expunere la risc al persoanelor protejate).

pensia pentru limită de vârstă: plăți periodice destinate să mențină venitul beneficiarului după pensionarea dintr-un loc de muncă remunerat la vârsta standard sau să susțină venitul unei persoane în vârstă;

pensia anticipată: plăți periodice destinate să mențină venitul beneficiarului care se pensionează înainte de vârsta standard stabilită în sistemul relevant sau în sistemul de referință. Aceasta poate fi acordată cu sau fără reducerea pensiei normale;

pensia pentru pensionare parțială: plata periodică a unei părți din pensia pentru pensionarea completă către un lucrător în vârstă care continuă să lucreze dar își reduce programul de lucru sau al cărui venit dintr-o activitate profesională se situează sub un plafon definit;

pensia de urmaș: plăți periodice, chiar și după împlinirea vârstei standard de pensionare, către o persoană ale cărei drepturi derivă din legătura acesteia cu o persoană decedată protejată de un sistem (văduve, văduvi, orfani și similar);

pensia de invaliditate: plăți periodice destinate să mențină sau să susțină venitul unei persoane sub vârsta standard de pensionare care suferă de o dizabilitate care îi afectează capacitatea de a munci sau de a câștiga un venit dincolo de un nivel minim prevăzut de legislație.

pensii primite din planurile de pensii ocupaționale și private;

venituri din șomaj.

pensiile pentru limită de vârstă, de urmaș, de boală, de invaliditate și indemnizația de șomaj încasate sub formă de dobânzi sau dividende din planuri de asigurări private individuale.

pensiile din sistemele publice de pensii (în cadrul PG0310).

ajutorul de șomaj complet: prestații care compensează pierderea veniturilor în cazul în care o persoană este capabilă și disponibilă să lucreze, dar nu poate găsi un loc de muncă adecvat, inclusiv persoanele care nu au mai avut un loc de muncă;

ajutorul de șomaj parțial: prestații care compensează pierderea salariilor sau a altor drepturi de natură salarială ca urmare a unui regim de lucru formal cu program redus sau a unor orare de lucru intermitente, sau a ambelor, indiferent de cauza acestora (recesiune sau încetinirea ritmului economic, defectarea echipamentelor, condiții climatice, accidente și așa mai departe) și unde relația dintre angajator și angajat continuă;

pensionarea anticipată din motive legate de piața forței de muncă: plăți periodice pentru lucrătorii mai în vârstă care se pensionează înainte de împlinirea vârstei de pensionare standard ca urmare a șomajului sau a reducerii locurilor de muncă cauzate de măsuri economice, precum restructurarea unui sector industrial sau a unei întreprinderi comerciale. De obicei, plățile respective încetează în cazul în care beneficiarul obține dreptul la o pensie pentru limită de vârstă;

indemnizația pentru formare profesională: plăți din fondurile de asigurări sociale sau din partea agențiilor publice către grupuri țintă de persoane din forța de muncă care participă la programe de formare destinate dezvoltării potențialului de muncă al acestora;

mobilitatea și reinstalarea: plăți din fondurile de asigurări sociale sau din partea agențiilor publice către șomeri pentru a-i încuraja să se mute în altă localitate sau să-și schimbe ocupația pentru a căuta sau a obține un loc de muncă;

alte prestații în bani: altă asistență financiară, în special plăți pentru șomerii de lungă durată.

alocațiile familiale plătite pentru copiii aflați în întreținere, chiar dacă eligibilitatea pentru aceștia depinde de faptul că membrul gospodăriei este șomer (incluse la veniturile din transferuri publice, HG0100/HG0110);

plăți compensatorii la încetarea raporturilor de muncă (prestații pentru compensarea angajaților pentru încetarea contractului de muncă înainte ca aceștia să fi împlinit vârsta de pensionare normală pentru locul de muncă respectiv, incluse la alte surse de venit HG0600/HG0610);

plăți compensatorii pentru concedieri: sume forfetare plătite angajaților care au fost concediați fără o vină personală de către o întreprindere care își încetează sau reduce activitățile (incluse la alte surse de venit HG0600/HG0610).

alocații familiale/pentru copii (de exemplu, alocația pentru concediul pentru creșterea copilului, alocații familiale sau pentru copii);

alocații pentru locuință: intervenții ale autorităților publice în scopul asistării gospodăriilor să facă față costurilor legate de locuință;

alocații pentru studii: granturi, burse și alte ajutoare educaționale primite de studenți. În cazul în care există îndoieli cu privire la proveniența burselor, acestea sunt incluse în această variabilă de ieșire;

pensii și alocații regulate pentru limită de vârstă, boală, invaliditate, pensia de urmaș pentru soțul supraviețuitor etc. care nu sunt legate de încadrarea în muncă sau care nu depind de contribuțiile directe ale beneficiarului la un sistem de asigurări;

alocația de subzistență minimă plătită în temeiul sistemului pentru venit minim, plăți periodice acordate persoanelor cu resurse insuficiente;

alte tipuri de prestații sociale.

venit din sistemele publice de pensii (în cadrul PG0300);

indemnizații de șomaj (în cadrul PG0500);

plăți unice speciale.

regulate, adică încasările din transferuri trebuie, într-o anumită măsură, să fie anticipate și sigure;

curente, adică disponibil pentru consum în cursul perioadei de referință a venitului.

pensiile obligatorii de întreținere între soți și de întreținere a copilului;

pensiile voluntare de întreținere între soți și de întreținere a copilului, primite în mod regulat;

sprijin în bani regulat din partea altor persoane decât membrii gospodăriei (de exemplu, bani primiți de copii care studiază departe de casă sau de rude în vârstă care locuiesc într-o altă gospodărie);

ajutorul regulat în bani primit de la gospodării din alte țări.

moștenirile și alte transferuri de capital, adică transferurile primite de la alte gospodării, pe care gospodăria nu le consideră integral disponibile pentru consum în perioada de referință a venitului (acoperite ca moșteniri la HH0100);

cadourile și alte sume de bani importante, singulare și neașteptate, cum ar fi sumele forfetare pentru cumpărarea unei mașini, a unei case, etc. sau menite a fi economisite pentru consum pe termen lung (cu mai mult de un an înainte) (acoperite ca donații la HH0100).

plăți compensatorii la încetarea raporturilor de muncă (prestații pentru compensarea angajaților pentru încetarea contractului de muncă înainte ca aceștia să fi împlinit vârsta de pensionare normală pentru locul de muncă respectiv);

plăți compensatorii pentru concedieri: sume forfetare plătite angajaților care au fost concediați fără o vină personală de către o întreprindere care își încetează sau reduce activitățile;

plățile forfetare la data pensionării normale;

retragerea prematură din sistemele de pensii private;

câștigurile din premii;

sumele primite din asigurări.

rambursări de taxe.

bani

locuință, alta decât RPG

utilizarea unei locuințe (în temeiul unei rezerve sau al uzufructului)

teren

activități economice

titluri de valoare, acțiuni

bijuterii, mobilă, obiecte de artă

asigurare de viață

autoturism/vehicul

RPG

alte active

uzufruct: dreptul legal de a beneficia de folosința și avantajele bunului aflat în proprietatea unei alte persoane.

întreprindere: include și ferma.

asigurare de viață: acoperă cazurile în care o persoană din afara gospodăriei indică un membru al gospodăriei drept beneficiar al unei polițe de asigurare de viață. Dacă membrul gospodăriei acceptă că este beneficiarul poliței de asigurare de viață numai după monetizarea acesteia, ar trebui înregistrată la a – bani.

alimente (cereale și produse pe bază de cereale; carne; pește și fructe de mare; lapte, alte produse lactate și ouă, uleiuri și grăsimi; fructe și fructe cu coajă lemnoasă; legume; zahăr, produse de cofetărie și deserturi; mâncare gata preparată; altele)

băuturi nealcoolice (sucuri de fructe și legume; cafea și înlocuitori de cafea; ceai; băuturi pe bază de cacao, apă; băuturi răcoritoare; altele)

băuturi alcoolice (băuturi spirtoase și lichioruri; vin; bere; altele)

restaurante, cafenele și altele similare

cantine, cafenele și refectorii

alimentarea cu apă și alte servicii aferente locuinței

electricitate, gaz și alți combustibili

servicii de informare și comunicare

îmbrăcăminte și încălțăminte

mobilier, articole de menaj și întreținere curentă a locuinței

sănătate (medicină și produse medicale, servicii de sănătate)

servicii de educație

regulate, adică plățile din aceste transferuri trebuie, într-o anumită măsură, să fie anticipate și sigure;

curente, adică din veniturile din perioada de referință a venitului.

pensiile obligatorii de întreținere între soți și de întreținere a copilului;

pensiile voluntare de întreținere între soți și de întreținere a copilului, plătite în mod regulat;

ajutorul regulat în bani acordat altor persoane decât membrii gospodăriei;

ajutorul regulat în bani acordat unor gospodării din alte țări.

transferurile de capital și sumele retrase din economii.

rambursări de credite/transferuri primite.

donații regulate acordate organizațiilor caritabile/instituțiilor (de exemplu, bisericii).

achiziția propriei locuințe

alte achiziții majore (alte reședințe, vehicule, mobilă, etc.)

începerea unei activități economice private sau finanțarea unor investiții într-o activitate economică existentă

investirea în active financiare

provizioane pentru evenimente neașteptate

rambursarea unor datorii

economii pentru bătrânețe

călătorii/vacanțe

educație/sprijin pentru copii sau nepoți sau alte rude

moștenire

valorificarea subvențiilor de stat (de exemplu, o subvenție pentru economiile depuse la băncile de locuințe)

altele

active vândute

contractarea unui card de credit/a unei facilități pe descoperit de cont

contractarea unui alt împrumut

economii cheltuite

ajutor din partea rudelor sau prietenilor

unele facturi au fost lăsate neplătite

altele

cheltuire în următoarele 12 luni pentru produse și servicii

economisire sau investire pentru mai târziu, sau rambursare de datorii

persoanele de obicei rezidente, înrudite cu ceilalți membri ai gospodăriei;

persoanele de obicei rezidente, care nu sunt înrudite cu ceilalți membri ai gospodăriei;

persoanele de obicei rezidente, dar care sunt temporar absente (din motive de călătorie de vacanță, muncă, educație sau alte motive similare);

copiii din gospodărie educați departe de casă;

persoanele absente pentru perioade îndelungate dar care au legături cu gospodăria: persoane care lucrează departe de casă;

persoanele absente temporar dar care au legături cu gospodăria: persoane aflate în spital sau centre de întreținere, școli de tip internat sau altă instituție.

pentru punctul 14 litera (c): persoana nu are în prezent o adresă privată în altă parte și durata efectivă sau preconizată a absenței este mai mică de 6 luni;

pentru punctul 14 literele (d) și (e): indiferent de durata efectivă sau preconizată a absenței, persoana este partenerul sau copilul unui membru al gospodăriei, continuă să aibă legături strânse cu gospodăria, se întoarce periodic la această adresă (de exemplu, la sfârșitul intervalului școlar) și consideră că aceasta este reședința sa principală;

pentru punctul 14 litera (f): persoana are legături financiare clare cu gospodăria și durata efectivă sau preconizată a absenței este mai mică de 6 luni;

Tabelul AVariabilele de ieșire de bază care trebuie raportate de BCN către BCE

Tabelul BDescrierea conținutului variabilelor de ieșire

ANEXA IIVariabile de ieșire secundare

Băncile centrale naționale (BCN) pot raporta variabilele de ieșire secundare (i) la nivel de gospodărie, (ii) la nivel individual pentru toți membrii gospodăriei sau (iii) la nivel individual pentru membrii gospodăriei cu vârsta de cel puțin 16 ani.

Partea 1 – Variabilele de ieșire secundare

Tabelul A prezintă variabilele de ieșire secundare pe care BCN le pot raporta Băncii Centrale Europene (BCE) în plus față de variabilele de ieșire de bază prevăzute în anexa I.

Data/perioada de referință se referă la data/perioada la care se referă o anumită variabilă de ieșire. Curent se referă la momentul colectării datelor, Constant se referă la informații care rămân constante și nu se modifică în timp (indiferent de momentul colectării datelor), Data de referință a avuției se referă la data definită la articolul 8 alineatele (1) și (2), iar perioada de referință a venitului se referă la perioada definită la articolul 8 alineatele (3) și (4).

Anumite variabile de ieșire secundare sunt incluse în buclă, ceea ce implică faptul că, în aceste cazuri, sunt raportate mai multe variabile de ieșire secundare. Identificatorii variabilelor de ieșire care sunt incluse în buclă includ semnul $ (cel puțin 1). Acest lucru se aplică diferitelor tipuri de împrumuturi, proprietăți și donații/moșteniri în cazul cărora numărul de bucle este implicit de 3, dar în cazul anchetelor de țară se pot aplica și 2 bucle. De exemplu, în caz de 3 bucle, se raportează 3 variabile (HB2011, HB2012 and HB2013) pentru variabila credit ipotecar RPG $x: modificarea termenilor și condițiilor creditului ipotecar (HB201$x din Tabelul A). În cazul planurilor de pensii, se pot aplica până la 7 bucle.

Pentru anumite variabile de ieșire secundare sunt disponibile mai multe opțiuni, ceea ce implică faptul că trebuie furnizate mai multe variabile de ieșire secundare. Identificatorii variabilelor de ieșire care includ opțiuni se termină cu litera v. De exemplu, se raportează 4 variabile (HD1910a, HD1910b, HD1910c, HD1910d) pentru variabila Tipuri de alte active deținute (HD1910v din Tabelul A).

Pentru anumite variabile de ieșire secundare există o combinație de bucle și opțiuni. În aceste cazuri, identificatorii variabilelor de ieșire se termină cu $xv. De exemplu, se raportează 6 variabile (HB1131a, HB1131b, HB1132a, HB1132b, HB1133a, HB1133b) pentru variabila „credit ipotecar RPG $x: motivul refinanțării/renegocierii cu a): primul motiv pentru refinanțare/renegociere și b): al doilea motiv pentru refinanțare/renegociere (HB113$xv din Tabelul A).

Variabila de ieșire secundară „credit ipotecar $y pentru altă proprietate $x: scopul împrumutului (Hb320$x$yv) constă într-o buclă ce include 2 dimensiuni ($x alte proprietăți și $y credite ipotecare) și sunt disponibile 4 opțiuni (a, b, c, d). În acest caz, sunt raportate 36 de variabile (HB32011a-HB32011d, HB32012a-HB32012d, HB32013a-HB32013d, HB32021a-HB32021d, HB32022a-HB32022d, HB32023a-HB32023d, HB32031a-HB32031d, HB32032a-HB32032d, HB32033a-HB32033d) (în cazul a 3 bucle pentru alte proprietăți și credite ipotecare).

Partea 2 – Descrierea conținutului variabilelor de ieșire secundare

Tabelul B oferă o descriere detaliată a variabilelor de ieșire secundare prevăzute în Partea 1.

Tabelul AVariabile de ieșire secundare

Tabelul BDescrierea conținutului variabilelor de ieșire secundare

ANEXA IIIInformații de raportat de către BCN care descriu caracteristicile anchetei la nivel de țară

În conformitate cu articolul 3 alineatul (4), BCN trebuie să raporteze BCE informații care descriu caracteristicile anchetelor la nivel de țară, astfel cum se prevede în secțiunile 1-9.

Secțiunea 1 – Schema de eșantionare

Partea 1 – Informații generale

BCN trebuie să furnizeze următoarele informații generale privind modelul de eșantionare:

Dacă (da/nu/parțial) eșantionul a fost selectat în conformitate cu o modelul probabilistic.

Dacă (da/nu) eșantionul a fost stratificat și, dacă da, o descriere a criteriilor de stratificare. În plus, în cazul în care informațiile necesare pentru variabila de ieșire SD0100 (strat) nu sunt transmise BCE, BCN trebuie să indice și numărul de straturi.

Numărul total de etape de eșantionare.

Pentru fiecare dintre etapele de eșantionare (până la 3):

tipul de unități de eșantionare: zona geografică, adresa, gospodăria, altele (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare);

metoda de selecție: eșantionare aleatorie simplă, eșantionare stratificată, probabilitate proporțională cu mărimea, eșantionare sistematică, altele (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare);

numărul total de unități selectate;

denumirea bazei de eșantionare.

Informații privind etapele ulterioare de eșantionare, peste 3 (dacă există).

Unități finale de eșantionare: adresa, gospodăria, individual, altele (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare).

Descrierea bazei (bazelor) de eșantionare: sursa, unitățile, vârsta, actualizările, acoperirea populației.

Grupuri excluse (și anume părți ale populației care nu sunt acoperite de planul de eșantionare, dacă există): populația din instituții (respectiv, persoanele care trăiesc în cămine pentru pensionari, cazărmi, închisori, școli în regim de internat), persoanele fără adăpost (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare).

Dacă (da/nu) persoanele cu o situație financiară foarte bună au fost suprareprezentate și, în caz afirmativ:

ce criterii au fost utilizate pentru a determina grupul supraeșantionat al persoanelor cu o situație financiară foarte bună (sunt posibile mai multe răspunsuri): venit, consum, caracteristicile locuinței (de ex. dimensiune, preț), zona geografică; altele (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare);

modul în care a fost determinată rata de supraeșantionare;

sursa auxiliară utilizată (sursele auxiliare utilizate) pentru supraeșantionare (de exemplu surse, registre fiscale).

Dacă (da/nu) înlocuirile au fost permise și, în caz afirmativ, numărul total de gospodării înlocuite din eșantion.

Dacă (da/nu) eșantionul are o componentă panel.

Partea 2 – componenta panel/eșantion rotațional (de raportat doar de țările a căror anchetă are o componentă panel)

BCN (a căror anchetă are o componentă panel) trebuie să furnizeze următoarele informații privind componenta panel/eșantion rotațional:

Primul an al componentei panel.

În cazul în care informațiile necesare (pentru respondenți și non-respondenți) pentru variabila de ieșire SB0100 (codul rezultatului final al interviului) nu sunt transmise BCE, BCN trebuie să furnizeze informații cu privire la: numărul de gospodării care au fost re-contactate din valuri anterioare, gospodării care au fost re-contactate din valuri anterioare ca procent din numărul total de gospodării contactate, rata medie de diminuare de la un val la următorul.

Structura eșantionului în timp: panel pur, panel pur cu înnoirea eșantionului, schemă rotațională, altele (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare). Dacă se folosește o schemă rotațională, a se preciza durata panelului în ani.

O explicație a regulilor de trasabilitate a panelului.

Partea 3 – Orice alte informații relevante (opțional)

BCN trebuie, de asemenea, să furnizeze orice alte informații referitoare la modelul de eșantionare pe care le consideră relevante.

Secțiunea 2 – Statistici privind structura eșantionului și rezultatele anchetei

Partea 1 – Mărimea eșantionului și non-răspunsul

În cazul în care informațiile necesare pentru variabila de ieșire SB0100 (codul rezultatului final al interviului) nu sunt transmise BCE, BCN trebuie să furnizeze următoarele informații referitoare la mărimea eșantionului și la non-răspuns:

mărimea brută a eșantionului, definită după cum urmează:

anchetă fără o componentă panel: numărul total de unități finale de eșantionare extras din bazele de eșantionare din valul curent (indiferent de eligibilitatea acestora și dacă acestea cooperează sau nu cu ancheta);

anchetă cu o componentă panel: numărul total de unități finale de eșantionare extras din bazele de eșantionare din valul curent (indiferent de eligibilitatea acestora și dacă acestea cooperează sau nu cu ancheta) plus numărul de gospodării din valul anterior re-contactate în valul curent;

numărul total de cazuri eligibile (numitorul ratei de răspuns), care include atât cazurile cu eligibilitate cunoscută, cât și pe cele cu eligibilitate necunoscută, dar care au fost tratate ex post ca fiind eligibile;

numărul total de cazuri cu eligibilitate necunoscută;

numărul total de gospodării nerespondente, din care numărul total de gospodării care nu au fost contactate, numărul total de refuzuri și numărul total de alte motive pentru non-răspuns (de exemplu, barieră lingvistică, boală sau incapacitate);

mărimea netă a eșantionului corespunzătoare numărului de interviuri finalizate în gospodării.

Partea 2 – Statistici privind rezultatele anchetelor

În cazul în care informațiile necesare pentru variabila de ieșire SB0100 (codul rezultatului final al interviului) nu sunt transmise BCE, BCN trebuie să furnizeze informații cu privire la următoarele statistici privind rezultatele anchetelor:

rata de răspuns (%) corespunzătoare numărului de gospodării intervievate împărțit la numărul de unități eligibile;

rata de contact (%) corespunzătoare numărului de gospodării contactate împărțit la numărul de unități eligibile;

rata de cooperare (%) corespunzătoare numărului de gospodării intervievate împărțit la numărul de unități contactate;

rata de refuz (%) corespunzătoare numărului de gospodării care au refuzat împărțit la numărul de unități eligibile.

Partea 3 – Orice alte informații relevante (opțional)

BCN trebuie, de asemenea, să furnizeze orice alte informații referitoare la structura eșantionului și la statisticile privind rezultatele anchetelor pe care le consideră relevante.

Secțiunea 3 – Concepte și definiții

Partea 1 – Perioadele de referință

BCE trebuie să precizeze perioada de referință a informațiilor statistice referitoare la:

variabilele de ieșire privind bilanțul/avuția, de exemplu data interviului (pentru fiecare gospodărie în parte) sau data fixă care precedă primul interviu (pentru toate gospodăriile), de exemplu 31 decembrie AAAA;

variabilele de ieșire privind venitul, 12 luni înainte de interviu (pentru fiecare gospodărie în parte) sau anul calendaristic care precedă primul interviu (pentru toate gospodăriile), de exemplu AAAA;

variabilele de ieșire privind consumul, 12 luni înainte de interviu (pentru fiecare gospodărie în parte) sau anul calendaristic care precedă primul interviu (pentru toate gospodăriile), de exemplu AAAA;

variabilele de ieșire demografice și de ocupare a forței de muncă.

Partea 2 – Variabilele de ieșire privind venitul

BCN trebuie să transmită informații din care să reiasă dacă variabilele de ieșire privind venitul care sunt colectate sunt (i) brute, (ii) nete, după deducerea impozitelor pe venit, (iii) nete, după deducerea impozitelor pe profit și a contribuțiilor la asigurările sociale sau (iv) altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare).

Partea 3 – Definirea variabilelor de ieșire: devieri metodologice semnificative

BCN trebuie să transmită o descriere a oricăror diferențe metodologice semnificative în ceea ce privește conținutul variabilelor de ieșire transmise BCE comparat cu descrierile variabilelor de ieșire din anexa I partea 2.

BCN trebuie să indice identificatorul (identificatorii)/denumirea (denumirile) variabilelor de ieșire și să descrie deviația (deviațiile) de la definițiile variabilelor de ieșire (de ex. HI0100 Suma lunară cheltuită pentru alimente la domiciliu. Variabila de ieșire include și alimente înafara domiciliului).

Secțiunea 4 – Colectarea datelor

Partea 1 – Aspecte legate de activitatea pe teren

BCN trebuie să furnizeze următoarele informații privind activitatea pe teren:

organizații responsabile cu activitatea pe teren: BCN, institutul național de statistică (INS) și/sau societatea care efectuează ancheta (inclusiv denumirea societății care efectuează ancheta);

organizația organizațiile responsabile cu revizuirea/editarea datelor: BCN, INS și/sau societatea care efectuează ancheta;

dacă (Da/Nu) gospodăriile au fost recontactate în cazul unor potențiale erori/inconsecvențe;

începutul și sfârșitul activității pe teren;

statistici de sintetiză privind durata interviului în minute: mediană, medie, interval intercuartilic, minim și maxim.

În plus, în cazul în care informațiile necesare pentru variabila de ieșire SA0900 (modul de intervievare) nu sunt transmise BCE, BCN trebuie să transmită informații cu privire la:

distribuirea interviurilor finalizate în funcție de modul de colectare a datelor (în % din toate interviurile finalizate) pentru: interviul personal asistat de calculator (computer-assisted personal interview) (CAPI), interviul telefonic asistat de calculator (computer-assisted telephone interview) (CATI), interviu personal cu hârtie și creion, prezent intervievator (pencil-and-paper personal interview) (IPHC), interviu pe internet asistat de calculator, intervievator absent (computer-assisted web-based interview) (IIAC), autoadministrat, și altele.

Partea 2 – Intervievatori (recrutare, formare, volum de muncă, compensare)

BCN trebuie să furnizeze următoarele informații privind intervievatorii:

numărul final de intervievatori;

organizațiile responsabile cu recrutarea intervievatorilor: BCN, INS, societatea care efectuează ancheta, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

statutul profesional al intervievatorilor: angajat al organizației responsabile cu activitatea pe teren, liber profesionist, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

modul de pregătire pentru intervievator: față în față sau la distanță;

numărul mediu de ore de formare per intervievator;

plata și programul de stimulare pentru intervievatori (mai multe răspunsuri posibile): plata cu ora, pentru fiecare interviu finalizat, onorariu de atribuire, salariu fix normal, sistemul de acordare a primelor, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare).

Partea 3 – Elaborarea și testarea chestionarului

BCN trebuie să furnizeze următoarele informații privind elaborarea și testarea chestionarului:

dacă (Da/Nu) a fost efectuată o anchetă pilot pentru a pre-testa chestionarul;

dacă au fost efectuate teste-pilot sau alte teste prealabile ale chestionarului, și anume evaluarea de către un grup de experți, grupuri tematice, testarea cognitivă sau codificarea comportamentală a interviurilor sau altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

limbile în care a fost tradus chestionarul.

Partea 4 – Strategii de contact și prevenirea non-răspunsului

BCN trebuie să furnizeze următoarele informații privind strategiile de contact și prevenirea non-răspunsurilor:

tipul de informații în avans utilizate: nu au fost folosite informații în avans, o scrisoare de prezentare, broșură, comunicat de presă, link către pagina web de colectare a datelor, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

numărul minim de contacte necesare;

stimulente acordate respondenților: stimulente monetare, nemonetare, nu au fost utilizate stimulente;

în cazul stimulentelor monetare, suma dată;

în cazul stimulentelor nemonetare, tipul de stimulente (de exemplu, cadouri, bilete de loterie).

Partea 5 – Auditul activității pe teren

BCN trebuie să furnizeze următoarele informații privind auditul activității pe teren:

organizațiile responsabile de auditul activității pe teren;

rezultatul verificării contactelor/non-răspuns: nicio verificare, verificare fără probleme semnificative constatate, verificare cu probleme semnificative constatate (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

rezultatul verificării autenticității datelor: nicio verificare, verificare fără probleme semnificative constatate, verificare cu probleme semnificative constatate (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare).

Partea 6 – Utilizarea altor surse de date pentru colectarea datelor

BCN trebuie să indice dacă au utilizat alte surse decât interviurile pentru a colecta sau a construi variabilele de ieșire specificate în anexa I (cu excluderea surselor utilizate pentru imputarea posturilor non-răspuns). Dacă da, sursele posibile sunt registrele, statistical matching (tehnici de potrivire statistică), altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare).

Partea 7 – Orice alte informații relevante (opțional)

BCN trebuie, de asemenea, să furnizeze orice alte informații referitoare la colectarea datelor pe care le consideră relevante.

Secțiunea 5 – Prelucrarea și editarea datelor

Partea 1 – Informații generale

BCN trebuie să indice sistemul general de gestionare a bazelor de date pe care îl utilizează pentru stocarea și prelucrarea datelor (de exemplu SAS, Stata, SPSS).

BCN trebuie să indice ce sistem de gestionare a eșantioanelor/cazurilor utilizează. Aceasta se referă la un instrument electronic conceput pentru a stoca și a conecta automat diferite surse de informații utile pentru organizarea și documentarea procedurilor pentru activitatea pe teren.

Partea 2 – Codificare și editare

BCN trebuie să furnizeze următoarele informații privind codificarea și editarea:

cât de des sunt revizuite și utilizate în procesul de editare observațiile formulate de intervievatori: sistematic, în majoritatea cazurilor, sporadic sau niciodată;

tipurile de reguli utilizate (sunt posibile mai multe răspunsuri): logice, reguli de consecvență, interval, raport, sold (de ex. venitul total este egal cu suma diferitelor componente ale venitului), valori extreme, editare macro, impactul observațiilor specifice asupra agregatelor, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

dacă (da/nu) datele din registre sunt utilizate la editare.

Partea 3 – Orice alte informații relevante (opțional)

BCN trebuie, de asemenea, să furnizeze orice alte informații referitoare la procesarea și editarea datelor pe care le consideră relevante.

Secțiunea 6 – Ponderarea

Partea 1 – Coeficienții de extindere a utilizării gospodăriei (variabila de ieșire SD0300)

BCN trebuie să furnizeze următoarele informații privind coeficienții de extindere a utilizării gospodăriei:

dacă (da/nu) coeficienții de extindere a utilizării gospodăriei sunt construiți ca inversul probabilității de selecție a acestora;

descrierea construcției (dacă este cazul):

dacă informațiile necesare pentru variabila de ieșire SD03000 (coeficientul de extindere a utilizării gospodăriei) nu sunt transmise BCE, trebuie transmise următoarele statistici de sinteză privind coeficienții de extindere a utilizării gospodăriei: media, suma, minimul, maximul, deviația standard și coeficientul de variație (%).

Partea 2 – Ajustarea ponderilor pentru tratarea non-răspunsului la nivel de unitate pe baza informațiilor la nivel de eșantion

BCN trebuie să furnizeze următoarele informații privind ajustările ponderilor pentru non-răspuns la nivel de unitate:

dacă (da/nu) coeficienții de extindere a utilizării au fost ajustați prin estimarea explicită a probabilităților de răspuns ale gospodăriilor din informațiile auxiliare disponibile atât pentru respondenți, cât și pentru nerespondenți;

metoda de ajustare utilizată: modelarea pe bază de regresie (de ex. logit, probit), celule omogene ca răspuns, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

descrierea informațiilor auxiliare utilizate pentru ajustare;

descrierea surselor externe utilizate pentru ajustare.

Partea 3 – Calibrarea la surse externe

BCN trebuie să furnizeze următoarele informații privind calibrarea la surse externe:

metoda de calibrare: post-stratificarea pe bază de celule, regresia generalizată, calibrarea sau abordarea de calibrare generalizată la controale externe, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

variabile externe utilizate în calibrare: vârsta, sexul, dimensiunea gospodăriei, regiunea, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

descrierea surselor externe utilizate în calibrare.

Partea 4 – Ajustarea ponderilor sau orice alte ajustări ulterioare anchetei

BCN trebuie să indice dacă (da/nu) au fost efectuate orice alte ajustări ale ponderilor după efectuarea anchetei (inclusiv ajustarea ponderilor sau winsorizing). Dacă da, trebuie furnizată o descriere a ajustărilor.

Partea 5 – Ponderile și raporturile ponderate finale ale gospodăriilor

În cazul în care informațiile necesare pentru variabilele de ieșire HW0010 (ponderea gospodăriei) și SD0300 (coeficientul de extindere a utilizării cazului) nu sunt transmise BCE, BCN trebuie să furnizeze următoarele statistici de sinteză:

cu privire la ponderile finale pentru gospodării: media, suma, minimul, maximul, deviația standard și coeficientul de variație (%).

cu privire la raporturile dintre ponderile finale pentru gospodării și ponderile modelelor de caz pentru gospodării: media, minimul și maximul.

În cazul în care ancheta are o componentă panel, BCN trebuie să explice procedura de ponderare, și anume modul în care ponderile de eșantionare pentru gospodăriile nou selectate sunt combinate cu ponderile din valul anterior (metoda cotei de ponderare, orice altă combinație).

Partea 6 – Ponderea replicării

BCN trebuie să furnizeze următoarele informații privind ponderea replicării (variabila de ieșire WR$$$$):

metoda utilizată pentru calcularea ponderea replicării: redimensionarea metodei bootstrap, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

marjele de calibrare: numărul total de gospodării, numărul total de persoane, numărul de persoane în funcție de sex, numărul de persoane pe grupe de vârstă, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare).

Partea 7 – Orice alte informații relevante (opțional)

BCN trebuie, de asemenea, să furnizeze orice alte informații referitoare la ponderare pe care le consideră relevante.

Secțiunea 7 – Proceduri de imputare

Partea 1 – Informații generale

BCN trebuie să indice instrumentele software utilizate pentru imputare (și anume SAS, Stata sau altele și, dacă este cazul, care dintre acestea) și organizațiile responsabile pentru imputare (și anume BCN, INS, societatea care efectuează ancheta, altele și, dacă altele, care organizație).

Partea 2 – Informații tehnice privind procedurile de imputare

BCN trebuie să furnizeze următoarele informații tehnice privind procedurile de imputare:

Dacă (da/nu) ponderile au fost utilizate în modelele de imputare și, în caz afirmativ, dacă acestea au fost utilizate ca regresie ponderată și/sau covariate.

Dacă (da/nu) a existat un prag pentru numărul de observații colectate sub care valorile lipsă nu au fost imputate. Dacă da, trebuie specificat pragul.

Procedurile utilizate în cazul în care imputarea nu a fost efectuată din cauza unui număr scăzut de observații colectate: valori lăsate ca lipsă, valori estimate (de ex. media/mediana observațiilor colectate), variabila de ieșire cumulată cu alte variabile de ieșire pentru a obține un număr suficient de observații și apoi imputată, altele (în acest caz trebuie furnizate detalii suplimentare). În cazul în care au fost utilizate mai multe proceduri, BCN trebuie să specifice variabilele de ieșire cărora li se aplică procedurile.

Descrierea procedurii de selectare a covariabilelor care sunt indicatori buni ai variabilei de ieșire de interes: selecția automată a covariabilelor (cu limite prestabilite utilizate în modelele de corelare/regresie) cu editare limitată, pre-selectarea automată a covariabilelor și evaluarea de la caz la caz a variabilelor de ieșire individuale, evaluarea variabilelor de ieșire individuale de la caz la caz pentru a selecta covariabilele, altele (în acest caz trebuie furnizate detalii suplimentare).

Indicarea variabilelor de ieșire care au fost incluse (cu excepția variabilelor care sunt indicatori buni): variabile care explică non-răspunsul, variabilele care sunt indicatori buni ai covariabilelor utilizate pentru alte covariabile, variabile care conform teoriei economice sunt considerate indicatori buni ai variabilei de interes, toate variabilele-părinte ale variabilelor-copil incluse în covariabile, altele (în acest caz trebuie furnizate detalii suplimentare).

Descrierea identificării valorilor extreme în timpul procesului de imputare.

Descrierea evaluării consecvenței dintre variabilele de ieșire individuale în cursul procesului de imputare (de exemplu valoarea inițială și valoarea restantă a unui împrumut/credit ipotecar).

Numărul de observații care au fost editate manual după derularea finală a programului de imputare, pe baza fiecăruia dintre următoarele criterii:

valorile extreme;

coerența dintre variabilele de ieșire individuale (cum ar fi valoarea inițială și valoarea restantă a unui împrumut/credit ipotecar);

răspunsuri colectate sub formă de intervale care au fost considerate nefiabile;

altele (inclusiv detalii suplimentare).

În ceea ce privește observațiile pentru care respondentul nu a furnizat nicio valoare a punctului sau a intervalului, BCN trebuie să indice dacă au fost introduse praguri și dacă observațiile au fost imputate ca valoare superioară sau inferioară a limitei.

Dacă (da/nu) observațiile privind valorile extreme au fost excluse drept covariabile în modele și, în caz afirmativ, câte observații au fost vizate.

Numărul de covariabile utilizate în modelul de imputare pentru fiecare dintre următoarele variabile de ieșire:

valoarea reședinței principale a gospodăriei (RPG) HB0900);

suma încă datorată pentru primul împrumut garantat cu RPG (HB1701);

valoarea conturilor de economii (HD1210);

venituri salariale (PG0100).

Partea 3 – Orice alte informații relevante (opțional)

BCN trebuie, de asemenea, să furnizeze orice alte informații pe care le consideră relevante cu privire la procedurile de imputare.

Secțiunea 8 – Controlul divulgării și diseminarea la nivel național

Partea 1 – Controlul divulgării

BCN trebuie să raporteze BCE informații care să descrie metodele și procedurile utilizate pentru anonimizarea datelor la nivel național înainte de transmiterea informațiilor statistice către BCE.

Partea 2 – Diseminarea datelor

BCN trebuie să furnizeze informații privind prima publicare națională a rezultatelor (link, data și tipul publicării).

Secțiunea 9 – Informații suplimentare din evaluările naționale

BCN trebuie să furnizeze informațiile suplimentare disponibile din evaluările naționale (neacoperite de secțiunile 1-8). Acestea pot include documente/trimiteri la orice documentație metodologică disponibilă (de exemplu, rapoarte naționale privind calitatea, studii metodologice independente, comparații cu surse externe).

Dacă (da/nu/parțial) eșantionul a fost selectat în conformitate cu o modelul probabilistic.

Dacă (da/nu) eșantionul a fost stratificat și, dacă da, o descriere a criteriilor de stratificare. În plus, în cazul în care informațiile necesare pentru variabila de ieșire SD0100 (strat) nu sunt transmise BCE, BCN trebuie să indice și numărul de straturi.

Numărul total de etape de eșantionare.

Pentru fiecare dintre etapele de eșantionare (până la 3):

tipul de unități de eșantionare: zona geografică, adresa, gospodăria, altele (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare);

metoda de selecție: eșantionare aleatorie simplă, eșantionare stratificată, probabilitate proporțională cu mărimea, eșantionare sistematică, altele (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare);

numărul total de unități selectate;

denumirea bazei de eșantionare.

Informații privind etapele ulterioare de eșantionare, peste 3 (dacă există).

Unități finale de eșantionare: adresa, gospodăria, individual, altele (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare).

Descrierea bazei (bazelor) de eșantionare: sursa, unitățile, vârsta, actualizările, acoperirea populației.

Grupuri excluse (și anume părți ale populației care nu sunt acoperite de planul de eșantionare, dacă există): populația din instituții (respectiv, persoanele care trăiesc în cămine pentru pensionari, cazărmi, închisori, școli în regim de internat), persoanele fără adăpost (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare).

Dacă (da/nu) persoanele cu o situație financiară foarte bună au fost suprareprezentate și, în caz afirmativ:

ce criterii au fost utilizate pentru a determina grupul supraeșantionat al persoanelor cu o situație financiară foarte bună (sunt posibile mai multe răspunsuri): venit, consum, caracteristicile locuinței (de ex. dimensiune, preț), zona geografică; altele (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare);

modul în care a fost determinată rata de supraeșantionare;

sursa auxiliară utilizată (sursele auxiliare utilizate) pentru supraeșantionare (de exemplu surse, registre fiscale).

Dacă (da/nu) înlocuirile au fost permise și, în caz afirmativ, numărul total de gospodării înlocuite din eșantion.

Dacă (da/nu) eșantionul are o componentă panel.

tipul de unități de eșantionare: zona geografică, adresa, gospodăria, altele (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare);

metoda de selecție: eșantionare aleatorie simplă, eșantionare stratificată, probabilitate proporțională cu mărimea, eșantionare sistematică, altele (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare);

numărul total de unități selectate;

denumirea bazei de eșantionare.

ce criterii au fost utilizate pentru a determina grupul supraeșantionat al persoanelor cu o situație financiară foarte bună (sunt posibile mai multe răspunsuri): venit, consum, caracteristicile locuinței (de ex. dimensiune, preț), zona geografică; altele (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare);

modul în care a fost determinată rata de supraeșantionare;

sursa auxiliară utilizată (sursele auxiliare utilizate) pentru supraeșantionare (de exemplu surse, registre fiscale).

Primul an al componentei panel.

În cazul în care informațiile necesare (pentru respondenți și non-respondenți) pentru variabila de ieșire SB0100 (codul rezultatului final al interviului) nu sunt transmise BCE, BCN trebuie să furnizeze informații cu privire la: numărul de gospodării care au fost re-contactate din valuri anterioare, gospodării care au fost re-contactate din valuri anterioare ca procent din numărul total de gospodării contactate, rata medie de diminuare de la un val la următorul.

Structura eșantionului în timp: panel pur, panel pur cu înnoirea eșantionului, schemă rotațională, altele (în acest caz, trebuie furnizate specificații suplimentare). Dacă se folosește o schemă rotațională, a se preciza durata panelului în ani.

O explicație a regulilor de trasabilitate a panelului.

mărimea brută a eșantionului, definită după cum urmează:

anchetă fără o componentă panel: numărul total de unități finale de eșantionare extras din bazele de eșantionare din valul curent (indiferent de eligibilitatea acestora și dacă acestea cooperează sau nu cu ancheta);

anchetă cu o componentă panel: numărul total de unități finale de eșantionare extras din bazele de eșantionare din valul curent (indiferent de eligibilitatea acestora și dacă acestea cooperează sau nu cu ancheta) plus numărul de gospodării din valul anterior re-contactate în valul curent;

numărul total de cazuri eligibile (numitorul ratei de răspuns), care include atât cazurile cu eligibilitate cunoscută, cât și pe cele cu eligibilitate necunoscută, dar care au fost tratate ex post ca fiind eligibile;

numărul total de cazuri cu eligibilitate necunoscută;

numărul total de gospodării nerespondente, din care numărul total de gospodării care nu au fost contactate, numărul total de refuzuri și numărul total de alte motive pentru non-răspuns (de exemplu, barieră lingvistică, boală sau incapacitate);

mărimea netă a eșantionului corespunzătoare numărului de interviuri finalizate în gospodării.

anchetă fără o componentă panel: numărul total de unități finale de eșantionare extras din bazele de eșantionare din valul curent (indiferent de eligibilitatea acestora și dacă acestea cooperează sau nu cu ancheta);

anchetă cu o componentă panel: numărul total de unități finale de eșantionare extras din bazele de eșantionare din valul curent (indiferent de eligibilitatea acestora și dacă acestea cooperează sau nu cu ancheta) plus numărul de gospodării din valul anterior re-contactate în valul curent;

rata de răspuns (%) corespunzătoare numărului de gospodării intervievate împărțit la numărul de unități eligibile;

rata de contact (%) corespunzătoare numărului de gospodării contactate împărțit la numărul de unități eligibile;

rata de cooperare (%) corespunzătoare numărului de gospodării intervievate împărțit la numărul de unități contactate;

rata de refuz (%) corespunzătoare numărului de gospodării care au refuzat împărțit la numărul de unități eligibile.

variabilele de ieșire privind bilanțul/avuția, de exemplu data interviului (pentru fiecare gospodărie în parte) sau data fixă care precedă primul interviu (pentru toate gospodăriile), de exemplu 31 decembrie AAAA;

variabilele de ieșire privind venitul, 12 luni înainte de interviu (pentru fiecare gospodărie în parte) sau anul calendaristic care precedă primul interviu (pentru toate gospodăriile), de exemplu AAAA;

variabilele de ieșire privind consumul, 12 luni înainte de interviu (pentru fiecare gospodărie în parte) sau anul calendaristic care precedă primul interviu (pentru toate gospodăriile), de exemplu AAAA;

variabilele de ieșire demografice și de ocupare a forței de muncă.

organizații responsabile cu activitatea pe teren: BCN, institutul național de statistică (INS) și/sau societatea care efectuează ancheta (inclusiv denumirea societății care efectuează ancheta);

organizația organizațiile responsabile cu revizuirea/editarea datelor: BCN, INS și/sau societatea care efectuează ancheta;

dacă (Da/Nu) gospodăriile au fost recontactate în cazul unor potențiale erori/inconsecvențe;

începutul și sfârșitul activității pe teren;

statistici de sintetiză privind durata interviului în minute: mediană, medie, interval intercuartilic, minim și maxim.

distribuirea interviurilor finalizate în funcție de modul de colectare a datelor (în % din toate interviurile finalizate) pentru: interviul personal asistat de calculator (computer-assisted personal interview) (CAPI), interviul telefonic asistat de calculator (computer-assisted telephone interview) (CATI), interviu personal cu hârtie și creion, prezent intervievator (pencil-and-paper personal interview) (IPHC), interviu pe internet asistat de calculator, intervievator absent (computer-assisted web-based interview) (IIAC), autoadministrat, și altele.

numărul final de intervievatori;

organizațiile responsabile cu recrutarea intervievatorilor: BCN, INS, societatea care efectuează ancheta, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

statutul profesional al intervievatorilor: angajat al organizației responsabile cu activitatea pe teren, liber profesionist, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

modul de pregătire pentru intervievator: față în față sau la distanță;

numărul mediu de ore de formare per intervievator;

plata și programul de stimulare pentru intervievatori (mai multe răspunsuri posibile): plata cu ora, pentru fiecare interviu finalizat, onorariu de atribuire, salariu fix normal, sistemul de acordare a primelor, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare).

dacă (Da/Nu) a fost efectuată o anchetă pilot pentru a pre-testa chestionarul;

dacă au fost efectuate teste-pilot sau alte teste prealabile ale chestionarului, și anume evaluarea de către un grup de experți, grupuri tematice, testarea cognitivă sau codificarea comportamentală a interviurilor sau altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

limbile în care a fost tradus chestionarul.

tipul de informații în avans utilizate: nu au fost folosite informații în avans, o scrisoare de prezentare, broșură, comunicat de presă, link către pagina web de colectare a datelor, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

numărul minim de contacte necesare;

stimulente acordate respondenților: stimulente monetare, nemonetare, nu au fost utilizate stimulente;

în cazul stimulentelor monetare, suma dată;

în cazul stimulentelor nemonetare, tipul de stimulente (de exemplu, cadouri, bilete de loterie).

în cazul stimulentelor monetare, suma dată;

în cazul stimulentelor nemonetare, tipul de stimulente (de exemplu, cadouri, bilete de loterie).

organizațiile responsabile de auditul activității pe teren;

rezultatul verificării contactelor/non-răspuns: nicio verificare, verificare fără probleme semnificative constatate, verificare cu probleme semnificative constatate (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

rezultatul verificării autenticității datelor: nicio verificare, verificare fără probleme semnificative constatate, verificare cu probleme semnificative constatate (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare).

cât de des sunt revizuite și utilizate în procesul de editare observațiile formulate de intervievatori: sistematic, în majoritatea cazurilor, sporadic sau niciodată;

tipurile de reguli utilizate (sunt posibile mai multe răspunsuri): logice, reguli de consecvență, interval, raport, sold (de ex. venitul total este egal cu suma diferitelor componente ale venitului), valori extreme, editare macro, impactul observațiilor specifice asupra agregatelor, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

dacă (da/nu) datele din registre sunt utilizate la editare.

dacă (da/nu) coeficienții de extindere a utilizării gospodăriei sunt construiți ca inversul probabilității de selecție a acestora;

descrierea construcției (dacă este cazul):

dacă informațiile necesare pentru variabila de ieșire SD03000 (coeficientul de extindere a utilizării gospodăriei) nu sunt transmise BCE, trebuie transmise următoarele statistici de sinteză privind coeficienții de extindere a utilizării gospodăriei: media, suma, minimul, maximul, deviația standard și coeficientul de variație (%).

dacă (da/nu) coeficienții de extindere a utilizării au fost ajustați prin estimarea explicită a probabilităților de răspuns ale gospodăriilor din informațiile auxiliare disponibile atât pentru respondenți, cât și pentru nerespondenți;

metoda de ajustare utilizată: modelarea pe bază de regresie (de ex. logit, probit), celule omogene ca răspuns, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

descrierea informațiilor auxiliare utilizate pentru ajustare;

descrierea surselor externe utilizate pentru ajustare.

metoda de calibrare: post-stratificarea pe bază de celule, regresia generalizată, calibrarea sau abordarea de calibrare generalizată la controale externe, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

variabile externe utilizate în calibrare: vârsta, sexul, dimensiunea gospodăriei, regiunea, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

descrierea surselor externe utilizate în calibrare.

cu privire la ponderile finale pentru gospodării: media, suma, minimul, maximul, deviația standard și coeficientul de variație (%).

cu privire la raporturile dintre ponderile finale pentru gospodării și ponderile modelelor de caz pentru gospodării: media, minimul și maximul.

metoda utilizată pentru calcularea ponderea replicării: redimensionarea metodei bootstrap, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare);

marjele de calibrare: numărul total de gospodării, numărul total de persoane, numărul de persoane în funcție de sex, numărul de persoane pe grupe de vârstă, altele (în acest caz, trebuie furnizate detalii suplimentare).

Dacă (da/nu) ponderile au fost utilizate în modelele de imputare și, în caz afirmativ, dacă acestea au fost utilizate ca regresie ponderată și/sau covariate.

Dacă (da/nu) a existat un prag pentru numărul de observații colectate sub care valorile lipsă nu au fost imputate. Dacă da, trebuie specificat pragul.

Procedurile utilizate în cazul în care imputarea nu a fost efectuată din cauza unui număr scăzut de observații colectate: valori lăsate ca lipsă, valori estimate (de ex. media/mediana observațiilor colectate), variabila de ieșire cumulată cu alte variabile de ieșire pentru a obține un număr suficient de observații și apoi imputată, altele (în acest caz trebuie furnizate detalii suplimentare). În cazul în care au fost utilizate mai multe proceduri, BCN trebuie să specifice variabilele de ieșire cărora li se aplică procedurile.

Descrierea procedurii de selectare a covariabilelor care sunt indicatori buni ai variabilei de ieșire de interes: selecția automată a covariabilelor (cu limite prestabilite utilizate în modelele de corelare/regresie) cu editare limitată, pre-selectarea automată a covariabilelor și evaluarea de la caz la caz a variabilelor de ieșire individuale, evaluarea variabilelor de ieșire individuale de la caz la caz pentru a selecta covariabilele, altele (în acest caz trebuie furnizate detalii suplimentare).

Indicarea variabilelor de ieșire care au fost incluse (cu excepția variabilelor care sunt indicatori buni): variabile care explică non-răspunsul, variabilele care sunt indicatori buni ai covariabilelor utilizate pentru alte covariabile, variabile care conform teoriei economice sunt considerate indicatori buni ai variabilei de interes, toate variabilele-părinte ale variabilelor-copil incluse în covariabile, altele (în acest caz trebuie furnizate detalii suplimentare).

Descrierea identificării valorilor extreme în timpul procesului de imputare.

Descrierea evaluării consecvenței dintre variabilele de ieșire individuale în cursul procesului de imputare (de exemplu valoarea inițială și valoarea restantă a unui împrumut/credit ipotecar).

Numărul de observații care au fost editate manual după derularea finală a programului de imputare, pe baza fiecăruia dintre următoarele criterii:

valorile extreme;

coerența dintre variabilele de ieșire individuale (cum ar fi valoarea inițială și valoarea restantă a unui împrumut/credit ipotecar);

răspunsuri colectate sub formă de intervale care au fost considerate nefiabile;

altele (inclusiv detalii suplimentare).

În ceea ce privește observațiile pentru care respondentul nu a furnizat nicio valoare a punctului sau a intervalului, BCN trebuie să indice dacă au fost introduse praguri și dacă observațiile au fost imputate ca valoare superioară sau inferioară a limitei.

Dacă (da/nu) observațiile privind valorile extreme au fost excluse drept covariabile în modele și, în caz afirmativ, câte observații au fost vizate.

Numărul de covariabile utilizate în modelul de imputare pentru fiecare dintre următoarele variabile de ieșire:

valoarea reședinței principale a gospodăriei (RPG) HB0900);

suma încă datorată pentru primul împrumut garantat cu RPG (HB1701);

valoarea conturilor de economii (HD1210);

venituri salariale (PG0100).

valorile extreme;

coerența dintre variabilele de ieșire individuale (cum ar fi valoarea inițială și valoarea restantă a unui împrumut/credit ipotecar);

răspunsuri colectate sub formă de intervale care au fost considerate nefiabile;

altele (inclusiv detalii suplimentare).

valoarea reședinței principale a gospodăriei (RPG) HB0900);

suma încă datorată pentru primul împrumut garantat cu RPG (HB1701);

valoarea conturilor de economii (HD1210);

venituri salariale (PG0100).

ANEXA IVCriteriile și procedura de desemnare a cercetătorilor eligibili

Banca Centrală Europeană (BCE) poate acorda acces la setul de date de cercetare numai persoanelor care îndeplinesc condițiile enumerate în secțiunea 2, care vizează asigurarea faptului că accesul la informațiile raportate BCE în temeiul prezentei orientări este permis numai în scopuri de cercetare științifică. Utilizarea comercială a setului de date de cercetare este strict interzisă.

Aceste condiții sunt publicate pe website-ul BCE pentru a informa cercetătorii cu privire la condițiile și procedurile aplicabile pentru solicitarea accesului la setul de date de cercetare. BCE depune eforturi pentru a minimiza pe cât posibil întârzierile în soluționarea solicitărilor.

BCE se asigură că sunt utilizate numai canale sigure de transmitere a datelor și stabilește mijloacele adecvate care trebuie utilizate.

Cercetător afiliat

Un cercetător afiliat este o persoană fizică care face parte din personalul oricăreia dintre următoarele entități, sau este afiliat oricăreia dintre acestea:

universități și alte organizații de învățământ superior;

organizații sau instituții care desfășoară activități de cercetare științifică, cu excepția societăților comerciale;

organisme ai căror cercetători au acces la date confidențiale în scopuri științifice în temeiul Deciziei 2004/452/CE a Comisiei.

Decizia 2004/452/EC a Comisiei din 29 aprilie 2004 de stabilire a listei organismelor ai căror cercetători pot fi autorizați să acceseze date confidențiale în scopuri științifice (JO L 156, 30.4.2004, p. 1).

Condiții de acces la setul de date de cercetare

BCE poate acorda acces la setul de date de cercetare cercetătorilor afiliați care au transmis BCE o cerere de acces, astfel cum se prevede în prezenta anexă. În cazul proiectelor de cercetare comune cu mai mulți cercetători care lucrează la același proiect, fiecare cercetător trebuie să trimită o solicitare individuală în care să precizeze la ce proiect comun de cercetare se referă cererea sa. Cererea de acces la setul de date de cercetare trebuie să îndeplinească următoarele condiții:

Solicitantul trebuie să transmită BCE următoarele informații:

numele, numărul de telefon și adresa acestuia, împreună cu dovada identității acestuia și informații care susțin eligibilitatea acestuia pentru a transmite o solicitare de acces la setul de date de cercetare (respectiv afilierea acestuia cu o entitate astfel cum este prevăzut la alineatul (1);

curriculum vitae; și

după caz, denumirea juridică (denumirile juridice) și adresa (adresele) organizației (organizațiilor) comerciale (publice sau private) care finanțează proiectul de cercetare, parțial sau integral, precum și informații din care să reiasă dacă rezultatele cercetării sunt destinate să aibă vreo aplicație comercială.

Un plan de cercetare trebuie să prezinte în mod concis:

subiectul cercetării; și

necesitatea transferului de date, relevanța și caracterul adecvat al datelor, cu privire la proiectul cercetătorului afiliat.

Solicitantul trebuie să furnizeze detalii privind securitatea stocării datelor (bifând opțiunile aplicabile), în ceea ce privește:

securitatea fișierelor logice;

securitatea documentelor fizice;

securitatea locațiilor unde se va desfășura cercetarea.

Solicitantul trebuie să precizeze în cerere dacă:

rezultatele cercetării vor fi puse repede și în mod liber la dispoziția comunității științifice și cum se va face asta;

o parte a setului de date de cercetare va fi utilizată pentru rapoarte pur interne sau în alte scopuri, caz în care furnizarea accesului la setul de date de cercetare poate fi mai restrictivă.

Toți cercetătorii implicați în proiectul de cercetare trebuie să accepte și să semneze termenii și condițiile de utilizare a datelor, precum și obligațiile de păstrare a confidențialității care le sunt furnizate de BCE.

Solicitantul trebuie să confirme prin semnătură acuratețea și corectitudinea informațiilor furnizate în solicitare.

Criterii utilizate pentru evaluarea solicitărilor de acces la setul de date de cercetare

BCE evaluează solicitările în conformitate cu criteriile prezentate mai jos:

Criteriul obligatoriu nr. 1

Toate câmpurile obligatorii sunt completate (numele, numărul de telefon, adresa, planul de cercetare preconizat, utilizarea rezultatelor, curriculum vitae și documentul de identificare anexat, formularele semnate).

Informațiile transmise sunt verificare (de ex. dacă documentul de identitate corespunde cu numele cercetătorului, dacă organismul de cercetare științifică la care cercetătorul este afiliat există, dacă curriculum vitae corespunde numelui cercetătorului și organismului de cercetare științifică).

Criteriul obligatoriu nr. 2

Cercetătorul a selectat cel puțin un element din fiecare dintre cele trei grupe de măsuri de securitate (și anume securitatea fișierelor logice, securitatea documentelor fizice și securitatea locațiilor).

Criteriul obligatoriu nr. 3

Datele din ancheta privind finanțele și consumul gospodăriilor populației pot fi utilizate doar în scopuri de cercetare. Pentru a verifica acest lucru, sunt utilizate diferite elemente din formularul de cerere.

Planul de cercetare propus, împreună cu experiența cercetătorului (curriculum vitae) și modul propus de diseminare a rezultatelor, trebuie să demonstreze că scopul solicitării de date este acela de a efectua cercetarea. Nu se efectuează o evaluare a calității cercetării planificate, ci doar a faptului că se intenționează utilizarea în scop de cercetare. Finanțarea (dacă este relevantă pentru cercetarea planificată) și intenția de a publica pot fi de asemenea avute în vedere. Dacă scopul cercetării este neclar, BCE va solicita cercetătorului să ofere informații și/sau clarificări suplimentare.

Procedura în cazul neîndeplinirii criteriilor obligatorii

Dacă nu sunt îndeplinite criteriile obligatorii, BCE contactează cercetătorul în cauză pentru a solicita clarificări și/sau corecții. De exemplu, i se poate solicita cercetătorului să:

corecteze anumite informații (de ex. informațiile din formularul de solicitare și din curriculum vitae nu corespund);

dovedească anumite elemente din curriculum vitae (de ex. activitatea organismului de cercetare științifică sau legătura dintre solicitant și organismul de cercetare științifică);

furnizeze informații suplimentare privind planul de cercetare avut în vedere.

În cazul în care clarificările și/sau corecțiile sunt insuficiente, solicitarea va fi respinsă.

universități și alte organizații de învățământ superior;

organizații sau instituții care desfășoară activități de cercetare științifică, cu excepția societăților comerciale;

organisme ai căror cercetători au acces la date confidențiale în scopuri științifice în temeiul Deciziei 2004/452/CE a Comisiei.

Solicitantul trebuie să transmită BCE următoarele informații:

numele, numărul de telefon și adresa acestuia, împreună cu dovada identității acestuia și informații care susțin eligibilitatea acestuia pentru a transmite o solicitare de acces la setul de date de cercetare (respectiv afilierea acestuia cu o entitate astfel cum este prevăzut la alineatul (1);

curriculum vitae; și

după caz, denumirea juridică (denumirile juridice) și adresa (adresele) organizației (organizațiilor) comerciale (publice sau private) care finanțează proiectul de cercetare, parțial sau integral, precum și informații din care să reiasă dacă rezultatele cercetării sunt destinate să aibă vreo aplicație comercială.

Un plan de cercetare trebuie să prezinte în mod concis:

subiectul cercetării; și

necesitatea transferului de date, relevanța și caracterul adecvat al datelor, cu privire la proiectul cercetătorului afiliat.

Solicitantul trebuie să furnizeze detalii privind securitatea stocării datelor (bifând opțiunile aplicabile), în ceea ce privește:

securitatea fișierelor logice;

securitatea documentelor fizice;

securitatea locațiilor unde se va desfășura cercetarea.

Solicitantul trebuie să precizeze în cerere dacă:

rezultatele cercetării vor fi puse repede și în mod liber la dispoziția comunității științifice și cum se va face asta;

o parte a setului de date de cercetare va fi utilizată pentru rapoarte pur interne sau în alte scopuri, caz în care furnizarea accesului la setul de date de cercetare poate fi mai restrictivă.

Toți cercetătorii implicați în proiectul de cercetare trebuie să accepte și să semneze termenii și condițiile de utilizare a datelor, precum și obligațiile de păstrare a confidențialității care le sunt furnizate de BCE.

Solicitantul trebuie să confirme prin semnătură acuratețea și corectitudinea informațiilor furnizate în solicitare.

numele, numărul de telefon și adresa acestuia, împreună cu dovada identității acestuia și informații care susțin eligibilitatea acestuia pentru a transmite o solicitare de acces la setul de date de cercetare (respectiv afilierea acestuia cu o entitate astfel cum este prevăzut la alineatul (1);

curriculum vitae; și

după caz, denumirea juridică (denumirile juridice) și adresa (adresele) organizației (organizațiilor) comerciale (publice sau private) care finanțează proiectul de cercetare, parțial sau integral, precum și informații din care să reiasă dacă rezultatele cercetării sunt destinate să aibă vreo aplicație comercială.

subiectul cercetării; și

necesitatea transferului de date, relevanța și caracterul adecvat al datelor, cu privire la proiectul cercetătorului afiliat.

securitatea fișierelor logice;

securitatea documentelor fizice;

securitatea locațiilor unde se va desfășura cercetarea.

rezultatele cercetării vor fi puse repede și în mod liber la dispoziția comunității științifice și cum se va face asta;

o parte a setului de date de cercetare va fi utilizată pentru rapoarte pur interne sau în alte scopuri, caz în care furnizarea accesului la setul de date de cercetare poate fi mai restrictivă.

corecteze anumite informații (de ex. informațiile din formularul de solicitare și din curriculum vitae nu corespund);

dovedească anumite elemente din curriculum vitae (de ex. activitatea organismului de cercetare științifică sau legătura dintre solicitant și organismul de cercetare științifică);

furnizeze informații suplimentare privind planul de cercetare avut în vedere.