Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/193 al Comisiei din 17 noiembrie 2021 de modificare a standardelor tehnice de punere în aplicare prevăzute în Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 926/2014 de stabilire a formularelor, modelelor și procedurilor standard în ceea ce privește informațiile care trebuie notificate în exercitarea dreptului de stabilire și a libertății de a presta servicii (Text cu relevanță pentru SEE)

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Directiva 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 26 iunie 2013 cu privire la accesul la activitatea instituțiilor de credit și supravegherea prudențială a instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, de modificare a Directivei 2002/87/CE și de abrogare a Directivelor 2006/48/CE și 2006/49/CE, în special articolul 35 alineatul (6), articolul 36 alineatul (6) și articolul 39 alineatul (5),

Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 926/2014 stabilește formularele, modelele și procedurile standard folosite pentru notificările referitoare la exercitarea dreptului de stabilire și a libertății de a presta servicii de către instituțiile de credit.

Regulamentul delegat (UE) 2022/192 al Comisiei a introdus noi cerințe în materie de informații în Regulamentul delegat (UE) nr. 1151/2014 al Comisiei. Aceste noi cerințe în materie de informații ar trebui să fie reflectate de Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 926/2014, iar formularele și modelele standard prevăzute în anexele la respectivul regulament de punere în aplicare ar trebui actualizate în consecință. De asemenea, anumite trimiteri la acte legislative din Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 926/2014 ar trebui actualizate în scopul de a asigura securitatea juridică.

Este necesar să se sporească claritatea comunicării privind pașaportul pentru sucursală. Prin urmare, ar trebui precizat că cele mai recente informații disponibile privind fondurile proprii trebuie transmise atât la nivelul de raportare individual, cât și la cel consolidat al instituției de credit, dacă este aplicabil și atunci când informațiile la nivel consolidat sunt disponibile autorității competente a statului membru de origine.

Este important să se asigure siguranța depozitelor și să se sporească certitudinea factuală și fiabilitatea informațiilor financiare furnizate de instituția de credit. Prin urmare, este necesar ca instituția de credit să notifice autorității sale competente încetarea prevăzută a activității unei sucursale. Notificarea ar trebui să indice măsurile care au fost luate sau sunt luate în prezent pentru a se asigura faptul că sucursala nu va mai deține depozite sau alte fonduri rambursabile de la public după încetarea activității sale.

Prin urmare, Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 926/2014 ar trebui modificat în consecință.

Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de punere în aplicare prezentat Comisiei de către Autoritatea Bancară Europeană (ABE).

ABE a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul bancar, instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului,

Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 926/2014 se modifică după cum urmează:

la articolul 6, alineatul (1) se înlocuiește cu următorul text:

la articolul 8, alineatul (2) se înlocuiește cu următorul text:

anexele I-VI se înlocuiesc cu textul din anexa la prezentul regulament.

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Adoptat la Bruxelles, 17 noiembrie 2021.Pentru ComisiePreședinteleUrsula von der Leyen

ANEXĂ

ANEXA IFormular pentru transmiterea unei notificări a pașaportului pentru sucursală sau a unei notificări a modificării informațiilor privind sucursala

Atunci când transmit notificări referitoare la modificarea informațiilor privind sucursala către autoritățile competente din statele membre de origine și din statele membre gazdă, instituțiile de credit nu trebuie să completeze decât secțiunile din formular care conțin informațiile care au fost modificate.

Date de contact

Programul activităților

Tipurile de activități avute în vedere

Descrierea obiectivelor principale și a strategiei de afaceri a sucursalei și o explicație a modului în care sucursala va contribui la strategia instituției și, după caz, a grupului acesteia

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

Descrierea clienților și a contrapărților vizate

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

Lista activităților menționate în anexa I la Directiva 2013/36/UE pe care instituția de credit intenționează să le desfășoare în statul membru gazdă, cu indicarea activităților care vor constitui activitatea principală în statul membru gazdă, inclusiv data de începere prevăzută pentru fiecare activitate (cât mai exact posibil)

Lista de servicii și activități pe care instituția de credit intenționează să le desfășoare în statul membru gazdă și care sunt prevăzute în secțiunile A și B din anexa I la Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European și a Consiliului, atunci când se face referire la instrumentele financiare prevăzute în secțiunea C din anexa I la directiva respectivă

Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 15 mai 2014 privind piețele instrumentelor financiare și de modificare a Directivei 2002/92/CE și a Directivei 2011/61/UE (JO L 173, 12.6.2014, p. 349).

Nota 1:

Titlurile de rânduri și de coloane sunt trimiteri la numerele de secțiune și de punct relevante din anexa I la Directiva 2014/65/UE (de exemplu, A 1 se referă la secțiunea A punctul 1 din anexa I).

Organizarea structurală a sucursalei

Descrierea structurii organizatorice a sucursalei, inclusiv a structurii ierarhice funcționale și juridice și a poziției și rolului sucursalei în cadrul structurii interne a instituției și, după caz, a grupului său

[a se completa de către instituția de credit]Descrierea poate fi însoțită de documente justificative relevante, de exemplu, organigrama

[a se completa de către instituția de credit]

Descrierea poate fi însoțită de documente justificative relevante, de exemplu, organigrama

O descriere a sistemelor de guvernanță și a mecanismelor de control intern ale sucursalei, inclusiv următoarele informații:

procedurile de gestionare a riscurilor ale sucursalei și detalii privind gestionarea riscurilor de lichiditate în cadrul instituției și, dacă este cazul, al grupului acesteia

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

orice limită aplicabilă activităților sucursalei, în special activităților sale de creditare

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

detalii privind modalitățile de audit intern ale sucursalei, inclusiv detalii privind persoana responsabilă de aceste modalități și, dacă este cazul, detalii privind auditorul extern

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

dispozițiile sucursalei privind combaterea spălării banilor, inclusiv detalii privind persoana numită pentru a asigura respectarea acestor dispoziții

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

controlul externalizării și al altor acorduri cu părți terțe în ceea ce privește activitățile desfășurate în cadrul sucursalei care intră sub incidența autorizației instituției

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

În cazul în care sucursala ar urma să desfășoare una sau mai multe dintre serviciile și activitățile de investiții definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 2 din Directiva 2014/65/UE, o descriere a următoarelor dispoziții:

măsuri pentru protejarea fondurilor și activelor clienților

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

măsuri pentru asigurarea conformității cu obligațiile prevăzute la articolele 24, 25, 27 și 28 din Directiva 2014/65/UE și măsuri adoptate în temeiul acesteia de către autoritățile competente relevante ale statului membru gazdă

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

Cod intern de conduită, inclusiv controale privind operațiunile efectuate în conturile personale

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

Coordonatele persoanei responsabile de gestionarea reclamațiilor referitoare la serviciile și activitățile de investiții ale sucursalei

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

Coordonatele persoanei numite pentru a asigura conformitatea cu măsurile sucursalei referitoare la serviciile și activitățile de investiții

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

Detalii privind experiența profesională a persoanelor responsabile de conducerea sucursalei

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

Alte informații

Plan financiar care cuprinde previziuni privind bilanțul și contul de profit și pierdere și care acoperă o perioadă de trei ani, inclusiv ipotezele subiacente

[a se completa de către instituția de credit]Aceste informații pot fi furnizate sub forma unei anexe la notificare

[a se completa de către instituția de credit]

Aceste informații pot fi furnizate sub forma unei anexe la notificare

Denumirea și datele de contact ale sistemelor Uniunii de garantare a depozitelor și de protecție a investitorilor din statul membru în care instituția are calitatea de membru și care cuprind activitățile și serviciile sucursalei, împreună cu acoperirea maximă a sistemului de protecție a investitorilor

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

Detalii privind dispozitivele informatice ale sucursalei

[a se completa de către instituția de credit]

[a se completa de către instituția de credit]

Tabelul 1

Tabelul 2

Tabelul 3

ANEXA IIFormular pentru comunicarea notificării pașaportului pentru sucursală

Tabelul 1

ANEXA IIIFormular pentru comunicarea cuantumului și a structurii fondurilor proprii și a cerințelor în materie de fonduri proprii

Cuantumul și structura fondurilor proprii la nivel individual și la nivel consolidat (dacă este relevant și informațiile sunt disponibile)

Cerințe în materie de fonduri proprii

Tabelul 1

Tabelul 2

ANEXA IVFormular pentru notificarea unei modificări care se referă la încetarea prevăzută a activității unei sucursale

Tabelul 1

ANEXA VFormular de transmitere a unei notificări privind pașaportul pentru sucursală

Date de contact

Lista activităților menționate în anexa I la Directiva 2013/36/UE pe care instituția de credit le va desfășura în statul membru gazdă, cu indicarea activităților care vor constitui activitatea principală a instituției de credit în statul membru gazdă, inclusiv data de începere prevăzută pentru fiecare activitate (cât mai exact posibil)

Lista de servicii și activități pe care instituția de credit intenționează să le desfășoare în statul membru gazdă și care sunt prevăzute în secțiunile A și B din anexa I la Directiva 2014/65/UE, atunci când se face referire la instrumentele financiare prevăzute în secțiunea C din anexa respectivă

Nota 1:

Titlurile de rânduri și de coloane sunt trimiteri la numerele de secțiune și de punct relevante din anexa I la Directiva 2014/65/UE (de exemplu, A 1 se referă la secțiunea A punctul 1 din anexa I).

Tabelul 1

Tabelul 2

Tabelul 3

ANEXA VIFormular pentru transmiterea unei notificări privind pașaportul pentru servicii

Tabelul 1