Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 al Comisiei din 17 iunie 2022 de completare a Directivei 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează informațiile care trebuie furnizate în cererea de autorizare ca instituție de credit și obstacolele care ar putea împiedica exercitarea efectivă a funcțiilor de supraveghere de către autoritățile competente (Text cu relevanță pentru SEE)

Cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină toate informațiile următoare despre identitatea instituției de credit solicitante:

numele și datele de contact ale persoanei care poate fi contactată cu privire la cerere;

atunci când este cazul, numele și datele de contact ale consilierului profesional principal implicat în pregătirea cererii;

denumirea actuală, denumirea comercială și logoul instituției de credit solicitante și, după caz, orice modificări preconizate ale respectivelor denumiri sau logo;

forma juridică a instituției de credit solicitante;

data și jurisdicția înregistrării sau a constituirii instituției de credit solicitante;

adresa sediului social al instituției de credit solicitante și, în cazul în care sunt diferite, adresa sediului central și a locului principal de desfășurare a activității ale acesteia;

datele de contact ale instituției de credit solicitante, dacă sunt diferite de datele de contact furnizate în temeiul literei (a);

în cazul în care instituția de credit solicitantă este înregistrată într-un registru central, într-un registru comercial, într-un registru al societăților comerciale sau într-un registru public similar, denumirea registrului respectiv și numărul de înregistrare al instituției de credit solicitante sau un mijloc echivalent de identificare în registrul respectiv;

dacă este disponibil, identificatorul entității juridice (LEI) al instituției de credit solicitante;

data sfârșitului exercițiului financiar pentru instituția de credit solicitantă;

dacă există, adresa site-ului web al instituției de credit solicitante;

statutul instituției de credit solicitante sau documentele constitutive echivalente și, după caz, dovada înregistrării în registrul desemnat de legislația statului membru în cauză în conformitate cu articolul 16 din Directiva (UE) 2017/1132 a Parlamentului European și a Consiliului.

Cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină un rezumat al istoricului instituției de credit solicitante și al filialelor acesteia, inclusiv toate informațiile următoare:

detalii privind orice licență, autorizație, înregistrare sau altă permisiune acordată instituției de credit solicitante sau oricăreia dintre filialele acesteia de a desfășura activități în sectorul serviciilor financiare, de către o autoritate publică sau de către o altă entitate care îndeplinește funcții publice din orice stat membru sau țară terță și care se încadrează în una sau mai multe dintre următoarele categorii:

licența, autorizația, înregistrarea sau permisiunea a fost acordată;

cererea privind o astfel de licență, autorizație, înregistrare sau permisiune este în curs de soluționare sau a fost refuzată;

licența, autorizația, înregistrarea sau permisiunea a fost revocată;

după ce a solicitat-o sau i-a fost acordată, instituția de credit solicitantă sau una dintre filialele sale a decis să nu dea curs respectivei cereri sau să renunțe la respectiva licență, autorizație, înregistrare sau permisiune;

detalii privind orice eveniment semnificativ legat de instituția de credit solicitantă sau de oricare dintre filialele acesteia care a avut loc sau are loc și care poate fi considerat în mod rezonabil relevant pentru autorizare, inclusiv oricare dintre următoarele aspecte:

dacă instituția de credit solicitantă sau oricare dintre filialele sale a făcut vreodată obiectul unui moratoriu privind vreo îndatorare, al unui proces de restructurare sau reorganizare care i-a afectat creditorii, al unor măsuri implicând posibilitatea unei suspendări a plăților, a unei suspendări a măsurilor de executare sau a reducerii creanțelor, al unei dizolvări, al unor proceduri de lichidare, astfel cum sunt definite la articolul 2 din Directiva 2001/24/CE a Parlamentului European și a Consiliului, al unor proceduri de administrare, de insolvență sau al altor proceduri similare;

dacă instituția de credit solicitantă sau oricare dintre filialele sale a făcut vreodată obiectul unei sancțiuni administrative, al unei hotărâri civile sau administrative, al unei hotărâri arbitrale sau al unei alte hotărâri judecătorești de soluționare a litigiilor sau al unei hotărâri privind săvârșirea unei infracțiuni, care a avut ca rezultat o constatare împotriva instituției de credit solicitante sau a oricăreia dintre filialele acesteia, care nu a fost anulată și împotriva căreia nu este pendinte nicio cale de atac sau nu poate fi introdusă nicio cale de atac, cu excepția sancțiunilor administrative impuse în temeiul articolului 65, 66 sau 67 din Directiva 2013/36/UE și a condamnărilor, în cazul cărora trebuie să se furnizeze informații și cu privire la hotărârile care pot face încă obiectul unor căi de atac, inclusiv:

orice hotărâri neexecutate în vigoare;

orice tranzacții încheiate cu orice persoană fizică sau juridică, având în vedere condițiile monetare ale tranzacțiilor sau circumstanțele în care acestea au fost încheiate, cu privire la un subiect legat de sectorul serviciilor financiare;

orice condamnare, sancțiune civilă ori administrativă sau orice altă măsură civilă sau administrativă luată de orice autoritate din sectorul serviciilor financiare sau de altă autoritate din motive de:

fraudă, necinste, corupție, spălare a banilor, finanțare a terorismului sau alte infracțiuni financiare sau din motive de neinstituire a unor politici și proceduri adecvate pentru a preveni astfel de evenimente;

încălcare a legislației sau a cerințelor reglementare legate de sectorul serviciilor financiare sau de protecția consumatorilor;

desfășurare a oricărei activități reglementate neautorizate;

orice alte plângeri oficiale depuse împotriva instituției de credit solicitante sau a oricăreia dintre filialele acesteia de către oricare dintre clienții sau foștii clienți ai acesteia care au fost soluționate în favoarea reclamantului de către o parte terță nejudiciară;

fraudă, necinste, corupție, spălare a banilor, finanțare a terorismului sau alte infracțiuni financiare sau din motive de neinstituire a unor politici și proceduri adecvate pentru a preveni astfel de evenimente;

încălcare a legislației sau a cerințelor reglementare legate de sectorul serviciilor financiare sau de protecția consumatorilor;

desfășurare a oricărei activități reglementate neautorizate;

dacă instituția de credit solicitantă sau oricare dintre filialele sale este, la data depunerii cererii, implicată în orice proceduri, investigații penale, civile sau administrative sau alte evenimente menționate la oricare dintre subpunctele enumerate la litera (b);

orice hotărâri neexecutate în vigoare;

orice tranzacții încheiate cu orice persoană fizică sau juridică, având în vedere condițiile monetare ale tranzacțiilor sau circumstanțele în care acestea au fost încheiate, cu privire la un subiect legat de sectorul serviciilor financiare;

orice condamnare, sancțiune civilă ori administrativă sau orice altă măsură civilă sau administrativă luată de orice autoritate din sectorul serviciilor financiare sau de altă autoritate din motive de:

fraudă, necinste, corupție, spălare a banilor, finanțare a terorismului sau alte infracțiuni financiare sau din motive de neinstituire a unor politici și proceduri adecvate pentru a preveni astfel de evenimente;

încălcare a legislației sau a cerințelor reglementare legate de sectorul serviciilor financiare sau de protecția consumatorilor;

desfășurare a oricărei activități reglementate neautorizate;

orice alte plângeri oficiale depuse împotriva instituției de credit solicitante sau a oricăreia dintre filialele acesteia de către oricare dintre clienții sau foștii clienți ai acesteia care au fost soluționate în favoarea reclamantului de către o parte terță nejudiciară;

fraudă, necinste, corupție, spălare a banilor, finanțare a terorismului sau alte infracțiuni financiare sau din motive de neinstituire a unor politici și proceduri adecvate pentru a preveni astfel de evenimente;

încălcare a legislației sau a cerințelor reglementare legate de sectorul serviciilor financiare sau de protecția consumatorilor;

desfășurare a oricărei activități reglementate neautorizate;

informații privind evenimentele enumerate la litera (b) punctul (ii), inclusiv denumirea și adresa instanței penale sau civile ori ale autorității civile sau administrative în cauză, data evenimentului, suma implicată, rezultatul procedurii și o explicație a circumstanțelor evenimentului care a declanșat procedura;

elementele necesare pentru calcularea taxelor aplicabile în cazul în care dreptul Uniunii sau dreptul intern prevede că orice taxă pentru depunerea cererii sau taxă de supraveghere care trebuie plătită de către instituția de credit solicitantă se calculează pe baza activităților sau a caracteristicilor instituției de credit solicitante;

dovada plății oricăreia dintre taxele menționate la litera (d).

Cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină programul de activități al instituției de credit solicitante, inclusiv:

o listă a activităților pe care instituția de credit solicitantă intenționează să le desfășoare, inclusiv activitățile menționate în anexa I la Directiva 2013/36/UE;

o descriere a modului în care programul de activitate (planul de afaceri) este aliniat la activitățile propuse.

Instituția de credit solicitantă poate omite din cerere informațiile care sunt relevante exclusiv pentru activitățile care nu sunt menționate în programul de activități, cu condiția ca instituția să identifice în cerere informațiile care au fost omise și să citeze prezenta dispoziție ca temei pentru omisiunea respectivă.

Cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină toate informațiile financiare următoare:

informații previzionale privind instituția de credit solicitantă la nivel individual și, atunci când este cazul, la nivel consolidat și la nivel subconsolidat, indicând cota reprezentată de instituția de credit, în condițiile scenariului de bază și, respectiv, ale scenariului de criză, inclusiv:

planurile contabile previzionale pentru primii trei ani ulteriori autorizării ca instituție de credit sau, în funcție de dreptul intern, începerii activităților, detaliind liniile de activitate pentru fiecare dintre diferitele activități desfășurate, dacă este cazul pentru fiecare țară sau zonă geografică relevantă, inclusiv:

bilanțurile previzionale;

conturile de profit și pierdere sau situația veniturilor și cheltuielilor previzionale, detaliind costurile fixe și variabile și oferind o indicație a sensibilității întreprinderii la principalii indicatori, inclusiv volumul, prețul, geografia și expunerea, precum și o explicație a măsurilor menite să reducă expunerea la riscurile respective;

situațiile fluxurilor de trezorerie previzionale, atunci când este cazul;

ipotezele de planificare pentru previziunile menționate la punctul (i), precum și explicații privind cifrele din planuri și, în special, ipotezele care stau la baza scenariului de criză;

calculele previzionale ale cerințelor de fonduri proprii și ale amortizoarelor de capital ale instituției de credit solicitante, astfel cum sunt menționate în Directiva 2013/36/UE și în partea a treia a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului, ale cerințelor sale de lichiditate, astfel cum sunt menționate în partea a șasea a regulamentului respectiv, și ale cerințelor privind indicatorul efectului de levier, astfel cum sunt menționate în partea a șaptea a regulamentului respectiv, pentru primii trei ani ulteriori autorizării ca instituție de credit;

profilul de finanțare, inclusiv orice sursă de finanțare, nivelul de diversificare și condițiile și modalitățile de finanțare;

un rezumat al evaluării adecvării lichidității interne, la nivel individual și, atunci când este cazul, la nivel consolidat, subconsolidat și individual, care să demonstreze că resursele de lichidități ale instituției de credit solicitante vor fi adecvate pentru îndeplinirea cerințelor sale de lichiditate individuale;

bilanțurile previzionale;

conturile de profit și pierdere sau situația veniturilor și cheltuielilor previzionale, detaliind costurile fixe și variabile și oferind o indicație a sensibilității întreprinderii la principalii indicatori, inclusiv volumul, prețul, geografia și expunerea, precum și o explicație a măsurilor menite să reducă expunerea la riscurile respective;

situațiile fluxurilor de trezorerie previzionale, atunci când este cazul;

situațiile financiare statutare ale instituției de credit solicitante, la nivel individual și, atunci când este cazul, la nivel consolidat și subconsolidat, aprobate de auditorul legal sau de societatea de audit, care să acopere cel puțin ultimele trei exerciții financiare anterioare cererii sau, în cazul în care instituția de credit solicitantă are mai puțin de trei ani de activitate, care să acopere perioada scursă de la începutul activității respective, inclusiv:

bilanțul;

conturile de profit și pierdere sau situația veniturilor și cheltuielilor;

situația fluxurilor de trezorerie;

rapoartele anuale și anexele financiare, precum și orice alte documente depuse la registrul sau autoritatea competentă și, atunci când este cazul, un raport întocmit de auditorului instituției de credit solicitante care să acopere cele trei exerciții financiare anterioare cererii sau, în cazul în care instituția de credit solicitantă are mai puțin de trei ani de activitate, care să acopere perioada scursă de la începutul activității respective;

în cazul situațiilor întocmite pe bază consolidată sau subconsolidată, cota instituției de credit solicitante;

o prezentare a gradului de îndatorare asumat sau preconizat a fi asumat de instituția de credit solicitantă înainte de începerea activităților sale în calitate de instituție de credit, inclusiv, atunci când este cazul, numele creditorilor, scadențele și condițiile îndatorării, utilizarea veniturilor și, în cazul în care creditorul nu este o instituție financiară supravegheată, informații privind originea fondurilor luate cu împrumut sau privind fondurile care se preconizează că vor fi luate cu împrumut;

o prezentare a oricăror garanții sau indemnizații acordate ori preconizate a fi acordate de către instituția de credit solicitantă înainte de începerea activităților sale în calitate de instituție de credit;

dacă există, informații cu privire la ratingul de credit al instituției de credit solicitante și la ratingul global al grupului din care face parte aceasta;

în cazul în care, în temeiul articolului 11 alineatele (1), (2) și (3) și al articolului 14 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, instituția de credit solicitantă sau întreprinderea-mamă a acesteia trebuie să respecte părțile a doua-a șasea sau partea a opta din regulamentul respectiv, o analiză a sferei supravegherii consolidate, inclusiv informații privind care dintre entitățile grupului vor fi incluse în sfera supravegherii consolidate, precum și o analiză a efectului oricărei eventuale scutiri, derogări, excluderi sau al oricăror eventuale metode sau tratamente specifice menționate în partea întâi titlul II din regulamentul respectiv;

o prezentare a următoarelor cadre și politici ale instituției de credit solicitante:

cadrul de gestionare a riscurilor, care să explice strategia la nivel înalt a instituției de credit solicitante privind identificarea și gestionarea riscurilor pentru activitatea sa, inclusiv a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, să prezinte strategia de gestionare a acestor riscuri și să includă o declarație privind toleranța și apetitul la risc, precum și măsuri de aliniere a riscului evaluat la apetitul la risc;

politica de gestionare a riscului de lichiditate;

politica privind concentrarea și diversificarea finanțării;

politica privind gestionarea garanțiilor;

politica privind depozitele;

politica privind creditele și împrumuturile;

politica privind riscul de concentrare;

politica de constituire a provizioanelor;

politica privind distribuirea dividendelor;

politica privind portofoliul de tranzacționare;

o descriere a procesului de elaborare, de către instituția de credit solicitantă, a unui plan de redresare, astfel cum este definit la articolul 2 alineatul (1) punctul 32 din Directiva 2014/59/UE a Parlamentului European și a Consiliului și, atunci când este cazul, a unui plan de redresare a grupului, astfel cum este definit la articolul 2 alineatul (1) punctul 33 din directiva respectivă;

o declarație sau o confirmare potrivit căreia, înainte de data autorizării sau cel târziu la această dată, instituția de credit solicitantă devine membră a unei scheme de garantare a depozitelor recunoscute oficial în statul membru în care se depune cererea, în conformitate cu articolul 4 alineatul (3) din Directiva 2014/49/UE, și care identifică schema de garantare a depozitelor;

orice sistem instituțional de protecție, astfel cum este menționat la articolul 113 alineatul (7) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, în care instituția de credit solicitantă a intrat sau intenționează să intre.

Cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină informațiile următoare cu privire la programul de activitate (planul de afaceri), organizarea structurală, sistemele de control intern și auditorii instituției de credit solicitante:

programul de activitate pentru cel puțin primii trei ani ulteriori autorizării ca instituție de credit sau, în funcție de dreptul intern, începerii activităților, care să conțină, în condițiile unui scenariu de bază și, respectiv, ale unui scenariu de criză, informații privind activitățile planificate și structura și organizarea instituției de credit solicitante, inclusiv următoarele elemente:

o prezentare a distribuției geografice a activităților care urmează să fie desfășurate de instituția de credit solicitantă în statul membru de origine și în orice alt stat membru sau altă țară terță, inclusiv prin intermediul unor sucursale sau filiale ori prin prestarea directă de servicii, precum și planurile de extindere viitoare;

o explicație a viabilității inițiale și continue a modelului de afaceri;

o prezentare a piețelor-țintă, a segmentării clienților, a produselor și a serviciilor și a canalelor de distribuție, cum ar fi sucursalele, internetul, poșta, agențiile și filialele;

o prezentare a organizării și a structurii grupului din care face parte instituția de credit solicitantă, care să descrie activitățile entităților grupului și să indice întreprinderile-mamă, societățile financiare holding și societățile financiare holding mixte din cadrul grupului;

o prezentare a tuturor factorilor probabili de risc de afaceri și risc de reglementare, inclusiv riscurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, precum și o explicație a modului în care acești factori vor fi monitorizați și controlați;

o indicație privind necesitatea unui plan de punere în aplicare care să acopere perioada până când instituția de credit solicitantă va fi pe deplin operațională și, dacă există, o prezentare generală a oricărui astfel de plan;

o prezentare a strategiei globale a instituției de credit solicitante, inclusiv a obiectivelor strategice și a oricăror avantaje competitive identificate, precum și a motivelor constituirii sale și a motivelor pentru care a decis să desfășoare activitatea pentru care solicită autorizarea;

informații privind organizarea, structura și cadrul de administrare a activității instituției de credit solicitante, inclusiv organigrama și fiecare dintre următoarele elemente:

o descriere a cadrului de administrare, a proceselor și a mecanismelor instituției de credit solicitante menționate la articolul 74 alineatul (1) din Directiva 2013/36/UE;

mandatul organului de conducere;

o descriere a resurselor umane, tehnice și juridice alocate diferitelor activități planificate, inclusiv funcțiilor IT, comerciale, juridice, de control intern și de asigurare a conformității;

o descriere a interacțiunilor dintre diversele funcții ale instituției de credit solicitante;

denumirea fiecărui sistem de plată, de compensare sau de decontare la care instituția de credit solicitantă intenționează să adere, direct sau indirect, în primul an de funcționare;

următoarele informații privind cadrul de control intern:

o prezentare a organizării interne, inclusiv a resurselor bugetare și umane dedicate, a funcției de asigurare a conformității, a funcției de gestionare a riscurilor, a funcției de audit intern, inclusiv o explicație a modului în care instituția de credit solicitantă își va îndeplini cerințele legale și prudențiale, inclusiv cerințele de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, identitatea persoanelor responsabile pentru funcțiile de control intern și o descriere a sistemelor și a procedurilor de asigurare a conformității, de control intern și de gestionare a riscurilor ale instituției, precum și a liniilor de raportare către organul de conducere;

o prezentare a următoarelor politici și proceduri referitoare la aspecte relevante pentru activitățile identificate în temeiul articolului 3:

politica privind avertizarea în interes public;

politica privind conflictele de interese;

politica privind tratarea plângerilor;

politica privind abuzul de piață;

politica de promovare a diversității în cadrul organului de conducere;

politica de remunerare a membrilor personalului ale căror activități profesionale au un impact semnificativ asupra profilului de risc al instituției de credit solicitante;

o prezentare a sistemelor și a politicilor de evaluare și gestionare a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, astfel cum au fost identificate în strategia la nivel înalt menționată la articolul 4 litera (g) punctul (i), inclusiv o prezentare a procedurilor-cheie care au fost instituite pentru a contracara riscul ca instituția de credit solicitantă să fie utilizată în scopul unor infracțiuni financiare;

politica privind avertizarea în interes public;

politica privind conflictele de interese;

politica privind tratarea plângerilor;

politica privind abuzul de piață;

politica de promovare a diversității în cadrul organului de conducere;

politica de remunerare a membrilor personalului ale căror activități profesionale au un impact semnificativ asupra profilului de risc al instituției de credit solicitante;

o descriere a resurselor de audit intern și o prezentare a metodologiei și a planului de audit intern pentru primii trei ani ulteriori autorizării ca instituție de credit;

o prezentare a următoarelor politici și planuri ale instituției de credit solicitante:

politica de audit intern;

politica privind guvernanța produselor;

politica de protecție a consumatorilor;

planul și politica de continuitate a activității, inclusiv o prezentare a sistemelor de rezervă și de recuperare disponibile și a planurilor care asigură disponibilitatea personalului-cheie în situații de continuitate a activității;

următoarele informații privind organizarea operațiunilor și a activităților instituției de credit solicitante:

o prezentare a externalizării externe și intragrup care sprijină activitățile de control intern sau operațiunile instituției de credit solicitante, inclusiv informații cu privire la toate elementele următoare:

furnizorul serviciilor externalizate;

orice legătură a furnizorului serviciilor externalizate cu instituția de credit solicitantă;

locația furnizorului serviciilor externalizate;

justificarea externalizării;

resursele umane ale furnizorului serviciilor externalizate;

sistemul de control intern al instituției de credit solicitante pentru gestionarea externalizării;

orice planuri de urgență prevăzute pentru situația în care furnizorul serviciilor externalizate nu poate asigura continuitatea serviciului;

orice funcții reținute în ceea ce privește activitățile externalizate;

o prezentare a responsabilităților de supraveghere și a mecanismelor, a sistemelor și a controalelor pentru fiecare funcție externalizată care este esențială sau importantă pentru gestionarea și operațiunile instituției de credit solicitante;

o prezentare a acordurilor și a mecanismelor privind nivelul serviciilor pentru fiecare funcție externalizată care este esențială sau importantă pentru gestionarea și operațiunile instituției de credit solicitante;

o descriere a infrastructurii IT a instituției de credit solicitante, inclusiv a sistemelor utilizate sau care urmează să fie utilizate, a modalităților sale de găzduire, a organizării funcției IT, a structurii IT, a strategiei IT și a guvernanței IT, a politicilor și procedurilor de securitate informatică, precum și a oricăror sisteme și controale existente sau care urmează să fie instituite pentru furnizarea de servicii bancare electronice.

furnizorul serviciilor externalizate;

orice legătură a furnizorului serviciilor externalizate cu instituția de credit solicitantă;

locația furnizorului serviciilor externalizate;

justificarea externalizării;

resursele umane ale furnizorului serviciilor externalizate;

sistemul de control intern al instituției de credit solicitante pentru gestionarea externalizării;

orice planuri de urgență prevăzute pentru situația în care furnizorul serviciilor externalizate nu poate asigura continuitatea serviciului;

orice funcții reținute în ceea ce privește activitățile externalizate;

o prezentare a distribuției geografice a activităților care urmează să fie desfășurate de instituția de credit solicitantă în statul membru de origine și în orice alt stat membru sau altă țară terță, inclusiv prin intermediul unor sucursale sau filiale ori prin prestarea directă de servicii, precum și planurile de extindere viitoare;

o explicație a viabilității inițiale și continue a modelului de afaceri;

o prezentare a piețelor-țintă, a segmentării clienților, a produselor și a serviciilor și a canalelor de distribuție, cum ar fi sucursalele, internetul, poșta, agențiile și filialele;

o prezentare a organizării și a structurii grupului din care face parte instituția de credit solicitantă, care să descrie activitățile entităților grupului și să indice întreprinderile-mamă, societățile financiare holding și societățile financiare holding mixte din cadrul grupului;

o prezentare a tuturor factorilor probabili de risc de afaceri și risc de reglementare, inclusiv riscurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, precum și o explicație a modului în care acești factori vor fi monitorizați și controlați;

o indicație privind necesitatea unui plan de punere în aplicare care să acopere perioada până când instituția de credit solicitantă va fi pe deplin operațională și, dacă există, o prezentare generală a oricărui astfel de plan;

o prezentare a strategiei globale a instituției de credit solicitante, inclusiv a obiectivelor strategice și a oricăror avantaje competitive identificate, precum și a motivelor constituirii sale și a motivelor pentru care a decis să desfășoare activitatea pentru care solicită autorizarea;

o descriere a cadrului de administrare, a proceselor și a mecanismelor instituției de credit solicitante menționate la articolul 74 alineatul (1) din Directiva 2013/36/UE;

mandatul organului de conducere;

o descriere a resurselor umane, tehnice și juridice alocate diferitelor activități planificate, inclusiv funcțiilor IT, comerciale, juridice, de control intern și de asigurare a conformității;

o descriere a interacțiunilor dintre diversele funcții ale instituției de credit solicitante;

denumirea fiecărui sistem de plată, de compensare sau de decontare la care instituția de credit solicitantă intenționează să adere, direct sau indirect, în primul an de funcționare;

o prezentare a organizării interne, inclusiv a resurselor bugetare și umane dedicate, a funcției de asigurare a conformității, a funcției de gestionare a riscurilor, a funcției de audit intern, inclusiv o explicație a modului în care instituția de credit solicitantă își va îndeplini cerințele legale și prudențiale, inclusiv cerințele de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, identitatea persoanelor responsabile pentru funcțiile de control intern și o descriere a sistemelor și a procedurilor de asigurare a conformității, de control intern și de gestionare a riscurilor ale instituției, precum și a liniilor de raportare către organul de conducere;

o prezentare a următoarelor politici și proceduri referitoare la aspecte relevante pentru activitățile identificate în temeiul articolului 3:

politica privind avertizarea în interes public;

politica privind conflictele de interese;

politica privind tratarea plângerilor;

politica privind abuzul de piață;

politica de promovare a diversității în cadrul organului de conducere;

politica de remunerare a membrilor personalului ale căror activități profesionale au un impact semnificativ asupra profilului de risc al instituției de credit solicitante;

o prezentare a sistemelor și a politicilor de evaluare și gestionare a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, astfel cum au fost identificate în strategia la nivel înalt menționată la articolul 4 litera (g) punctul (i), inclusiv o prezentare a procedurilor-cheie care au fost instituite pentru a contracara riscul ca instituția de credit solicitantă să fie utilizată în scopul unor infracțiuni financiare;

politica privind avertizarea în interes public;

politica privind conflictele de interese;

politica privind tratarea plângerilor;

politica privind abuzul de piață;

politica de promovare a diversității în cadrul organului de conducere;

politica de remunerare a membrilor personalului ale căror activități profesionale au un impact semnificativ asupra profilului de risc al instituției de credit solicitante;

politica de audit intern;

politica privind guvernanța produselor;

politica de protecție a consumatorilor;

planul și politica de continuitate a activității, inclusiv o prezentare a sistemelor de rezervă și de recuperare disponibile și a planurilor care asigură disponibilitatea personalului-cheie în situații de continuitate a activității;

o prezentare a externalizării externe și intragrup care sprijină activitățile de control intern sau operațiunile instituției de credit solicitante, inclusiv informații cu privire la toate elementele următoare:

furnizorul serviciilor externalizate;

orice legătură a furnizorului serviciilor externalizate cu instituția de credit solicitantă;

locația furnizorului serviciilor externalizate;

justificarea externalizării;

resursele umane ale furnizorului serviciilor externalizate;

sistemul de control intern al instituției de credit solicitante pentru gestionarea externalizării;

orice planuri de urgență prevăzute pentru situația în care furnizorul serviciilor externalizate nu poate asigura continuitatea serviciului;

orice funcții reținute în ceea ce privește activitățile externalizate;

o prezentare a responsabilităților de supraveghere și a mecanismelor, a sistemelor și a controalelor pentru fiecare funcție externalizată care este esențială sau importantă pentru gestionarea și operațiunile instituției de credit solicitante;

o prezentare a acordurilor și a mecanismelor privind nivelul serviciilor pentru fiecare funcție externalizată care este esențială sau importantă pentru gestionarea și operațiunile instituției de credit solicitante;

o descriere a infrastructurii IT a instituției de credit solicitante, inclusiv a sistemelor utilizate sau care urmează să fie utilizate, a modalităților sale de găzduire, a organizării funcției IT, a structurii IT, a strategiei IT și a guvernanței IT, a politicilor și procedurilor de securitate informatică, precum și a oricăror sisteme și controale existente sau care urmează să fie instituite pentru furnizarea de servicii bancare electronice.

furnizorul serviciilor externalizate;

orice legătură a furnizorului serviciilor externalizate cu instituția de credit solicitantă;

locația furnizorului serviciilor externalizate;

justificarea externalizării;

resursele umane ale furnizorului serviciilor externalizate;

sistemul de control intern al instituției de credit solicitante pentru gestionarea externalizării;

orice planuri de urgență prevăzute pentru situația în care furnizorul serviciilor externalizate nu poate asigura continuitatea serviciului;

orice funcții reținute în ceea ce privește activitățile externalizate;

Cererea de înregistrare ca instituție de credit trebuie să conțină numele, adresa și datele de contact ale societății de audit sau ale auditorilor legali ai instituției de credit solicitante.

Cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină dovezi privind capitalul emis, capitalul vărsat și capitalul nevărsat al instituției de credit solicitante și să precizeze tipurile și cuantumul fondurilor proprii care corespund capitalului inițial.

În cazul în care, în momentul depunerii cererii de autorizare ca instituție de credit, capitalul inițial nu este vărsat integral, în cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să se prezinte planul și termenul de punere în aplicare pentru a se asigura vărsarea integrală a capitalului inițial înainte de intrarea în vigoare a autorizației de începere a activității ca instituție de credit.

Cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină o explicație a surselor de finanțare disponibile pentru fondurile proprii și, dacă sunt disponibile, dovezi privind disponibilitatea respectivelor surse de finanțare, inclusiv:

un rezumat al utilizării resurselor financiare private, inclusiv disponibilitatea și sursa acestora;

un rezumat al accesului la piețele financiare, inclusiv detalii privind instrumentele financiare emise sau care urmează să fie emise;

un rezumat al acordurilor sau al contractelor încheiate cu privire la fondurile proprii, inclusiv, în ceea ce privește fondurile luate cu împrumut sau fondurile care se preconizează că vor fi luate cu împrumut, numele creditorilor și detaliile privind facilitățile acordate, utilizarea veniturilor și, în cazul în care creditorul nu este o instituție financiară supravegheată, informații privind originea fondurilor luate cu împrumut sau privind fondurile care se preconizează că vor fi luate cu împrumut;

identitatea prestatorului de servicii de plată utilizat pentru a transfera resursele financiare către instituția de credit solicitantă.

Cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină o evaluare a cuantumurilor, a tipurilor și a distribuției capitalului intern pe care instituția de credit solicitantă le consideră adecvate pentru a acoperi natura și nivelul riscurilor la care instituția de credit solicitantă va fi sau ar putea fi expusă, precum și o analiză, inclusiv proiecții, care să arate că resursele de capital vor fi suficiente pentru a îndeplini cerințele de fonduri proprii odată ce instituția de credit a fost autorizată și ulterior, pentru o perioadă de cel puțin trei ani de la autorizarea ca instituție de credit în condiții de criză gravă, dar plauzibilă.

Cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină informațiile menționate în anexa I cu privire la fiecare dintre membrii propuși sau numiți ai organului de conducere al instituției de credit solicitante.

În cazul în care autoritatea competentă consideră că instituția de credit solicitantă este o instituție semnificativă din punctul de vedere al dimensiunii, al organizării interne și al naturii, amplorii și complexității activităților sale, astfel cum se menționează la articolul 76 alineatul (3) din Directiva 2013/36/UE, cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină, pentru coordonatorii funcțiilor de control intern și directorul financiar, în cazul în care aceștia nu fac parte din organul de conducere, informațiile menționate în anexa I, cu excepția informațiilor menționate la punctul 1 literele (f) și (g) și la punctele 2, 4 și 5 din anexa respectivă.

Cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină o descriere a competențelor, a sarcinilor individuale, a îndatoririlor și a substituenților membrilor propuși sau numiți ai organului de conducere al instituției de credit solicitante și, în cazul instituțiilor de credit solicitante menționate la alineatul (2), ale coordonatorilor funcțiilor de control intern și ale directorului financiar care nu fac parte din organul de conducere.

În sensul prezentului articol, se aplică următoarele definiții:

director financiar înseamnă persoana care este responsabilă în general cu gestionarea resurselor financiare, planificarea financiară și raportarea financiară;

funcție de control înseamnă o funcție independentă de unitățile operaționale pe care le controlează și care este responsabilă să furnizeze o evaluare obiectivă a riscurilor instituției de credit, să le analizeze sau să prezinte rapoarte cu privire la acestea, și care include funcția de gestionare a riscurilor, funcția de asigurare a conformității și funcția de audit intern;

coordonatori ai funcțiilor de control intern înseamnă persoanele de la cel mai înalt nivel ierarhic responsabile cu gestionarea efectivă a desfășurării zilnice a funcțiilor independente de gestionare a riscurilor, de asigurare a conformității și de audit.

Cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină informațiile menționate în anexa II punctul 1 cu privire la toate persoanele fizice și juridice și alte entități care dețin sau vor deține, în cazul obținerii autorizației, o participație calificată în instituția de credit și informații despre participațiile acestora.

Dacă persoana menționată la alineatul (1) este o persoană fizică, cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină, în plus față de informațiile menționate la alineatul (1), informațiile menționate în anexa II punctul 2.

Dacă persoana menționată la alineatul (1) este o persoană juridică sau o entitate care nu este o persoană juridică și care deține sau va deține participația calificată în nume propriu, cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină, în plus față de informațiile menționate la alineatul (1), informațiile menționate în anexa II punctul 3.

Dacă există deja o fiducie sau va fi creată o fiducie ca urmare a subscrierii unei persoane la capitalul social al instituției de credit solicitante, cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină, în plus față de informațiile menționate la alineatul (1), informațiile menționate în anexa II punctul 4.

Dacă o persoană deține sau, în cazul obținerii autorizației, va deține o participație calificată în respectiva instituție de credit și este membră a unei entități care nu este persoană juridică, iar participația calificată în instituția de credit va fi tratată ca activ al entității respective, cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină următoarele informații:

identitatea tuturor membrilor entității respective, împreună cu informațiile menționate în anexa II punctul 2, în cazul în care membrii respectivi sunt persoane fizice, sau informațiile menționate la punctul 3 din anexa respectivă, în cazul în care membrii respectivi sunt persoane juridice;

un rezumat al clauzelor acordului sau acordurilor care reglementează entitatea.

În cazul în care nicio persoană sau altă entitate nu deține sau, în cazul obținerii autorizației, nu va deține o participație calificată în instituția de credit, cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să conțină:

diagrama menționată în anexa II punctul 1 litera (a);

informațiile menționate în lista din anexa II punctul 1 litera (b);

o listă a celor mai mari 20 de acționari sau asociați ai instituției de credit solicitante, după caz;

în cazul în care instituția de credit are mai puțin de 20 de acționari sau asociați, o listă a tuturor acționarilor sau membrilor săi;

informații din care să reiasă dacă vreunul dintre acționarii sau asociații menționați la litera (c) sau (d) face obiectul supravegherii de către o autoritate competentă.

Autoritățile competente pot impune ca o cerere de autorizare ca instituție de credit să conțină informații suplimentare față de informațiile menționate la articolele 1-9, cu condiția ca informațiile respective să îndeplinească ambele condiții următoare:

informațiile suplimentare sunt necesare pentru a se verifica dacă au fost îndeplinite toate cerințele de autorizare stabilite de statul membru în temeiul articolului 8 alineatul (1) din Directiva 2013/36/UE;

cantitatea de informații solicitate este proporțională cu scopul verificării menționate la litera (a), iar informațiile sunt relevante pentru verificarea respectivă.

În cazuri justificate în mod corespunzător, în urma evaluării informațiilor prezentate în cererea de autorizare ca instituție de credit, autoritățile competente îi pot solicita instituției de credit solicitante să furnizeze informații sau explicații suplimentare, atunci când autoritățile respective consideră că este necesar să verifice dacă au fost îndeplinite toate cerințele de autorizare.

Informațiile conținute în cererea de autorizare ca instituție de credit trebuie să fie adevărate, exacte și complete până la momentul autorizării. Instituția de credit solicitantă informează autoritatea competentă cu privire la orice modificare a informațiilor furnizate în cererea inițială. Autoritățile competente pot solicita informații din care să reiasă dacă au avut loc modificări după depunerea cererii și înainte de începerea activităților.

Autoritățile competente pot deroga de la cerința de a furniza toate informațiile menționate la articolele 1-9 sau o parte a acestora în cazul în care este îndeplinită oricare dintre următoarele condiții:

autoritatea competentă deține deja informațiile, iar informațiile sunt în continuare adevărate, exacte, complete și actualizate în ziua în care este acordată autorizația și sunt certificate ca atare de către instituția de credit solicitantă;

cerința de a furniza informații face obiectul unei derogări, astfel cum se prevede la articolul 21 din Directiva 2013/36/UE.

Atunci când evaluează dacă există obstacole potențiale în calea supravegherii efective, astfel cum se menționează la articolul 14 alineatul (3) din Directiva 2013/36/UE, autoritățile competente iau în considerare toate informațiile relevante și țin cont de:

interacțiunile dintre actele cu putere de lege și actele administrative ale unei țări terțe care reglementează persoanele fizice sau juridice cu care instituția de credit are sau, în cazul obținerii autorizației, va avea legături strânse, eventualele dificultăți legate de asigurarea respectării acelor acte cu putere de lege și acte administrative și eventualele dificultăți legate de obținerea de informații de la autoritățile din țările terțe respective sau de la astfel de persoane;

posibilitatea de a face schimb de informații cu eventuala autoritate care supraveghează persoanele care au legături strânse cu instituția de credit;

complexitatea și transparența structurii grupului instituției de credit sau a persoanei ori persoanelor care au legături strânse;

locația membrilor grupului instituției de credit sau a persoanei ori persoanelor care au legături strânse;

activitățile desfășurate sau care urmează să fie desfășurate de membrii grupului instituției de credit sau de persoana ori persoanele care au legături strânse.

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Se aplică de la 18 iulie 2023.

ANEXA IInformații despre conducerea efectivă a instituției de credit solicitante

ANEXA I

Informații despre conducerea efectivă a instituției de credit solicitante

Date individuale personale și informații cu privire la buna reputație, onestitate, integritate, cunoștințe, competențe, experiență, precum și date și informații privind gândirea independentă și timpul dedicat, după cum urmează:

numele complet al persoanei și, dacă este diferit, numele la naștere;

sexul, locul și data nașterii, adresa și datele de contact ale persoanei, cetățenia și numărul personal de identificare sau copia unei cărți de identitate ori a unui document echivalent;

detalii privind funcția deținută sau care urmează să fie deținută de persoana în cauză, inclusiv dacă funcția este executivă sau neexecutivă, data de începere sau data planificată de începere și durata mandatului, precum și o descriere a principalelor îndatoriri și responsabilități ale persoanei;

un curriculum vitae care să conțină detalii privind studiile și experiența (inclusiv experiența profesională, calificările academice și alte formări relevante), inclusiv denumirea și natura tuturor organizațiilor pentru care persoana a lucrat, precum și natura și durata funcțiilor îndeplinite, evidențiind în special eventualele activități din sfera funcției avute în vedere, relevante pentru experiența bancară sau de management;

o listă a persoanelor de referință, inclusiv datele de contact, de preferință de la angajatorii din sectorul bancar sau al serviciilor financiare, care să cuprindă numele complet, instituția, funcția, numărul de telefon, adresa de e-mail, natura relației profesionale și informații privind existența, în prezent sau în trecut, a unei relații fără caracter profesional cu această persoană;

antecedentele, inclusiv toate elementele următoare:

cazierul judiciar și informațiile relevante privind investigațiile și procedurile penale, cauzele civile și administrative relevante și măsurile disciplinare, inclusiv descalificarea ca administrator al unei societăți, falimentul, insolvența și proceduri similare, atestate prin intermediul unui certificat oficial sau, în cazul în care un astfel de certificat nu există, prin orice sursă fiabilă de informații privind absența condamnărilor, a investigațiilor și a procedurilor penale;

o declarație în care să se precizeze dacă este pe rol vreo procedură penală ori dacă persoana în cauză sau orice organizație condusă de aceasta a fost implicată în calitate de debitor într-o procedură de insolvență sau într-o procedură comparabilă;

informații privind investigațiile, procedurile de executare sau sancțiunile impuse de către o autoritate de supraveghere care au vizat, direct sau indirect, persoana în cauză;

informații privind refuzul înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale, retragerea, revocarea sau încetarea unei astfel de înregistrări, autorizări, calități de membru sau licențe sau excluderea dintr-un organism guvernamental sau de reglementare sau dintr-un organism ori asociație profesională;

informații privind concedierea sau demiterea dintr-o poziție de încredere ori dintr-o relație fiduciară sau o situație similară sau privind faptul că persoanei i s-a cerut să demisioneze dintr-o astfel de poziție, cu excepția disponibilizărilor;

informații din care să reiasă dacă o altă autoritate competentă a evaluat reputația persoanei în cauză în calitate de achizitor sau de persoană care conduce activitatea unei instituții, inclusiv identitatea autorității respective, data evaluării și informații privind rezultatul evaluării respective, precum și consimțământul persoanei în cauză, dacă este necesar, privind obținerea acestor informații cu scopul de a putea prelucra și utiliza informațiile furnizate pentru evaluarea adecvării;

informații din care să reiasă dacă o autoritate dintr-un alt sector, nefinanciar, a evaluat persoana în cauză, inclusiv identitatea autorității respective și informații privind rezultatul evaluării respective;

o descriere a tuturor intereselor financiare și nefinanciare care ar putea crea potențiale conflicte de interese, inclusiv, dar fără a se limita la:

orice interese financiare, inclusiv împrumuturi, participații sau garanții, indiferent dacă au fost acordate sau primite, precum și orice interese sau legături nefinanciare, inclusiv ale rudelor apropiate, cum ar fi soț/soție, partener înregistrat, concubin, copil, părinte sau altă rudă cu care persoana își împarte locuința, între persoana respectivă sau rudele sale apropiate sau orice societate cu care persoana în cauză are legături strânse și instituția de credit solicitantă, întreprinderea-mamă sau filialele acesteia, inclusiv orice membru al organului de conducere, coordonatorul unei funcții de control intern sau directorul financiar sau orice persoană care deține o participație calificată în instituția de credit solicitantă;

dacă persoana în cauză desfășoară sau nu o activitate comercială, are o relație comercială sau a avut astfel de relații în ultimii doi ani cu oricare dintre persoanele enumerate la litera (f) sau dacă este implicată în vreo procedură judiciară împotriva unor astfel de persoane;

dacă persoana în cauză și rudele sale apropiate au sau nu interese concurente cu instituția de credit solicitantă, cu întreprinderea-mamă sau cu filialele acesteia;

dacă persoana în cauză este propusă sau nu în numele unui acționar semnificativ sau al unui membru care deține o participație calificată și, în acest caz, identitatea acționarului sau a membrului respectiv;

orice obligații financiare față de instituția de credit solicitantă, față de întreprinderea-mamă sau filialele acesteia;

orice funcție cu influență politică națională sau locală deținută în ultimii doi ani;

în cazul în care este identificat un conflict de interese semnificativ, o declarație privind modul în care conflictul respectiv a fost atenuat sau remediat în mod satisfăcător, inclusiv o trimitere la partea relevantă a politicii instituției în materie de conflicte de interese sau la orice modalități specifice de gestionare sau de atenuare a conflictelor;

detalii prin care să se demonstreze că persoana în cauză poate dedica suficient timp exercitării mandatului, inclusiv:

timpul minim estimat, pe an și pe lună, pe care persoana îl va consacra exercitării funcțiilor sale din cadrul instituției de credit solicitante;

o listă a mandatelor predominant comerciale pe care le deține persoana și dacă se aplică articolul 91 alineatul (4) din Directiva 2013/36/UE;

în cazul în care se aplică regulile de calculare a numărului de funcții de conducere deținute, o explicație a eventualelor sinergii care există între societăți;

o listă a mandatelor care vizează în principal activități necomerciale sau care sunt instituite exclusiv în scopul gestionării intereselor economice ale persoanei în cauză;

dimensiunea societăților sau a organizațiilor în care sunt deținute mandatele menționate la punctul (iv), inclusiv activele totale, dacă societatea este sau nu cotată la bursă și numărul de angajați ai societăților sau ai organizațiilor respective;

o listă a oricăror responsabilități suplimentare asociate mandatelor menționate la prezenta literă (g) punctul (v), inclusiv prezidarea unui comitet;

timpul estimat, în zile pe an, dedicat fiecărui mandat;

numărul de reuniuni pe an dedicat fiecărui mandat.

O descriere a oricărui comitet al organului de conducere care este planificat în momentul depunerii cererii de autorizare ca instituție de credit, inclusiv membrii și competențele acestuia.

Rezultatele oricărei evaluări a adecvării fiecărei persoane, efectuată de instituția de credit solicitantă, inclusiv următoarele informații:

procesele-verbale relevante ale consiliului de administrație;

evaluarea adecvării sau documentul referitor la aceasta;

o declarație în care să se precizeze dacă, în urma evaluării, persoana în cauză are sau nu experiența necesară și, în acest ultim caz, detalii privind planul de formare impus, inclusiv conținutul, furnizorul și data până la care planul de formare va fi încheiat.

O declarație privind evaluarea globală efectuată de instituția de credit solicitantă cu privire la adecvarea colectivă a organului de conducere, inclusiv procesele-verbale relevante ale consiliului de administrație sau raportul ori documentele de evaluare a adecvării.

O descriere a modului în care a fost luată în considerare diversitatea calităților și a competențelor la selectarea membrilor organului de conducere.

numele complet al persoanei și, dacă este diferit, numele la naștere;

sexul, locul și data nașterii, adresa și datele de contact ale persoanei, cetățenia și numărul personal de identificare sau copia unei cărți de identitate ori a unui document echivalent;

detalii privind funcția deținută sau care urmează să fie deținută de persoana în cauză, inclusiv dacă funcția este executivă sau neexecutivă, data de începere sau data planificată de începere și durata mandatului, precum și o descriere a principalelor îndatoriri și responsabilități ale persoanei;

un curriculum vitae care să conțină detalii privind studiile și experiența (inclusiv experiența profesională, calificările academice și alte formări relevante), inclusiv denumirea și natura tuturor organizațiilor pentru care persoana a lucrat, precum și natura și durata funcțiilor îndeplinite, evidențiind în special eventualele activități din sfera funcției avute în vedere, relevante pentru experiența bancară sau de management;

o listă a persoanelor de referință, inclusiv datele de contact, de preferință de la angajatorii din sectorul bancar sau al serviciilor financiare, care să cuprindă numele complet, instituția, funcția, numărul de telefon, adresa de e-mail, natura relației profesionale și informații privind existența, în prezent sau în trecut, a unei relații fără caracter profesional cu această persoană;

antecedentele, inclusiv toate elementele următoare:

cazierul judiciar și informațiile relevante privind investigațiile și procedurile penale, cauzele civile și administrative relevante și măsurile disciplinare, inclusiv descalificarea ca administrator al unei societăți, falimentul, insolvența și proceduri similare, atestate prin intermediul unui certificat oficial sau, în cazul în care un astfel de certificat nu există, prin orice sursă fiabilă de informații privind absența condamnărilor, a investigațiilor și a procedurilor penale;

o declarație în care să se precizeze dacă este pe rol vreo procedură penală ori dacă persoana în cauză sau orice organizație condusă de aceasta a fost implicată în calitate de debitor într-o procedură de insolvență sau într-o procedură comparabilă;

informații privind investigațiile, procedurile de executare sau sancțiunile impuse de către o autoritate de supraveghere care au vizat, direct sau indirect, persoana în cauză;

informații privind refuzul înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale, retragerea, revocarea sau încetarea unei astfel de înregistrări, autorizări, calități de membru sau licențe sau excluderea dintr-un organism guvernamental sau de reglementare sau dintr-un organism ori asociație profesională;

informații privind concedierea sau demiterea dintr-o poziție de încredere ori dintr-o relație fiduciară sau o situație similară sau privind faptul că persoanei i s-a cerut să demisioneze dintr-o astfel de poziție, cu excepția disponibilizărilor;

informații din care să reiasă dacă o altă autoritate competentă a evaluat reputația persoanei în cauză în calitate de achizitor sau de persoană care conduce activitatea unei instituții, inclusiv identitatea autorității respective, data evaluării și informații privind rezultatul evaluării respective, precum și consimțământul persoanei în cauză, dacă este necesar, privind obținerea acestor informații cu scopul de a putea prelucra și utiliza informațiile furnizate pentru evaluarea adecvării;

informații din care să reiasă dacă o autoritate dintr-un alt sector, nefinanciar, a evaluat persoana în cauză, inclusiv identitatea autorității respective și informații privind rezultatul evaluării respective;

informații privind concedierea sau demiterea dintr-o poziție de încredere ori dintr-o relație fiduciară sau o situație similară sau privind faptul că persoanei i s-a cerut să demisioneze dintr-o astfel de poziție, cu excepția disponibilizărilor;

informații din care să reiasă dacă o altă autoritate competentă a evaluat reputația persoanei în cauză în calitate de achizitor sau de persoană care conduce activitatea unei instituții, inclusiv identitatea autorității respective, data evaluării și informații privind rezultatul evaluării respective, precum și consimțământul persoanei în cauză, dacă este necesar, privind obținerea acestor informații cu scopul de a putea prelucra și utiliza informațiile furnizate pentru evaluarea adecvării;

informații din care să reiasă dacă o autoritate dintr-un alt sector, nefinanciar, a evaluat persoana în cauză, inclusiv identitatea autorității respective și informații privind rezultatul evaluării respective;

o descriere a tuturor intereselor financiare și nefinanciare care ar putea crea potențiale conflicte de interese, inclusiv, dar fără a se limita la:

orice interese financiare, inclusiv împrumuturi, participații sau garanții, indiferent dacă au fost acordate sau primite, precum și orice interese sau legături nefinanciare, inclusiv ale rudelor apropiate, cum ar fi soț/soție, partener înregistrat, concubin, copil, părinte sau altă rudă cu care persoana își împarte locuința, între persoana respectivă sau rudele sale apropiate sau orice societate cu care persoana în cauză are legături strânse și instituția de credit solicitantă, întreprinderea-mamă sau filialele acesteia, inclusiv orice membru al organului de conducere, coordonatorul unei funcții de control intern sau directorul financiar sau orice persoană care deține o participație calificată în instituția de credit solicitantă;

dacă persoana în cauză desfășoară sau nu o activitate comercială, are o relație comercială sau a avut astfel de relații în ultimii doi ani cu oricare dintre persoanele enumerate la litera (f) sau dacă este implicată în vreo procedură judiciară împotriva unor astfel de persoane;

dacă persoana în cauză și rudele sale apropiate au sau nu interese concurente cu instituția de credit solicitantă, cu întreprinderea-mamă sau cu filialele acesteia;

dacă persoana în cauză este propusă sau nu în numele unui acționar semnificativ sau al unui membru care deține o participație calificată și, în acest caz, identitatea acționarului sau a membrului respectiv;

orice obligații financiare față de instituția de credit solicitantă, față de întreprinderea-mamă sau filialele acesteia;

orice funcție cu influență politică națională sau locală deținută în ultimii doi ani;

în cazul în care este identificat un conflict de interese semnificativ, o declarație privind modul în care conflictul respectiv a fost atenuat sau remediat în mod satisfăcător, inclusiv o trimitere la partea relevantă a politicii instituției în materie de conflicte de interese sau la orice modalități specifice de gestionare sau de atenuare a conflictelor;

detalii prin care să se demonstreze că persoana în cauză poate dedica suficient timp exercitării mandatului, inclusiv:

timpul minim estimat, pe an și pe lună, pe care persoana îl va consacra exercitării funcțiilor sale din cadrul instituției de credit solicitante;

o listă a mandatelor predominant comerciale pe care le deține persoana și dacă se aplică articolul 91 alineatul (4) din Directiva 2013/36/UE;

în cazul în care se aplică regulile de calculare a numărului de funcții de conducere deținute, o explicație a eventualelor sinergii care există între societăți;

o listă a mandatelor care vizează în principal activități necomerciale sau care sunt instituite exclusiv în scopul gestionării intereselor economice ale persoanei în cauză;

dimensiunea societăților sau a organizațiilor în care sunt deținute mandatele menționate la punctul (iv), inclusiv activele totale, dacă societatea este sau nu cotată la bursă și numărul de angajați ai societăților sau ai organizațiilor respective;

o listă a oricăror responsabilități suplimentare asociate mandatelor menționate la prezenta literă (g) punctul (v), inclusiv prezidarea unui comitet;

timpul estimat, în zile pe an, dedicat fiecărui mandat;

numărul de reuniuni pe an dedicat fiecărui mandat.

cazierul judiciar și informațiile relevante privind investigațiile și procedurile penale, cauzele civile și administrative relevante și măsurile disciplinare, inclusiv descalificarea ca administrator al unei societăți, falimentul, insolvența și proceduri similare, atestate prin intermediul unui certificat oficial sau, în cazul în care un astfel de certificat nu există, prin orice sursă fiabilă de informații privind absența condamnărilor, a investigațiilor și a procedurilor penale;

o declarație în care să se precizeze dacă este pe rol vreo procedură penală ori dacă persoana în cauză sau orice organizație condusă de aceasta a fost implicată în calitate de debitor într-o procedură de insolvență sau într-o procedură comparabilă;

informații privind investigațiile, procedurile de executare sau sancțiunile impuse de către o autoritate de supraveghere care au vizat, direct sau indirect, persoana în cauză;

informații privind refuzul înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale, retragerea, revocarea sau încetarea unei astfel de înregistrări, autorizări, calități de membru sau licențe sau excluderea dintr-un organism guvernamental sau de reglementare sau dintr-un organism ori asociație profesională;

informații privind concedierea sau demiterea dintr-o poziție de încredere ori dintr-o relație fiduciară sau o situație similară sau privind faptul că persoanei i s-a cerut să demisioneze dintr-o astfel de poziție, cu excepția disponibilizărilor;

informații din care să reiasă dacă o altă autoritate competentă a evaluat reputația persoanei în cauză în calitate de achizitor sau de persoană care conduce activitatea unei instituții, inclusiv identitatea autorității respective, data evaluării și informații privind rezultatul evaluării respective, precum și consimțământul persoanei în cauză, dacă este necesar, privind obținerea acestor informații cu scopul de a putea prelucra și utiliza informațiile furnizate pentru evaluarea adecvării;

informații din care să reiasă dacă o autoritate dintr-un alt sector, nefinanciar, a evaluat persoana în cauză, inclusiv identitatea autorității respective și informații privind rezultatul evaluării respective;

informații privind concedierea sau demiterea dintr-o poziție de încredere ori dintr-o relație fiduciară sau o situație similară sau privind faptul că persoanei i s-a cerut să demisioneze dintr-o astfel de poziție, cu excepția disponibilizărilor;

informații din care să reiasă dacă o altă autoritate competentă a evaluat reputația persoanei în cauză în calitate de achizitor sau de persoană care conduce activitatea unei instituții, inclusiv identitatea autorității respective, data evaluării și informații privind rezultatul evaluării respective, precum și consimțământul persoanei în cauză, dacă este necesar, privind obținerea acestor informații cu scopul de a putea prelucra și utiliza informațiile furnizate pentru evaluarea adecvării;

informații din care să reiasă dacă o autoritate dintr-un alt sector, nefinanciar, a evaluat persoana în cauză, inclusiv identitatea autorității respective și informații privind rezultatul evaluării respective;

orice interese financiare, inclusiv împrumuturi, participații sau garanții, indiferent dacă au fost acordate sau primite, precum și orice interese sau legături nefinanciare, inclusiv ale rudelor apropiate, cum ar fi soț/soție, partener înregistrat, concubin, copil, părinte sau altă rudă cu care persoana își împarte locuința, între persoana respectivă sau rudele sale apropiate sau orice societate cu care persoana în cauză are legături strânse și instituția de credit solicitantă, întreprinderea-mamă sau filialele acesteia, inclusiv orice membru al organului de conducere, coordonatorul unei funcții de control intern sau directorul financiar sau orice persoană care deține o participație calificată în instituția de credit solicitantă;

dacă persoana în cauză desfășoară sau nu o activitate comercială, are o relație comercială sau a avut astfel de relații în ultimii doi ani cu oricare dintre persoanele enumerate la litera (f) sau dacă este implicată în vreo procedură judiciară împotriva unor astfel de persoane;

dacă persoana în cauză și rudele sale apropiate au sau nu interese concurente cu instituția de credit solicitantă, cu întreprinderea-mamă sau cu filialele acesteia;

dacă persoana în cauză este propusă sau nu în numele unui acționar semnificativ sau al unui membru care deține o participație calificată și, în acest caz, identitatea acționarului sau a membrului respectiv;

orice obligații financiare față de instituția de credit solicitantă, față de întreprinderea-mamă sau filialele acesteia;

orice funcție cu influență politică națională sau locală deținută în ultimii doi ani;

în cazul în care este identificat un conflict de interese semnificativ, o declarație privind modul în care conflictul respectiv a fost atenuat sau remediat în mod satisfăcător, inclusiv o trimitere la partea relevantă a politicii instituției în materie de conflicte de interese sau la orice modalități specifice de gestionare sau de atenuare a conflictelor;

timpul minim estimat, pe an și pe lună, pe care persoana îl va consacra exercitării funcțiilor sale din cadrul instituției de credit solicitante;

o listă a mandatelor predominant comerciale pe care le deține persoana și dacă se aplică articolul 91 alineatul (4) din Directiva 2013/36/UE;

în cazul în care se aplică regulile de calculare a numărului de funcții de conducere deținute, o explicație a eventualelor sinergii care există între societăți;

o listă a mandatelor care vizează în principal activități necomerciale sau care sunt instituite exclusiv în scopul gestionării intereselor economice ale persoanei în cauză;

dimensiunea societăților sau a organizațiilor în care sunt deținute mandatele menționate la punctul (iv), inclusiv activele totale, dacă societatea este sau nu cotată la bursă și numărul de angajați ai societăților sau ai organizațiilor respective;

o listă a oricăror responsabilități suplimentare asociate mandatelor menționate la prezenta literă (g) punctul (v), inclusiv prezidarea unui comitet;

timpul estimat, în zile pe an, dedicat fiecărui mandat;

numărul de reuniuni pe an dedicat fiecărui mandat.

procesele-verbale relevante ale consiliului de administrație;

evaluarea adecvării sau documentul referitor la aceasta;

o declarație în care să se precizeze dacă, în urma evaluării, persoana în cauză are sau nu experiența necesară și, în acest ultim caz, detalii privind planul de formare impus, inclusiv conținutul, furnizorul și data până la care planul de formare va fi încheiat.

ANEXA IIInformații care să le permită autorităților competente să evalueze acționarii sau membrii care dețin participații calificate

ANEXA II

Informații care să le permită autorităților competente să evalueze acționarii sau membrii care dețin participații calificate

Informații privind identitatea și participarea tuturor persoanelor și a entităților care dețin sau vor deține, în cazul autorizării instituției de credit solicitante, o participație calificată în instituția de credit și alte informații relevante pentru evaluarea adecvării, inclusiv toate elementele următoare:

o diagramă care să prezinte structura acționariatului instituției de credit solicitante, inclusiv defalcarea capitalului și a drepturilor de vot;

numele tuturor persoanelor și entităților care dețin sau vor deține participații calificate, indicându-se, pentru fiecare astfel de persoană sau entitate:

numărul și tipul de acțiuni sau alte participații subscrise sau care urmează să fie subscrise;

valoarea nominală a unor astfel de acțiuni sau de alte participații;

eventuala primă plătită sau care urmează să fie plătită;

orice garanții sau sarcini create în legătură cu astfel de acțiuni sau de alte participații, inclusiv identitatea părților garantate;

dacă este cazul, orice angajamente asumate de astfel de persoane sau entități cu scopul de a se asigura faptul că instituția de credit solicitantă va respecta cerințele prudențiale aplicabile;

detalii cu privire la motivele financiare sau de afaceri ale persoanelor sau ale altor entități menționate la litera (b) pentru deținerea participației respective și detalii privind strategia lor referitoare la participație, inclusiv perioada pentru care persoanele sau entitățile respective intenționează să dețină participația și orice intenție de a spori, a reduce sau a menține nivelul participației în viitorul previzibil;

detalii privind intențiile persoanelor sau ale altor entități în legătură cu instituția de credit solicitantă și la influența pe care aceste persoane sau entități intenționează să o exercite asupra instituției de credit solicitante, inclusiv în ceea ce privește politica în materie de dividende, detalii cu privire la dezvoltarea strategică și alocarea resurselor instituției de credit solicitante, precum și detalii privind intenția acestor persoane sau entități de a acționa sau nu în calitate de acționari minoritari activi, inclusiv justificarea acestei intenții;

informații privind disponibilitatea persoanelor sau a entităților menționate la litera (b) de a sprijini instituția de credit solicitantă cu fonduri proprii suplimentare, dacă acest lucru va fi necesar pentru desfășurarea activităților acesteia sau în caz de dificultăți financiare;

conținutul eventualelor acorduri pe care acționarul sau membrul intenționează să le încheie cu alți acționari sau membri în legătură cu instituția de credit solicitantă;

o analiză care să stabilească dacă, inclusiv ca urmare a legăturilor strânse cu instituția de credit solicitantă ale persoanelor sau entităților menționate la litera (b), participația calificată va avea vreun impact asupra capacității instituției de credit solicitante de a furniza în timp util informații exacte autorităților competente;

identitatea fiecărui membru al organului de conducere sau al personalului de conducere de nivel superior care va conduce activitatea instituției de credit solicitante și care a fost desemnat de către acționarii sau membrii respectivi sau în urma unei numiri din partea acestora, precum și, în măsura în care nu au fost deja furnizate, informațiile prevăzute în anexa I punctul 1 literele (a)-(f);

o explicație a surselor de finanțare pentru orice proiect de achiziție de acțiuni sau de alte participații în instituția de credit solicitantă, inclusiv, dacă este cazul:

detalii privind utilizarea resurselor financiare private, inclusiv disponibilitatea și sursa acestora;

detalii referitoare la mijloacele de plată a proiectului de achiziție și la rețeaua utilizată pentru transferul fondurilor;

detalii referitoare la accesul la sursele de capital și la piețele financiare, inclusiv detalii referitoare la instrumentele financiare care urmează să fie emise;

informații privind utilizarea fondurilor luate cu împrumut, inclusiv numele creditorilor și detalii privind facilitățile acordate, cum ar fi scadențele, condițiile și garanțiile, precum și informații privind sursa de venituri care urmează să fie utilizată pentru a rambursa astfel de împrumuturi;

informații privind orice acord financiar cu alte persoane care sunt sau vor fi acționari sau membri ai instituției de credit solicitante;

informații privind orice active care urmează a fi vândute pentru a contribui la finanțarea proiectului de participare, cum ar fi condițiile de vânzare, prețul, evaluarea și detalii privind caracteristicile activelor respective, inclusiv informații privind momentul și modul în care au fost achiziționate.

În sensul literei (i) punctul (iv), în cazul în care creditorul nu este o instituție de credit sau o instituție financiară autorizată să acorde credite, instituțiile de credit solicitante trebuie să informeze autoritățile competente cu privire la originea fondurilor luate cu împrumut.

Următoarele informații privind persoanele fizice care dețin sau vor deține, în cazul autorizării instituției de credit solicitante, o participație calificată în instituția de credit:

date personale, inclusiv toate elementele următoare:

numele complet al persoanelor și, dacă este diferit, numele la naștere al persoanelor;

data și locul nașterii;

cetățenia persoanelor;

numărul național de identificare personală al persoanelor, dacă este disponibil;

adresa și datele de contact ale persoanelor;

o copie a unui document oficial de identitate;

un curriculum vitae detaliat, în care să se menționeze studiile și formarea profesională relevante, precum și orice experiență profesională în ceea ce privește achiziționarea și gestionarea de participații în societăți, precum și orice activități profesionale sau alte funcții exercitate în prezent;

o declarație care conține următoarele informații despre persoana fizică și orice întreprindere care a fost condusă sau controlată de persoana respectivă în ultimii 10 ani și de care instituția de credit solicitantă ia cunoștință în urma unei investigații corespunzătoare și atente:

sub rezerva cerințelor legislative naționale privind divulgarea condamnărilor executate, informații cu privire la orice condamnare pronunțată sau procedură penală desfășurată, care nu a fost anulată, împotriva persoanei sau a întreprinderii;

informații cu privire la orice hotărâri civile sau administrative referitoare la persoana sau întreprinderea în cauză care sunt relevante pentru evaluarea adecvării sau în alt mod pentru autorizarea instituției de credit solicitante și cu privire la orice sancțiuni sau măsuri administrative care au fost impuse ca urmare a încălcării unor acte cu putere de lege sau norme administrative, inclusiv decăderea din dreptul de a mai exercita funcția de administrator al unei societăți, în fiecare caz care nu a fost anulat și împotriva căruia nu este pendinte sau nu poate fi introdusă nicio cale de atac, cu excepția sancțiunilor administrative impuse în temeiul articolului 65, 66 sau 67 din Directiva 2013/36/UE, precum și a condamnărilor în cazul cărora trebuie să se furnizeze informații și cu privire la hotărârile care pot face încă obiectul unor căi de atac;

orice procedură de faliment, de insolvență sau alte proceduri similare;

orice investigații penale în curs;

orice investigații civile sau administrative, proceduri de executare, sancțiuni sau alte decizii de executare împotriva persoanei sau a întreprinderii, care vizează aspecte ce pot fi considerate, în mod rezonabil, relevante pentru autorizarea instituției de credit solicitante sau pentru administrarea corectă și prudentă a respectivei instituții de credit solicitante;

în cazul în care se pot obține astfel de documente, un certificat oficial sau orice alt document echivalent care să ateste că, în ceea ce privește persoana sau întreprinderea, a avut loc oricare dintre evenimentele prevăzute la prezenta literă (c) punctele (i)-(v);

refuzul înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau a licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale;

retragerea, revocarea sau încetarea înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau a licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale;

orice excludere dintr-un organism guvernamental sau de reglementare ori dintr-un organism ori asociație profesională;

orice funcție cu responsabilitate în cadrul unei entități care a făcut obiectul unei condamnări, a unei sancțiuni civile sau administrative ori al unei alte măsuri civile sau administrative, care este relevantă pentru evaluarea adecvării sau pentru procesul de autorizare, luată de orice autoritate sau orice investigație în curs, în fiecare caz pentru încălcarea normelor de conduită, inclusiv cu privire la fraudă, necinste, corupție, spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte infracțiuni financiare, ori neinstituirea unor politici și proceduri adecvate pentru prevenirea unor astfel de evenimente, deținută în momentul presupusului act de conduită, precum și detalii despre astfel de evenimente și despre implicarea persoanei în acestea, dacă este cazul;

orice concediere sau demitere dintr-o poziție de încredere ori dintr-o relație fiduciară, cu excepția cazului în care relația în cauză a încetat ca urmare a trecerii timpului, și orice altă situație similară;

în cazul în care o altă autoritate de supraveghere a evaluat deja reputația persoanei în cauză, identitatea autorității respective și rezultatul evaluării respective;

poziția financiară actuală a persoanei în cauză, inclusiv detalii privind sursele de venit, activele și datoriile și garanțiile acordate sau primite;

o descriere a activităților de afaceri ale persoanei în cauză și ale oricărei întreprinderi pe care persoana respectivă o conduce sau o controlează;

informații financiare, inclusiv ratinguri de credit și rapoarte puse la dispoziția publicului cu privire la orice întreprindere condusă sau controlată de persoana în cauză;

o descriere a intereselor financiare ale persoanei în cauză, inclusiv a operațiunilor de creditare, a garanțiilor acordate sau primite, precum și a oricăror interese nefinanciare ale persoanei în cauză, inclusiv a relațiilor de rudenie sau a relațiilor strânse cu oricare dintre următoarele persoane fizice sau juridice:

orice alt acționar sau membru actual al instituției de credit solicitante;

orice persoană împuternicită să exercite drepturi de vot în cadrul instituției de credit solicitante în oricare dintre următoarele cazuri sau într-o combinație a acestora:

drepturile de vot deținute de un terț cu care persoana în cauză a încheiat un acord care le obligă să adopte, prin exercitarea concertată a drepturilor de vot pe care le dețin, o politică comună durabilă în ceea ce privește managementul emitentului respectiv;

drepturile de vot deținute de un terț în temeiul unui acord încheiat cu persoana în cauză care prevede transferul temporar cu titlu oneros al drepturilor de vot în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depuse ca garanție reală pe lângă persoana în cauză, cu condiția ca respectiva persoană să controleze drepturile de vot și să își declare intenția de a le exercita;

drepturile de vot aferente unor acțiuni al căror uzufruct este deținut de persoana în cauză;

drepturile de vot care sunt deținute sau pot fi exercitate în sensul primelor patru liniuțe de la prezentul punct (ii) de către o întreprindere controlată de persoana în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depozitate la persoana în cauză, care le poate exercita cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

drepturile de vot deținute de un terț în nume propriu sau în numele persoanei în cauză;

drepturile de vot care pot fi exercitate de către persoana în cauză în calitate de mandatar, atunci când persoana sau entitatea respectivă poate exercita drepturile de vot cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

orice persoană care este, în conformitate cu dreptul intern, membră a organului administrativ, de conducere sau de control sau a personalului de conducere de nivel superior al instituției de credit solicitante;

instituția de credit solicitantă sau orice alt membru al grupului său;

în măsura în care din relațiile menționate la litera (h) rezultă vreun conflict de interese, metodele propuse pentru gestionarea unui astfel de conflict;

o descriere a oricăror legături cu persoane expuse politic, astfel cum sunt definite la articolul 3 punctul 9 din Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului;

Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului și de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European și a Consiliului și a Directivei 2006/70/CE a Comisiei (JO L 141, 5.6.2015, p. 73).

orice alte interese sau activități ale persoanei în cauză care pot fi în conflict cu cele ale instituției de credit solicitante și metodele propuse pentru gestionarea respectivelor conflicte de interese.

Informații privind persoanele juridice care dețin sau vor deține, în cazul autorizării instituției de credit solicitante, o participație calificată în instituția de credit:

denumirea persoanei juridice;

în cazul în care persoana juridică este înregistrată într-un registru central, într-un registru comercial, într-un registru al societăților comerciale sau într-un registru public similar, denumirea registrului în care este înscrisă persoana juridică, numărul de înregistrare sau un mijloc echivalent de identificare în registrul respectiv și o copie a certificatului de înregistrare;

adresa sediului social al persoanei juridice și, în cazul în care sunt diferite, adresa sediului central și a locului principal de desfășurare a activității ale acesteia;

datele de contact;

documentele corporative sau acordurile care reglementează persoana juridică și o explicație sumară a principalelor caracteristici juridice ale formei juridice a persoanei juridice;

dacă persoana juridică a fost vreodată sau este reglementată de o autoritate competentă din sectorul serviciilor financiare sau de un alt organism guvernamental;

informațiile menționate la:

punctul 2 litera (f), în ceea ce privește persoana juridică;

punctul 2 litera (d), în ceea ce privește persoana juridică;

punctul 2 literele (g) și (i), în ceea ce privește persoana juridică, orice persoană care conduce efectiv activitatea persoanei juridice sau a oricărei întreprinderi aflate sub controlul persoanei juridice;

punctul 2 litera (c) în ceea ce privește persoana juridică, orice întreprindere aflată sub controlul persoanei juridice și orice acționar care exercită o influență semnificativă asupra persoanei juridice;

o descriere a intereselor financiare ale persoanei juridice, ale persoanelor care conduc efectiv activitatea persoanei juridice sau, după caz, ale grupului din care face parte persoana juridică, precum și ale persoanelor care conduc efectiv activitatea persoanei juridice, inclusiv a operațiunilor de creditare și a garanțiilor, acordate sau primite, precum și a oricăror interese nefinanciare ale unei astfel de persoane juridice, inclusiv, după caz, a relațiilor de rudenie sau a relațiilor strânse cu oricare dintre următoarele persoane fizice sau juridice:

orice alt acționar sau membru actual al instituției de credit solicitante;

orice persoană împuternicită să exercite drepturi de vot în cadrul instituției de credit solicitante în oricare dintre următoarele cazuri sau într-o combinație a acestora:

drepturile de vot deținute de un terț cu care persoana în cauză a încheiat un acord care le obligă să adopte, prin exercitarea concertată a drepturilor de vot pe care le dețin, o politică comună durabilă în ceea ce privește managementul emitentului respectiv;

drepturile de vot deținute de un terț în temeiul unui acord încheiat cu persoana în cauză care prevede transferul temporar cu titlu oneros al drepturilor de vot în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depuse ca garanție reală pe lângă persoana în cauză, cu condiția ca respectiva persoană sau entitate să controleze drepturile de vot și să își declare intenția de a le exercita;

drepturile de vot aferente unor acțiuni al căror uzufruct este deținut de persoana în cauză;

drepturile de vot care sunt deținute sau pot fi exercitate în sensul primelor patru liniuțe de la prezentul punct (ii) de către o întreprindere controlată de persoana în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depozitate la persoana în cauză, care le poate exercita cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

drepturile de vot deținute de un terț în nume propriu sau în numele persoanei în cauză;

drepturile de vot care pot fi exercitate de către persoana în cauză în calitate de mandatar, atunci când persoana respectivă poate exercita drepturile de vot cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

orice persoană expusă politic, astfel cum este definită la articolul 3 punctul 9 din Directiva (UE) 2015/849;

orice persoană care este, în conformitate cu dreptul intern, membră a organului administrativ, de conducere sau de control sau a personalului de conducere de nivel superior al instituției de credit solicitante;

instituția de credit solicitantă sau orice alt membru al grupului său;

în măsura în care din relațiile menționate la litera (h) rezultă vreun conflict de interese, metodele propuse pentru gestionarea unui astfel de conflict;

o listă care să indice fiecare persoană care conduce efectiv activitatea persoanei juridice, numele acesteia, data și locul nașterii, adresa, datele de contact, numărul național de identificare, atunci când există, un curriculum vitae detaliat în care să se precizeze studiile și cursurile de formare relevante, experiența profesională anterioară, orice activități profesionale sau alte funcții relevante exercitate în prezent, precum și informațiile menționate la punctul 2 literele (c) și (d) cu privire la fiecare astfel de persoană;

structura acționariatului persoanei juridice, inclusiv identitatea tuturor acționarilor care exercită o influență semnificativă, cota de capital și drepturile de vot care le revin acestora, precum și informații privind orice acorduri între acționari;

dacă persoana juridică face parte dintr-un grup, o organigramă detaliată a structurii grupului, informații privind cota de capital și drepturile de vot ale acționarilor cu influență semnificativă asupra entităților care fac parte din grup, precum și informații privind activitățile desfășurate în prezent de entitățile care fac parte din grup;

în cazul în care persoana juridică face parte dintr-un grup, informații privind relațiile dintre orice instituție de credit, întreprindere de asigurare sau de reasigurare ori firmă de investiții din cadrul grupului și orice alte entități din grup, precum și denumirea autorităților de supraveghere;

în cazul în care persoana juridică face parte dintr-un grup, identificarea oricărei instituții de credit, a oricărei întreprinderi de asigurare sau de reasigurare sau a oricărei firme de investiții din cadrul grupului, denumirile autorităților competente relevante, precum și o analiză a perimetrului consolidării prudențiale a instituției de credit și a grupului, inclusiv informații privind entitățile din grup care ar urma să fie incluse în domeniul de aplicare al cerințelor de supraveghere consolidată și la care niveluri din cadrul grupului cerințele respective ar urma să se aplice pe bază integrală sau pe bază subconsolidată;

situațiile financiare anuale, la nivel individual și, după caz, la nivel de grup, pe bază consolidată și subconsolidată, pentru ultimele trei exerciții financiare, dacă persoana juridică a funcționat în perioada respectivă, sau pentru perioada mai scurtă în care a funcționat persoana juridică și pentru care au fost întocmite situații financiare, care au fost aprobate, atunci când este cazul, de auditorul legal sau de firma de audit, astfel cum sunt definite la articolul 2 punctele 2 și 3 din Directiva 2006/43/CE a Parlamentului European și a Consiliului, inclusiv fiecare dintre următoarele elemente:

Directiva 2006/43/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 17 mai 2006 privind auditul legal al conturilor anuale și al conturilor consolidate, de modificare a Directivelor 78/660/CEE și 83/349/CEE ale Consiliului și de abrogare a Directivei 84/253/CEE a Consiliului (JO L 157, 9.6.2006, p. 87).

bilanțul;

contul de profit și pierdere sau situația veniturilor și cheltuielilor;

rapoartele anuale și anexele financiare și orice alte documente înregistrate la registru sau la autoritatea competentă a persoanei juridice, inclusiv, după cum se prevede ca relevant în rapoartele anuale, în anexele financiare și în orice alte documente înregistrate, ipotezele de planificare utilizate, cel puțin în cadrul scenariilor de bază și de criză;

în cazul în care persoana juridică are sediul central într-o țară terță, toate informațiile următoare:

în cazul în care persoana juridică este supravegheată de o autoritate a unei țări terțe din sectorul serviciilor financiare, un certificat care să ateste buna reputație sau, în cazul în care acesta nu este disponibil, un document echivalent eliberat de o astfel de autoritate a unei țări terțe în legătură cu persoana juridică;

în cazul în care persoana juridică este supravegheată de o autoritate a unei țări terțe din sectorul serviciilor financiare și în cazul în care autoritatea respectivă emite astfel de declarații, o declarație a respectivei autorități a țării terțe prin care să se ateste că nu există obstacole sau limitări în ceea ce privește furnizarea informațiilor necesare pentru supravegherea instituției de credit solicitante;

informații generale cu privire la regimul de reglementare al țării terțe respective aplicabil persoanei juridice, inclusiv informații privind măsura în care regimul țării terțe în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului este conform cu recomandările Grupului de Acțiune Financiară Internațională;

în cazul în care persoana juridică este un organism de plasament colectiv:

identitatea deținătorilor de unități care controlează organismul de plasament colectiv sau care dețin o participație care le permite să împiedice luarea deciziilor la nivelul organismului de plasament colectiv;

detalii referitoare la politica de investiții și la orice restricții privind investițiile;

numele și funcția persoanelor responsabile, fie individual, fie la nivel de comitet, cu stabilirea și luarea deciziilor de investiții pentru organismul de plasament colectiv, precum și o copie a oricărui mandat de gestionare sau, după caz, a mandatului comitetului;

o descriere detaliată a cadrului juridic aplicabil de combatere a spălării banilor și a procedurilor de combatere a spălării banilor ale organismului de plasament colectiv;

o descriere detaliată a performanței participațiilor anterioare ale organismului de plasament colectiv în alte instituții de credit, întreprinderi de asigurare sau de reasigurare sau firme de investiții, indicând dacă aceste participații au fost aprobate de o autoritate competentă și, în caz afirmativ, identitatea autorității;

în cazul în care persoana este un fond suveran de investiții:

denumirea organismului public responsabil cu stabilirea politicii de investiții a fondului suveran de investiții;

detalii referitoare la politica de investiții a fondului suveran de investiții și la orice restricții privind investițiile;

numele și funcțiile persoanelor responsabile cu luarea deciziilor în materie de investiții pentru fondul suveran de investiții;

detalii privind orice influență exercitată de organismul public menționat la punctul (i) asupra operațiunilor curente ale fondului suveran de investiții și ale instituției de credit solicitante.

În sensul prezentului punct 3, un grup include membrii entității și filialele acestor membri. Următoarele informații privind subscrierile care decurg din contractele de fiducie:

identitatea tuturor fiduciarilor care vor administra activele în conformitate cu clauzele documentului fiduciar și identitatea fiecărei persoane care este beneficiară sau constituitoare a masei patrimoniale transferate în fiducie și, după caz, cotele acestora la distribuirea veniturilor generate de masa patrimonială transferată în fiducie;

o copie a oricărui document de înființare sau de reglementare a fiduciei;

o descriere a principalelor caracteristici juridice ale fiduciei și ale funcționării sale;

metoda de finanțare a fiduciei și resursele care asigură soliditatea financiară a fiduciei pentru a sprijini solicitantul, în special:

o descriere a politicii de investiții a fiduciei și posibilele restricții privind investițiile, inclusiv informații privind factorii care influențează deciziile de investiții și strategia de ieșire în legătură cu instituția de credit solicitantă;

informații cu privire la investițiile anterioare și existente ale entităților din sectorul financiar și profitul sau pierderea din exploatare în legătură cu investițiile respective în ceea ce privește fiducia;

o indicație și o prezentare generală a surselor de finanțare și, dacă sunt disponibile, a situațiilor financiare anuale ale fiduciei.

o diagramă care să prezinte structura acționariatului instituției de credit solicitante, inclusiv defalcarea capitalului și a drepturilor de vot;

numele tuturor persoanelor și entităților care dețin sau vor deține participații calificate, indicându-se, pentru fiecare astfel de persoană sau entitate:

numărul și tipul de acțiuni sau alte participații subscrise sau care urmează să fie subscrise;

valoarea nominală a unor astfel de acțiuni sau de alte participații;

eventuala primă plătită sau care urmează să fie plătită;

orice garanții sau sarcini create în legătură cu astfel de acțiuni sau de alte participații, inclusiv identitatea părților garantate;

dacă este cazul, orice angajamente asumate de astfel de persoane sau entități cu scopul de a se asigura faptul că instituția de credit solicitantă va respecta cerințele prudențiale aplicabile;

detalii cu privire la motivele financiare sau de afaceri ale persoanelor sau ale altor entități menționate la litera (b) pentru deținerea participației respective și detalii privind strategia lor referitoare la participație, inclusiv perioada pentru care persoanele sau entitățile respective intenționează să dețină participația și orice intenție de a spori, a reduce sau a menține nivelul participației în viitorul previzibil;

detalii privind intențiile persoanelor sau ale altor entități în legătură cu instituția de credit solicitantă și la influența pe care aceste persoane sau entități intenționează să o exercite asupra instituției de credit solicitante, inclusiv în ceea ce privește politica în materie de dividende, detalii cu privire la dezvoltarea strategică și alocarea resurselor instituției de credit solicitante, precum și detalii privind intenția acestor persoane sau entități de a acționa sau nu în calitate de acționari minoritari activi, inclusiv justificarea acestei intenții;

informații privind disponibilitatea persoanelor sau a entităților menționate la litera (b) de a sprijini instituția de credit solicitantă cu fonduri proprii suplimentare, dacă acest lucru va fi necesar pentru desfășurarea activităților acesteia sau în caz de dificultăți financiare;

conținutul eventualelor acorduri pe care acționarul sau membrul intenționează să le încheie cu alți acționari sau membri în legătură cu instituția de credit solicitantă;

o analiză care să stabilească dacă, inclusiv ca urmare a legăturilor strânse cu instituția de credit solicitantă ale persoanelor sau entităților menționate la litera (b), participația calificată va avea vreun impact asupra capacității instituției de credit solicitante de a furniza în timp util informații exacte autorităților competente;

identitatea fiecărui membru al organului de conducere sau al personalului de conducere de nivel superior care va conduce activitatea instituției de credit solicitante și care a fost desemnat de către acționarii sau membrii respectivi sau în urma unei numiri din partea acestora, precum și, în măsura în care nu au fost deja furnizate, informațiile prevăzute în anexa I punctul 1 literele (a)-(f);

o explicație a surselor de finanțare pentru orice proiect de achiziție de acțiuni sau de alte participații în instituția de credit solicitantă, inclusiv, dacă este cazul:

detalii privind utilizarea resurselor financiare private, inclusiv disponibilitatea și sursa acestora;

detalii referitoare la mijloacele de plată a proiectului de achiziție și la rețeaua utilizată pentru transferul fondurilor;

detalii referitoare la accesul la sursele de capital și la piețele financiare, inclusiv detalii referitoare la instrumentele financiare care urmează să fie emise;

informații privind utilizarea fondurilor luate cu împrumut, inclusiv numele creditorilor și detalii privind facilitățile acordate, cum ar fi scadențele, condițiile și garanțiile, precum și informații privind sursa de venituri care urmează să fie utilizată pentru a rambursa astfel de împrumuturi;

informații privind orice acord financiar cu alte persoane care sunt sau vor fi acționari sau membri ai instituției de credit solicitante;

informații privind orice active care urmează a fi vândute pentru a contribui la finanțarea proiectului de participare, cum ar fi condițiile de vânzare, prețul, evaluarea și detalii privind caracteristicile activelor respective, inclusiv informații privind momentul și modul în care au fost achiziționate.

numărul și tipul de acțiuni sau alte participații subscrise sau care urmează să fie subscrise;

valoarea nominală a unor astfel de acțiuni sau de alte participații;

eventuala primă plătită sau care urmează să fie plătită;

orice garanții sau sarcini create în legătură cu astfel de acțiuni sau de alte participații, inclusiv identitatea părților garantate;

dacă este cazul, orice angajamente asumate de astfel de persoane sau entități cu scopul de a se asigura faptul că instituția de credit solicitantă va respecta cerințele prudențiale aplicabile;

detalii privind utilizarea resurselor financiare private, inclusiv disponibilitatea și sursa acestora;

detalii referitoare la mijloacele de plată a proiectului de achiziție și la rețeaua utilizată pentru transferul fondurilor;

detalii referitoare la accesul la sursele de capital și la piețele financiare, inclusiv detalii referitoare la instrumentele financiare care urmează să fie emise;

informații privind utilizarea fondurilor luate cu împrumut, inclusiv numele creditorilor și detalii privind facilitățile acordate, cum ar fi scadențele, condițiile și garanțiile, precum și informații privind sursa de venituri care urmează să fie utilizată pentru a rambursa astfel de împrumuturi;

informații privind orice acord financiar cu alte persoane care sunt sau vor fi acționari sau membri ai instituției de credit solicitante;

informații privind orice active care urmează a fi vândute pentru a contribui la finanțarea proiectului de participare, cum ar fi condițiile de vânzare, prețul, evaluarea și detalii privind caracteristicile activelor respective, inclusiv informații privind momentul și modul în care au fost achiziționate.

date personale, inclusiv toate elementele următoare:

numele complet al persoanelor și, dacă este diferit, numele la naștere al persoanelor;

data și locul nașterii;

cetățenia persoanelor;

numărul național de identificare personală al persoanelor, dacă este disponibil;

adresa și datele de contact ale persoanelor;

o copie a unui document oficial de identitate;

un curriculum vitae detaliat, în care să se menționeze studiile și formarea profesională relevante, precum și orice experiență profesională în ceea ce privește achiziționarea și gestionarea de participații în societăți, precum și orice activități profesionale sau alte funcții exercitate în prezent;

o declarație care conține următoarele informații despre persoana fizică și orice întreprindere care a fost condusă sau controlată de persoana respectivă în ultimii 10 ani și de care instituția de credit solicitantă ia cunoștință în urma unei investigații corespunzătoare și atente:

sub rezerva cerințelor legislative naționale privind divulgarea condamnărilor executate, informații cu privire la orice condamnare pronunțată sau procedură penală desfășurată, care nu a fost anulată, împotriva persoanei sau a întreprinderii;

informații cu privire la orice hotărâri civile sau administrative referitoare la persoana sau întreprinderea în cauză care sunt relevante pentru evaluarea adecvării sau în alt mod pentru autorizarea instituției de credit solicitante și cu privire la orice sancțiuni sau măsuri administrative care au fost impuse ca urmare a încălcării unor acte cu putere de lege sau norme administrative, inclusiv decăderea din dreptul de a mai exercita funcția de administrator al unei societăți, în fiecare caz care nu a fost anulat și împotriva căruia nu este pendinte sau nu poate fi introdusă nicio cale de atac, cu excepția sancțiunilor administrative impuse în temeiul articolului 65, 66 sau 67 din Directiva 2013/36/UE, precum și a condamnărilor în cazul cărora trebuie să se furnizeze informații și cu privire la hotărârile care pot face încă obiectul unor căi de atac;

orice procedură de faliment, de insolvență sau alte proceduri similare;

orice investigații penale în curs;

orice investigații civile sau administrative, proceduri de executare, sancțiuni sau alte decizii de executare împotriva persoanei sau a întreprinderii, care vizează aspecte ce pot fi considerate, în mod rezonabil, relevante pentru autorizarea instituției de credit solicitante sau pentru administrarea corectă și prudentă a respectivei instituții de credit solicitante;

în cazul în care se pot obține astfel de documente, un certificat oficial sau orice alt document echivalent care să ateste că, în ceea ce privește persoana sau întreprinderea, a avut loc oricare dintre evenimentele prevăzute la prezenta literă (c) punctele (i)-(v);

refuzul înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau a licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale;

retragerea, revocarea sau încetarea înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau a licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale;

orice excludere dintr-un organism guvernamental sau de reglementare ori dintr-un organism ori asociație profesională;

orice funcție cu responsabilitate în cadrul unei entități care a făcut obiectul unei condamnări, a unei sancțiuni civile sau administrative ori al unei alte măsuri civile sau administrative, care este relevantă pentru evaluarea adecvării sau pentru procesul de autorizare, luată de orice autoritate sau orice investigație în curs, în fiecare caz pentru încălcarea normelor de conduită, inclusiv cu privire la fraudă, necinste, corupție, spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte infracțiuni financiare, ori neinstituirea unor politici și proceduri adecvate pentru prevenirea unor astfel de evenimente, deținută în momentul presupusului act de conduită, precum și detalii despre astfel de evenimente și despre implicarea persoanei în acestea, dacă este cazul;

orice concediere sau demitere dintr-o poziție de încredere ori dintr-o relație fiduciară, cu excepția cazului în care relația în cauză a încetat ca urmare a trecerii timpului, și orice altă situație similară;

în cazul în care o altă autoritate de supraveghere a evaluat deja reputația persoanei în cauză, identitatea autorității respective și rezultatul evaluării respective;

poziția financiară actuală a persoanei în cauză, inclusiv detalii privind sursele de venit, activele și datoriile și garanțiile acordate sau primite;

o descriere a activităților de afaceri ale persoanei în cauză și ale oricărei întreprinderi pe care persoana respectivă o conduce sau o controlează;

informații financiare, inclusiv ratinguri de credit și rapoarte puse la dispoziția publicului cu privire la orice întreprindere condusă sau controlată de persoana în cauză;

o descriere a intereselor financiare ale persoanei în cauză, inclusiv a operațiunilor de creditare, a garanțiilor acordate sau primite, precum și a oricăror interese nefinanciare ale persoanei în cauză, inclusiv a relațiilor de rudenie sau a relațiilor strânse cu oricare dintre următoarele persoane fizice sau juridice:

orice alt acționar sau membru actual al instituției de credit solicitante;

orice persoană împuternicită să exercite drepturi de vot în cadrul instituției de credit solicitante în oricare dintre următoarele cazuri sau într-o combinație a acestora:

drepturile de vot deținute de un terț cu care persoana în cauză a încheiat un acord care le obligă să adopte, prin exercitarea concertată a drepturilor de vot pe care le dețin, o politică comună durabilă în ceea ce privește managementul emitentului respectiv;

drepturile de vot deținute de un terț în temeiul unui acord încheiat cu persoana în cauză care prevede transferul temporar cu titlu oneros al drepturilor de vot în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depuse ca garanție reală pe lângă persoana în cauză, cu condiția ca respectiva persoană să controleze drepturile de vot și să își declare intenția de a le exercita;

drepturile de vot aferente unor acțiuni al căror uzufruct este deținut de persoana în cauză;

drepturile de vot care sunt deținute sau pot fi exercitate în sensul primelor patru liniuțe de la prezentul punct (ii) de către o întreprindere controlată de persoana în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depozitate la persoana în cauză, care le poate exercita cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

drepturile de vot deținute de un terț în nume propriu sau în numele persoanei în cauză;

drepturile de vot care pot fi exercitate de către persoana în cauză în calitate de mandatar, atunci când persoana sau entitatea respectivă poate exercita drepturile de vot cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

orice persoană care este, în conformitate cu dreptul intern, membră a organului administrativ, de conducere sau de control sau a personalului de conducere de nivel superior al instituției de credit solicitante;

instituția de credit solicitantă sau orice alt membru al grupului său;

drepturile de vot deținute de un terț cu care persoana în cauză a încheiat un acord care le obligă să adopte, prin exercitarea concertată a drepturilor de vot pe care le dețin, o politică comună durabilă în ceea ce privește managementul emitentului respectiv;

drepturile de vot deținute de un terț în temeiul unui acord încheiat cu persoana în cauză care prevede transferul temporar cu titlu oneros al drepturilor de vot în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depuse ca garanție reală pe lângă persoana în cauză, cu condiția ca respectiva persoană să controleze drepturile de vot și să își declare intenția de a le exercita;

drepturile de vot aferente unor acțiuni al căror uzufruct este deținut de persoana în cauză;

drepturile de vot care sunt deținute sau pot fi exercitate în sensul primelor patru liniuțe de la prezentul punct (ii) de către o întreprindere controlată de persoana în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depozitate la persoana în cauză, care le poate exercita cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

drepturile de vot deținute de un terț în nume propriu sau în numele persoanei în cauză;

drepturile de vot care pot fi exercitate de către persoana în cauză în calitate de mandatar, atunci când persoana sau entitatea respectivă poate exercita drepturile de vot cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

în măsura în care din relațiile menționate la litera (h) rezultă vreun conflict de interese, metodele propuse pentru gestionarea unui astfel de conflict;

o descriere a oricăror legături cu persoane expuse politic, astfel cum sunt definite la articolul 3 punctul 9 din Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului;

orice alte interese sau activități ale persoanei în cauză care pot fi în conflict cu cele ale instituției de credit solicitante și metodele propuse pentru gestionarea respectivelor conflicte de interese.

numele complet al persoanelor și, dacă este diferit, numele la naștere al persoanelor;

data și locul nașterii;

cetățenia persoanelor;

numărul național de identificare personală al persoanelor, dacă este disponibil;

adresa și datele de contact ale persoanelor;

o copie a unui document oficial de identitate;

sub rezerva cerințelor legislative naționale privind divulgarea condamnărilor executate, informații cu privire la orice condamnare pronunțată sau procedură penală desfășurată, care nu a fost anulată, împotriva persoanei sau a întreprinderii;

informații cu privire la orice hotărâri civile sau administrative referitoare la persoana sau întreprinderea în cauză care sunt relevante pentru evaluarea adecvării sau în alt mod pentru autorizarea instituției de credit solicitante și cu privire la orice sancțiuni sau măsuri administrative care au fost impuse ca urmare a încălcării unor acte cu putere de lege sau norme administrative, inclusiv decăderea din dreptul de a mai exercita funcția de administrator al unei societăți, în fiecare caz care nu a fost anulat și împotriva căruia nu este pendinte sau nu poate fi introdusă nicio cale de atac, cu excepția sancțiunilor administrative impuse în temeiul articolului 65, 66 sau 67 din Directiva 2013/36/UE, precum și a condamnărilor în cazul cărora trebuie să se furnizeze informații și cu privire la hotărârile care pot face încă obiectul unor căi de atac;

orice procedură de faliment, de insolvență sau alte proceduri similare;

orice investigații penale în curs;

orice investigații civile sau administrative, proceduri de executare, sancțiuni sau alte decizii de executare împotriva persoanei sau a întreprinderii, care vizează aspecte ce pot fi considerate, în mod rezonabil, relevante pentru autorizarea instituției de credit solicitante sau pentru administrarea corectă și prudentă a respectivei instituții de credit solicitante;

în cazul în care se pot obține astfel de documente, un certificat oficial sau orice alt document echivalent care să ateste că, în ceea ce privește persoana sau întreprinderea, a avut loc oricare dintre evenimentele prevăzute la prezenta literă (c) punctele (i)-(v);

refuzul înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau a licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale;

retragerea, revocarea sau încetarea înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau a licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale;

orice excludere dintr-un organism guvernamental sau de reglementare ori dintr-un organism ori asociație profesională;

orice funcție cu responsabilitate în cadrul unei entități care a făcut obiectul unei condamnări, a unei sancțiuni civile sau administrative ori al unei alte măsuri civile sau administrative, care este relevantă pentru evaluarea adecvării sau pentru procesul de autorizare, luată de orice autoritate sau orice investigație în curs, în fiecare caz pentru încălcarea normelor de conduită, inclusiv cu privire la fraudă, necinste, corupție, spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte infracțiuni financiare, ori neinstituirea unor politici și proceduri adecvate pentru prevenirea unor astfel de evenimente, deținută în momentul presupusului act de conduită, precum și detalii despre astfel de evenimente și despre implicarea persoanei în acestea, dacă este cazul;

orice concediere sau demitere dintr-o poziție de încredere ori dintr-o relație fiduciară, cu excepția cazului în care relația în cauză a încetat ca urmare a trecerii timpului, și orice altă situație similară;

orice alt acționar sau membru actual al instituției de credit solicitante;

orice persoană împuternicită să exercite drepturi de vot în cadrul instituției de credit solicitante în oricare dintre următoarele cazuri sau într-o combinație a acestora:

drepturile de vot deținute de un terț cu care persoana în cauză a încheiat un acord care le obligă să adopte, prin exercitarea concertată a drepturilor de vot pe care le dețin, o politică comună durabilă în ceea ce privește managementul emitentului respectiv;

drepturile de vot deținute de un terț în temeiul unui acord încheiat cu persoana în cauză care prevede transferul temporar cu titlu oneros al drepturilor de vot în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depuse ca garanție reală pe lângă persoana în cauză, cu condiția ca respectiva persoană să controleze drepturile de vot și să își declare intenția de a le exercita;

drepturile de vot aferente unor acțiuni al căror uzufruct este deținut de persoana în cauză;

drepturile de vot care sunt deținute sau pot fi exercitate în sensul primelor patru liniuțe de la prezentul punct (ii) de către o întreprindere controlată de persoana în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depozitate la persoana în cauză, care le poate exercita cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

drepturile de vot deținute de un terț în nume propriu sau în numele persoanei în cauză;

drepturile de vot care pot fi exercitate de către persoana în cauză în calitate de mandatar, atunci când persoana sau entitatea respectivă poate exercita drepturile de vot cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

orice persoană care este, în conformitate cu dreptul intern, membră a organului administrativ, de conducere sau de control sau a personalului de conducere de nivel superior al instituției de credit solicitante;

instituția de credit solicitantă sau orice alt membru al grupului său;

drepturile de vot deținute de un terț cu care persoana în cauză a încheiat un acord care le obligă să adopte, prin exercitarea concertată a drepturilor de vot pe care le dețin, o politică comună durabilă în ceea ce privește managementul emitentului respectiv;

drepturile de vot deținute de un terț în temeiul unui acord încheiat cu persoana în cauză care prevede transferul temporar cu titlu oneros al drepturilor de vot în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depuse ca garanție reală pe lângă persoana în cauză, cu condiția ca respectiva persoană să controleze drepturile de vot și să își declare intenția de a le exercita;

drepturile de vot aferente unor acțiuni al căror uzufruct este deținut de persoana în cauză;

drepturile de vot care sunt deținute sau pot fi exercitate în sensul primelor patru liniuțe de la prezentul punct (ii) de către o întreprindere controlată de persoana în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depozitate la persoana în cauză, care le poate exercita cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

drepturile de vot deținute de un terț în nume propriu sau în numele persoanei în cauză;

drepturile de vot care pot fi exercitate de către persoana în cauză în calitate de mandatar, atunci când persoana sau entitatea respectivă poate exercita drepturile de vot cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

denumirea persoanei juridice;

în cazul în care persoana juridică este înregistrată într-un registru central, într-un registru comercial, într-un registru al societăților comerciale sau într-un registru public similar, denumirea registrului în care este înscrisă persoana juridică, numărul de înregistrare sau un mijloc echivalent de identificare în registrul respectiv și o copie a certificatului de înregistrare;

adresa sediului social al persoanei juridice și, în cazul în care sunt diferite, adresa sediului central și a locului principal de desfășurare a activității ale acesteia;

datele de contact;

documentele corporative sau acordurile care reglementează persoana juridică și o explicație sumară a principalelor caracteristici juridice ale formei juridice a persoanei juridice;

dacă persoana juridică a fost vreodată sau este reglementată de o autoritate competentă din sectorul serviciilor financiare sau de un alt organism guvernamental;

informațiile menționate la:

punctul 2 litera (f), în ceea ce privește persoana juridică;

punctul 2 litera (d), în ceea ce privește persoana juridică;

punctul 2 literele (g) și (i), în ceea ce privește persoana juridică, orice persoană care conduce efectiv activitatea persoanei juridice sau a oricărei întreprinderi aflate sub controlul persoanei juridice;

punctul 2 litera (c) în ceea ce privește persoana juridică, orice întreprindere aflată sub controlul persoanei juridice și orice acționar care exercită o influență semnificativă asupra persoanei juridice;

o descriere a intereselor financiare ale persoanei juridice, ale persoanelor care conduc efectiv activitatea persoanei juridice sau, după caz, ale grupului din care face parte persoana juridică, precum și ale persoanelor care conduc efectiv activitatea persoanei juridice, inclusiv a operațiunilor de creditare și a garanțiilor, acordate sau primite, precum și a oricăror interese nefinanciare ale unei astfel de persoane juridice, inclusiv, după caz, a relațiilor de rudenie sau a relațiilor strânse cu oricare dintre următoarele persoane fizice sau juridice:

orice alt acționar sau membru actual al instituției de credit solicitante;

orice persoană împuternicită să exercite drepturi de vot în cadrul instituției de credit solicitante în oricare dintre următoarele cazuri sau într-o combinație a acestora:

drepturile de vot deținute de un terț cu care persoana în cauză a încheiat un acord care le obligă să adopte, prin exercitarea concertată a drepturilor de vot pe care le dețin, o politică comună durabilă în ceea ce privește managementul emitentului respectiv;

drepturile de vot deținute de un terț în temeiul unui acord încheiat cu persoana în cauză care prevede transferul temporar cu titlu oneros al drepturilor de vot în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depuse ca garanție reală pe lângă persoana în cauză, cu condiția ca respectiva persoană sau entitate să controleze drepturile de vot și să își declare intenția de a le exercita;

drepturile de vot aferente unor acțiuni al căror uzufruct este deținut de persoana în cauză;

drepturile de vot care sunt deținute sau pot fi exercitate în sensul primelor patru liniuțe de la prezentul punct (ii) de către o întreprindere controlată de persoana în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depozitate la persoana în cauză, care le poate exercita cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

drepturile de vot deținute de un terț în nume propriu sau în numele persoanei în cauză;

drepturile de vot care pot fi exercitate de către persoana în cauză în calitate de mandatar, atunci când persoana respectivă poate exercita drepturile de vot cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

orice persoană expusă politic, astfel cum este definită la articolul 3 punctul 9 din Directiva (UE) 2015/849;

orice persoană care este, în conformitate cu dreptul intern, membră a organului administrativ, de conducere sau de control sau a personalului de conducere de nivel superior al instituției de credit solicitante;

instituția de credit solicitantă sau orice alt membru al grupului său;

drepturile de vot deținute de un terț cu care persoana în cauză a încheiat un acord care le obligă să adopte, prin exercitarea concertată a drepturilor de vot pe care le dețin, o politică comună durabilă în ceea ce privește managementul emitentului respectiv;

drepturile de vot deținute de un terț în temeiul unui acord încheiat cu persoana în cauză care prevede transferul temporar cu titlu oneros al drepturilor de vot în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depuse ca garanție reală pe lângă persoana în cauză, cu condiția ca respectiva persoană sau entitate să controleze drepturile de vot și să își declare intenția de a le exercita;

drepturile de vot aferente unor acțiuni al căror uzufruct este deținut de persoana în cauză;

drepturile de vot care sunt deținute sau pot fi exercitate în sensul primelor patru liniuțe de la prezentul punct (ii) de către o întreprindere controlată de persoana în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depozitate la persoana în cauză, care le poate exercita cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

drepturile de vot deținute de un terț în nume propriu sau în numele persoanei în cauză;

drepturile de vot care pot fi exercitate de către persoana în cauză în calitate de mandatar, atunci când persoana respectivă poate exercita drepturile de vot cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

în măsura în care din relațiile menționate la litera (h) rezultă vreun conflict de interese, metodele propuse pentru gestionarea unui astfel de conflict;

o listă care să indice fiecare persoană care conduce efectiv activitatea persoanei juridice, numele acesteia, data și locul nașterii, adresa, datele de contact, numărul național de identificare, atunci când există, un curriculum vitae detaliat în care să se precizeze studiile și cursurile de formare relevante, experiența profesională anterioară, orice activități profesionale sau alte funcții relevante exercitate în prezent, precum și informațiile menționate la punctul 2 literele (c) și (d) cu privire la fiecare astfel de persoană;

structura acționariatului persoanei juridice, inclusiv identitatea tuturor acționarilor care exercită o influență semnificativă, cota de capital și drepturile de vot care le revin acestora, precum și informații privind orice acorduri între acționari;

dacă persoana juridică face parte dintr-un grup, o organigramă detaliată a structurii grupului, informații privind cota de capital și drepturile de vot ale acționarilor cu influență semnificativă asupra entităților care fac parte din grup, precum și informații privind activitățile desfășurate în prezent de entitățile care fac parte din grup;

în cazul în care persoana juridică face parte dintr-un grup, informații privind relațiile dintre orice instituție de credit, întreprindere de asigurare sau de reasigurare ori firmă de investiții din cadrul grupului și orice alte entități din grup, precum și denumirea autorităților de supraveghere;

în cazul în care persoana juridică face parte dintr-un grup, identificarea oricărei instituții de credit, a oricărei întreprinderi de asigurare sau de reasigurare sau a oricărei firme de investiții din cadrul grupului, denumirile autorităților competente relevante, precum și o analiză a perimetrului consolidării prudențiale a instituției de credit și a grupului, inclusiv informații privind entitățile din grup care ar urma să fie incluse în domeniul de aplicare al cerințelor de supraveghere consolidată și la care niveluri din cadrul grupului cerințele respective ar urma să se aplice pe bază integrală sau pe bază subconsolidată;

situațiile financiare anuale, la nivel individual și, după caz, la nivel de grup, pe bază consolidată și subconsolidată, pentru ultimele trei exerciții financiare, dacă persoana juridică a funcționat în perioada respectivă, sau pentru perioada mai scurtă în care a funcționat persoana juridică și pentru care au fost întocmite situații financiare, care au fost aprobate, atunci când este cazul, de auditorul legal sau de firma de audit, astfel cum sunt definite la articolul 2 punctele 2 și 3 din Directiva 2006/43/CE a Parlamentului European și a Consiliului, inclusiv fiecare dintre următoarele elemente:

bilanțul;

contul de profit și pierdere sau situația veniturilor și cheltuielilor;

rapoartele anuale și anexele financiare și orice alte documente înregistrate la registru sau la autoritatea competentă a persoanei juridice, inclusiv, după cum se prevede ca relevant în rapoartele anuale, în anexele financiare și în orice alte documente înregistrate, ipotezele de planificare utilizate, cel puțin în cadrul scenariilor de bază și de criză;

în cazul în care persoana juridică are sediul central într-o țară terță, toate informațiile următoare:

în cazul în care persoana juridică este supravegheată de o autoritate a unei țări terțe din sectorul serviciilor financiare, un certificat care să ateste buna reputație sau, în cazul în care acesta nu este disponibil, un document echivalent eliberat de o astfel de autoritate a unei țări terțe în legătură cu persoana juridică;

în cazul în care persoana juridică este supravegheată de o autoritate a unei țări terțe din sectorul serviciilor financiare și în cazul în care autoritatea respectivă emite astfel de declarații, o declarație a respectivei autorități a țării terțe prin care să se ateste că nu există obstacole sau limitări în ceea ce privește furnizarea informațiilor necesare pentru supravegherea instituției de credit solicitante;

informații generale cu privire la regimul de reglementare al țării terțe respective aplicabil persoanei juridice, inclusiv informații privind măsura în care regimul țării terțe în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului este conform cu recomandările Grupului de Acțiune Financiară Internațională;

în cazul în care persoana juridică este un organism de plasament colectiv:

identitatea deținătorilor de unități care controlează organismul de plasament colectiv sau care dețin o participație care le permite să împiedice luarea deciziilor la nivelul organismului de plasament colectiv;

detalii referitoare la politica de investiții și la orice restricții privind investițiile;

numele și funcția persoanelor responsabile, fie individual, fie la nivel de comitet, cu stabilirea și luarea deciziilor de investiții pentru organismul de plasament colectiv, precum și o copie a oricărui mandat de gestionare sau, după caz, a mandatului comitetului;

o descriere detaliată a cadrului juridic aplicabil de combatere a spălării banilor și a procedurilor de combatere a spălării banilor ale organismului de plasament colectiv;

o descriere detaliată a performanței participațiilor anterioare ale organismului de plasament colectiv în alte instituții de credit, întreprinderi de asigurare sau de reasigurare sau firme de investiții, indicând dacă aceste participații au fost aprobate de o autoritate competentă și, în caz afirmativ, identitatea autorității;

în cazul în care persoana este un fond suveran de investiții:

denumirea organismului public responsabil cu stabilirea politicii de investiții a fondului suveran de investiții;

detalii referitoare la politica de investiții a fondului suveran de investiții și la orice restricții privind investițiile;

numele și funcțiile persoanelor responsabile cu luarea deciziilor în materie de investiții pentru fondul suveran de investiții;

detalii privind orice influență exercitată de organismul public menționat la punctul (i) asupra operațiunilor curente ale fondului suveran de investiții și ale instituției de credit solicitante.

punctul 2 litera (f), în ceea ce privește persoana juridică;

punctul 2 litera (d), în ceea ce privește persoana juridică;

punctul 2 literele (g) și (i), în ceea ce privește persoana juridică, orice persoană care conduce efectiv activitatea persoanei juridice sau a oricărei întreprinderi aflate sub controlul persoanei juridice;

punctul 2 litera (c) în ceea ce privește persoana juridică, orice întreprindere aflată sub controlul persoanei juridice și orice acționar care exercită o influență semnificativă asupra persoanei juridice;

orice alt acționar sau membru actual al instituției de credit solicitante;

orice persoană împuternicită să exercite drepturi de vot în cadrul instituției de credit solicitante în oricare dintre următoarele cazuri sau într-o combinație a acestora:

drepturile de vot deținute de un terț cu care persoana în cauză a încheiat un acord care le obligă să adopte, prin exercitarea concertată a drepturilor de vot pe care le dețin, o politică comună durabilă în ceea ce privește managementul emitentului respectiv;

drepturile de vot deținute de un terț în temeiul unui acord încheiat cu persoana în cauză care prevede transferul temporar cu titlu oneros al drepturilor de vot în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depuse ca garanție reală pe lângă persoana în cauză, cu condiția ca respectiva persoană sau entitate să controleze drepturile de vot și să își declare intenția de a le exercita;

drepturile de vot aferente unor acțiuni al căror uzufruct este deținut de persoana în cauză;

drepturile de vot care sunt deținute sau pot fi exercitate în sensul primelor patru liniuțe de la prezentul punct (ii) de către o întreprindere controlată de persoana în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depozitate la persoana în cauză, care le poate exercita cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

drepturile de vot deținute de un terț în nume propriu sau în numele persoanei în cauză;

drepturile de vot care pot fi exercitate de către persoana în cauză în calitate de mandatar, atunci când persoana respectivă poate exercita drepturile de vot cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

orice persoană expusă politic, astfel cum este definită la articolul 3 punctul 9 din Directiva (UE) 2015/849;

orice persoană care este, în conformitate cu dreptul intern, membră a organului administrativ, de conducere sau de control sau a personalului de conducere de nivel superior al instituției de credit solicitante;

instituția de credit solicitantă sau orice alt membru al grupului său;

drepturile de vot deținute de un terț cu care persoana în cauză a încheiat un acord care le obligă să adopte, prin exercitarea concertată a drepturilor de vot pe care le dețin, o politică comună durabilă în ceea ce privește managementul emitentului respectiv;

drepturile de vot deținute de un terț în temeiul unui acord încheiat cu persoana în cauză care prevede transferul temporar cu titlu oneros al drepturilor de vot în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depuse ca garanție reală pe lângă persoana în cauză, cu condiția ca respectiva persoană sau entitate să controleze drepturile de vot și să își declare intenția de a le exercita;

drepturile de vot aferente unor acțiuni al căror uzufruct este deținut de persoana în cauză;

drepturile de vot care sunt deținute sau pot fi exercitate în sensul primelor patru liniuțe de la prezentul punct (ii) de către o întreprindere controlată de persoana în cauză;

drepturile de vot aferente unor acțiuni depozitate la persoana în cauză, care le poate exercita cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

drepturile de vot deținute de un terț în nume propriu sau în numele persoanei în cauză;

drepturile de vot care pot fi exercitate de către persoana în cauză în calitate de mandatar, atunci când persoana respectivă poate exercita drepturile de vot cum dorește în cazul în care nu primește instrucțiuni specifice din partea acționarilor;

bilanțul;

contul de profit și pierdere sau situația veniturilor și cheltuielilor;

rapoartele anuale și anexele financiare și orice alte documente înregistrate la registru sau la autoritatea competentă a persoanei juridice, inclusiv, după cum se prevede ca relevant în rapoartele anuale, în anexele financiare și în orice alte documente înregistrate, ipotezele de planificare utilizate, cel puțin în cadrul scenariilor de bază și de criză;

în cazul în care persoana juridică este supravegheată de o autoritate a unei țări terțe din sectorul serviciilor financiare, un certificat care să ateste buna reputație sau, în cazul în care acesta nu este disponibil, un document echivalent eliberat de o astfel de autoritate a unei țări terțe în legătură cu persoana juridică;

în cazul în care persoana juridică este supravegheată de o autoritate a unei țări terțe din sectorul serviciilor financiare și în cazul în care autoritatea respectivă emite astfel de declarații, o declarație a respectivei autorități a țării terțe prin care să se ateste că nu există obstacole sau limitări în ceea ce privește furnizarea informațiilor necesare pentru supravegherea instituției de credit solicitante;

informații generale cu privire la regimul de reglementare al țării terțe respective aplicabil persoanei juridice, inclusiv informații privind măsura în care regimul țării terțe în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului este conform cu recomandările Grupului de Acțiune Financiară Internațională;

identitatea deținătorilor de unități care controlează organismul de plasament colectiv sau care dețin o participație care le permite să împiedice luarea deciziilor la nivelul organismului de plasament colectiv;

detalii referitoare la politica de investiții și la orice restricții privind investițiile;

numele și funcția persoanelor responsabile, fie individual, fie la nivel de comitet, cu stabilirea și luarea deciziilor de investiții pentru organismul de plasament colectiv, precum și o copie a oricărui mandat de gestionare sau, după caz, a mandatului comitetului;

o descriere detaliată a cadrului juridic aplicabil de combatere a spălării banilor și a procedurilor de combatere a spălării banilor ale organismului de plasament colectiv;

o descriere detaliată a performanței participațiilor anterioare ale organismului de plasament colectiv în alte instituții de credit, întreprinderi de asigurare sau de reasigurare sau firme de investiții, indicând dacă aceste participații au fost aprobate de o autoritate competentă și, în caz afirmativ, identitatea autorității;

denumirea organismului public responsabil cu stabilirea politicii de investiții a fondului suveran de investiții;

detalii referitoare la politica de investiții a fondului suveran de investiții și la orice restricții privind investițiile;

numele și funcțiile persoanelor responsabile cu luarea deciziilor în materie de investiții pentru fondul suveran de investiții;

detalii privind orice influență exercitată de organismul public menționat la punctul (i) asupra operațiunilor curente ale fondului suveran de investiții și ale instituției de credit solicitante.

identitatea tuturor fiduciarilor care vor administra activele în conformitate cu clauzele documentului fiduciar și identitatea fiecărei persoane care este beneficiară sau constituitoare a masei patrimoniale transferate în fiducie și, după caz, cotele acestora la distribuirea veniturilor generate de masa patrimonială transferată în fiducie;

o copie a oricărui document de înființare sau de reglementare a fiduciei;

o descriere a principalelor caracteristici juridice ale fiduciei și ale funcționării sale;

metoda de finanțare a fiduciei și resursele care asigură soliditatea financiară a fiduciei pentru a sprijini solicitantul, în special:

o descriere a politicii de investiții a fiduciei și posibilele restricții privind investițiile, inclusiv informații privind factorii care influențează deciziile de investiții și strategia de ieșire în legătură cu instituția de credit solicitantă;

informații cu privire la investițiile anterioare și existente ale entităților din sectorul financiar și profitul sau pierderea din exploatare în legătură cu investițiile respective în ceea ce privește fiducia;

o indicație și o prezentare generală a surselor de finanțare și, dacă sunt disponibile, a situațiilor financiare anuale ale fiduciei.

o descriere a politicii de investiții a fiduciei și posibilele restricții privind investițiile, inclusiv informații privind factorii care influențează deciziile de investiții și strategia de ieșire în legătură cu instituția de credit solicitantă;

informații cu privire la investițiile anterioare și existente ale entităților din sectorul financiar și profitul sau pierderea din exploatare în legătură cu investițiile respective în ceea ce privește fiducia;

o indicație și o prezentare generală a surselor de finanțare și, dacă sunt disponibile, a situațiilor financiare anuale ale fiduciei.