Decizia (UE) 2019/1743 a Băncii Centrale Europene din 15 octombrie 2019 privind remunerarea deținerilor de rezerve excedentare și a anumitor depozite (reformare) (BCE/2019/31)

Rezervele deținute de instituții care fac obiectul articolului 1 din Regulamentul (UE) 2021/378 al Băncii Centrale Europene (BCE/2021/1) deținute în conturile de rezerve ale instituțiilor astfel cum sunt definite la articolul 2 punctul 7 din acel regulament, și care depășesc rezervele obligatorii impuse prin Regulamentul (CE) nr. 2531/98 al Consiliului și Regulamentul (UE) 2021/378 (BCE/2021/1) (denumite în continuare rezerve excedentare) sunt remunerate astfel:

pentru instituțiile care sunt contrapărți eligibile la operațiunile de politică monetară ale Eurosistemului în conformitate cu articolul 55 din Orientarea Băncii Centrale Europene (UE) 2015/510 (BCE/2014/60):

la rata dobânzii pentru facilitatea de depozit, dacă îndeplinesc condițiile de acces la facilitatea de depozit prevăzute la articolul 22 din Orientarea (UE) 2015/510 (BCE/2014/60); și

la 0 % sau la rata dobânzii pentru facilitatea de depozit, reținându-se valoarea cea mai mică, în cazul în care acestea nu îndeplinesc condițiile de acces la facilitatea de depozit prevăzute la articolul 22 din Orientarea (UE) 2015/510 (BCE/2014/60);

pentru instituțiile care sunt contrapărți eligibile la operațiunile de politică monetară ale Eurosistemului în conformitate cu articolul 55 din Orientarea (UE) 2015/510 (BCE/2014/60) al căror acces la facilitatea de depozit a Eurosistemului este limitat, suspendat sau exclus ca urmare a aplicării unor măsuri discreționare în conformitate cu articolul 158 din Orientarea (UE) 2015/510 (BCE/2014/60):

la rata dobânzii pentru facilitatea de depozit, pentru suma combinată deținută în facilitatea de depozit și ca rezerve excedentare fără a depăși limita stabilită în măsurile discreționare; și

la 0 % sau la rata dobânzii pentru facilitatea de depozit, reținându-se valoarea cea mai mică, pentru suma care depășește limita și în caz de suspendare sau excludere;

pentru instituțiile care nu sunt contrapărți eligibile la operațiunile de politică monetară ale Eurosistemului în conformitate cu articolul 55 din Orientarea (UE) 2015/510 (BCE/2014/60), la 0 % sau la rata dobânzii pentru facilitatea de depozit, reținându-se valoarea cea mai mică.

la rata dobânzii pentru facilitatea de depozit, dacă îndeplinesc condițiile de acces la facilitatea de depozit prevăzute la articolul 22 din Orientarea (UE) 2015/510 (BCE/2014/60); și

la 0 % sau la rata dobânzii pentru facilitatea de depozit, reținându-se valoarea cea mai mică, în cazul în care acestea nu îndeplinesc condițiile de acces la facilitatea de depozit prevăzute la articolul 22 din Orientarea (UE) 2015/510 (BCE/2014/60);

la rata dobânzii pentru facilitatea de depozit, pentru suma combinată deținută în facilitatea de depozit și ca rezerve excedentare fără a depăși limita stabilită în măsurile discreționare; și

la 0 % sau la rata dobânzii pentru facilitatea de depozit, reținându-se valoarea cea mai mică, pentru suma care depășește limita și în caz de suspendare sau excludere;

O parte a deținerilor de rezerve excedentare ale unei instituții din conturile de rezerve ale instituției, astfel cum sunt definite articolul 2 din Regulamentul (UE) 2021/378 (BCE/2021/1), până la un multiplu al rezervelor obligatorii ale instituției (denumită în continuare deducere) este exceptată de la regula privind remunerarea prevăzută la alineatul (1). Multiplicatorul m utilizat pentru a calcula deducerea și rata dobânzii aplicabilă deținerilor de rezerve excedentare exceptate sunt stabilite de Consiliul guvernatorilor și publicate ulterior pe website-ul BCE. Orice ajustare a multiplicatorului m și/sau a ratei dobânzii aplicabile deținerilor de rezerve excedentare exceptate se aplică începând cu perioada de aplicare a rezervelor obligatorii care urmează anunțării deciziei Consiliului guvernatorilor, cu excepția cazurilor în care se prevede altfel. Deținerile de rezerve excedentare exceptate se calculează pe baza soldurilor medii la închiderea zilei calendaristice pe durata unei perioade de aplicare din conturile de rezerve obligatorii ale instituției, astfel cu sunt definite articolul 2 din Regulamentul (UE) 2021/378 (BCE/2021/1). Deținerile în cadrul facilității de depozit a Eurosistemului nu sunt considerate rezerve excedentare.

Dobânda de plătit sau de primit pentru deținerile de rezerve excedentare exceptate și neexceptate se deduce prin debitarea conturilor de rezerve ale instituției relevante sau, după caz, se plătește în a doua zi lucrătoare a BCN care urmează sfârșitului perioadei de aplicare pentru care a fost calculată dobânda.

În cazul instituțiilor care dețin rezervele obligatorii printr-un intermediar în conformitate cu articolele 10 sau 11 din Regulamentul (UE) 2021/378 (BCE/2021/1), deducerea se calculează conform prezentului alineat. Multiplicatorul m utilizat pentru a calcula deducerea se aplică rezervelor obligatorii agregate care trebuie menținute de instituția intermediară relevantă în nume propriu și în numele tuturor instituțiilor pentru care menține rezerve obligatorii în temeiul articolele 10 sau 11 din Regulamentul (UE) 2021/378 (BCE/2021/1). Rata dobânzii aplicabilă deținerilor de rezerve excedentare exceptate se aplică doar rezervelor excedentare deținute în conturile de rezerve obligatorii, astfel cum sunt definite la articolul 2 din Regulamentul (UE) 2021/378 (BCE/2021/1), ale intermediarului relevant.

În cazul unei perturbări a TARGET prelungite pe parcursul mai multor zile de operare, astfel cum se menționează la articolul 187a din Orientarea (UE) 2015/510 (BCE/2014/60), se aplică alineatele (1)-(4).

BCE aplică ratele de remunerare prevăzute la articolul 2 alineatul (4) din Decizia (UE) 2024/1209 (BCE/2024/11) pentru anumite depozite deținute de BCE, după cum urmează:

pentru conturi menținute în conformitate cu Decizia BCE/2003/14 a Băncii Centrale Europene, Decizia BCE/2010/4 a Băncii Centrale Europene, Decizia BCE/2010/17 a Băncii Centrale Europene, Decizia BCE/2010/31 a Băncii Centrale Europene și Regulamentul (UE) 2020/672 al Consiliului, rata de remunerare prevăzută la articolul 2 alineatul (4) litera (a) punctul (i) din Decizia (UE) 2024/1209 (BCE/2024/11);

pentru alte conturi de depozit pentru Mecanismul european de stabilitate și pentru Fondul european de stabilitate financiară care nu intră în sfera de aplicare a literei (a), rata de remunerare prevăzută la articolul 2 alineatul (4) litera (b) din Decizia (UE) 2024/1209 (BCE/2024/11).

BCE aplică rata de remunerare prevăzută la articolul 2 alineatul (4) litera (c) punctul (i) din Decizia (UE) 2024/1209 (BCE/2024/11) contului dedicat menținut la BCE în conformitate cu articolul 13 alineatul (2) din Decizia de punere în aplicare a Comisiei din 14 aprilie 2021 de instituire a măsurilor necesare pentru administrarea operațiunilor de împrumut în temeiul Deciziei (UE, Euratom) 2020/2053 a Consiliului și pentru operațiunile de credit legate de împrumuturile acordate în conformitate cu articolul 15 din Regulamentul (UE) 2021/241 al Parlamentului European și al Consiliului și utilizat pentru deținerile de numerar în scop prudențial în legătură cu:

programul NextGenerationEU;

Instrumentul pentru acordarea de sprijin Ucrainei pentru 2023 (asistență macrofinanciară +);

orice alt program de finanțare al Uniunii Europene, astfel cum a fost convenit de BCE și de Comisie.

BCE aplică rata de remunerare prevăzută la articolul 2 alineatul (4) litera (d) din Decizia (UE) 2024/1209 (BCE/2024/11) contului dedicat deschis la BCE în scopul primirii, păstrării și efectuării de transferuri de sume care sunt alocate Mecanismului de cooperare în materie de împrumuturi pentru Ucraina – instituit prin Regulamentul (UE) 2024/2773 al Parlamentului European și al Consiliului – în temeiul articolului 4 alineatul (1) din regulamentul respectiv, în sensul articolului 5 alineatul (1) litera (a) din regulamentul respectiv și sub rezerva dispozițiilor articolului 8 alineatul (4) din regulamentul respectiv.

Decizia BCE/2014/23 se abrogă.

Trimiterile la decizia abrogată se interpretează ca trimiteri la prezenta decizie și se citesc conform tabelului de corespondență inclus în anexa II.

Prezenta decizie intră în vigoare în ziua următoare datei publicării sale în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene și se aplică începând cu a șaptea perioadă de aplicare a rezervelor obligatorii din 2019 care începe la 30 octombrie 2019.

ANEXA I

ANEXA I

DECIZIA ABROGATĂ ȘI MODIFICAREA ACESTEIA

ANEXA II

ANEXA II

TABEL DE CORESPONDENȚĂ

Tabelul 1

Tabelul 2