Decizia (UE) 2019/1349 a Băncii Centrale Europene din 26 iulie 2019 privind procedura și condițiile de exercitare de către o autoritate competentă a anumitor competențe în legătură cu monitorizarea sistemelor de plăți de importanță sistemică (BCE/2019/25)

Termenii utilizați în prezenta decizie au același sens ca termenii definiți în Regulamentul (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28), aplicându-se totodată următoarele definiții:

expert independent înseamnă o persoană fizică sau juridică care nu are nicio relație care generează un conflict de interese în ceea ce privește SIPS sau operatorul SIPS sau acționarii săi majoritari și care deține competențe specifice în ceea ce privește efectuarea de investigații și controale ale infrastructurilor pieței financiare, cu accent pe reglementare financiară, sisteme de informații și tehnologia comunicațiilor, gestionarea riscurilor, raportare financiară sau audit;

control independent înseamnă o evaluare a funcționării unui SIPS, al cărei scop este de a furniza următoarele: înțelegerea unor eventuale riscuri și vulnerabilități; asigurări cu privire la progresele înregistrate de un operator SIPS pentru a diminua orice riscuri și vulnerabilități; și validarea eficacității politicilor, procedurilor și controalelor unui operator SIPS pentru a diminua orice riscuri și vulnerabilități;

investigație înseamnă o examinare și o analiză a faptelor, documentelor, informațiilor și evenimentelor, precum și o interpretare a constatărilor respective, folosind metode de investigare cunoscute și utilizate în mod curent;

inspecție la fața locului înseamnă o examinare care are loc la sediul operatorului SIPS sau într-un amplasament relevant legat de activitățile unui operator SIPS, inclusiv la sediul unui prestator de servicii critice, în măsura în care acordurile contractuale dintre operatorul SIPS și prestatorul de servicii critice permit o astfel de inspecție, al cărei scop este de a furniza o analiză aprofundată, printre altele, a modelelor de afaceri sau a guvernanței, a diferitelor riscuri și a sistemelor de control intern;

echipă de inspecție la fața locului înseamnă un grup de experți ai autorității competente sau ai autorității delegate de aceasta sau, după caz, ai unei alte bănci centrale din Eurosistem, condusă de un șef de echipă, al cărei scop este de a efectua o inspecție la fața locului;

prestator de servicii critice înseamnă un prestator de servicii care are un acord contractual direct cu un operator SIPS pentru a furniza, în mod continuu, operatorului SIPS respectiv și, eventual, participanților la SIPS, servicii care sunt esențiale pentru asigurarea confidențialității și integrității informațiilor și a disponibilității serviciilor, precum și pentru buna funcționare a operațiunilor de bază ale SIPS;

altă autoritate înseamnă o autoritate responsabilă cu monitorizarea unui SIPS, alta decât autoritatea competentă sau băncile centrale care monitorizează sau supraveghează prestatorii de servicii critice ai unui SIPS, căreia îi poate fi delegată competența de a efectua inspecții la fața locului.

Prezenta decizie stabilește procedura pe care o urmează și condițiile pe care le respectă o autoritate competentă în exercitarea competențelor sale în temeiul articolului 21 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28).

În cazul în care două bănci centrale din Eurosistem sunt desemnate drept autorități competente în legătură cu un anumit SIPS în sensul Regulamentului (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28) și cu excepția cazului în care se prevede în mod specific altfel în decizia adoptată în temeiul articolului 1 alineatul (2) din acel regulament care identifică sistemul de plăți relevant drept SIPS, se aplică următoarele principii:

competențele și drepturile unei autorități competente, astfel cum sunt prevăzute în prezenta decizie, pot fi exercitate fie individual, de una dintre cele două bănci centrale din Eurosistem desemnate drept autorități competente, fie în comun de ambele bănci;

orice obligație a autorității competente de a acționa într-un mod prestabilit sau de a întreprinde o anumită acțiune în legătură cu exercitarea unei anumite competențe, astfel cum se prevede în prezenta decizie, este o obligație a băncii centrale din Eurosistem care exercită competența respectivă sau, în cazul în care o anumită competență este exercitată de ambele bănci centrale din Eurosistem, în calitate de autorități competente desemnate în comun, este o obligație a fiecăreia dintre ele;

cele două bănci centrale din Eurosistem desemnate drept autorități competente își coordonează între ele orice interacțiuni cu operatorul SIPS în cauză și orice solicitări adresate acestuia;

orice obligație a unui operator SIPS, sau a unui expert independent, după caz, față de o autoritate competentă în temeiul prezentei decizii este o obligație față de fiecare dintre cele două bănci centrale din Eurosistem desemnate drept autorități competente, iar un răspuns la orice solicitare formulată de oricare dintre acestea sau de ambele în temeiul prezentei decizii este transmis fiecăreia dintre acestea.

Atunci când își exercită competențele în temeiul articolului 21 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28), o autoritate competentă:

ține seama de obiectivele Regulamentului (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28) și de aplicabilitatea acestora la circumstanțele cazului și nu exercită competențele necesare decât în mod proporțional cu aceste obiective și cu circumstanțele cazului, pentru a evita impunerea unor sarcini inutile operatorului SIPS;

fie aplică aceleași cerințe în mod consecvent operatorilor SIPS similari, fie justifică tratamentul diferit al operatorilor SIPS.

Fără a aduce atingere articolului 11, autoritatea competentă notifică în scris operatorului SIPS decizia sa de a exercita oricare dintre competențele prevăzute la articolul 21 alineatul (1) litera (b) sau (c) din Regulamentul (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28).

Decizia menționată la alineatul (3) indică următoarele:

temeiul juridic al acesteia și o expunere de motive;

competența care urmează să fie exercitată;

orice cerință suplimentară prevăzută la articolele 4-7, în conformitate cu competența care urmează să fie exercitată;

în cazul în care competența care urmează să fie exercitată este competența de a efectua inspecții la fața locului și se omite notificarea scrisă a operatorului SIPS în cauză în conformitate cu articolul 11, motivele efectuării inspecției fără a informa în prealabil operatorul SIPS;

motivele pe baza cărora operatorul SIPS poate contesta decizia.

Expertul independent sau echipa de inspecție la fața locului, după caz, are următoarele competențe:

dreptul de a solicita transmiterea de informații și de documente în conformitate cu articolul 3;

dreptul de a examina registrele și evidențele operatorului SIPS și de a face copii sau de a ridica extrase ale acestor registre și evidențe, inclusiv cele legate de serviciile prestate de prestatorii de servicii critice ai SIPS, în măsura în care acest lucru este permis de respectivele acorduri contractuale dintre operatorul SIPS și prestatorul de servicii critice;

dreptul de a obține explicații scrise sau orale de la orice reprezentant sau membru al personalului operatorului SIPS sau de la prestatorii săi de servicii critice (în cel din urmă caz, numai în măsura în care respectivele acorduri contractuale dintre operatorul SIPS și prestatorul de servicii critice permit acest lucru și în legătură cu serviciile prestate SIPS de către respectivul prestator de servicii critice);

dreptul de a intervieva orice altă persoană care este obligată din punct de vedere legal sau contractual să furnizeze informații în scopul colectării de informații cu privire la obiectul investigației, al controlului independent sau al inspecției la fața locului.

La încheierea unei investigații sau a unui control independent, expertul independent prezintă proiectul său de raport operatorului SIPS și autorității competente, iar ulterior prezintă raportul final autorității competente, respectând formatul și structura specificate de aceasta din urmă. Expertul independent se asigură că toate constatările din raport se bazează pe dovezi și că, după cunoștințele sale, acestea sunt corecte.

La încheierea unei inspecții la fața locului, autoritatea competentă transmite proiectul său de raport operatorului SIPS.

Operatorul SIPS are posibilitatea de a prezenta observații în scris cu privire la un proiect de raport furnizat de un expert independent sau de autoritatea competentă. Consiliul de administrație al operatorului SIPS aprobă și semnează raportul final înainte de a-l trimite sau a-l returna autorității competente sau expertului independent, după caz.

Obligația de a păstra secretul profesional se aplică tuturor persoanelor în ceea ce privește activitatea lor legată de investigații, controale independente sau inspecții la fața locului. Toate informațiile transmise în temeiul prezentei decizii sunt tratate drept confidențiale, cu excepția cazului în care divulgarea acestora este impusă de dreptul Uniunii sau de dreptul național.

Constatările rezultate din urma investigațiilor, a controalelor independente sau a inspecțiilor la fața locului în temeiul articolului 21 din Regulamentul (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28) pot fi publicate de către autoritatea competentă fie la un nivel de detaliere care nu permite identificarea sistemului sau a operatorului, fie fără restricții, însă cu acordul operatorului SIPS.

Autoritatea competentă poate solicita unui operator SIPS să furnizeze toate informațiile și documentele necesare pentru desfășurarea eficientă și eficace a funcțiilor de monitorizare conferite acesteia prin Regulamentul (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28), inclusiv informații și documente care trebuie furnizate la intervale regulate și în formate specificate în scopuri de monitorizare.

Atunci când solicită operatorului SIPS să furnizeze informații și documente în conformitate cu articolul 21 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28), autoritatea competentă precizează următoarele:

informațiile sau documentele care trebuie furnizate;

formatul și procedura de furnizare a informațiilor sau a documentelor;

termenul pentru furnizarea informațiilor sau a documentelor și, dacă este cazul, intervalele la care acestea trebuie furnizate, fără a aduce atingere obligației generale a unui operator SIPS de a răspunde fără întârzieri nejustificate.

Operatorul SIPS furnizează informațiile sau documentele în termenul stabilit și, dacă este cazul, la intervalele solicitate, cu excepția cazului în care poate dovedi autorității competente că se aplică una dintre următoarele situații:

informațiile sau documentele nu sunt disponibile imediat;

informațiile sau documentele nu sunt deținute numai de operatorul SIPS sau nu se referă numai la activitatea acestuia, fiind necesară, prin urmare, obținerea consimțământului unui terț pentru furnizarea informațiilor sau a documentelor respective autorității competente.

Operatorul SIPS și personalul acestuia nu sunt exonerați din motive legate de secretul profesional de obligațiile care le revin în temeiul prezentei decizii de a furniza informații sau documente.

În acordurile contractuale cu terții, inclusiv cu prestatorii de servicii critice, operatorul SIPS include clauze care permit schimbul de informații și de documente cu autoritatea competentă, cu expertul independent și cu echipa de inspecție la fața locului în legătură cu serviciul prestat SIPS de către acești terți.

Autoritatea competentă poate solicita operatorului SIPS să desemneze un expert independent care să efectueze fie o investigație în conformitate cu articolul 5, fie un control independent în conformitate cu articolul 6. Autoritatea competentă notifică operatorului SIPS decizia sa cu privire la desemnarea de către operatorul SIPS a unui expert independent în conformitate cu articolul 2 alineatul (4). Operatorul SIPS suportă toate costurile legate de desemnarea unui expert independent.

Atunci când desemnează un expert independent, operatorul SIPS se consultă cu prestatorul său de servicii critice, dacă este cazul.

Autoritatea competentă se asigură că decizia prin care solicită operatorului SIPS să desemneze un expert independent include cel puțin următoarele cerințe și informații:

faptul că expertul independent care urmează să fie desemnat de către operatorul SIPS nu a fost implicat în ultimii doi ani, în mod direct sau indirect, în funcționarea sau monitorizarea SIPS relevant și că deține competențele specifice necesare pentru efectuarea investigațiilor și a controalelor independente, inclusiv, de exemplu, cunoștințe în materie de infrastructuri ale piețelor financiare, reglementare financiară, sisteme de informații și tehnologia comunicațiilor, gestionarea riscurilor, raportare financiară sau audit;

detalii privind rolul, sarcinile, competențele, precum și domeniul de expertiză necesar, capacitatea și cunoștințele expertului independent;

cerința ca operatorul SIPS să se asigure că expertul independent are calificările, capacitatea și cunoștințele necesare și își îndeplinește funcțiile liber de orice conflict de interese și în conformitate cu cerințele prevăzute la alineatele (5)-(7) din prezentul articol;

termenul în care este desemnat expertul independent;

cerința ca operatorul SIPS să informeze autoritatea competentă cu privire la modul în care au fost îndeplinite cerințele impuse de autoritatea competentă și să furnizeze orientări relevante în acest sens;

cerința ca operatorul SIPS să furnizeze datele de contact ale expertului independent în sensul alineatului (13) din prezentul articol.

Decizia prin care autoritatea competentă solicită operatorului SIPS să desemneze un expert independent poate conține cerințe suplimentare față de cele stabilite la alineatul (3) de mai sus. Operatorul SIPS anexează decizia prin care autoritatea competentă îi solicită să desemneze un expert independent la acordul său contractual cu expertul independent.

În îndeplinirea funcțiilor sale, expertul independent deține toate competențele menționate la articolul 6 alineatul (3).

Operatorul SIPS se asigură că expertul independent desemnat să efectueze o investigație sau un control independent are următoarele calificări minime:

o diplomă universitară sau un nivel echivalent de calificare; sau

un certificat sau o diplomă eliberată sau recunoscută de un stat membru al UE care atestă competența profesională într-unul dintre domeniile în care expertul independent trebuie să aibă competențele necesare pentru efectuarea investigației sau a controlului independent.

În cazul în care este necesar pentru a se garanta o experiență practică suplimentară față de calificările prevăzute la alineatul (6), autoritatea competentă poate solicita, de asemenea, operatorului SIPS să se asigure că expertul independent dispune de o experiență (de preferință de cel puțin trei ani) în efectuarea unor investigații sau controale independente similare sau a unor examinări echivalente pentru întreprinderi din sectorul financiar. Cu toate acestea, înainte de a impune orice cerință suplimentară privind experiența practică, autoritatea competentă ține seama de posibilul caracter de noutate al investigației sau al controlului independent, precum și de restricțiile pe care astfel de cerințe suplimentare le-ar putea impune potențialilor experți viitori. Operatorul SIPS se asigură că expertul independent se supune unor principii de etică profesională care vizează cel puțin funcția sa de interes public, integritatea și obiectivitatea acestuia, precum și competența sa profesională și obligația de diligență.

La recrutarea expertului independent, operatorul SIPS solicită dovezi suficiente privind calificările și experiența menționate la alineatele (6) și (7). Acesta informează autoritatea competentă cu privire la identitatea expertului independent selectat și, la solicitarea autorității competente, cu privire la modul în care desemnarea expertului independent respectă cerințele de la alineatele (6) și (7). Autoritatea competentă își păstrează dreptul de a solicita operatorului SIPS să desemneze un alt expert independent în cazul în care consideră că cerințele stabilite în prezenta decizie sau în decizia prin care se solicită desemnarea expertului independent nu sunt îndeplinite de expertul independent ales de operatorul SIPS.

Cu excepția cazului în care autoritatea competentă specifică acest lucru, operatorul SIPS poate conveni cu expertul independent asupra momentului exact de începere a investigației sau a controlului independent și asupra duratei sale, în funcție de domeniul de aplicare stabilit de autoritatea competentă, inclusiv în cazurile în care autoritatea competentă solicită ca controlul independent să se efectueze periodic.

Operatorul SIPS se asigură că expertul independent are acces la toate documentele și informațiile necesare în scopul investigației sau al controlului independent, în conformitate cu articolele 5 și 6, pe întreaga durată a investigației sau a controlului independent. În ceea ce privește articolul 2 alineatul (5) litera (c), în acordurile contractuale cu prestatorii săi de servicii critice, operatorul SIPS include clauze care permit accesul expertului independent la explicațiile reprezentanților sau ale membrilor personalului prestatorilor de servicii critice și transmiterea de informații băncii centrale care monitorizează sau supraveghează prestatorul de servicii critice în conformitate cu articolul 9 alineatul (4).

Operatorul SIPS permite expertului independent să efectueze investigații sau controale independente la sediul operatorului SIPS ori de câte ori autoritatea competentă consideră că acest lucru va asigura realizarea eficientă și eficace a investigațiilor sau a controalelor independente.

Operatorul SIPS se asigură că dispozițiile contractuale privind furnizarea serviciilor expertului independent în ceea ce privește efectuarea de investigații sau de controale independente prevăd obligația expertului independent de a răspunde, după data încheierii controlului independent sau a investigației, la întrebările autorității competente cu privire la constatările făcute.

Autoritatea competentă poate comunica direct cu expertul independent, cu notificarea prealabilă a operatorului SIPS.

Autoritatea competentă poate solicita operatorului SIPS să desemneze un expert independent în conformitate cu articolul 4 pentru a efectua o investigație în cazul în care consideră că acest lucru este necesar pentru atingerea obiectivelor stabilite în Regulamentul (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28).

Autoritatea competentă poate solicita operatorului SIPS să desemneze un expert independent în conformitate cu articolul 4 pentru a efectua un control independent în cazul în care consideră că acest lucru este necesar pentru atingerea obiectivelor stabilite în Regulamentul (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28).

Autoritatea competentă poate solicita efectuarea unui control independent pe bază punctuală sau, în cazuri excepționale, la intervale regulate, cu un domeniu de aplicare predefinit, vizând motive operaționale, de securitate, de gestionare a riscurilor, de afaceri sau juridice. În cazul în care autoritatea competentă solicită un control independent la intervale periodice, aceasta specifică și justifică frecvența acestor intervale și domeniul de aplicare al acestui control independent, precum și data încheierii acestuia.

Domeniul de aplicare al controlului independent poate cuprinde unul sau mai multe aspecte alese de autoritatea competentă pe baza unei justificări corespunzătoare. Expertul independent are competența de a colecta de la SIPS orice informații pe care le consideră necesare pentru o înțelegere cuprinzătoare a aspectului sau a aspectelor care fac obiectul controlului independent.

Autoritatea competentă poate efectua o inspecție la fața locului sau poate delega unei alte autorități efectuarea inspecțiilor la fața locului în conformitate cu articolul 8, în cazul în care consideră că acest lucru este necesar pentru îndeplinirea obiectivelor stabilite în Regulamentul (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28).

Fără a aduce atingere articolului 2 alineatul (4) din prezenta decizie, în cazul în care autoritatea competentă exercită competența de a efectua inspecții la fața locului, decizia privind efectuarea inspecției precizează cel puțin următoarele:

obiectul și scopul inspecției la fața locului;

faptul că orice obstrucționare a inspecției la fața locului de către persoana juridică care face obiectul acesteia constituie o încălcare a Regulamentului (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28), fără a aduce atingere legislației naționale.

Cu cel puțin 10 zile lucrătoare înainte de începerea inspecției la fața locului, autoritatea competentă notifică entitatea care face obiectul inspecției la fața locului cu privire la decizie și cu privire la identitatea membrilor echipei de inspecție la fața locului.

Autoritatea competentă se asigură că inspecția la fața locului este efectuată într-un domeniu de aplicare predefinit și într-un interval de timp pe care aceasta îl stabilește în cooperare cu entitatea care face obiectul unei inspecții la fața locului. Cu toate acestea, în cazul în care consideră necesar, autoritatea competentă, printr-o decizie revizuită, care este notificată entității care face obiectul inspecției la fața locului, poate extinde domeniul de aplicare și intervalul de timp în care se efectuează inspecția la fața locului.

În acordurile contractuale cu prestatorii de servicii critice, operatorul SIPS include clauze care permit ca inspecția la fața locului să aibă loc, de asemenea, la sediul prestatorului de servicii critice. Astfel de clauze permit autorității competente să implice în procesul de inspecție la fața locului banca centrală care monitorizează sau supraveghează prestatorul de servicii critice, inclusiv pentru schimbul de informații relevante. Operatorul SIPS se asigură că respectivele acorduri contractuale permit, de asemenea, autorității competente să aibă acces la explicațiile scrise sau orale ale reprezentanților sau membrilor personalului prestatorilor de servicii critice în legătură cu serviciul pe care aceștia îl prestează SIPS. În acordurile contractuale cu prestatorii săi de servicii critice, operatorul SIPS include, de asemenea, clauze care oferă autorității competente acces la informațiile și constatările inspecțiilor anterioare la fața locului, de aceeași natură și cu același domeniu de aplicare, ale prestatorului de servicii critice, efectuate deja de către banca centrală care monitorizează sau supraveghează prestatorul de servicii critice.

Sub rezerva condițiilor prevăzute de legislația națională aplicabilă relevantă și de normele de procedură interne ale autorității competente, autoritatea competentă poate delega competența de a efectua inspecții la fața locului unei alte autorități, cu condiția ca autoritatea respectivă și echipa sa de inspecție să păstreze confidențialitatea informațiilor și a documentelor obținute de la operatorul SIPS și să respecte principiile relevante de la articolul 7, precum și alte norme organizatorice interne legate de inspecția la fața locului, autoritatea competentă care dispune delegarea păstrând competența deplină și întreaga răspundere pentru inspecție.

Autoritatea competentă, cealaltă autoritate și operatorul SIPS respectă confidențialitatea procedurilor de inspecție la fața locului.

Autoritatea competentă pentru un SIPS exercită competențele menționate la articolul 21 alineatul (1) literele (b) și (c) din Regulamentul (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28) pe baza unei decizii adoptate de aceasta. În cazul în care autoritatea competentă este o bancă centrală națională, aceasta informează Eurosistemul cu privire la o astfel de decizie la momentul adoptării sale.

În cazul în care personalul unui operator SIPS obstrucționează o inspecție la fața locului solicitată de o autoritate competentă în conformitate cu prezenta decizie, banca centrală națională a statului membru participant în cauză acordă membrilor echipei de inspecție asistența necesară în conformitate cu legislația națională. În măsura în care acest lucru este necesar inspecției la fața locului, această asistență include sigilarea oricărui spațiu comercial și a oricăror registre sau evidențe. În cazul în care această competență nu aparține băncii centrale naționale în cauză, aceasta face uz de competențele sale pentru a solicita asistența necesară din partea altor autorități naționale.

În cazul în care o inspecție la fața locului sau asistența care urmează să fie acordată în conformitate cu alineatul (2) din prezentul articol necesită o autorizație din partea unei autorități judiciare în conformitate cu legislația națională aplicabilă, autoritatea care efectuează inspecția la fața locului solicită o astfel de autorizație.

Atunci când, în cadrul investigației sau al controlului independent al operatorului SIPS, expertul independent este obligat să își exercite drepturile prevăzute la articolul 2 alineatul (5) cu privire la prestatorii de servicii critice ai unui SIPS, autoritatea competentă informează banca centrală care monitorizează sau supraveghează prestatorul de servicii critice cu privire la intenția de a exercita aceste drepturi și poate informa banca centrală respectivă cu privire la constatările investigației sau ale controlului independent după efectuarea acestuia.

În cazul în care se consideră că este necesară efectuarea unei inspecții la fața locului și la sediul unui prestator de servicii critice al unui SIPS, autoritatea competentă informează banca centrală care monitorizează sau supraveghează prestatorul de servicii critice cu privire la inspecția preconizată la fața locului, înainte de notificarea operatorului SIPS.

În măsura în care o inspecție la fața locului de aceeași natură și având același domeniu de aplicare a fost deja efectuată de către banca centrală care monitorizează sau supraveghează prestatorul de servicii critice al unui SIPS, autoritatea competentă pentru SIPS poate alege să se bazeze pe constatările respectivei inspecții la fața locului sau poate efectua o inspecție proprie la fața locului. În acest sens, autoritatea competentă poate solicita prestatorului de servicii critice să ofere acces la informațiile respective și la constatările de care dispune sau să își dea consimțământul pentru ca autoritatea competentă să aibă acces la aceste constatări la banca centrală. În cazul în care nu a fost efectuată încă nicio inspecție la fața locului sau nu a fost efectuată o inspecție de aceeași natură sau având același domeniu de aplicare, autoritatea competentă pentru SIPS poate, la alegerea sa, să efectueze inspecția la fața locului la sediul prestatorului de servicii critice. În acest sens, autoritatea competentă, având în vedere competențele și responsabilitățile băncilor centrale, poate implica banca centrală care monitorizează sau supraveghează prestatorul de servicii critice în procesul inspecției la fața locului și poate informa banca centrală respectivă cu privire la constatările inspecției la fața locului după efectuarea acesteia.

În cazul în care se consideră că este necesară inspecția la fața locului și la sediul unui prestator de servicii critice al unui SIPS, prestatorul de servicii critice este informat de autoritatea competentă cu privire la inspecție în același timp cu operatorul SIPS, în conformitate cu articolul 2 alineatul (4).

Expertul independent sau echipa de inspecție la fața locului, după caz, ține cont de observațiile prezentate de operatorul SIPS în cursul unui control independent, al unei investigații sau al unei inspecții la fața locului și își întemeiază constatările pe fapte cu privire la care operatorul SIPS în cauză a avut posibilitatea să formuleze observații.

La transmiterea către autoritatea competentă a raportului de constatare, expertul independent sau echipa de inspecție la fața locului notifică operatorul SIPS. Operatorul SIPS are drept de acces la raport, sub rezerva interesului legitim al altor persoane și al entităților juridice de a-și proteja secretele de afaceri. Dreptul de acces la raport nu se extinde asupra informațiilor confidențiale care afectează terții.

Fără a aduce atingere articolului 7 alineatul (3), o autoritate competentă nu este obligată să informeze în prealabil o entitate care face obiectul unei inspecții la fața locului cu privire la o astfel de inspecție dacă există indicii asupra unor fapte de natură gravă care amenință buna funcționare a SIPS sau asupra posibilității afectării rezultatelor inspecției prin informarea entității respective de necesitatea efectuării unei inspecții la fața locului. În acest caz, decizia de a efectua o inspecție la fața locului indică motivele efectuării inspecției fără informarea în prealabil a entității respective și este furnizată entității respective numai după începerea inspecției.

Orice document pe care un operator SIPS care face obiectul monitorizării în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 795/2014 (BCE/2014/28) îl transmite autorității competente în conformitate cu articolul 3 din prezenta decizie poate fi redactat în oricare din limbile oficiale ale Uniunii, aleasă de operatorul SIPS.

Operatorul SIPS care face obiectul monitorizării poate conveni să utilizeze în mod exclusiv una dintre limbile oficiale ale Uniunii în comunicarea sa scrisă cu autoritatea competentă. Operatorul SIPS poate revoca un asemenea acord privind utilizarea unei limbi sau poate alege să renunțe la acest drept cu titlu ocazional și pentru anumite comunicări scrise, în vederea accelerării procesului, fără niciun efect asupra procedurilor viitoare. Revocarea afectează numai elementele procedurii de monitorizare care nu au fost îndeplinite încă.

Operatorul SIPS poate solicita ca investigația, controlul independent sau inspecția la fața locului să se desfășoare într-o limbă oficială a Uniunii, alta decât limba convenită pentru procesul de monitorizare. În cazul în care intenționează să solicite acest lucru, operatorul SIPS notifică această intenție cu suficient timp în prealabil autorității competente sau expertului independent, înainte de începerea investigației, a controlului independent sau a inspecției la fața locului, astfel încât să poată fi luate măsurile necesare.

Prezenta decizie intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.